MiCA poliitikapakett ja eeltäidetud CASP taotlus – kasutusvalmis hinnaga €3,900

Valmis MiCA poliitikad ja dokumendid selge ning tõhusa CASP tegevusloa menetluse toetamiseks

ELi krüptovaraturge käsitlev määrus (MiCA) kehtestab ühtsed reeglid krüptovarateenuse osutajatele (CASP) tegevuslubade andmiseks ja nende üle järelevalve tegemiseks kogu ELis. CASP tegevusloa saamiseks peavad ettevõtted esitama üksikasjaliku taotluse, mille struktuur vastab täpselt komisjoni delegeeritud määrusele (EL) 2025/305.

25 MiCA nõuetega kooskõlas olevat poliitikat

Enne loetelu juurde asumist tasub silmas pidada selle loogikat: poliitikad moodustavad teie MiCA nõuetele vastavuse raamistiku, lisadokumendid on tegevuse praktilised tõendid ning tegevuskava ja taotlusvorm juhivad teid rida-realt läbi järelevalveasutuse vormi.

Saate inglise keeles 25 täielikult koostatud poliitikat, mis hõlmavad kõiki MiCA peamisi valdkondi. Nende hulka kuuluvad muu hulgas:

• Juhtimine, sisekontroll ja huvide konfliktid
• Usaldatavusnõuete kaitsemeetmed ja kapitali planeerimine
• AML/CFT, sanktsioonid ja pettuste ennetamine
• Riskijuhtimine, talitluspidevus ja intsidentide käsitlemine
• ICT- ja DLT-taristu turvalisus
• Klientide vara ja rahaliste vahendite kaitsmine
• Kaebuste käsitlemine ja rikkumisest teatajate kaitse
• Teenusepõhised poliitikad korralduste vastuvõtmiseks ja edastamiseks, vahetamiseks, hoidmiseks, täitmiseks ning ülekandeteenuste osutamiseks

Iga poliitika on struktureeritud nii, et selle saab siduda komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2025/305 ja määruse (EL) 2023/1114 vastavate jaotistega.

10 lisadokumenti, malli ja kirjeldust

Lisaks poliitikatele saate 10 praktilist lisadokumenti, näiteks:

• Ametijuhendid ja organisatsiooni struktuuriskeem
• Kriisikommunikatsiooni kord
• Talitluspidevuse ja ICT talitluspidevuse kavade kirjeldused
• Intsidendist teavitamise kirjeldus, intsidendilogi ja intsidendiaruande mall
• Kogu ettevõtet hõlmav ML/TF riskihinnang
• Töötajate juhised klientide suhtes rakendatavate hoolsusmeetmete täitmiseks

Need dokumendid on kasutusvalmis praktilised tõendid, mida järelevalveasutused eeldavad taotluse lisadena näha, mitte üksnes teoreetiliste kirjeldustena.

MiCA dokumentatsiooni tegevuskava & nõutavate andmete maatriks

Koos dokumentidega saate MiCA dokumentatsiooni tegevuskava – komisjoni delegeeritud määrusel (EL) 2025/305 põhineva struktureeritud „kaardi“ kogu taotlustoimikust.

Tegevuskava:

• Järgib delegeeritud määruse artikleid ja jaotisi 1–17 ning lisa 5;
• Näitab, millised dokumendid juba paketis sisalduvad;
• Toob esile, millised osad peate ise koostama, näiteks:
  • Äriplaan ja kolme aasta finantsprognoosid
  • Taotleja varasemad finantsaruanded
  • Teie arvandmetel põhinevad omavahendite / usaldatavusnõuete kaitsemeetmete arvutused
  • Äriregistri väljavõtted, osanike või aktsionäride andmed, CVd ja muud sarnased ettevõttepõhised materjalid

Teisisõnu eristab tabel selgelt, mida olete meilt juba saanud ja mida tuleb veel ettevõttesiseselt koostada, et ükski nõue ei läheks õigusakti ja taotlusvormi vahel kaduma.

Eeltäidetud CASP tegevusloa taotlusvorm

Lisaks saate eeltäidetud CASP tegevusloa taotlusvormi, mis on koostatud delegeeritud määruses sätestatud ametlike struktuuri- ja sisunõuete järgi.

Vorm:

• Järgib õigusaktiga sama jaotiste järjestust;
• Sisaldab juba standardsõnastust ja ristviiteid paketis olevatele poliitikatele;
• Jätab selged täitekohad teie ettevõttepõhisele teabele (nimed, numbrid, arvandmed, kohalikud üksikasjad jne).

Säilitate täieliku kontrolli sisu üle, samal ajal kui struktuur ja regulatiivne sõnastus on juba olemas.

Kuidas dokumentatsioon on korraldatud

Järelevalveasutused vaatavad teie toimiku läbi teemade, mitte üksikute dokumentide kaupa. Seetõttu on kõik paketis olevad materjalid jagatud delegeeritud määrusele vastavateks loogilisteks plokkideks:

• Juhtimine & sisekontroll – sisejuhtimine, sisekontroll, huvide konfliktid, sobivus, rikkumisest teatamine, tegevuse edasiandmine, koolitus, dokumentide säilitamine ja raamatupidamine.
• Usaldatavusnõuete & kapitaliraamistik – MiCA kaitsemeetmetega kooskõlas olev usaldatavusnõuete poliitika, omavahendite planeerimine ning seosed teie tulevaste usaldatavusnõuete arvutuste ja prognoosidega.
• Talitluspidevus & intsidentide haldamine – talitluspidevuse poliitika, kriisikommunikatsioon, talitluspidevuse kirjeldused, intsidendilogid ja -aruanded.
• AML/CFT, sanktsioonid & pettused – sisemised ja välised AML-poliitikad, sanktsioonipoliitika, riskijuhtimispoliitika jaotised, ML/TF riskihinnang, pettuste ennetamine ja praktilised juhised töötajatele.
• ICT & DLT turvalisus – DLT-taristu ja turvalisuse poliitika ning sellega seotud kirjeldused, mida kasutatakse ICT-riskide juhtimist käsitleva lisa 5 jaoks.
• Klientide vara, hoidmine & kaitsmine – klientide rahaliste vahendite ja krüptovara kaitsmise, hoidmise ja haldamise, rahakotiarhitektuuri ning võtmehalduse põhimõtete poliitikad.
• Kaebuste käsitlemine & käitumisreeglid – CASP kaebuste käsitlemise poliitika ja sellega seotud menetlused klientide õiglaseks ning läbipaistvaks kohtlemiseks.
• Teenusepõhised MiCA poliitikad – korralduste vastuvõtmine ja edastamine, vahetamine, täitmine ning ülekandeteenused, igaühe kohta vastavate MiCA artiklitega kooskõlas olev eraldi poliitika.

Selline struktuur võimaldab nii teil kui ka järelevalveasutusel hõlpsasti näha, et kõik regulatiivsed valdkonnad on käsitletud.

Mis jääb teie teha (ja kuidas me teid selles aitame)

Pakett on teadlikult koostatud nii, et saaksite võimalikult suurt osa tekstist uuesti kasutada, kuid näeksite samal ajal selgelt, mida teie meeskond peab veel tegema.

Tüüpilised näited dokumentidest, mille koostate ise:

• Äriplaan ja tegevuskava;
• Varasemad finantsaruanded ja kolme aasta finantsprognoosid;
• Tegelike arvandmete põhjal tehtud omavahendite ja usaldatavusnõuete kaitsemeetmete arvutused;
• Ametlikud registriväljavõtted, osanike või aktsionäride andmed, CVd ja juhtide isikuandmed;
• Kõik teie jurisdiktsioonis kohaliku õiguse kohaselt nõutavad äriühingu dokumendid.

Kuidas paketti praktikas kasutada

Pärast kausta kättesaamist näeb tavapärane projekt välja järgmine:

1. 1

   Määratlege oma MiCA teenuste ulatus

   Kinnitage, milliseid krüptovarateenuseid kavatsete osutada (vahetamine, hoidmine, täitmine, ülekanded jne). Tegevuskava näitab, millised poliitikad ja jaotised on iga teenuseliigi puhul asjakohased.

2. 2

   Töötage tegevuskava läbi

   Kasutage MiCA dokumentatsiooni tegevuskava & nõutavate andmete maatriksit peamise kontrollnimekirjana: avage iga rida, vaadake üle seotud poliitika või mall, kui selle olek on TEHTUD, ning määrake ettevõttes vastutajad osadele, mille olek on TEHA.

3. 3

   Kohandage poliitikaid ja lisadokumente

   Lisage oma ettevõtte nimi, viited kohalikele nõuetele, protsesside üksikasjad ja tehniline teave. Tekstid sisaldavad juba regulatiivset struktuuri; teie ülesanne on muuta need oma organisatsiooni kohta faktiliselt täpseks.

4. 4

   Täitke eeltäidetud CASP taotlusvorm

   Kopeerige kohandatud sisu, lisage oma arvandmed ja ettevõttepõhine teave ning täitke ülejäänud jaotised, mille andmed peab alati esitama taotleja (näiteks äriplaan ja finantsteave).

5. 5

   Vaadake üle, ühtlustage ja esitage

   Korraldage sisemine ja väline ülevaatus, veenduge, et komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2025/305 iga artikkel oleks dokumentides vähemalt üks kord käsitletud, ning esitage taotlus pädevale asutusele.