유럽 암호화폐 라이선스

EU 암호화폐 라이선스 신청

암호화폐관련활동을위한라이선스를취득하고블록체인사업을EU법률체계에편입하세요.

당사는2017년부터암호화폐회사및블록체인프로젝트를위한컨설팅과법률지원을전문으로해왔으며,유럽에서암호화폐라이선스와VASP또는CASP인가를취득하기위한서비스를제공합니다.

유럽암호화폐라이선스취득절차를시작하세요

EU 암호화폐 라이선스 | 유럽 VASP 및 CASP

유럽연합의 암호자산, 토큰 및 블록체인 규제

당사팀은2017년부터유럽연합내암호화폐프로젝트와블록체인스타트업지원을전문으로해왔습니다.그동안필요한법률체계를마련하고내부금융및IT인프라를구축했으며,효율적인AML/KYC알고리즘을개발·도입하고암호화폐라이선스또는인가를취득하여300곳이상의고객이EU법률체계안에서블록체인프로젝트를성공적으로출시하도록지원했습니다.

왜 당사를 선택해야 할까요?

당사는암호화폐업계의최신뉴스와블록체인기술의발전을항상면밀히살피며,법률의변경사항과국제AML/CFT표준도꼼꼼히모니터링합니다.당사의컨설턴트,변호사및금융전문가는가장복잡하고이례적인문제를해결할역량을갖추고있으며언제나새로운도전에대응할준비가되어있습니다.

유럽 암호화폐 라이선스 취득

유럽연합 내 암호화폐 관련 활동 라이선스 신청

블록체인프로젝트를설립하고유럽,특히유럽연합에서고객에게암호화폐교환서비스를제공하려면암호화폐및가상자산규제와특정유럽관할권에서VASP또는CASP활동을수행하기위해프로젝트가암호화폐라이선스를취득해야하는지를반드시검토해야합니다.

유럽연합 암호화폐 산업의 법적 지위

현재모든유럽국가가암호화폐환전업체와거래소의활동을규제하고감독하기위한원칙을개발·시행한것은아니며,많은EU국가에서암호화폐산업은여전히규제의회색지대에있습니다.현재암호화폐교환및보관을위한VASP또는CASP활동규제와이에필요한등록또는라이선스를법률상취득할수있는제도는다음유럽국가에서시행되고있습니다:불가리아,독일,아일랜드,리투아니아,폴란드,포르투갈,슬로바키아,체코,에스토니아.

당사가 제공하는 서비스

당사는다양한유럽국가에서암호화폐사업을등록하고암호화폐교환활동을시작할수있는기회를제공합니다.개별상담을통해예상되는사업흐름과블록체인프로젝트의특성을분석하고,암호화폐라이선스또는VASP·CASP등록을취득하여EU에서암호화폐사업을성공적으로시작할수있는가장적합하고합리적인솔루션을제안합니다.

암호화폐란 무엇인가요?

암호화폐, 가상자산 및 토큰의 정의

ICO붐으로암호화폐자산에대한관심이급증하고현대금융시스템에서암호화폐의역할이강화되자,독립적인정부간기구인FATF(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering)는2018년10월AML/CFT지침과권고사항을대폭보완하여AML/CFT요소를가상자산및암호화폐관련금융활동의필수적인부분으로만들었습니다.

암호자산에 관한 유럽 법률

같은해유럽의회는기존EU금융및AML/CFT규정에가상화폐개념을추가한제5차AML지침(2018/843)을승인했습니다.

• 관련법률:
  • 유럽의회지침(EU)2015/849(제4차자금세탁방지지침,4AMLD)
  • 유럽의회지침(EU)2018/843(제5차자금세탁방지지침,5AMLD)
  • 유럽의회규정안2020/593(암호자산시장,MiCA)
  • AML/CFT법률,국가위험평가(NRAs)및기타EU회원국규정
  • FATF규정,지침및표준

• 가상자산 은디지털형태로거래되거나유통될수있고결제또는투자목적으로사용될수있는가치나자산의디지털표현으로해석되지만,법정화폐,증권또는기타전통적금융자산의디지털표현은아닙니다.
• VASP 는제5차자금세탁방지지침의용어에따른VirtualAssetServiceProvider입니다.
• CASP 는암호자산시장(MiCA)규정의용어에따른Crypto-AssetServiceProvider입니다.

위내용을바탕으로가상자산에는암호화폐와토큰같은디지털자산군이포함될수있으며,여기에는증권형토큰,자산담보형토큰,일부유틸리티토큰,고유한NFT토큰(non-fungibletokens)등이포함되고그범위는계속확장될수있습니다.

암호화폐 관련 서비스

암호화폐 회사는 어떤 서비스를 제공할 수 있나요?

FATF분류와제5차AML지침에명시된정의에따르면가상자산서비스제공자(VASP)는다음영역에서다른자연인또는법인을위해사업을수행하거나서비스를제공하거나거래를실행하는모든자연인또는법인을의미합니다:

암호화폐와 법정화폐 간 교환 서비스

가상자산(암호화폐,토큰등)과법정화폐(전통적인화폐)간의교환

암호화폐 간 교환 서비스

한가지이상의형태의가상자산을다른가상자산으로교환

암호화폐 전송 실행

가상자산전송은다른자연인또는법인을대신하여가상자산을하나의가상자산주소나계정에서다른주소나계정으로이동하는거래로정의됩니다.

수탁형 가상화폐 지갑 서비스

적절한IT솔루션이나기타기술적메커니즘을통해암호화폐및기타가상자산을보관및/또는관리하면서,고객의가상자산에대한완전한통제권과처분권을보유하는서비스의제공.

Initial Coin Offering (ICO)

고객(발행자)을대신하여가상자산(암호화폐,토큰등)의최초공모및/또는배치와관련된금융서비스제공.

위내용을바탕으로VASP또는CASP라이선스를취득하면특정기능에집중한암호화폐환전서비스나수탁형암호화폐지갑이용서비스를제공할수있을뿐만아니라,폭넓은기능을갖춘완전한암호화폐거래소도설립할수있습니다.

유럽 암호화폐 규제

EU의 암호화폐 회사, 암호화폐 거래소, VASP 및 CASP 규제

FATF권고사항은자금세탁및테러자금조달방지(AML/CFT)를위해가상자산서비스제공자(VASP)가규제를받고라이선스취득또는등록대상이되어야하며,그활동에는효과적인국가통제및감독체계가적용되어야한다는요건을확립했습니다.

제5차 자금세탁방지 지침

제5차AML지침(2018/843)은모든EU회원국이국내법차원에서가상자산과암호화폐를규제하고VASP,암호화폐환전업체및기타암호화폐산업참여자에대한등록또는라이선스제도를마련할의무를규정했습니다.이에따라EU회원국들은단계적으로블록체인사업자가활동을공식등록하고암호화폐교환또는보관라이선스(암호화폐라이선스및VASP라이선스)를취득할수있도록하기시작했습니다.

EU 회원국의 국내 규정

2022년기준모든EU회원국이이지침을준수하고암호화폐관련업무를위한라이선스취득가능성을마련한것은아닙니다.이미VASP를규제하는유럽관할권사이에서도암호화폐사업의규제및감독을위한통일된기준은없습니다.예를들어독일의암호화폐환전업체는금융규제기관BaFin의감독을받으며매우엄격한요건이적용되는반면,체코에서는무역업허가등록부가암호화폐활동등록을담당하고실제로VASP에대한별도의구체적인요건이거의없습니다.

MiCA 규정

VASP 및 CASP 요건

유럽 암호화폐 서비스 제공자의 기본 요건

제5차AML지침(2018/843)은가상자산서비스제공자(VASP)에대한기본요건을확립하고서비스제공조건과암호화폐환전업체,암호화폐거래소및기타암호화폐프로젝트의AML/KYC조치준수의무를규정했습니다.

암호화폐 라이선스 보유 회사가 충족해야 하는 기준은 무엇인가요?

암호화폐회사에부과되는요건은구체적인관할권에따라다소달라질수있지만,일반적으로암호화폐서비스제공자는다음기준을충족해야합니다:

관계자

암호화폐회사의대표이사,설립자및수익적소유자는흠결없는사업이력을보유하고형사처벌전력이없어야하며,이는범죄경력없음증명서로입증해야합니다.일부관할권에서는대표이사가현지인이어야한다는요건이있습니다.

MLRO 및 AML 담당자

암호화폐회사는규제기관과소통하고의심스러운거래를보고하기위해유능한AML담당자(ComplianceOfficer)또는MLRO(MoneyLounderingReportingOfficer)를선임해야합니다.

내부 AML/CFT 정책 및 위험 관리

암호화폐회사는내부절차에효과적인AML/CFT조치를개발·도입해야하며,여기에는특히다음사항이포함되고규정되어야합니다:

• 고객신원확인절차
• 예방조치,KnowYourCustomer(KYC)및DueDiligence원칙의적용
• 고객거래의심사및모니터링절차
• 국제금융제재및제한조치의적용절차
• AML/CFT위험평가와식별된위험을관리하고완화하기위한정책
• 감독기관에통지및정보를제출하는절차
• 회사활동의AML/CFT표준준수여부에대한내부통제절차

의심스러운 거래를 감독기관에 신고할 의무

암호화폐회사는의심스러운거래와비정상적인거래를감독기관에알리고,범죄활동이나자금세탁및테러자금조달시도와국제제재회피를나타내는정황을식별하는데적극협조해야합니다.

정보 보관 의무

모든VASP또는CASP,암호화폐거래소및암호화폐환전업체는해당관할권의AML법률에서정한기간동안고객데이터와고객이수행한거래에관한정보를보관해야합니다(일반적으로최소5년).

암호화폐 사업을 위한 결제 솔루션

암호화폐 관련 활동을 위한 결제 계좌 개설 지원

VASP또는CASP,암호화폐거래소나암호화폐환전업체를성공적으로운영하려면경상비용을지급하기위한활동계좌,고객과거래하기위한운영용당좌계좌,그리고프로젝트의유동성을확보하기위해규모가크고신뢰할수있는암호화폐거래소의법인계정이필요합니다.

결제 인프라 구축에 도움이 필요하신가요?

암호화폐산업은AML/KYC관점에서고위험업종이므로모든은행이나결제시스템이이분야사업자의결제수취및송금서비스를제공할준비가되어있는것은아닙니다.당사의컨설턴트와전문가가암호화폐스타트업을위한효율적인결제인프라구축을지원합니다.은행및EMI/PSP결제기관의당좌계좌개설을돕고,주요암호화폐거래소의법인프로필도설정해드립니다.

AML/CFT 컨설팅

암호화폐 산업을 위한 자금세탁방지 및 제재 컨설팅

AML/CFT조치준수의무는모든유럽암호화폐회사와VASP또는CASP의핵심요소입니다.회사활동에효과적인내부AML/CFT규칙과알고리즘을개발·도입하는것(이론적요소)뿐만아니라,실제로고객과고객거래의신원을식별하고검증할의무를이행하는데사용할도구와채널(실무적요소)도매우중요합니다.

암호화폐 사업의 위험 기반 접근법

암호화폐스타트업이다양한고객에게서비스를제공하고EU암호화폐서비스시장에서성공적으로경쟁하려면,고객신원확인절차를자동화하고효율성을높이며고객의제재명단및정치적주요인물(PEP)명단포함여부를확인하고심사·모니터링절차를시행하며회사고객의암호화폐거래와암호화폐지갑을검증하기위한현대적인IT시스템(SumSub,Crystal,Chainalysis등)을회사업무에도입하는것이필수적입니다.

효과적인 위험 기반 Due Diligence 조치

당사의컨설턴트와변호사는귀사의암호화폐회사를위한AML/CFT문서및내부규정개발을전문적으로지원하고,모든법적요건을완전히충족하면서암호화폐프로젝트의구체적인비즈니스모델을반영하는가장혁신적인IT솔루션의도입도지원합니다.