지난 5년 동안 리투아니아의 금융 및 결제 서비스 부문은 빠르게 발전했으며, 이제 리투아니아가 유럽과 세계 핀테크 산업의 주요 중심지 중 하나가 되었다고 자신 있게 말할 수 있습니다. 오늘날 암호화폐와 블록체인 시스템에 밀접하게 관련된 기타 상품 없이 혁신적인 금융 기술의 발전을 상상하기는 매우 어렵습니다. 이에 따라 리투아니아는 점진적으로 암호화폐 거래소와 환전업체의 주요 거점 중 하나로도 자리 잡았습니다.
2022년 6월 30일, 리투아니아 공화국 의회는 자금세탁 및 테러자금조달 방지법(AML Act) 개정안 패키지를 통과시켰습니다. 이러한 개정안의 주요 목적은 가상자산 및 관련 서비스 제공 분야를 규율하는 법적 체계를 정비하고, 암호화폐 서비스 제공업체의 가상자산 시장 진입 기준을 어느 정도 높이는 것입니다. 이를 통해 암호화폐 및 기타 가상자산의 교환·보관 서비스에 대한 품질, 투명성 및 신뢰성을 향상할 수 있을 것으로 기대됩니다.
우선, 위 개정안에서는 가상화폐의 정의를 조정했습니다. 이에 따라 모든 암호화폐와 대부분의 다양한 토큰을 포함하는 가상화폐라는 용어는 리투아니아 법률에서 다음과 같이 정의됩니다.
가상화폐란 디지털 가치를 지니지만 통화나 화폐로서의 법적 지위가 없고, 중앙은행이나 기타 정부기관의 승인 또는 보증을 받지 않으며, 반드시 법정통화와 연계되지는 않지만 개인이나 법인이 교환 수단으로 인정하고 전자적 방식으로 이전, 보관, 판매, 교환, 투자 및 결제에 사용할 수 있는 수단을 말합니다.
리투아니아 암호화폐 기업 및 VASP에 대한 새로운 요건
AML Act 개정안은 암호화 자산 교환 및 수탁 서비스를 제공하는 암호화폐 기업에 대한 추가 요건도 규정했습니다. 아래에서는 위 개정안에 명시된 사항 가운데 특별히 주의해야 할 가장 중요한 내용을 살펴봅니다.
리투아니아 암호화폐 기업의 법정자본금
리투아니아 공화국에 설립되어 가상화폐 교환 운영자 및/또는 가상화폐 수탁 지갑 운영자로 사업을 영위하려는 법인은 최소 EUR 125,000의 등록 자본금을 보유해야 합니다.
리투아니아 VASP의 현지 AML 담당자 / MLRO
가상화폐 교환 운영자 및/또는 가상화폐 수탁 지갑 운영자로 사업을 시작한 법인은 리투아니아 영주권자인 고위 관리자를 두어야 합니다.
리투아니아 시장에서의 서비스 제공
가상화폐 교환 운영자 및/또는 가상화폐 수탁 지갑 운영자는 다른 국가의 고객에게만 서비스를 제공하거나, 회사의 사업 모델에 비추어 리투아니아 공화국 내 활동이 형식적이고 미미한 것으로 간주될 정도로 다른 국가의 시장에 대한 서비스 제공에 집중해서는 안 됩니다.
회사를 FNTT 규제기관의 새로운 요건에 부합하도록 조정하는 방법
2022년 11월 1일 이전에 리투아니아에서 암호화폐 라이선스를 취득하고 가상화폐 교환 운영자 및/또는 가상화폐 수탁 지갑 운영자 활동을 등록한 암호화폐 기업은 늦어도 2022년 12월 31일까지 사업 활동을 새로운 요건에 맞게 조정해야 하며, 지정된 전환 기간에는 제한 없이 계속 사업을 영위할 수 있습니다.
법정자본금 등록
리투아니아 공화국 관할권에서 사업을 영위하는 암호화폐 기업은 회사의 당좌계좌에 자금을 예치하여 최소 EUR 125,000의 자본금을 조성해야 합니다. 이후 자본금 변경 사항을 리투아니아 상업등기부에 등록하고 회사의 등기사항 증명서에 반영해야 합니다.
리투아니아 상법에 따르면 법인의 자본금 출자 시 신고 금액의 25%를 초기 단계에 납입하고, 나머지 75%는 1년 이내에 납입할 수 있습니다.
현지 MLRO 채용
현재 운영 중인 모든 리투아니아 암호화폐 거래소는 늦어도 2022년 12월 31일까지 현지 AML 담당자 / MLRO를 직원으로 채용하고 고용계약을 체결한 후, 해당 암호화폐 기업의 현지 AML 담당자 임명 사실을 FNTT 규제기관에 통지해야 합니다. 당사 팀은 HR 서비스를 제공하고 리투아니아 공화국 거주자 중에서 자격을 갖춘 MLRO를 채용할 수 있도록 지원할 준비가 되어 있습니다. 또한 고용관계의 공식화, 세무당국 및 SODRA 등록, AML 담당자 임명에 관한 FNTT 규제기관 통지와 관련해서도 지속적으로 지원해 드릴 수 있습니다.
새로운 FNTT 요건을 무시하면 어떻게 됩니까?
암호화폐 기업이 어떠한 이유로든 AML Act와 FNTT 규제기관의 새로운 요건을 준수할 의무를 무시하고 2022년 12월 31일까지 회사를 적절한 형태로 정비하지 않을 경우, 해당 암호화폐 기업은 가상화폐 교환 운영자 및/또는 가상화폐 수탁 지갑 운영자 명단에서 제외되며 2023년 1월 1일부터 암호화폐 관련 서비스를 제공할 권리를 상실합니다.
새로운 FNTT 요건에 맞춘 회사 조정 지원
당사의 전문가들은 귀사의 암호화폐 프로젝트를 조정하고 암호화폐 기업이 FNTT 규제기관의 새로운 요건을 준수하도록 전면적으로 지원할 준비가 되어 있습니다. 자본금 조성 및 등록을 지원하고, 자격을 갖춘 MLRO를 찾고 채용하기 위한 맞춤형 HR 서비스를 제공하며, 회사가 리투아니아 공화국 AML Act의 새로운 요건에 적응하는 과정에서 해결해야 하는 기타 세부 사항과 상황에도 함께 대응해 드립니다.
리투아니아는 여전히 암호화폐 프로젝트에 매력적인 관할권입니까?
그렇습니다. 리투아니아는 암호화폐 관련 활동과 암호화 자산 교환 및 보관 서비스를 위한 가장 적합하고 효율적인 관할권 중 하나로 확고히 자리하고 있으며, 앞으로도 오랫동안 그러한 지위를 유지할 가능성이 높습니다.
이는 리투아니아의 가상자산 및 암호화폐 교환·보관 서비스 규제가 유럽의 다른 관할권과 비교하여 가장 간단하고 명확하며 자유로운 수준을 유지하고 있기 때문입니다. 리투아니아 공화국의 AML Act는 암호화폐 시장 참여자에게 암호화폐 기업의 내부 절차를 불필요하게 복잡하게 만들고 관료화하는 추가 AML/KYC 의무를 부과하지 않습니다. 따라서 암호화 자산에 관한 리투아니아의 국가 정책과 AML/CFT 법률, 그리고 FNTT 규제기관의 관행은 다른 유럽 국가들이 참고할 만한 모범 사례로 평가할 수 있습니다.
또한 앞서 설명한 자본금 증액(초기 단계에서 요구 금액 EUR 125,000의 25% 출자)과 현지 MLRO 채용(리투아니아에는 자격을 갖춘 AML 전문가가 충분히 있음)에 관한 변경 사항은 과도하거나 부담스럽지 않습니다. 리투아니아 암호화폐 서비스 시장의 일반적인 참여자라면 큰 어려움 없이 이행할 수 있기 때문입니다.
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리투아니아에서 암호화폐 기업을 등록하고 VASP 라이선스를 취득하는 데 관심이 있거나 리투아니아 AML 법률의 새로운 변경 사항에 대해 더 자세한 정보를 원하시면 전화, 이메일 또는 웹사이트의 문의 양식을 통해 당사 컨설턴트에게 연락해 주십시오.
리투아니아 암호화폐 라이선스에 관한 추가 정보는 당사 웹사이트의 관련 페이지에서 확인하실 수 있습니다.
