Terima kasih!
Pertanyaan Anda berhasil diterima. Konsultan kami akan segera menghubungi Anda.
Kerangka legislatif dan regulasi Uni Eropa memungkinkan pembentukan solusi korporat yang efisien untuk bursa kripto, proyek aset kripto, platform NFT, kampanye ICO, dan startup blockchain lainnya.
Aset virtual dan mata uang kripto
Regulasi kripto di EU
Lisensi kripto di Eropa
Lisensi VASP di Uni Eropa
Dukungan penuh untuk proyek kripto
Peroleh lisensi untuk kegiatan terkait kripto dan integrasikan bisnis blockchain Anda ke dalam kerangka hukum EU.
Biaya solusi korporat Eropa untuk proyek blockchain mulai dari 3500 €
Kami telah mengkhususkan diri dalam konsultasi dan dukungan hukum bagi perusahaan kripto serta proyek blockchain sejak 2017, dan menawarkan layanan untuk memperoleh lisensi kripto serta otorisasi VASP atau CASP di Eropa.
Mulai proses memperoleh Lisensi Kripto di Eropa
Tim kami telah mengkhususkan diri dalam mendukung proyek kripto dan startup blockchain di Uni Eropa sejak 2017. Selama periode ini, kami telah membangun kerangka hukum yang diperlukan, menyiapkan infrastruktur keuangan dan IT internal, mengembangkan serta menerapkan algoritme AML/KYC yang efisien, memperoleh lisensi atau otorisasi kripto, dan membantu peluncuran proyek blockchain yang sukses dalam kerangka hukum EU bagi lebih dari 300 klien kami.
Kami selalu mengikuti dengan saksama berita terbaru dalam industri kripto dan perkembangan teknologi blockchain, serta memantau secara cermat perubahan peraturan hukum dan standar AML/CFT internasional. Konsultan, pengacara, dan ahli keuangan kami kompeten dalam menyelesaikan masalah yang paling rumit dan tidak lazim serta selalu siap menghadapi tantangan baru.
Jika Anda ingin membangun proyek blockchain dan mulai menyediakan layanan pertukaran mata uang kripto kepada klien Anda di Eropa (terutama di Uni Eropa), Anda harus mempertimbangkan regulasi mata uang kripto dan aset virtual serta kebutuhan proyek Anda untuk memperoleh lisensi kripto guna menjalankan kegiatan VASP atau CASP di yurisdiksi Eropa tertentu.
Saat ini, belum semua negara Eropa mengembangkan dan menerapkan prinsip regulasi serta pengawasan atas kegiatan penukar kripto dan bursa kripto, dan di banyak negara EU industri mata uang kripto masih berada dalam area abu-abu. Hingga saat ini, regulasi kegiatan VASP atau CASP untuk pertukaran dan penyimpanan mata uang kripto serta kemungkinan memperoleh pendaftaran atau lisensi yang sesuai pada tingkat legislatif telah diterapkan di negara-negara Eropa berikut: Bulgaria, Jerman, Irlandia, Lituania, Polandia, Portugal, Slovakia, Ceko, Estonia.
Perusahaan kami menawarkan kesempatan untuk mendaftarkan bisnis kripto Anda dan memulai kegiatan pertukaran mata uang kripto di berbagai negara Eropa. Kami akan berkonsultasi secara individual dengan Anda, menganalisis arus bisnis yang diharapkan dan kekhususan proyek blockchain Anda, serta menawarkan solusi terbaik dan paling rasional untuk memperoleh lisensi kripto atau pendaftaran VASP atau CASP dan berhasil memulai bisnis mata uang kripto Anda di EU.
Setelah peningkatan tajam minat terhadap aset mata uang kripto yang dipicu oleh ledakan ICO dan menguatnya peran mata uang kripto dalam sistem keuangan modern, organisasi antarpemerintah independen – FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) melakukan penambahan signifikan pada pedoman dan rekomendasi AML/CFT-nya pada Oktober 2018, sehingga komponen AML/CFT menjadi bagian tak terpisahkan dari kegiatan keuangan yang melibatkan aset virtual dan mata uang kripto.
Pada tahun yang sama, Parlemen Eropa menyetujui 5th AML Directive (2018/843), yang melengkapi regulasi keuangan dan AML/CFT EU yang berlaku dengan konsep mata uang virtual.
Berdasarkan hal di atas, aset virtual dapat mencakup kelas aset digital seperti mata uang kripto dan token, termasuk token sekuritas, token yang didukung aset, token utilitas tertentu, token NFT unik (non‑fungible tokens), dan daftar ini dapat terus berlanjut.
Menurut klasifikasi FATF dan definisi yang tercantum dalam 5th AML Directive, penyedia layanan aset virtual (VASP) adalah setiap orang perseorangan atau badan hukum yang menjalankan bisnis, menyediakan layanan, atau melakukan transaksi untuk kepentingan orang perseorangan atau badan hukum lain di bidang berikut:
Pertukaran antara aset virtual (mata uang kripto, token, dll.) dan mata uang fiat (uang klasik)
Pertukaran satu atau lebih bentuk aset virtual dengan aset virtual lainnya
Transfer aset virtual didefinisikan sebagai transaksi atas nama orang perseorangan atau badan hukum lain yang memindahkan aset virtual dari satu alamat atau akun aset virtual ke alamat atau akun lainnya.
Penyediaan layanan untuk penyimpanan dan/atau administrasi mata uang kripto serta aset virtual lainnya melalui solusi IT yang sesuai atau mekanisme teknologi lain, dengan tetap mempertahankan hak penuh klien untuk mengendalikan dan menguasai aset virtual.
Penyediaan layanan keuangan terkait penawaran awal dan/atau penempatan aset virtual (mata uang kripto, token, dll.) atas nama klien (penerbit).
Berdasarkan hal di atas, dengan lisensi VASP atau CASP, dimungkinkan untuk membangun penukar atau layanan kripto yang berfokus secara sempit dan menyediakan kemampuan menggunakan dompet kripto kustodian, maupun bursa mata uang kripto berfungsi penuh dengan fungsionalitas luas.
Rekomendasi FATF menetapkan persyaratan bahwa penyedia layanan aset virtual (VASP) harus tunduk pada regulasi untuk menanggulangi pencucian uang dan pendanaan terorisme (AML/CFT), serta pada lisensi atau pendaftaran, dan kegiatannya harus tunduk pada sistem pengendalian dan pengawasan negara yang efektif.
5th AML Directive (2018/843) menguraikan kewajiban bagi semua negara anggota EU untuk mengatur aset virtual dan mata uang kripto pada tingkat perundang-undangan lokal serta memastikan pendaftaran atau lisensi bagi VASP, penukar kripto, dan pelaku industri mata uang kripto lainnya. Dengan demikian, negara anggota EU mulai secara bertahap mengizinkan bisnis blockchain untuk mendaftarkan kegiatannya secara formal dan memperoleh lisensi untuk pertukaran atau penyimpanan mata uang kripto (lisensi mata uang kripto dan lisensi VASP).
Pada 2022, belum semua negara anggota EU mematuhi directive dan menyediakan kemungkinan memperoleh lisensi untuk bekerja dengan mata uang kripto. Di antara yurisdiksi Eropa yang telah mengatur VASP, tidak terdapat standar seragam untuk regulasi dan pengawasan bisnis mata uang kripto: misalnya, penukar mata uang kripto di Jerman diatur oleh regulator keuangan BaFin dan terdapat persyaratan yang sangat ketat bagi perusahaan tersebut, sedangkan di Republik Ceko, pendaftaran kegiatan kripto ditangani oleh Trade Licensing Register dan, pada kenyataannya, hampir tidak ada persyaratan khusus bagi VASP.
Pada April 20, 2023, Parlemen Eropa menyetujui proyek regulasi Markets in Crypto-assets (MiCA), yang mengakhiri proses negosiasi selama beberapa tahun atas peraturan hukum ini. Tujuan utama MiCA adalah menerapkan serangkaian langkah efektif ke dalam perundang-undangan terpadu EU, yang ditujukan untuk mendukung potensi dan pengembangan inovatif industri keuangan digital. Penerapan regulasi MiCA dimaksudkan untuk memastikan persaingan yang adil antara perusahaan mata uang kripto sambil meminimalkan risiko keuangan dan AML/CFT. Mulai Januari 2025, ketentuan MiCA terkait regulasi kegiatan perusahaan mata uang kripto akan menjadi wajib bagi semua pelaku pasar.
5th AML Directive (2018/843) menetapkan persyaratan dasar bagi penyedia layanan aset virtual (VASP), menguraikan ketentuan penyediaan layanan dan kewajiban penukar kripto, bursa kripto, serta proyek mata uang kripto lainnya untuk mematuhi langkah AML/KYC.
Persyaratan yang dikenakan kepada perusahaan kripto mungkin agak berbeda bergantung pada yurisdiksi tertentu, tetapi penyedia layanan mata uang kripto paling sering harus memenuhi kriteria berikut:
Manajer umum, pendiri, dan penerima manfaat perusahaan mata uang kripto harus memiliki rekam jejak bisnis tanpa cela dan tidak pernah dihukum berdasarkan hukum pidana, sebagaimana dibuktikan dengan surat keterangan tidak pernah dipidana. Di beberapa yurisdiksi, terdapat persyaratan bahwa manajer umum harus orang setempat.
Perusahaan mata uang kripto harus melibatkan petugas AML (Compliance Officer) atau MLRO (Money Loundering Reporting Officer) yang kompeten untuk berkomunikasi dengan regulator dan melaporkan transaksi mencurigakan.
Perusahaan kripto diwajibkan mengembangkan dan menerapkan langkah AML/CFT yang efektif dalam proses internalnya, yang antara lain harus mencakup dan mengatur keadaan berikut:
Perusahaan kripto wajib memberi tahu otoritas pengawas tentang transaksi mencurigakan dan transaksi tidak biasa serta berkontribusi kuat dalam mengidentifikasi keadaan yang menunjukkan kegiatan kriminal atau upaya pencucian uang dan pendanaan terorisme, serta pengelakan sanksi internasional.
Semua VASP atau CASP, bursa mata uang kripto, dan penukar kripto diwajibkan menyimpan data tentang klien mereka dan informasi tentang transaksi yang dilakukan oleh klien tersebut selama jangka waktu tertentu, yang ditetapkan oleh AML Act yurisdiksi terkait (biasanya setidaknya 5 tahun).
Pada tingkat yurisdiksi Eropa tertentu, perundang-undangan lokal untuk VASP atau CASP juga dapat mengenakan persyaratan tambahan atas modal saham minimum, menentukan kebutuhan kantor lokal, atau mensyaratkan manajer umum dan/atau MLRO perusahaan harus menjadi penduduk negara pendiriannya.
Operasi yang berhasil bagi VASP atau CASP, bursa mata uang kripto, atau penukar kripto memerlukan akun kegiatan untuk membayar biaya operasional, akun giro operasional untuk melakukan transaksi dengan klien, dan akun perusahaan pada bursa mata uang kripto besar serta tepercaya untuk menjamin likuiditas proyek Anda.
Karena industri mata uang kripto merupakan bidang kegiatan berisiko tinggi dalam konteks AML/KYC, tidak setiap bank atau sistem pembayaran siap menyediakan layanan untuk menerima dan mengirim pembayaran kepada pelaku di bidang ini. Konsultan dan spesialis kami selalu siap menawarkan bantuan untuk menyiapkan infrastruktur pembayaran yang efisien bagi startup kripto Anda – kami akan membantu Anda membuka akun giro di bank dan lembaga pembayaran EMI/PSP, serta menyiapkan profil perusahaan Anda pada bursa kripto yang paling umum digunakan.
Kewajiban mematuhi langkah AML/CFT merupakan faktor mendasar bagi setiap perusahaan mata uang kripto Eropa dan VASP atau CASP. Selain pengembangan dan penerapan aturan serta algoritme AML/CFT internal yang efektif dalam kegiatan perusahaan (komponen teoretis), perangkat dan saluran yang digunakan perusahaan untuk memenuhi kewajibannya mengidentifikasi dan memverifikasi pelanggan serta transaksinya dalam praktik (komponen praktis) juga sangat penting.
Jika startup kripto Anda berencana menawarkan layanannya kepada berbagai klien dan bersaing dengan sukses di pasar layanan mata uang kripto EU, sangat penting untuk menerapkan sistem IT modern dalam kegiatan perusahaan guna mengotomatisasi dan meningkatkan efisiensi proses verifikasi identitas klien, memeriksa pelanggan terhadap daftar sanksi dan daftar politically exposed persons (PEP), menerapkan prosedur penyaringan dan pemantauan, serta memverifikasi transaksi mata uang kripto dan dompet kripto klien perusahaan Anda (SumSub, Crystal, Chainalysis dan lainnya).
Konsultan dan pengacara kami siap memberi Anda bantuan berkualifikasi dalam mengembangkan dokumentasi AML/CFT dan peraturan internal bagi perusahaan kripto Anda, serta menerapkan solusi IT paling inovatif yang sepenuhnya memenuhi semua persyaratan hukum dan mencerminkan model bisnis khusus proyek kripto Anda.
VASP adalah penyedia layanan aset virtual sesuai terminologi 5th Anti-Money Laundering Directive. CASP adalah penyedia layanan aset kripto sesuai terminologi Regulasi Markets in crypto‑assets (MiCA).
Penyedia dapat menukar aset virtual dan mata uang fiat, menukar satu atau lebih bentuk aset virtual, melaksanakan transfer kripto, serta menyediakan layanan dompet mata uang virtual kustodian. Penyedia juga dapat menawarkan layanan keuangan terkait penawaran awal atau penempatan aset virtual atas nama klien.
Regulasi kegiatan VASP atau CASP untuk pertukaran dan penyimpanan mata uang kripto telah diterapkan di Bulgaria, Jerman, Irlandia, Lituania, Polandia, Portugal, Slovakia, Ceko, dan Estonia. Persyaratan dapat berbeda bergantung pada yurisdiksi tertentu.
Pada April 20, 2023, Parlemen Eropa menyetujui proyek regulasi Markets in Crypto-assets. Mulai Januari 2025, ketentuan MiCA terkait regulasi kegiatan perusahaan mata uang kripto akan menjadi wajib bagi semua pelaku pasar.
Manajer umum, pendiri, dan penerima manfaat harus memiliki rekam jejak bisnis tanpa cela dan tidak pernah dihukum berdasarkan hukum pidana. Perusahaan mata uang kripto harus melibatkan petugas AML atau MLRO yang kompeten dan menerapkan langkah AML/CFT efektif dalam proses internalnya. Perundang-undangan lokal juga dapat mengenakan persyaratan modal saham minimum, kantor lokal, atau kependudukan.
Perusahaan VASP atau CASP diwajibkan menyimpan data klien dan informasi transaksi selama jangka waktu yang ditetapkan oleh AML Act yurisdiksi terkait. Jangka waktu ini biasanya setidaknya 5 tahun.
Operasi VASP atau CASP yang berhasil memerlukan akun kegiatan untuk biaya operasional, akun giro operasional untuk transaksi klien, dan akun perusahaan pada bursa mata uang kripto besar serta tepercaya. Karena industri mata uang kripto merupakan bidang berisiko tinggi dalam konteks AML/KYC, tidak setiap bank atau sistem pembayaran siap menyediakan layanan.
Tim kami telah mengkhususkan diri dalam mendukung proyek kripto dan startup blockchain di Uni Eropa sejak 2017 serta telah membantu meluncurkan proyek bagi lebih dari 300 klien. Konsultan kami dapat menganalisis arus bisnis yang diharapkan dan kekhususan proyek blockchain, membantu dokumentasi AML/CFT serta peraturan internal, dan membantu menyiapkan infrastruktur pembayaran.
