Iga Leedus ELi MiCA raamistiku alusel tegutsev krüptoettevõte vajab nimeliselt määratud isikut, kes vastutab selle AML/CFT kontrollide eest. Leedu õiguses nimetatakse seda isikut rahapesu tõkestamise eest vastutavaks kõrgemaks töötajaks; turul tuntakse teda kui rahapesust teavitamise eest vastutavat töötajat ehk MLROd, AML ametnikku või vastavuskontrolli ametnikku. Määramine ei ole ettevõttesisene formaalsus: isik nimetatakse tegevusloa taotluses, temast teavitatakse järelevalveasutust ning teda hinnatakse igal kontrollil uuesti.
Kas MLRO on Leedu krüptoettevõttele kohustuslik
Jah. Leedu rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus loetleb krüptovarateenuse osutajad finantsasutuste hulgas ning seaduse artikkel 22 kohustab iga finantsasutust määrama kõrgemad töötajad, kes korraldavad rahapesu tõkestamise meetmeid ja suhtlevad finantskuritegude uurimise talitusega (FNTT, inglise keeles sageli FCIS). Ainus erand on teenuseosutaja, kelle ainus teenus on krüptovarasid käsitlev nõustamine. Kõigile teistele kehtib kohustus esimesest tegevuspäevast.
| Nõue | Mida seadus ütleb | Praktikas |
|---|---|---|
| Kõrgem töötaja (MLRO) | Määratakse korraldama rahapesu tõkestamise meetmeid ja tegema koostööd FNTTga | Nimeline juhtival ametikohal olev isik, kellel on tööleping ja tegelik pädevus kliendi vastuvõtmise, seire ja raporteerimise üle |
| Vastutav juhatuse liige | Kui ettevõtet juhib juhatus, määratakse üks juhatuse liige raamistikku korraldama | Vastutab poliitika eest juhtimistasandil; tegevusmahu kasvades on see MLROst erinev isik |
| Teavitamine | FNTTd teavitatakse kirjalikult seitsme tööpäeva jooksul kummagi isiku määramisest või asendamisest | Möödunud tähtajad tulevad välja esimesel kontrollil |
| Töötajate koolitus | Asjakohased töötajad osalevad pidevates rahapesu tuvastamise koolitusprogrammides | MLRO korraldab programmi ja säilitab osalemise andmed |
Pärast riikliku üleminekuperioodi lõppu tegutseb Leedu krüptoettevõte Leedu Panga (Lietuvos bankas) antud CASP tegevusloa alusel. Leedu Pank teostab MiCA alusel järelevalvet ja jagab AML/CFT järelevalvet FNTTga (korra muutust käsitleme meie ülevaates Leedu uutest krüptovara reeglitest). Seega vastutab vastavuskontrolli ametnik kahe järelevalveasutuse ees: kahtlaste tehingute teated ja määramisteade saadetakse FNTTle; töötajate, juhtimise ja kontrollide ülesehituse küsimused tulevad keskpangalt.
Kas MLRO peab olema Leedu resident
See on küsimus, mille asutajad esitavad esimesena, ning enamik internetis endiselt levivaid vastuseid on aegunud. Varasem virtuaalvarade ettevõtete registreerimiskord nõudis kõrgemat juhti, kes oli Leedu alaline elanik. Need sätted tunnistati koos korraga kehtetuks üleminekuperioodi lõppedes ning seaduse artikkel 22, mis reguleerib nüüd AML ametniku määramist Leedus, ei sisalda residentsuse tingimust.
Vana reegli asendas sisulise kohaloleku test. Leedu Panga ootuste kirjas tulevastele krüptovarateenuse osutajatele on välja toodud kolm asja: taotleja ei tohi olla tühi kest; olulisi tegevus- ja kontrollifunktsioone ei tohi allhanke korras anda sellises ulatuses, et ettevõte neid enam ei kontrolli; ning vähemalt osa otsuseid langetama õigustatud võtmejuhtidest peaks elama Leedus või peab ettevõte tagama juhtimise ja järelevalveasutusele kättesaadavuse muul kontrollitaval viisil. ELi CASP taotluste tehniline standard lisab, et toimikus tuleb märkida iga sisekontrollifunktsiooni juhi asukoht. Praktikas eeldatakse, et vastavuskontrolli ametnik töötab Leedu tegevuskeskuses, näeb tehinguvoogu, saab peatada kliendi vastuvõtmise ja kohtub inspektoriga lühikese etteteatamisega. AML ametnik, kes elab mujal, teenindab mitut sõltumatut ettevõtet ja külastab vaid aeg-ajalt, sellele testile ei vasta.
Võimekust hinnatakse, seda ei eeldata
Keskpank võrdleb töötajate tabelit äriplaaniga. Kui platvorm prognoosib kümneid tuhandeid kliente ja nimetab ühe osalise tööajaga vastavuskontrolli ametniku, küsib järelevalveasutus, kuidas seiret, kontrollimist ja raporteerimist tegelikult tehakse. Värbage kavandatava mahu, mitte vähima kaitstava taseme järgi.
Nõuded AML ametnikule Leedu krüptoettevõttes
Seadus ei nõua kindlat diplomit ega sertifikaati. See nõuab kõrgemat töötajat ning Leedu Pank nõuab ettevõttega sobivaid kvalifikatsiooni, teadmisi ja ajakulu, mida tuleb täiendusõppega ajakohastada. ELi tehniline standard CASP taotluse sisu kohta muudab kontrolli konkreetseks: toimikus tuleb esitada rahapesuvastase vastavuse eest vastutava isiku andmed koos tõenditega tema teadmiste, oskuste ja kogemuste kohta ning näidata, et kontrollifunktsioonid tegutsevad kontrollitavatest tegevustest sõltumatult. Juhtorgani liikmete suhtes kohaldatakse ametlikku sobivuse ja nõuetekohasuse hindamist; MLROd hinnatakse sama toimiku põhjal. Usaldusväärsel kandidaadil on:
- haridus õiguses, rahanduses, majanduses või auditis ning töökogemus AMLi või krüptonõuete täitmise valdkonnas, eelistatult Leedu Panga järelevalve all olevas ettevõttes;
- praktilised teadmised Leedu seadusest, MiCAst, Travel Rule määrusest, EBA krüptoettevõtetele mõeldud riskitegurite suunistest ja FATF standarditest ning kogemus plokiahela analüüsiga;
- ettevõttes juhtiv ametikoht ja otsene ligipääs juhatusele, mitte paisutatud ametinimetusega noorem analüütik;
- laitmatu maine: puuduvad süüdimõistmised või sanktsioonid valdkondades, mida keskpank juhtorgani liikmete puhul kontrollib;
- rolli jaoks piisav tööaeg ning kõigi muude ametikohtade täielik avalikustamine;
- oskus töötada inglise ja ideaalis leedu keeles, sest tegevusprogramm ja kliendisuhtluse kord esitatakse leedu keeles.
Kas direktor võib olla MLRO
Seadus ei takista direktoril olla määratud kõrgem töötaja. Kehtib kaks piirangut. Leedu Pank eeldab, et funktsiooni täitev isik ei kontrolli iseenda tööd, seega on müüki või kliendi vastuvõtmist juhtiv direktor MLROks sobimatu. Direktor on ka juhtorgani liige: keskpank peab iga juhtorgani muudatust hindama ja lubama enne, kui isik oma ülesanded üle võtab; spetsiaalse vastavuskontrolli ametniku määramine sellist järelevalvemenetlust ei käivita.
MLRO palk Leedus
Kvalifitseeritud vastavuskontrolli ametnik on Leedus Vilniuse tööturul kesk- kuni kõrgema taseme värbamine. Planeerige brutokuupalgaks mõni tuhat eurot, lisaks tööandja sotsiaalmaksed ning lisatasu krüptokogemuse või leedu ja inglise keele oskuse eest; see on ettevõttesisese MLRO tegelik kulu. Oluliselt väiksema tasu eest pakutav isik on vormil vaid nimi, mida sisulise kohaloleku test just avastama ongi mõeldud.
Mida teeb Leedu CASPi vastavuskontrolli ametnik
Seadusjärgne kirjeldus on lühike: korraldada rahapesu tõkestamise meetmeid ja hoida ühendust finantskuritegude uurimise talitusega. Krüptovarateenuse osutaja puhul tähendab see järgmist:
- kliendi hoolsusmeetmed (KYC) kliendi vastuvõtmisel, sealhulgas tegeliku kasusaaja, poliitiliselt mõjukate isikute ja EBA krüptoettevõtete riskitegurite suunistes toodud kõrgema riskiga kategooriate kontrollimine;
- ahelasisene ja ahelaväline tehingute seire, mille tavapärane tööriist on plokiahela analüüs;
- Travel Rule: tagada, et saatja ja saaja andmed kaasneksid krüptovara ülekannetega, ning käsitleda ülekandeid, mille puhul need puuduvad;
- sanktsioonide kontrollimine ning seadusega kõigilt kohustatud isikutelt nõutavad rahvusvaheliste finantssanktsioonide sisekorrad;
- kahtlaste tehingute teadete (STR) esitamine finantskuritegude uurimise talitusele, kahtlaste tegevuste peatamine ja teabenõuetele vastamine;
- kogu ettevõtet hõlmav ML/TF riskihinnang, mida vaadatakse läbi vähemalt kord aastas, sisekontrolli ülevaatus vähemalt kord kahe aasta jooksul, töötajate AML koolitus ja sisekorraeeskirjade ajakohastamine;
- Leedu Panga kontrollideks valmistumine ja nende järeltegevused.
Millal MLRO protsessi kaasatakse
Rahapesust teavitamise eest vastutavat töötajat ei värvata pärast tegevusloa saamist. Roll tuleb Leedus CASPi elutsüklis esile neljas etapis, igaühel oma dokumendid:
| Etapp | Mis MLROga toimub |
|---|---|
| Ettevõtte asutamine | Kandidaat värvatakse paralleelselt Leedu ettevõtte registreerimisega, et vastavusfunktsioon oleks enne dokumentide esitamist olemas nii paberil kui ka inimesena |
| Tegevusloa toimik | Ametniku isikuandmed, CV ja asukoht, funktsiooni ja aruandlusliini kirjeldus, sisekorrad ning kogu ettevõtet hõlmav riskihinnang esitatakse koos MiCA taotlusega Leedu Pangale |
| Määramine | Juhatuse otsus vastavuskontrolli ametniku määramise kohta, tööleping, registreerimine maksuametis ja Sodras ning kirjalik teade FNTTle seitsme tööpäeva jooksul |
| Asendamine | Sama teade FNTTle; kui ametnik kuulub juhtorgani koosseisu, hindab keskpank järeltulijat ja annab loa enne töö alustamist |
Kuidas Eesti Firma värbab ja koolitab MLROsid Leedu krüptoettevõtetele
Eesti Firma on toetanud Leedu krüptoprojekte alates esimestest rahapesu tõkestamise seaduse alusel tehtud registreeringutest. Meie MLRO teenused Leedus hõlmavad AML spetsialistide otsimist, taustakontrolli, töölevõtmist ja koolitamist alates esimesest vastavuskontrolli ametnikust kuni vastavusvaldkonna juhini. Töötame krüptobörside, hoidjate ja teiste krüptovarateenuse osutajatega ning MiCA litsentsi taotlejatega. Allhanke-, osalise tööajaga ja ajutisi mudeleid, kui tegevusluba neid võimaldab, kirjeldatakse meie lehel MLRO ja vastavuskontrolli ametniku teenused kogu ELis; see leht käsitleb ettevõttesisest määramist, mida Leedu CASPilt eeldatakse.
Otsing ja valik
Hindame kandidaate eespool toodud kriteeriumide ning kliendi keele-, sektorikogemuse ja alustamiskuupäeva tingimuste järgi. Haridust ja töökäiku kontrollitakse dokumentide alusel, mainet kontrollitakse enne kandidaadi esitamist ning valmisolek töötada Leedu kontorist kinnitatakse, mitte ei eeldata. Klient kohtub lõppvalikuga ning kandidaadi valimise järel koostame toimiku jaoks määramispaketi ja vastavusfunktsiooni kirjelduse.
Koolitus ja pidev tugi
Äsja määratud vastavuskontrolli ametnik jõuab harva kohale juba konkreetse ettevõtte jaoks ettevalmistatuna. Pakume sisseelamiskoolitust, mis tugineb kliendi riskihinnangule ja sisekorrale, täienduskursusi õigusaktide või järelevalvejuhiste muutumisel ning seaduses nõutud dokumenteeritud koolitusprogrammi kliendiga vahetult suhtlevatele töötajatele. Lisaks toetavad meie juristid AML ametnikku praktikas: ajakohastavad sisekorda, riskihinnangut ja sanktsioonimenetlust, vaatavad üle seirestsenaariumid ning valmistavad ette kirjavahetust FNTT või Leedu Pangaga. Kui ametnik lahkub lühikese etteteatamisega, katame ajutiselt lünga ja teavitame mõlemat järelevalveasutust.
Kellele see teenus on mõeldud
Leedus tegevusloa saanud krüptovarateenuse osutajatele, Leedu Pangale tegevusloa toimikut ette valmistavatele taotlejatele, ELi finantsasutustele, kes lisavad Leedu üksusele krüptovarateenuseid, ning kontsernidele, kes vajavad järjepidevuse tagamiseks MLRO asetäitjat.
Kui teie Leedu krüptoettevõte peab värbama MLRO, AML ametniku või täieliku vastavusmeeskonna, kirjeldage ärimudelit ning teenuseid, mida pakute või milleks tegevusluba taotlete. Vastame kandidaadiprofiilide ja tegevuskavaga.
Korduma kippuvad küsimused
Välisnõustajad võivad koostada sisekorraeeskirju, koolitada töötajaid ja toetada ametnikku, kuid Leedu Pank käsitab rahapesu tõkestamist olulise kontrollifunktsioonina, mida ei tohi allhankena üle anda määrani, kus ettevõte seda enam ei kontrolli; taotluses tuleb nimetada selle eest vastutav isik. Seetõttu värbame Leedu CASPidele ettevõttesisese spetsialisti, mitte ei laena nime.
Seadus seda ei keela ning ühise vastavusfunktsiooniga kontsernis võib see toimida. Sõltumatute ettevõtete vahel läbib see harva võimekuse testi ning igal ettevõttel peab siiski olema oma määratud vastavuskontrolli ametnik koos töölepingu ja dokumentides oleva teatisega.
Leedu AML seadus ei näe ette ühtki kohustuslikku sertifikaati. Tunnustatud rahapesu tõkestamise sertifikaadid tugevdavad kandidaadi toimikut ja vähendavad järelevalveasutuse küsimusi, kuid ei asenda kogemust järelevalve all olevas ettevõttes ega Leedu raamistiku tundmist.
Ettevõte rikub seadust ja oma tegevusloa tingimusi. Tagajärjed ulatuvad järelevalveasutuse ettekirjutusest puudus kõrvaldada kuni rahapesu tõkestamise seaduse alusel määratavate trahvideni; MiCA kohustab Leedu Panka ka tühistama sellise teenuseosutaja tegevusloa, kes ei suuda hoida tõhusaid AML/CFT süsteeme ja menetlusi.
