Eesti Firma OÜ является лицензированным поставщиком трастовых и корпоративных услуг (TCSP) в Эстонии. Номер нашей лицензии — FIU000144; лицензия выдана нашей материнской компании Ühinenud Õigusbürood OÜ и в полной мере распространяется на Eesti Firma OÜ. Деятельность компании регулируется и контролируется Бюро финансовой разведки (FIU) Эстонской Республики.
Кратко
Являясь обязанным лицом в соответствии с законодательством Эстонии и ЕС о противодействии отмыванию денег, Eesti Firma OÜ применяет строгие меры Know Your Customer (KYC) и надлежащей проверки до установления любых деловых отношений: идентифицирует клиента, проверяет бенефициарных владельцев и статус PEP, а также сверяет данные с международными санкционными списками. Мы не работаем с клиентами, которых невозможно надлежащим образом проверить, а вся информация о клиентах хранится конфиденциально и только в течение срока, установленного законом.
Противодействие отмыванию денег
Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма включает комплекс мер, направленных на предотвращение и пресечение незаконной деятельности, связанной с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансовой поддержкой террористических организаций.
Противодействие отмыванию денег играет важнейшую роль в поддержании стабильности и прозрачности мировой финансовой системы. Эти меры помогают предотвращать преступную деятельность, обеспечивают законность финансовых операций и способствуют общественной безопасности и социально-экономическому благополучию в целом.
Общие принципы AML/CFT Eesti Firma OÜ
Как поставщик корпоративных услуг, Eesti Firma OÜ является обязанным лицом в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и Законом о международных санкциях. Это означает, что при оказании услуг клиентам мы строго придерживаемся принципа Know Your Customer (KYC) и применяем эффективные меры надлежащей проверки.
В своей деятельности мы соблюдаем не только законодательство Эстонии, но и учитываем соответствующую нормативную базу Европейского союза, направленную на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. К ней относятся Регламент (ЕС) 2016/1675, определяющий третьи страны с высоким уровнем риска, и действующие директивы о противодействии отмыванию денег — AMLD IV (Директива (ЕС) 2015/849) и AMLD V (Директива (ЕС) 2018/843), имплементированные в законодательство Эстонии. Мы также приводим свои процедуры в соответствие с новым пакетом ЕС в сфере AML — AMLR (Регламент (ЕС) 2024/1624) и AMLD VI (Директива (ЕС) 2024/1640), который начнет применяться с июля 2027 года.
Благодаря многолетнему опыту в сфере регистрации компаний и оказания корпоративных услуг в Эстонии наша команда обладает глубокими знаниями в вопросах AML/CFT. При реализации мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма мы строго соблюдаем профессиональные стандарты и требования законодательства, уделяя особое внимание прозрачности нашей работы, защите финансовых интересов клиентов, конфиденциальности полученной информации и укреплению доверия клиентов.
Основные меры AML/CFT
Для обеспечения надлежащего соблюдения требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также требований международных санкций Eesti Firma OÜ применяет, помимо прочего, следующие процедуры:
- идентификация клиента и его представителей;
- сбор информации о клиенте и его (планируемой) деятельности;
- изучение профиля клиента, включая его корпоративную структуру и цели использования наших услуг;
- установление конечных бенефициарных владельцев (UBO);
- проверка того, является ли клиент политически значимым лицом (PEP);
- проверка клиента по международным санкционным спискам.
Примечание
Сотрудничество клиента является неотъемлемой частью наших процедур KYC и AML/CFT. Предоставление полной и достоверной информации, а также готовность взаимодействовать с нами в ходе надлежащей проверки обеспечивают эффективность этих мер, укрепляют взаимное доверие и помогают создать прозрачную и безопасную экономическую среду.
Внутренние процедуры AML/CFT
В дополнение к настоящей публичной политике Eesti Firma OÜ разработала и внедрила подробные внутренние правила и процедуры для обеспечения соблюдения требований законодательства в сфере AML/CFT. Эти внутренние документы предназначены исключительно для использования сотрудниками компании и предоставляются надзорным органам по запросу. Публичный доступ к внутренним процедурам ограничен в целях защиты конфиденциальности наших методов и обеспечения эффективности их применения.
Запрещенные категории клиентов и деловые отношения
Eesti Firma OÜ не оказывает услуги и не вступает в деловые отношения со следующими лицами:
- лицами, в отношении которых невозможно применить предусмотренные законом меры надлежащей проверки;
- лицами, в отношении которых имеются обоснованные подозрения в причастности к отмыванию денег или финансированию терроризма;
- юридическими лицами, более 10% капитала которых состоит из акций на предъявителя;
- лицами, в отношении деятельности которых имеются обоснованные подозрения, что она является или может являться незаконной;
- лицами, в отношении которых имеются основания полагать, что они действуют в качестве номинального лица или фиктивной организации;
- лицами, которые являются гражданами юрисдикций с высоким уровнем риска или имеют с ними тесные связи (перечень таких юрисдикций определяется Регламентом ЕС 2016/1675).
Хранение данных клиентов
В соответствии с применимым законодательством мы обязаны хранить всю полученную от клиентов информацию на протяжении всего срока деловых отношений и в течение 5 лет после их прекращения. По требованию надзорного органа этот срок хранения может быть продлен в соответствии с законом. Вся собранная информация хранится надежно и конфиденциально, при строгом соблюдении стандартов защиты персональных данных, и не раскрывается третьим лицам.
Информация о клиентах Eesti Firma OÜ может быть раскрыта исключительно: (a) договорным партнерам компании — только в целях соблюдения требований AML/CFT; (b) государственным органам — в предусмотренных законом случаях; или (c) на основании вступившего в законную силу решения суда.
Обновления и правовая информация
Мы оставляем за собой право в любое время обновлять или изменять настоящую политику AML/CFT с учетом изменений в нашей практике либо в законодательных и нормативных требованиях. Все изменения будут опубликованы на этой странице, а дата «последнего обновления» будет соответствующим образом скорректирована. Рекомендуем периодически просматривать этот документ, чтобы быть в курсе последних изменений.
Контактная информация
Если у вас возникли вопросы о нашей политике или применяемых нами мерах AML/CFT, свяжитесь с нами. Мы ценим прозрачность и готовы предоставить необходимую информацию.
- Наименование компании: Eesti Firma OÜ
- Регистрационный код: 14164797
- Номер VAT (KMKR): EE102081480
- Лицензия на деятельность (TCSP): FIU000144
- Надзорный орган: Бюро финансовой разведки (Rahapesu Andmebüroo)
- Специалист по AML: Ilja Nikiforov — отвечает за соблюдение требований AML/CFT
- Электронная почта: [email protected]
- Телефон: +372 641 7777
- Адрес: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
Мы стремимся оперативно отвечать на ваши запросы и предоставлять исчерпывающую информацию по всем возникающим вопросам.
Настоящая политика AML разработана и утверждена юристом, соучредителем и внутренним специалистом по AML компании Eesti Firma OÜ — Ilja Nikiforov, который отвечает за контроль соблюдения законодательства в сфере AML/CFT и внедрение лучших практик комплаенса в деятельность компании. Положения настоящей политики распространяются на каждого клиента компании без исключения. Если у вас возникли вопросы, обратитесь напрямую в службу поддержки Eesti Firma.