Пакет политик MiCA и предварительно заполненная заявка CASP — готовы к использованию за €3,900

Готовые политики и документы MiCA для понятного и эффективного процесса авторизации CASP

Принятый в ЕС Регламент о рынках криптоактивов (MiCA) устанавливает единый свод правил авторизации и надзора за поставщиками услуг, связанных с криптоактивами (CASP), во всём ЕС. Чтобы получить лицензию CASP, компания должна подать подробную заявку, структура которой в точности соответствует требованиям Делегированного регламента Комиссии (ЕС) 2025/305.

25 политик, соответствующих MiCA

Перед ознакомлением с перечнем важно понимать общую логику: политики формируют вашу систему соответствия требованиям MiCA, сопроводительные документы служат практическими подтверждениями, а дорожная карта и форма заявки помогают построчно пройти по надзорному шаблону.

Вы получаете 25 полностью подготовленных политик на английском языке, охватывающих все ключевые области MiCA. В частности, они включают:

• Корпоративное управление, внутренний контроль и конфликты интересов
• Пруденциальные гарантии и планирование капитала
• AML/CFT, санкции и предотвращение мошенничества
• Управление рисками, непрерывность деятельности и реагирование на инциденты
• Безопасность инфраструктуры ICT и DLT
• Защиту активов и денежных средств клиентов
• Рассмотрение жалоб и защиту информаторов
• Специализированные политики для услуг по приёму и передаче поручений, обмену, хранению, исполнению и переводу

Каждая политика структурирована таким образом, чтобы её можно было соотнести с соответствующими разделами Делегированного регламента Комиссии (ЕС) 2025/305 и Регламента (ЕС) 2023/1114.

10 сопроводительных документов, шаблонов и описаний

Помимо политик, вы получаете 10 практических сопроводительных документов, например:

• Должностные инструкции и схему организационной структуры
• Процедуру кризисных коммуникаций
• Описания планов обеспечения непрерывности бизнеса и непрерывности ICT
• Описание коммуникации при инцидентах, журнал инцидентов и шаблон отчёта об инциденте
• Общекорпоративную оценку рисков ML/TF
• Руководство для сотрудников по проведению надлежащей проверки клиентов

Эти документы служат готовыми к использованию практическими подтверждениями, которые надзорные органы ожидают увидеть в приложениях к заявке, а не только в виде теоретических описаний.

Дорожная карта документации MiCA и матрица необходимых данных

Вместе с документами вы получаете дорожную карту документации MiCA — структурированную «карту» полного комплекта заявки, основанную на Делегированном регламенте Комиссии (ЕС) 2025/305.

Дорожная карта:

• Следует статьям и разделам Делегированного регламента с 1 по 17, а также Приложению 5;
• Показывает, какие документы уже входят в пакет;
• Выделяет материалы, которые необходимо подготовить с вашей стороны, включая:
  • Бизнес-план и финансовые прогнозы на три года
  • Финансовую отчётность заявителя за предыдущие периоды
  • Расчёты собственных средств и пруденциальных гарантий с учётом ваших показателей
  • Выписки из коммерческих реестров, сведения об акционерах, CV и аналогичные материалы, относящиеся к конкретной компании

Иными словами, таблица чётко разделяет уже предоставленные нами материалы и документы, которые ещё необходимо подготовить внутри компании, чтобы ни одно требование не затерялось между текстом закона и формой заявки.

Предварительно заполненная форма заявки на лицензию CASP

Наконец, вы получаете предварительно заполненную форму заявки на авторизацию в качестве CASP, подготовленную в соответствии с официальными требованиями Делегированного регламента к структуре и содержанию.

Форма:

• Следует тому же порядку разделов, что и законодательство;
• Уже содержит стандартные формулировки и перекрёстные ссылки на политики из пакета;
• Содержит чёткие поля для информации о вашей компании (названий, номеров, показателей, местных данных и т. д.).

Вы сохраняете полный контроль над содержанием, при этом структура и нормативные формулировки уже подготовлены.

Как организована документация

Надзорные органы проверяют ваше досье по темам, а не по отдельным документам. Поэтому все материалы пакета распределены по логическим блокам, соответствующим Делегированному регламенту:

• Корпоративное управление и внутренний контроль — внутреннее управление, внутренний контроль, конфликты интересов, соответствие требованиям, информирование о нарушениях, аутсорсинг, обучение, ведение документации и бухгалтерский учёт.
• Пруденциальная система и система управления капиталом — пруденциальная политика, соответствующая гарантиям MiCA, планирование собственных средств, связь с вашими будущими пруденциальными расчётами и прогнозами.
• Непрерывность деятельности и управление инцидентами — политика непрерывности деятельности, кризисные коммуникации, описания мер обеспечения непрерывности, журналы инцидентов и отчёты.
• AML/CFT, санкции и мошенничество — внутренние и внешние политики AML, санкционная политика, разделы политики управления рисками, оценка рисков ML/TF, предотвращение мошенничества и практические руководства для персонала.
• Безопасность ICT и DLT — политика в отношении инфраструктуры и безопасности DLT, а также связанные описания для Приложения 5 по управлению рисками ICT.
• Клиентские активы, хранение и защита — политики по защите денежных средств и криптоактивов клиентов, хранению и администрированию, архитектуре кошельков и принципам управления ключами.
• Рассмотрение жалоб и правила делового поведения — политика CASP по рассмотрению жалоб и связанные процедуры справедливого и прозрачного взаимодействия с клиентами.
• Специализированные политики MiCA для отдельных услуг — приём и передача поручений, обмен, исполнение и перевод, для каждого из которых предусмотрен отдельный текст политики, соответствующий применимым статьям MiCA.

Благодаря такой структуре и вы, и надзорный орган легко увидите, что охвачена каждая область регулирования.

Что остаётся сделать с вашей стороны (и как мы с этим помогаем)

Пакет специально разработан таким образом, чтобы вы могли повторно использовать как можно больше текста и при этом чётко понимать, что необходимо сделать вашей команде.

Типичные примеры документов, которые вы готовите самостоятельно:

• Бизнес-план и программа деятельности;
• Финансовая отчётность за предыдущие периоды и финансовые прогнозы на три года;
• Расчёты собственных средств и пруденциальных гарантий на основе ваших фактических показателей;
• Официальные выписки из реестров, сведения об акционерах, CV и персональные данные руководителей;
• Корпоративные документы, требуемые местным законодательством вашей юрисдикции.

Как использовать пакет на практике

После получения папки типичный проект выглядит следующим образом:

1. 1

   Определите перечень услуг в рамках MiCA

   Подтвердите, какие услуги, связанные с криптоактивами, вы планируете предоставлять (обмен, хранение, исполнение, перевод и т. д.). Дорожная карта показывает, какие политики и разделы применимы к каждому виду услуг.

2. 2

   Пройдите по дорожной карте

   Используйте дорожную карту документации MiCA и матрицу необходимых данных как основной контрольный список: откройте каждую строку, проверьте связанную политику или шаблон, если указано DONE, и назначьте ответственных внутри компании за пункты со статусом TO DO.

3. 3

   Адаптируйте политики и сопроводительные документы

   Укажите название вашей компании, ссылки на местное законодательство, сведения о процессах и технические особенности. Тексты уже содержат нормативную структуру; ваша задача — привести их содержание в точное соответствие с фактической деятельностью вашей организации.

4. 4

   Заполните предварительно подготовленную форму заявки CASP

   Перенесите адаптированное содержание, добавьте свои показатели и данные компании, а затем заполните оставшиеся разделы, информация для которых всегда должна поступать от заявителя (например, бизнес-план и финансовые сведения).

5. 5

   Проверьте, согласуйте и подайте

   Проведите внутреннюю и внешнюю проверку, убедитесь, что каждая статья Делегированного регламента Комиссии (ЕС) 2025/305 отражена в документах хотя бы один раз, и подайте заявку в компетентный орган.