Eesti Firma OÜ on Eestis litsentseeritud usaldusfondide ja äriühingute teenuse osutaja (TCSP). Meie tegevusloa number on FIU000144; tegevusluba on väljastatud meie emaettevõttele Ühinenud Õigusbürood OÜ ning laieneb täielikult Eesti Firma OÜ-le. Ettevõtte tegevust reguleerib ja selle üle teeb järelevalvet Eesti Vabariigi Rahapesu Andmebüroo (FIU).
Lühidalt
Eesti ja EL-i rahapesuvastaste õigusaktide kohaselt kohustatud isikuna rakendab Eesti Firma OÜ enne mis tahes ärisuhte loomist rangeid kliendi tundmise (KYC) ja hoolsusmeetmeid: tuvastab kliendi isikusamasuse, kontrollib tegelikke kasusaajaid ja PEP-staatust ning võrdleb andmeid rahvusvaheliste sanktsioonide nimekirjadega. Me ei tee koostööd klientidega, kelle andmeid ei ole võimalik nõuetekohaselt kontrollida, ning kogu klienditeavet hoitakse konfidentsiaalsena ja säilitatakse üksnes seaduses nõutud aja jooksul.
Rahapesu tõkestamine
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamine hõlmab meetmeid, mille eesmärk on ennetada ja peatada kriminaaltulu legaliseerimise ning terroristlike organisatsioonide rahalise toetamisega seotud ebaseaduslikku tegevust.
Rahapesu tõkestamisel on ülemaailmse finantssüsteemi stabiilsuse ja läbipaistvuse säilitamisel otsustav tähtsus. Need meetmed aitavad ennetada kuritegevust, tagada finantstehingute seaduslikkuse ning toetada üldist avalikku turvalisust ja sotsiaal-majanduslikku heaolu.
Eesti Firma OÜ üldised AML/CFT põhimõtted
Äriühinguteenuste osutajana on Eesti Firma OÜ rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse ning rahvusvahelise sanktsiooni seaduse kohaselt kohustatud isik. See tähendab, et klientidele teenuseid osutades järgime rangelt kliendi tundmise (KYC) põhimõtet ja rakendame tõhusaid hoolsusmeetmeid.
Oma tegevuses järgime peale Eesti õigusaktide ka asjakohast Euroopa Liidu raamistikku, mille eesmärk on võidelda rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu. See hõlmab suure riskiga kolmandaid riike määratlevat määrust (EL) 2016/1675 ning kehtivaid rahapesuvastaseid direktiive — AMLD IV (direktiiv (EL) 2015/849) ja AMLD V (direktiiv (EL) 2018/843) — sellisel kujul, nagu need on Eesti õigusesse üle võetud. Samuti viime oma menetlused kooskõlla EL-i uue AML-paketiga — AMLR (määrus (EL) 2024/1624) ja AMLD VI (direktiiv (EL) 2024/1640) — mida hakatakse kohaldama 2027. aasta juulist.
Meie meeskonnal on tänu aastatepikkusele kogemusele äriühingute registreerimise ja äriühinguteenuste osutamise valdkonnas Eestis põhjalikud teadmised AML/CFT küsimustes. Järgime rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise meetmete rakendamisel rangelt kutsestandardeid ja õiguslikke nõudeid, pöörates erilist tähelepanu oma töö läbipaistvusele, klientide finantshuvide kaitsmisele, saadud teabe konfidentsiaalsusele ning klientide usalduse loomisele.
Peamised AML/CFT meetmed
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuete ning rahvusvaheliste sanktsioonide nõuete nõuetekohase järgimise tagamiseks rakendab Eesti Firma OÜ muu hulgas järgmisi menetlusi:
- kliendi ja tema esindajate isikusamasuse tuvastamine;
- teabe kogumine kliendi ja tema (kavandatava) tegevuse kohta;
- kliendi profiili, sealhulgas tema äriühingu struktuuri ja meie teenuste kasutamise eesmärkide analüüsimine;
- tegelike kasusaajate (UBO) kindlakstegemine;
- kontrollimine, kas klient on riikliku taustaga isik (PEP);
- kliendi andmete võrdlemine rahvusvaheliste sanktsioonide nimekirjadega.
Märkus
Kliendi koostöö on meie KYC ja AML/CFT menetluste lahutamatu osa. Täieliku ja täpse teabe esitamine ning valmisolek teha meiega hoolsusmeetmete rakendamise ajal koostööd muudavad need meetmed tõhusaks, tugevdavad vastastikust usaldust ning aitavad luua läbipaistva ja turvalise majanduskeskkonna.
Ettevõttesisesed AML/CFT menetlused
Lisaks käesolevale avalikule poliitikale on Eesti Firma OÜ välja töötanud ja rakendanud üksikasjalikud sise-eeskirjad ja menetlused, et tagada AML/CFT õigusnõuete täitmine. Need sisedokumendid on mõeldud üksnes ettevõtte töötajatele kasutamiseks ning esitatakse taotluse korral järelevalveasutustele. Juurdepääs sisemistele menetlustele on piiratud, et kaitsta meie meetodite konfidentsiaalsust ja tagada nende tõhus rakendamine.
Keelatud klienditüübid ja ärisuhted
Eesti Firma OÜ ei osuta teenuseid ega loo ärisuhteid järgmiste isikutega:
- isikud, kelle suhtes ei ole võimalik rakendada seadusega nõutud hoolsusmeetmeid;
- isikud, kelle puhul esineb põhjendatud kahtlus seotuses rahapesu või terrorismi rahastamisega;
- juriidilised isikud, kelle kapitalist üle 10% koosneb esitajaaktsiatest;
- isikud, kelle tegevuse ebaseaduslikkuse või võimaliku ebaseaduslikkuse suhtes esineb põhjendatud kahtlus;
- isikud, kelle puhul on põhjust arvata, et nad tegutsevad variisiku või fiktiivse üksusena;
- isikud, kes on suure riskiga jurisdiktsioonide kodanikud või kellel on selliste jurisdiktsioonidega tihedad sidemed (nende jurisdiktsioonide loetelu on määratletud EL-i määruses 2016/1675).
Kliendiandmete säilitamine
Kohaldatavate õigusaktide kohaselt oleme kohustatud säilitama kogu klientidelt saadud teavet ärisuhte kogu kestuse jooksul ja viis aastat pärast selle lõppemist. Järelevalveasutuse nõudmisel võib seda säilitamistähtaega seaduse kohaselt pikendada. Kogu kogutud teavet säilitatakse turvaliselt ja konfidentsiaalselt, järgides rangelt privaatsusstandardeid, ning seda ei avaldata ühelegi kolmandale isikule.
Teavet Eesti Firma OÜ klientide kohta võib avaldada üksnes: (a) ettevõtte lepingupartneritele ainult AML/CFT nõuete täitmise eesmärgil; (b) riigiasutustele seaduses sätestatud juhtudel või (c) õiguslikult siduva kohtuotsuse alusel.
Uuendused ja õigusteave
Jätame endale õiguse käesolevat AML/CFT poliitikat igal ajal ajakohastada või muuta, et kajastada muudatusi meie tegevuses või õiguslikes ja regulatiivsetes nõuetes. Kõik muudatused avaldatakse sellel lehel ning „viimati uuendatud“ kuupäeva muudetakse vastavalt. Soovitame viimaste muudatustega kursis püsimiseks seda dokumenti korrapäraselt üle vaadata.
Kontaktandmed
Kui teil on küsimusi meie poliitika või rakendatavate AML/CFT meetmete kohta, võtke meiega ühendust. Väärtustame läbipaistvust ja oleme valmis esitama vajalikku teavet.
- Ettevõtte nimi: Eesti Firma OÜ
- Registrikood: 14164797
- KMKR number: EE102081480
- Tegevusluba (TCSP): FIU000144
- Järelevalveasutus: Rahapesu Andmebüroo (Financial Intelligence Unit)
- AML-i eest vastutav isik: Ilja Nikiforov — vastutab AML/CFT nõuete täitmise eest
- E-post: [email protected]
- Telefon: +372 641 7777
- Aadress: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Eesti
Püüame teie päringutele kiiresti vastata ja anda kõigi tekkivate küsimuste kohta põhjalikku teavet.
Käesoleva AML-poliitika on välja töötanud ja heaks kiitnud Eesti Firma OÜ jurist, kaasasutaja ja ettevõttesisene AML-i eest vastutav isik Ilja Nikiforov, kes vastutab AML/CFT õigusaktide järgimise kontrollimise ja ettevõtte tegevuses parimate vastavustavade rakendamise eest. Selle poliitika sätteid kohaldatakse eranditult kõigile ettevõtte klientidele. Küsimuste korral võtke otse ühendust Eesti Firma klienditoega.