지난 5년간 리투아니아의 금융 및 결제 서비스 부문은 빠르게 발전했으며, 오늘날 이 나라는 유럽을 대표하는 핀테크 중심지 중 하나로 확고히 자리 잡았습니다. 현대 금융 기술은 암호화폐와 기타 블록체인 기반 상품 없이는 상상하기 어렵기 때문에, 리투아니아는 단계적으로 암호화폐 거래소와 가상자산 서비스 제공업체(VASP)의 주요 유럽 허브 중 하나가 되었습니다.
2022년 6월 30일 리투아니아 공화국 의회는 자금세탁 및 테러자금조달 방지법(AML 법) 개정안을 채택했습니다. AML 법 개정의 목적은 가상자산 관련 법적 체계를 정비하고 암호화폐 서비스 제공업체의 진입 요건을 일정 수준 높여, 리투아니아 내 암호화폐 거래 및 수탁 서비스의 품질, 투명성 및 신뢰성을 향상하는 것입니다.
우선, 개정안은 가상화폐의 정의를 명확히 했습니다. 리투아니아 자금세탁방지법상 이 용어는 모든 암호화폐와 대부분의 토큰 유형을 포함하며, 다음과 같이 정의됩니다.
AML 법상 가상화폐의 정의
가상화폐란 디지털 가치를 지니지만 통화나 화폐의 법적 지위를 갖지 않고, 중앙은행이나 기타 정부 기관이 발행하거나 보증하지 않으며, 반드시 통화와 연계될 필요는 없지만 개인 또는 법인이 교환 수단으로 인정하고 전자적 수단을 통해 이전, 보관, 판매, 교환, 투자 및 결제에 사용할 수 있는 수단을 말합니다.
리투아니아 암호화폐 기업 및 VASP의 새 요건
AML 법 개정은 암호자산 교환 및 수탁 서비스를 제공하는 암호화폐 기업, 즉 두 VASP 범주인 가상화폐 교환 운영자와 가상화폐 수탁 지갑 운영자에 대한 추가 요건도 도입했습니다. 주요 규정은 아래와 같습니다.
리투아니아 암호화폐 기업의 법정 자본금
리투아니아 공화국에 설립된 법인이 가상화폐 교환 운영자 및/또는 수탁 지갑 운영자로 활동하려면 최소 EUR 125,000의 등록 자본금을 보유해야 합니다.
리투아니아 VASP의 현지 AML 담당자 / MLRO
가상화폐 교환 운영자 및/또는 수탁 지갑 운영자로 영업을 시작한 법인은 리투아니아 영주권자인 고위 관리자를 두고, 자금세탁방지 준수를 담당할 현지 AML 담당자(MLRO)를 임명해야 합니다.
리투아니아 시장 서비스 제공
리투아니아 VASP는 다른 국가의 고객에게만 서비스를 제공하거나, 회사의 사업 모델상 리투아니아 공화국 내 활동이 형식적이고 중요하지 않은 것으로 간주될 정도로 다른 국가 시장에 집중해서는 안 됩니다.
새 FNTT 요건에 맞춰 암호화폐 기업을 준수 상태로 전환하는 방법
리투아니아 VASP를 감독하는 FNTT(금융범죄수사국)는 경과 기간을 설정했습니다. 2022년 11월 1일 이전에 리투아니아에서 암호화폐 라이선스를 취득한 기업, 즉 가상화폐 교환 운영자 및/또는 수탁 지갑 운영자로 등록한 기업은 늦어도 2022년 12월 31일까지 새 요건을 준수해야 하며, 경과 기간 동안 제한 없이 영업을 계속할 수 있습니다.
자본금 등록
해당 관할권에서 영업하는 암호화폐 기업은 회사 당좌계좌에 자금을 납입하여 최소 EUR 125,000의 자본금을 조성해야 합니다. 이후 증액된 수권자본은 리투아니아 법인등록부에 등록하고 회사 등록 카드에 표시해야 합니다.
리투아니아 회사법은 자본금의 분할 납입을 허용합니다. 최초 단계에서 신고 금액의 25%를 납입하고, 나머지 75%는 1년 이내에 납입해야 합니다.
현지 MLRO 채용
활동 중인 모든 리투아니아 암호화폐 거래소 및 수탁 지갑 제공업체는 늦어도 2022년 12월 31일까지 현지 AML 담당자 / MLRO를 직원으로 채용하고 고용계약을 체결한 뒤, 해당 임명을 FNTT에 통지해야 합니다. 당사 팀은 현지 거주자 중 적격 MLRO를 찾아 컴플라이언스 업무에 채용하고, 고용관계를 공식화하여 세무 당국 및 SODRA에 등록하며 FNTT에 통지하는 HR 지원을 제공할 수 있습니다.
FNTT 요건을 무시하면 어떻게 되나요?
미준수 시 결과
2022년 12월 31일까지 새 AML 법 요건을 충족하지 못한 암호화폐 기업은 FNTT의 가상화폐 교환 운영자 및/또는 수탁 지갑 운영자 명단에서 삭제되며, 2023년 1월 1일부터 암호화폐 서비스를 제공할 권리를 상실합니다.
새 FNTT 요건 적응 지원
당사 전문가들은 자본금 납입 및 등록, 적격 MLRO 발굴 및 채용, 개정 AML 법에 맞춰 기업을 조정하는 과정에서 발생하는 기타 문제 해결을 통해 귀하의 암호화폐 프로젝트를 조정하고 암호화폐 기업이 새 FNTT 요건을 충족하도록 지원할 준비가 되어 있습니다.
리투아니아는 여전히 암호화폐 프로젝트에 매력적인 관할권인가요?
네. 리투아니아는 암호화폐 중심 활동과 암호자산 교환 및 수탁 서비스에 가장 적합하고 효율적인 관할권 중 하나로 남아 있으며, 앞으로도 오랫동안 그럴 가능성이 높습니다.
그 이유는 현지 암호화폐 규제가 여전히 유럽에서 가장 단순하고 명확하며 자유로운 규제 중 하나이기 때문입니다. AML 법은 암호화폐 시장 참여자에게 암호화폐 기업의 내부 절차를 불필요하게 부담스럽게 하거나 관료화할 추가 AML/KYC 의무를 부과하지 않습니다. 이러한 의미에서 암호자산에 대한 리투아니아 국가 정책, AML/CFT 법령 및 FNTT 관행은 다른 유럽 국가의 기준점으로 볼 수 있습니다.
앞서 설명한 변경 사항, 즉 높아진 수권자본(최초 단계에서 요구되는 EUR 125,000 중 25%만 납입)과 현지 MLRO의 참여(리투아니아에는 유능한 AML 전문가가 많음)는 과도하거나 부담스럽지 않으며, 현지 암호화폐 서비스 시장의 일반적인 참여자라면 큰 어려움 없이 이행할 수 있습니다.
리투아니아에서 암호화폐 기업 등록 및 VASP 라이선스 취득에 관심이 있거나 리투아니아 AML 법령의 변경 사항을 자세히 알고 싶으시면, 전화, 이메일 또는 당사 웹사이트의 문의 양식을 통해 컨설턴트에게 연락해 주십시오. 리투아니아 암호화폐 라이선스에 관한 자세한 내용은 당사 웹사이트의 전용 페이지에서 확인할 수 있습니다.
