Спасибо!
Ваш запрос успешно получен. Наши консультанты скоро свяжутся с вами.
Законодательная и нормативно-правовая база Европейского союза позволяет создавать эффективные корпоративные решения для криптобирж, проектов в сфере криптоактивов, NFT-платформ, ICO-кампаний и других блокчейн-стартапов.
Виртуальные активы и криптовалюты
Регулирование криптовалют в ЕС
Криптолицензия в Европе
Лицензия VASP в Европейском союзе
Полное сопровождение криптопроектов
Получите лицензию на деятельность, связанную с криптовалютами, и интегрируйте свой блокчейн-бизнес в правовое поле ЕС.
Стоимость европейского корпоративного решения для блокчейн-проекта начинается от 3500 €
С 2017 года мы специализируемся на консультировании и юридическом сопровождении криптокомпаний и блокчейн-проектов и предлагаем услуги по получению криптолицензий и разрешений VASP или CASP в Европе.
Начните процесс получения криптолицензии в Европе
Наша команда специализируется на сопровождении криптопроектов и блокчейн-стартапов в Европейском союзе с 2017 года. За это время мы сформировали необходимую правовую базу, настроили внутреннюю финансовую и IT-инфраструктуру, разработали и внедрили эффективные алгоритмы AML/KYC, получили криптолицензии или разрешения и помогли более чем 300 нашим клиентам успешно запустить блокчейн-проекты в правовом поле ЕС.
Мы всегда внимательно следим за последними новостями криптоиндустрии и развитием блокчейн-технологий, а также тщательно отслеживаем изменения законодательства и международных стандартов AML/CFT. Наши консультанты, юристы и финансисты компетентны в решении самых сложных и нестандартных задач и всегда готовы к новым вызовам.
Если вы хотите создать блокчейн-проект и начать предоставлять своим клиентам услуги по обмену криптовалют в Европе (прежде всего в Европейском союзе), вам определенно следует учитывать регулирование криптовалют и виртуальных активов, а также необходимость получения вашим проектом криптолицензии на осуществление деятельности VASP или CASP в конкретной европейской юрисдикции.
На данный момент не все европейские государства разработали и внедрили принципы регулирования и контроля деятельности криптообменников и криптобирж, а во многих странах ЕС криптовалютная индустрия по-прежнему находится в серой зоне. На сегодняшний день регулирование деятельности VASP или CASP по обмену и хранению криптовалют и возможность получения соответствующей регистрации или лицензии на законодательном уровне реализованы в следующих европейских странах: Болгарии, Германии, Ирландии, Литве, Польше, Португалии, Словакии, Чехии и Эстонии.
Наша компания предлагает возможность зарегистрировать ваш криптобизнес и начать деятельность по обмену криптовалют в различных европейских государствах. Мы предоставим вам индивидуальную консультацию, проанализируем предполагаемые бизнес-потоки и особенности вашего блокчейн-проекта и предложим оптимальное и наиболее рациональное решение для получения криптолицензии или регистрации VASP либо CASP и успешного запуска вашего криптовалютного бизнеса в ЕС.
После резкого роста интереса к криптовалютным активам, вызванного бумом ICO и усилением роли криптовалют в современной финансовой системе, независимая межправительственная организация FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) в октябре 2018 года внесла существенные дополнения в свои руководства и рекомендации AML/CFT, сделав компонент AML/CFT неотъемлемой частью финансовой деятельности, связанной с виртуальными активами и криптовалютами.
В том же году Европейский парламент утвердил 5-ю Директиву AML (2018/843), которая дополнила действующие финансовые нормы и нормы AML/CFT ЕС понятием виртуальной валюты.
Исходя из вышеизложенного, виртуальные активы могут включать такие классы цифровых активов, как криптовалюты и токены, включая токены-ценные бумаги, токены, обеспеченные активами, некоторые служебные токены, уникальные токены NFT (невзаимозаменяемые токены), и этот список можно продолжить.
Согласно классификации FATF и определениям, изложенным в 5-й Директиве AML, поставщиком услуг виртуальных активов (VASP) является любое физическое или юридическое лицо, которое ведет предпринимательскую деятельность, оказывает услуги или осуществляет операции в интересах другого физического или юридического лица в следующих областях:
Обмен виртуальных активов (криптовалют, токенов и т. д.) на фиатные валюты (классические деньги) и наоборот
Обмен одной или нескольких форм виртуальных активов на другие виртуальные активы
Перевод виртуальных активов определяется как операция от имени другого физического или юридического лица, при которой виртуальный актив перемещается с одного адреса или счета виртуальных активов на другой.
Предоставление услуг по хранению и/или администрированию криптовалют и других виртуальных активов посредством соответствующего IT-решения или иного технологического механизма с сохранением полного права контроля и распоряжения виртуальными активами клиентов.
Предоставление финансовых услуг, связанных с первичным предложением и/или размещением виртуальных активов (криптовалют, токенов и т. д.) от имени клиента (эмитента).
Исходя из вышеизложенного, лицензия VASP или CASP позволяет создать как узкоспециализированный криптообменник или сервис, предоставляющий возможность использовать кастодиальный криптокошелек, так и полноценную криптовалютную биржу с широкими функциональными возможностями.
Рекомендации FATF установили требования, согласно которым поставщики услуг виртуальных активов (VASP) должны подлежать регулированию в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), а также лицензированию или регистрации, а их деятельность должна контролироваться эффективными системами государственного контроля и надзора.
5-я Директива AML (2018/843) установила обязанность всех государств — членов ЕС регулировать виртуальные активы и криптовалюты на уровне местного законодательства и обеспечивать регистрацию или лицензирование VASP, криптообменников и других участников криптовалютной индустрии. Таким образом, государства — члены ЕС начали постепенно предоставлять блокчейн-компаниям возможность официально регистрировать свою деятельность и получать лицензии на обмен или хранение криптовалют (криптовалютные лицензии и лицензии VASP).
По состоянию на 2022 год не все государства — члены ЕС выполнили требования директивы и предусмотрели возможность получения лицензии на работу с криптовалютами. В европейских юрисдикциях, уже регулирующих VASP, отсутствуют единые стандарты регулирования и надзора за криптовалютным бизнесом: например, криптообменники в Германии регулируются финансовым регулятором BaFin, и к таким компаниям предъявляются очень строгие требования, тогда как в Чехии регистрацию криптовалютной деятельности осуществляет Реестр торговых лицензий и фактически какие-либо специальные требования к VASP практически отсутствуют.
20 апреля 2023 года Европейский парламент одобрил проект Регламента о рынках криптоактивов (MiCA), завершив многолетний процесс согласования этого правового акта. Основная цель MiCA — внедрить в единое законодательство ЕС комплекс эффективных мер, направленных на поддержку потенциала и инновационного развития индустрии цифровых финансов. Внедрение Регламента MiCA призвано обеспечить добросовестную конкуренцию между криптовалютными компаниями при одновременном снижении финансовых рисков и рисков AML/CFT. С января 2025 года положения MiCA, регулирующие деятельность криптовалютных компаний, станут обязательными для всех участников рынка.
5-я Директива AML (2018/843) установила основные требования к поставщикам услуг виртуальных активов (VASP), определила условия оказания услуг и обязанности криптообменников, криптобирж и других криптовалютных проектов по соблюдению мер AML/KYC.
Требования, предъявляемые к криптокомпаниям, могут в некоторой степени различаться в зависимости от конкретной юрисдикции, однако чаще всего поставщики криптовалютных услуг должны соответствовать следующим критериям:
Руководители, учредители и бенефициары криптовалютной компании должны обладать безупречной деловой репутацией и не иметь уголовных наказаний, что подтверждается справкой об отсутствии судимости. В некоторых юрисдикциях руководитель должен быть местным резидентом.
Криптовалютная компания должна привлечь компетентного специалиста по AML (Compliance Officer) или MLRO (Money Laundering Reporting Officer) для взаимодействия с регулятором и предоставления отчетности о подозрительных операциях.
Криптокомпании обязаны разработать и внедрить эффективные меры AML/CFT во внутренние процессы, которые, помимо прочего, должны охватывать и регулировать следующие аспекты:
Криптокомпании обязаны информировать надзорные органы о подозрительных и необычных операциях и активно содействовать выявлению обстоятельств, указывающих на преступную деятельность или попытки отмывания денег и финансирования терроризма, а также обхода международных санкций.
Все VASP или CASP, криптовалютные биржи и криптообменники обязаны хранить данные о своих клиентах и информацию о совершенных ими операциях в течение установленного срока, определяемого законом AML конкретной юрисдикции (как правило, не менее 5 лет).
На уровне конкретной европейской юрисдикции местное законодательство о VASP или CASP также может устанавливать дополнительные требования к минимальному уставному капиталу, предусматривать необходимость наличия местного офиса или требовать, чтобы руководитель и/или MLRO компании являлся резидентом государства ее регистрации.
Для успешной работы VASP или CASP, криптовалютной биржи или криптообменника необходимы счет для оплаты текущих расходов, операционный расчетный счет для проведения операций с клиентами и корпоративный счет на крупной и надежной криптовалютной бирже для обеспечения ликвидности вашего проекта.
Поскольку криптовалютная индустрия представляет собой сферу деятельности с высоким риском в контексте AML/KYC, не каждый банк или платежная система готовы предоставлять услуги по приему и отправке платежей представителям этой отрасли. Наши консультанты и специалисты всегда готовы помочь вам создать эффективную платежную инфраструктуру для вашего криптостартапа — мы окажем содействие в открытии расчетных счетов в банках и платежных учреждениях EMI/PSP, а также создадим для вас корпоративные профили на наиболее распространенных криптобиржах.
Обязанность соблюдать меры AML/CFT является основополагающим фактором для каждой европейской криптовалютной компании и VASP или CASP. Помимо разработки и внедрения эффективных внутренних правил и алгоритмов AML/CFT в деятельность компании (теоретическая составляющая), решающее значение также имеют инструменты и каналы, с помощью которых компания будет на практике выполнять свои обязанности по идентификации и проверке клиентов и их операций (практическая составляющая).
Если ваш криптостартап планирует предлагать услуги широкому кругу клиентов и успешно конкурировать на рынке криптовалютных услуг ЕС, крайне важно внедрить в работу компании современные IT-системы для автоматизации и повышения эффективности процессов идентификации личности клиентов, проверки клиентов на присутствие в санкционных списках и списках политически значимых лиц (PEP), проведения процедур скрининга и мониторинга, а также проверки криптовалютных транзакций и криптокошельков клиентов вашей компании (SumSub, Crystal, Chainalysis и другие).
Наши консультанты и юристы готовы оказать вам квалифицированную помощь в разработке документации AML/CFT и внутренних регламентов для вашей криптокомпании, а также во внедрении наиболее инновационных IT-решений, которые будут полностью соответствовать всем законодательным требованиям и учитывать особенности бизнес-модели вашего криптопроекта.
