Финансовая инспекция (FI) Эстонии на основании Закона о рынке криптоактивов берет на себя процесс надзора за участниками криптовалютной индустрии и, в частности, рынка криптовалюты, сменив Бюро данных по борьбе с отмыванием денег (RAB). Эти изменения, соответствующие регламенту ЕС о криптоактивах (MiCA), направлены на усиление финансового надзора. Теперь для получения лицензии на работу с криптовалютами потребуется обращаться непосредственно в Финансовую инспекцию.
Компания Eesti Firma предлагает необходимые консалтинговые и бухгалтерские услуги для участников криптовалютного рынка, включая помощь в подготовке заявок на крипто-лицензии и адаптации к новым требованиям.
Переход индустрии под контроль Финансовой инспекции
Бюро данных по борьбе с отмыванием денег прекращает выдачу лицензий на предоставление услуг виртуальных активов. Вместо этого выдавать криптовалютные лицензии для участников рынка криптоактивов начнет Финансовая инспекция. Переход полномочий осуществляется в соответствии с Законом о рынке криптоактивов, который регулирует новые требования и порядок лицензирования.
Поставщики услуг будут полностью подчинены надзору Финансовой инспекции с 1 июля 2026 года, когда лицензии, выданные Бюро данных по борьбе с отмыванием денег, перестанут действовать. До этого времени надзор за ними продолжит осуществлять Бюро данных по борьбе с отмыванием денег.
Новые обязательства для поставщиков услуг
Эти изменения происходят в связи с Регламентом Европейского парламента и Европейского Совета 2023/1114 (MiCA), который подчиняет этот сектор финансовому надзору. Поставщики услуг криптоактивов рассматриваются как обязанные лица в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, а также как субъекты с особыми обязанностями в соответствии с Законом о международных санкциях. Сохраняется и контроль со стороны Бюро данных по борьбе с отмыванием денег.
Поставщики услуг виртуальных активов, обладающие действующей лицензией выданной Бюро данных по борьбе с отмыванием денег, смогут продолжать свою деятельность до 1 июля 2026 года или до получения лицензии от Финансовой инспекции. Для подачи заявок на криптовалютные лицензии впредь необходимо обращаться в Финансовую инспекцию. Компания Eesti Firma окажет все необходимые консалтинговые и бухгалтерские услуги.
Сроки и обработка имеющихся заявок
Заявки, поданные в Бюро данных по борьбе с отмыванием денег до 30 декабря 2024 года, если не были удовлетворены до этой даты, то останутся без рассмотрения. Документы в этом случае будут возвращены заявителям. Однако Бюро продолжит принимать заявки на изменение уже существующих лицензий до 1 июля 2026 года.
На 5 декабря 2024 года действующими остаются 43 лицензии, выданные Бюро данных по борьбе с отмыванием денег на предоставление услуг виртуальных активов.
Требуется помощь?
Свяжитесь с нами, чтобы обсудить, как мы можем помочь вашему бизнесу успешно адаптироваться к новым требованиям. Мы предлагаем профессиональную поддержку, индивидуальные решения и сопровождение на всех этапах работы.
Оставьте заявку на нашем сайте, и наши специалисты свяжутся с вами, чтобы подготовиться к новым вызовам и открыть перспективы для роста и развития вашего дела!
