MLRO (Money Laundering Reporting Officer), который также именуется как AML Officer или Compliance Officer — это ответственное лицо в финтех проекте или крипто-компании, которое занимается управлением рисками в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. MLRO обеспечивает соблюдение всех соответствующих законов и регулирований, связанных с предотвращением отмывания денег, и оценивает риски, связанные с клиентами, транзакциями и прочими операциями компании.
Роль MLRO современной финансовой, платежной или крипто-компании крайне важна, так как современные финансовые решения и криптовалюты часто используются для незаконных целей, включая отмывание денег и финансирование терроризма.
Чем занимается Compliance Officer?
MLRO не только обеспечивает соблюдение норм AML/CFT законодательства, но и помогает компании выявлять подозрительные финансовые транзакции и тем самым избежать финансовых потерь и репутационного риска, связанных с незаконными действиями клиентов компании. Таким образом, MLRO или другими словами AML-офицер, является ключевой фигурой в борьбе финансового сектора и криптовалютной индустрии с незаконными действиями, связанными с отмыванием денег и финансированием терроризма.
ЗАЧЕМ НУЖЕН MLRO?
AML Officer — cпециалист по борьбе с отмыванием денег
Финансовые стартапы и криптовалютные компании в своей деятельности напрямую сталкиваются с рисками, связанные с финансовыми операциями и, могут оказать серьезное воздействие как на репутацию компании, так и на ее финансовое состояние. Чтобы нивелировать риски, крайне важно обладать соответствующими системами и экспертами для проведения анализа и мониторинга.
Кроме того, наличие квалифицированных специалистов в области AML/CFT достаточно часто является одним из условий для получения крипто-лицензии или лицензирования деятельности в сфере финансов или платежных услуг.
MLRO в крипто компании
Compliance Officer в криптовалютной компании отвечает за соблюдение актуальный для крипто-бизнеса регуляций и норм для предотвращения отмывания денег (AML) и финансирования терроризма (CFT). Поскольку операции с виртуальными активами стали неотъемлемой частью современной экономической системы, то они начали привлекать внимание регуляторов по всему миру, роль MLRO в криптовалютной индустрии стала крайне важной. Для успешного выполнения своих обязанностей MLRO в крипто компании должен иметь глубокие знания в области криптовалют, токенов и прочих виртуальных активов а, а также иметь навыки отслеживания и анализа данных сети блокчейна.
MLRO в финтех проекте
AML-офицер играет очень важную роль в финтех-проектах и платежной индустрии в целом (банки, EMI, PSP, краудфандинг, фонды и т.д.). MLRO проводит постоянный мониторинг платежных операций и финансовых транзакций, выявляя и анализируя нестандартные и подозрительные действия. Кроме того, он обеспечивает обучение и информирование сотрудников о последних трендах и угрозах в сфере отмывания денег.
ОБЯЗАННОСТИ MLRO
Какие функции выполняет MLRO?
Основные обязанности MLRO включают реализацию политики и процедур, связанных с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма, мониторинг транзакций, связанных с криптовалютами, и своевременную отчетность регуляторным органам.
• Проверка клиентов на этапе онбординга;
• Скрининг и мониторинг текущих финансовых транзакций;
• Выявление нестандартной и подозрительной активности
• Коммуникация с регулятором;
• Оценка и управление рисками;
• Обеспечение соблюдения AML-регулирования
Кроме этого Compliance Officer может быть ответственным лицом по вопросам разработки и внедрения политик и процедур в сфере AML/CFT, а также курировать обучение персонала и обеспечивать хранение информации о клиентах компании и совершенных ими транзакциях в соответствии с нормами действующего законодательства.
ПОИСК MLRO
Рекрутинг и трудоустройстве Compliance Officer
Наша команда занимается поиском, обучением и трудоустройством сотрудников на должность MLRO или AML-офицера в крипто-компаниях, финтех-стартапах и прочих финансовых проектах, по отношению к которым законодательством установлены требования обязательного наличия штатного AML-специалиста.
Мы тщательно отбираем кандидатов на должность MLRO, учитывая как личные качества будущего сотрудника, так и пожелания, озвученные со стороны клиента. При поиске персонала и взаимодействии с потенциальными кандидатами, мы прежде всего обращаем внимание на:
• Опыт и образование в сфере права и финансов;
• Предыдущий опыт работы в сфере AML;
• Знание законодательства, регуляций и международных стандартов AML/CFT;
• Безупречная деловая репутация.
Также в случае необходимости мы готовы предоставить AML-специалистам профильное обучение или провести курсы повышения квалификации, а также предложить постоянное юридическое и консалтинговое сопровождения в сфере AML/CFT для криптовалютных проектов и финансовых компаний.
СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ
Если для вашего крипто-проекта или финансового стартапа стал актуальным вопрос поиска квалифицированного MLRO или прочих специалистов в области AML — смело обращайтесь к нашим консультантам и HR-специалистам.
Вместе с вами мы найдем эффективных AML-специалистов для вашего проекта, а также окажем вам всестороннюю поддержку в структурировании внутренних процессов и адаптации в вашу бизнес-модель самых современных IT решений для автоматизации процедур AML/KYC .
