Setiap perusahaan kripto yang beroperasi di Lituania berdasarkan kerangka MiCA UE memerlukan individu bernama yang bertanggung jawab atas kontrol AML/CFT-nya. Hukum Lituania menyebut individu tersebut sebagai karyawan senior yang bertanggung jawab atas pencegahan pencucian uang; pasar menyebutnya money laundering reporting officer, MLRO, AML officer, atau compliance officer. Penunjukan ini bukan formalitas internal: orang tersebut dicantumkan dalam berkas otorisasi, diberitahukan kepada regulator, dan diperiksa kembali pada setiap inspeksi.
Apakah MLRO wajib bagi perusahaan kripto di Lituania
Ya. Undang-Undang Lituania tentang Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris mencantumkan penyedia layanan aset kripto sebagai lembaga keuangan, dan pasal 22 Undang-Undang tersebut mewajibkan setiap lembaga keuangan menunjuk karyawan senior untuk mengatur langkah-langkah anti pencucian uang serta berkoordinasi dengan Financial Crime Investigation Service (FNTT, yang dalam bahasa Inggris sering disebut FCIS). Satu-satunya pengecualian adalah penyedia yang satu-satunya layanannya berupa nasihat mengenai aset kripto. Bagi semua pihak lainnya, kewajiban ini berlaku sejak hari pertama operasi.
| Persyaratan | Isi Undang-Undang | Dalam praktik |
|---|---|---|
| Karyawan senior (MLRO) | Ditunjuk untuk mengatur langkah-langkah anti pencucian uang dan bekerja sama dengan FNTT | Orang bernama dengan posisi manajerial, kontrak kerja, dan kewenangan nyata atas onboarding, pemantauan, serta pelaporan |
| Anggota badan manajemen yang bertanggung jawab | Jika perusahaan dikelola oleh badan manajemen, seorang anggota badan manajemen ditunjuk untuk mengatur kerangka kerja | Memiliki kebijakan pada tingkat manajemen; orang yang berbeda dari MLRO ketika bisnis telah memiliki volume |
| Pemberitahuan | FNTT diberitahu secara tertulis dalam tujuh hari kerja setelah penunjukan atau penggantian salah satu orang | Tenggat yang terlewat akan terlihat pada inspeksi pertama |
| Pelatihan staf | Karyawan terkait mengikuti program pelatihan berkelanjutan mengenai pengenalan pencucian uang | MLRO menjalankan program dan menyimpan catatan kehadiran |
Sejak periode transisi nasional berakhir, perusahaan kripto Lituania beroperasi berdasarkan otorisasi CASP dari Bank of Lithuania (Lietuvos bankas), yang mengawasinya berdasarkan MiCA dan berbagi pengawasan AML/CFT dengan FNTT (perubahan rezim dijelaskan dalam catatan kami mengenai aturan aset kripto Lituania yang baru). Karena itu compliance officer bertanggung jawab kepada dua regulator: laporan transaksi mencurigakan dan pemberitahuan penunjukan disampaikan kepada FNTT; pertanyaan mengenai staf, tata kelola, dan rancangan kontrol berasal dari bank sentral.
Apakah MLRO harus berdomisili di Lituania
Ini adalah pertanyaan pertama yang diajukan para pendiri, dan sebagian besar jawaban yang masih beredar daring sudah tidak mutakhir. Rezim pendaftaran sebelumnya untuk bisnis aset virtual memang mewajibkan manajer senior yang merupakan penduduk tetap Lituania. Ketentuan tersebut dicabut bersama rezimnya ketika periode transisi berakhir, dan pasal 22 Undang-Undang tersebut, yang kini mengatur penunjukan AML officer di Lituania, tidak memuat syarat domisili.
Yang menggantikan aturan lama adalah uji substansi. surat ekspektasi Bank of Lithuania kepada calon penyedia layanan aset kripto menetapkan tiga hal: pemohon tidak boleh berupa perusahaan kosong; fungsi operasional dan kontrol utama tidak dapat dialihdayakan sampai perusahaan tidak lagi mengendalikannya; dan setidaknya sebagian manajer utama yang berhak mengambil keputusan sebaiknya tinggal di Lituania, atau perusahaan harus memastikan manajemen dan aksesibilitas bagi pengawas dengan cara lain yang dapat diverifikasi. Standar teknis UE tentang permohonan CASP menambahkan bahwa lokasi setiap kepala fungsi kontrol internal dinyatakan dalam berkas. Dalam praktiknya, compliance officer diharapkan berada di pusat operasi Lituania, melihat arus transaksi, mampu menghentikan onboarding, dan bertemu inspektur dalam waktu singkat. AML officer yang tinggal di tempat lain, melayani beberapa perusahaan yang tidak terkait, dan hanya sesekali berkunjung tidak memenuhi uji tersebut.
Kapasitas dinilai, bukan diasumsikan
Bank sentral membandingkan tabel staf dengan rencana bisnis. Jika sebuah platform memproyeksikan puluhan ribu pelanggan dan menunjuk satu compliance officer paruh waktu, pengawas akan menanyakan bagaimana pemantauan, penyaringan, dan pelaporan akan dilakukan secara fisik. Rekrutlah sesuai volume yang Anda rencanakan, bukan minimum yang dapat Anda pertahankan.
Persyaratan bagi AML officer di perusahaan kripto Lituania
Undang-Undang tidak mensyaratkan ijazah atau sertifikat. Undang-Undang meminta karyawan senior, dan Bank of Lithuania meminta kualifikasi, pengetahuan, serta waktu yang sesuai dengan bisnis dan terus diperbarui melalui pelatihan penyegaran. standar teknis UE tentang isi permohonan CASP menjadikan pemeriksaan tersebut konkret: berkas harus mencantumkan identitas orang yang bertanggung jawab atas kepatuhan anti pencucian uang, dengan bukti pengetahuan, keterampilan, dan pengalaman orang tersebut, serta menunjukkan bahwa fungsi kontrol beroperasi independen dari yang dikendalikannya. Penilaian formal fit-and-proper berlaku bagi badan manajemen; MLRO dinilai berdasarkan berkas yang sama. Kandidat yang kredibel menunjukkan:
- pendidikan di bidang hukum, keuangan, ekonomi, atau audit, serta riwayat kerja dalam fungsi kepatuhan AML atau kripto, idealnya pada perusahaan yang diawasi Bank of Lithuania;
- pengetahuan kerja tentang Undang-Undang Lituania, MiCA, regulasi Travel Rule, pedoman faktor risiko EBA, dan standar FATF, serta pengalaman dengan analitik blockchain;
- posisi manajerial di dalam perusahaan dengan akses langsung kepada badan manajemen, bukan analis junior dengan jabatan yang dibesar-besarkan;
- reputasi tanpa cela: tidak ada putusan pidana atau sanksi di bidang yang diperiksa bank sentral bagi anggota badan manajemen;
- waktu kerja yang cukup untuk peran tersebut, dengan setiap posisi lain diungkapkan sepenuhnya;
- kemampuan bekerja dalam bahasa Inggris dan, idealnya, bahasa Lituania, karena program kegiatan dan prosedur yang berhadapan dengan pelanggan diajukan dalam bahasa Lituania.
Dapatkah direktur menjadi MLRO
Tidak ada dalam Undang-Undang yang mencegah seorang direktur menjadi karyawan senior yang ditunjuk. Dua batas berlaku. Bank of Lithuania mengharapkan orang yang menjalankan suatu fungsi bukan orang yang mengendalikannya, sehingga direktur yang mengelola penjualan atau onboarding adalah MLRO yang kurang tepat. Selain itu, direktur adalah anggota badan manajemen: setiap perubahan pada badan tersebut harus dinilai dan diizinkan oleh bank sentral sebelum orang itu mulai menjalankan tugas, suatu langkah pengawasan yang tidak dipicu oleh compliance officer khusus.
Gaji MLRO di Lituania
Compliance officer yang berkualifikasi di Lituania adalah rekrutan tingkat menengah hingga senior di pasar Vilnius. Anggarkan gaji bruto bulanan dalam kisaran ribuan euro rendah, ditambah iuran sosial pemberi kerja dan premi untuk pengalaman kripto atau kefasihan bahasa Lituania-Inggris; itulah biaya nyata MLRO internal. Seseorang yang ditawarkan dengan sebagian kecil dari biaya tersebut hanyalah nama pada formulir, tepat seperti yang dirancang untuk ditemukan oleh uji substansi.
Tugas compliance officer pada CASP Lituania
Deskripsi undang-undangnya singkat: mengatur langkah-langkah anti pencucian uang dan menjaga kontak dengan Financial Crime Investigation Service. Pada penyedia layanan aset kripto, hal ini mencakup:
- uji tuntas pelanggan (KYC) saat onboarding, termasuk pemilik manfaat, politically exposed persons, dan kategori berisiko lebih tinggi dalam pedoman faktor risiko EBA untuk bisnis kripto;
- pemantauan transaksi on-chain dan off-chain, dengan analitik blockchain sebagai alat standar;
- Travel Rule: memastikan data pengirim dan penerima menyertai transfer aset kripto serta menangani transfer yang datanya tidak tersedia;
- penyaringan sanksi dan prosedur internal untuk sanksi keuangan internasional yang diwajibkan undang-undang bagi setiap entitas wajib;
- laporan transaksi mencurigakan (STRs) kepada Financial Crime Investigation Service, penangguhan operasi mencurigakan, dan jawaban atas permintaan informasi;
- penilaian risiko ML/TF di seluruh bisnis, ditinjau setidaknya sekali setahun, peninjauan kontrol internal setidaknya sekali setiap dua tahun, pelatihan AML bagi staf, dan pemeliharaan aturan internal;
- persiapan dan tindak lanjut inspeksi Bank of Lithuania.
Kapan MLRO terlibat
Money laundering reporting officer bukan rekrutan pascaotorisasi. Peran ini muncul pada empat tahap dalam kehidupan CASP di Lituania, masing-masing dengan dokumentasinya sendiri:
| Tahap | Yang terjadi dengan MLRO |
|---|---|
| Pendirian perusahaan | Kandidat direkrut bersamaan dengan pendaftaran perusahaan Lituania agar fungsi kepatuhan tersedia di atas kertas dan secara langsung sebelum apa pun diajukan |
| Berkas otorisasi | Identitas, CV, dan lokasi petugas, uraian fungsi dan garis pelaporannya, aturan internal, serta penilaian risiko di seluruh bisnis disampaikan kepada Bank of Lithuania bersama permohonan MiCA |
| Penunjukan | Keputusan badan manajemen yang menunjuk compliance officer, kontrak kerja, pendaftaran pada otoritas pajak dan Sodra, pemberitahuan tertulis kepada FNTT dalam tujuh hari kerja |
| Penggantian | Pemberitahuan yang sama kepada FNTT; jika petugas duduk dalam badan manajemen, bank sentral menilai dan mengizinkan penggantinya sebelum mulai bekerja |
Cara Eesti Firma merekrut dan melatih MLRO untuk perusahaan kripto Lituania
Eesti Firma telah mendukung proyek kripto di Lituania sejak pendaftaran pertama berdasarkan undang-undang anti pencucian uang. Layanan MLRO kami di Lituania mencakup pencarian, pemeriksaan, perekrutan, dan pelatihan spesialis AML, dari compliance officer pertama hingga kepala kepatuhan. Kami bekerja dengan bursa kripto, kustodian, dan penyedia layanan aset kripto lainnya, serta pemohon lisensi MiCA. Model alih daya, paruh waktu, dan interim, jika lisensi mengizinkannya, dijelaskan pada halaman kami tentang layanan MLRO dan compliance officer di seluruh UE; halaman ini membahas penunjukan internal yang diharapkan dilakukan CASP Lituania.
Pencarian dan seleksi
Kami menyaring kandidat berdasarkan kriteria di atas dan persyaratan klien sendiri terkait bahasa, pengalaman sektor, serta tanggal mulai. Pendidikan dan riwayat pekerjaan diperiksa berdasarkan dokumen, reputasi diverifikasi sebelum nama diajukan, dan ketersediaan untuk bekerja dari kantor Lituania dikonfirmasi, bukan diasumsikan. Klien bertemu daftar pendek, dan setelah kandidat dipilih kami menyiapkan paket penunjukan serta uraian fungsi kepatuhan untuk berkas.
Pelatihan dan dukungan berkelanjutan
Compliance officer yang baru ditunjuk jarang langsung sesuai dengan bisnis tertentu. Kami menyediakan pelatihan onboarding yang dibangun berdasarkan penilaian risiko dan aturan internal klien, kursus penyegaran ketika undang-undang atau panduan pengawasan berubah, serta program pelatihan terdokumentasi bagi staf garis depan yang diwajibkan Undang-Undang. Selain itu, pengacara kami mendukung AML officer dalam praktik: merevisi aturan internal, penilaian risiko, dan prosedur sanksi, meninjau skenario pemantauan, serta menyiapkan korespondensi dengan FNTT atau Bank of Lithuania. Jika petugas berhenti secara mendadak, kami menjembatani kekosongan dan memberi tahu kedua regulator.
Untuk siapa layanan ini
Penyedia layanan aset kripto yang diberi otorisasi di Lituania, pemohon yang menyiapkan berkas otorisasi untuk Bank of Lithuania, lembaga keuangan UE yang menambahkan layanan aset kripto pada entitas Lituania, dan grup yang memerlukan wakil MLRO demi keberlanjutan.
Jika bisnis kripto Lituania Anda perlu merekrut MLRO, AML officer, atau tim kepatuhan lengkap, jelaskan model bisnis dan layanan yang Anda sediakan atau minta otorisasi untuknya, dan kami akan kembali dengan profil kandidat serta rencana.
Pertanyaan yang sering diajukan
Penasihat eksternal dapat menyusun aturan, melatih staf, dan mendukung petugas, tetapi Bank of Lithuania memperlakukan anti pencucian uang sebagai fungsi kontrol utama yang tidak dapat dialihdayakan hingga perusahaan tidak lagi mengendalikannya, dan permohonan harus menyebutkan orang yang bertanggung jawab. Karena itu kami merekrut spesialis internal untuk CASP Lituania, bukan meminjamkan nama.
Undang-Undang tidak melarangnya, dan dalam satu grup dengan fungsi kepatuhan bersama hal itu dapat berhasil. Di berbagai perusahaan yang tidak terkait, hal itu jarang lolos uji kapasitas, dan setiap perusahaan tetap memerlukan compliance officer yang ditunjuk sendiri dengan kontrak serta pemberitahuan dalam berkas.
Tidak ada sertifikat yang diwajibkan oleh undang-undang AML Lituania. Sertifikasi anti pencucian uang yang diakui memperkuat berkas kandidat dan mempersingkat pertanyaan pengawas, tetapi tidak menggantikan pengalaman dalam bisnis yang diawasi dan pengetahuan tentang kerangka Lituania.
Perusahaan melanggar Undang-Undang dan syarat otorisasinya. Konsekuensinya berkisar dari instruksi pengawasan untuk memperbaiki kekosongan hingga denda berdasarkan undang-undang anti pencucian uang; MiCA juga mewajibkan Bank of Lithuania mencabut otorisasi penyedia yang gagal mempertahankan sistem dan prosedur AML/CFT yang efektif.
