Eesti Firma OÜ는 에스토니아에서 허가받은 신탁 및 기업 서비스 제공업체(TCSP)입니다. 당사의 허가 번호는 FIU000144이며, 이 허가는 당사의 모회사인 Ühinenud Õigusbürood OÜ에 발급되어 Eesti Firma OÜ에도 전면적으로 적용됩니다. 회사의 활동은 에스토니아 공화국 금융정보분석원(FIU)의 규제와 감독을 받습니다.
요약
Eesti Firma OÜ는 에스토니아 및 EU 자금세탁 방지법에 따른 의무대상자로서, 사업 관계를 맺기 전에 고객 신원 확인, 실소유자 검증, PEP 지위 확인 및 국제 제재 목록 대조를 포함한 엄격한 고객확인제도(KYC)와 고객확인 조치를 시행합니다. 적절한 검증이 불가능한 고객과는 거래하지 않으며, 모든 고객 정보는 기밀로 유지되고 법률에서 요구하는 기간에 한해 보관됩니다.
자금세탁 방지
자금세탁 방지 및 테러자금 조달 방지는 범죄수익의 합법화와 테러 조직에 대한 재정 지원에 관련된 불법 활동을 예방하고 중단하기 위한 일련의 조치를 의미합니다.
자금세탁 방지는 전 세계 금융 시스템의 안정성과 투명성을 유지하는 데 중요한 역할을 합니다. 이러한 조치는 범죄 활동을 예방하고 금융 거래의 적법성을 보장하며, 전반적인 공공 안전과 사회경제적 복지 향상에 기여합니다.
Eesti Firma OÜ의 일반 AML/CFT 원칙
기업 서비스 제공업체인 Eesti Firma OÜ는 자금세탁 및 테러자금 조달 방지법과 국제 제재법에 따른 의무대상자입니다. 이는 고객에게 서비스를 제공할 때 당사가 고객확인제도(KYC) 원칙을 엄격히 준수하고 효과적인 고객확인 조치를 시행한다는 의미입니다.
당사는 활동 과정에서 에스토니아 법률을 준수할 뿐만 아니라 자금세탁 및 테러자금 조달 방지를 위한 관련 유럽연합 체계도 고려합니다. 여기에는 고위험 제3국을 규정한 규정 (EU) 2016/1675와 에스토니아 국내법으로 전환된 현행 자금세탁방지지침인 AMLD IV(지침 (EU) 2015/849) 및 AMLD V(지침 (EU) 2018/843)가 포함됩니다. 또한 당사는 2027년 7월부터 적용되는 새로운 EU AML 패키지인 AMLR(규정 (EU) 2024/1624) 및 AMLD VI(지침 (EU) 2024/1640)에 맞춰 절차를 정비하고 있습니다.
에스토니아에서 회사 등록 및 기업 서비스를 다년간 제공해 온 경험을 바탕으로, 당사 팀은 AML/CFT 분야에서 풍부한 전문성을 보유하고 있습니다. 당사는 자금세탁 방지 및 테러자금 조달 방지 조치를 시행할 때 전문 기준과 법적 요건을 엄격히 준수하며, 특히 업무의 투명성, 고객의 재정적 이익 보호, 취득한 정보의 기밀 유지 및 고객 신뢰 구축을 중시합니다.
주요 AML/CFT 조치
Eesti Firma OÜ는 적절한 수준의 자금세탁 방지 및 테러자금 조달 방지 규정 준수와 국제 제재 요건 준수를 보장하기 위해 다음을 비롯한 절차를 시행합니다.
- 고객 및 고객 대리인의 신원 확인
- 고객과 고객의 (예정된) 활동에 관한 정보 수집
- 기업 구조 및 당사 서비스 이용 목적을 포함한 고객 프로필 검토
- 최종 실소유자(UBO) 확인
- 고객의 정치적 주요인물(PEP) 해당 여부 검증
- 국제 제재 목록을 통한 고객 심사
참고
고객의 협조는 당사의 KYC 및 AML/CFT 절차에서 필수적인 부분입니다. 완전하고 정확한 정보를 제공하고 당사가 고객확인 조치를 수행하는 동안 적극적으로 협조하면 이러한 조치의 효과를 높이고 상호 신뢰를 강화하며 투명하고 안전한 경제 환경을 조성하는 데 도움이 됩니다.
내부 AML/CFT 절차
Eesti Firma OÜ는 본 공개 정책 외에도 AML/CFT 관련 법적 요건의 준수를 보장하기 위한 상세한 내부 규정과 절차를 수립하고 시행하고 있습니다. 이러한 내부 문서는 회사 직원만을 위한 것이며, 요청이 있을 경우 감독 당국에 제공됩니다. 당사 방식의 기밀성을 보호하고 효과적인 적용을 보장하기 위해 내부 절차에 대한 공개 접근은 제한됩니다.
금지되는 고객 유형 및 사업 관계
Eesti Firma OÜ는 다음에 해당하는 자에게 서비스를 제공하거나 사업 관계를 맺지 않습니다.
- 법률상 요구되는 고객확인 조치를 적용할 수 없는 자
- 자금세탁 또는 테러자금 조달에 관여했다는 합리적인 의심이 있는 자
- 자본금의 10%를 초과하는 부분이 무기명주식으로 구성된 법인
- 그 사람의 활동이 불법이거나 불법일 가능성이 있다는 합리적인 의심이 있는 경우
- 그 사람이 명의대리인 또는 가공의 주체로 활동한다고 믿을 만한 사유가 있는 경우
- 고위험 관할권의 시민이거나 해당 관할권과 밀접한 관련이 있는 자(이러한 관할권의 목록은 EU 규정 2016/1675에 규정됨)
고객 데이터 보관
관련 법률에 따라 당사는 고객으로부터 받은 모든 정보를 사업 관계가 지속되는 전체 기간과 그 종료 후 5년 동안 보관해야 합니다. 감독 당국이 요구하는 경우 이 보관 기간은 법률에 따라 연장될 수 있습니다. 수집된 모든 정보는 개인정보 보호 기준을 엄격히 준수하여 안전하고 기밀하게 보관되며, 어떠한 제3자에게도 공개되지 않습니다.
Eesti Firma OÜ 고객에 관한 정보는 다음의 경우에만 공개될 수 있습니다. (a) 오직 AML/CFT 규정 준수 목적으로 회사의 계약상 파트너에게 공개하는 경우, (b) 법률에서 정한 경우에 정부 당국에 공개하는 경우 또는 (c) 법적 구속력이 있는 법원 결정에 따라 공개하는 경우.
업데이트 및 법률 정보
당사는 업무 관행 또는 법적·규제 요건의 변경 사항을 반영하기 위해 언제든지 본 AML/CFT 정책을 업데이트하거나 개정할 권리를 보유합니다. 모든 변경 사항은 이 페이지에 게시되며, “최종 업데이트” 날짜도 이에 맞게 변경됩니다. 최신 변경 사항을 확인할 수 있도록 본 문서를 정기적으로 검토하시기를 권장합니다.
연락처 정보
당사 정책 또는 당사가 시행하는 AML/CFT 조치에 대해 궁금한 점이 있으시면 연락해 주십시오. 당사는 투명성을 중시하며 필요한 정보를 제공할 준비가 되어 있습니다.
- 회사명: Eesti Firma OÜ
- 등록 코드: 14164797
- VAT 번호(KMKR): EE102081480
- 사업 허가(TCSP): FIU000144
- 감독 당국: 금융정보분석원(Rahapesu Andmebüroo)
- AML 책임자: Ilja Nikiforov — AML/CFT 규정 준수 담당
- 이메일: info@eestifirma.ee
- 전화: +372 641 7777
- 주소: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
당사는 문의에 신속히 답변하고 제기되는 모든 사안에 대해 종합적인 정보를 제공하기 위해 노력합니다.
본 AML 정책은 Eesti Firma OÜ의 변호사이자 공동 창립자 및 내부 AML 책임자인 Ilja Nikiforov가 작성하고 승인했습니다. 그는 AML/CFT 법률 준수 여부를 감독하고 회사 활동 전반에 모범적인 규정 준수 관행을 도입할 책임이 있습니다. 본 정책의 조항은 예외 없이 회사의 모든 고객에게 적용됩니다. 문의 사항이 있으시면 Eesti Firma 지원팀에 직접 연락해 주십시오.