За последние пять лет мы наблюдали стремительное развитие сектора финансовых и платежных услуг в Литве и можем с уверенностью утверждать, что Литва стала одним из значимых центров финтех-индустрии в Европе и мире. Сегодня развитие инновационных финансовых технологий сложно представить без криптовалют и других продуктов, тесно связанных с системой блокчейн, — таким образом, шаг за шагом Литва также стала одним из центров деятельности криптовалютных бирж и обменников.
30 июня 2022 года Сейм Литовской Республики принял пакет поправок к Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (AML Act). Основная цель принятия этих поправок — упорядочить правовую базу, регулирующую сферу виртуальных активов и оказание связанных с ними услуг, а также в определенной степени повысить порог входа на рынок виртуальных активов для поставщиков криптовалютных услуг, что должно повысить качество, прозрачность и надежность услуг по обмену и хранению криптовалют и других виртуальных активов.
Прежде всего, вышеупомянутые поправки скорректировали определение виртуальной валюты. Так, согласно законодательству Литвы, термин «виртуальная валюта», который охватывает все криптовалюты и большинство различных токенов, определяется следующим образом:
Виртуальная валюта — это инструмент, имеющий цифровую стоимость, но не обладающий правовым статусом валюты или денег, не выпущенный и не гарантированный центральным банком или иным государственным органом и не обязательно связанный с какой-либо валютой, однако признаваемый физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена, которое можно передавать, хранить, продавать, обменивать, инвестировать и использовать для расчетов в электронной форме.
Новые требования к литовским криптовалютным компаниям и VASP
Поправки к AML Act также установили дополнительные требования к криптовалютным компаниям, оказывающим услуги по обмену и хранению криптоактивов. Ниже перечислены наиболее важные положения вышеупомянутых поправок, на которые следует обратить особое внимание:
Уставный капитал криптовалютной компании в Литве
Юридическое лицо, учрежденное в Литовской Республике и намеревающееся осуществлять деятельность оператора обмена виртуальных валют и/или оператора депозитарных кошельков виртуальных валют, должно иметь зарегистрированный уставный капитал в размере не менее EUR 125,000.
Местный специалист по AML / MLRO для VASP в Литве
Юридическое лицо, начавшее деятельность в качестве оператора обмена виртуальных валют и/или оператора депозитарных кошельков виртуальных валют, должно иметь руководителя высшего звена, постоянно проживающего в Литве.
Оказание услуг на литовском рынке
Оператор обмена виртуальных валют и/или оператор депозитарных кошельков виртуальных валют не должен оказывать услуги исключительно клиентам из другой страны или ориентироваться на оказание услуг на рынке другой страны в такой степени, при которой его деятельность в Литовской Республике с учетом бизнес-модели компании может считаться формальной и несущественной.
Как привести компанию в соответствие с новыми требованиями регулятора FNTT?
Криптовалютные компании, которые получили криптовалютную лицензию в Литве и зарегистрировали деятельность оператора обмена виртуальных валют и/или оператора депозитарных кошельков виртуальных валют до 1 ноября 2022 года, должны привести свою деятельность в соответствие с новыми требованиями не позднее 31 декабря 2022 года и вправе без каких-либо ограничений продолжать деятельность в течение установленного переходного периода.
Регистрация уставного капитала
Криптовалютные компании, работающие в юрисдикции Литовской Республики, обязаны сформировать уставный капитал в размере не менее EUR 125,000 путем внесения денежных средств на расчетный счет компании, после чего изменения в размере уставного капитала должны быть зарегистрированы в Коммерческом регистре Литвы и отражены в регистрационной карточке компании.
Коммерческий кодекс Литвы допускает внесение вкладов в уставный капитал юридического лица таким образом, чтобы на первоначальном этапе было оплачено 25% заявленной суммы, а оставшиеся 75% — в течение одного календарного года.
Привлечение местного MLRO
Все действующие литовские криптовалютные биржи должны не позднее 31 декабря 2022 года принять в штат местного специалиста по AML / MLRO, заключить с ним трудовой договор и уведомить регулятора FNTT о назначении местного специалиста по AML в криптовалютную компанию. Наша команда готова предоставить вам HR-услуги и помочь с подбором квалифицированного MLRO из числа резидентов Литовской Республики, а также оказать дальнейшую поддержку в оформлении трудовых отношений, его регистрации в налоговом органе и SODRA и уведомлении регулятора FNTT о назначении специалиста по AML.
Что произойдет, если проигнорировать новые требования FNTT?
Если криптокомпания по какой-либо причине проигнорирует обязанность соблюдать новые требования AML Act и регулятора FNTT и не приведет компанию в надлежащее соответствие до 31 декабря 2022 года, такая криптокомпания будет исключена из списка операторов обмена виртуальных валют и/или операторов депозитарных кошельков виртуальных валют и с 1 января 2023 года утратит право оказывать услуги, связанные с криптовалютами.
Помощь в адаптации компании к новым требованиям FNTT
Наши эксперты готовы оказать вам всестороннюю помощь в адаптации вашего криптопроекта и приведении криптовалютной компании в соответствие с новыми требованиями регулятора FNTT. Мы поможем сформировать и зарегистрировать уставный капитал, предложим индивидуальные HR-услуги по поиску и найму квалифицированного MLRO, а также окажем сопровождение при решении других вопросов и обстоятельств, возникающих в процессе адаптации компании к новым требованиям AML Act Литовской Республики.
Остается ли Литва привлекательной юрисдикцией для криптопроектов?
Да, Литва, безусловно, остается одной из наиболее актуальных и эффективных юрисдикций для деятельности, связанной с криптовалютами, а также оказания услуг по обмену и хранению криптоактивов и, вероятно, сохранит этот статус еще долгое время.
Это связано с тем, что регулирование виртуальных активов и услуг по обмену и хранению криптовалют в Литве остается одним из самых простых, понятных и либеральных по сравнению с другими европейскими юрисдикциями. AML Act Литовской Республики не предусматривает для участников криптовалютного рынка каких-либо дополнительных обязательств в сфере AML/KYC, которые неоправданно усложняли бы и бюрократизировали внутренние процессы криптовалютной компании, поэтому государственную политику Литвы в отношении криптоактивов, ее законодательство в сфере AML/CFT и практику регулятора FNTT можно считать ориентиром для других европейских государств.
Кроме того, описанные выше изменения, касающиеся увеличения уставного капитала (на первоначальном этапе — внесение 25% от требуемой суммы в EUR 125,000) и привлечения местного MLRO (в Литве имеется достаточное количество квалифицированных специалистов по AML), не являются чрезмерными или обременительными, поскольку среднестатистические участники литовского рынка криптовалютных услуг могут выполнить эти требования без особых затруднений.
Свяжитесь с нами
Если вы заинтересованы в регистрации криптовалютной компании в Литве и получении лицензии VASP или хотите получить дополнительную информацию о нововведениях в литовском законодательстве в сфере AML, свяжитесь с нашими консультантами по телефону, электронной почте или через форму обратной связи на нашем сайте.
Дополнительную информацию о криптовалютной лицензии в Литве можно найти на соответствующей странице нашего сайта..
