एस्टोनियाई कंपनी के लिए Airwallex: खाता कैसे खोलें और उपयोग करें

Airwallex सीमा-पार भुगतान करने और प्राप्त करने वाले व्यवसायों के लिए ऑस्ट्रेलिया में स्थापित भुगतान प्लेटफ़ॉर्म है। US या UK में ग्राहकों, एशिया में आपूर्तिकर्ताओं या कार्ड भुगतान लेने वाली ऑनलाइन दुकान वाली एस्टोनियाई कंपनी के लिए यह विचार करने योग्य है।

नीचे हम बताते हैं कि खाता एक निजी सीमित कंपनी (OÜ) को क्या देता है, आवेदन कैसे करें और Airwallex की लागत क्या है। हम इसकी सीमाओं को भी शामिल करते हैं, जिनमें यह भी है कि धन आपकी कंपनी के लेखांकन में कैसे समायोजित होता है।

क्या एस्टोनियाई कंपनी Airwallex खाता खोल सकती है?

Airwallex व्यवसायों को उनके पंजीकरण देश के आधार पर स्वीकार करता है, और एस्टोनिया उसकी समर्थित देशों की सूची में है। यह एस्टोनियाई कंपनियों को AWX Lithuania, UAB के माध्यम से सेवा देता है, जिसके पास Bank of Lithuania से ईलेक्ट्रॉनिक मनी संस्था लाइसेंस है, जो पूरे European Economic Area (EEA) में मान्य है।

पात्रता मुख्यतः कंपनी पर निर्भर करती है। उसका पंजीकृत और सक्रिय होना, समर्थित उद्योग में कार्य करना और प्रतिबंध जाँच पास करना आवश्यक है। Airwallex के पात्रता पृष्ठ में मालिकों या निदेशकों के लिए कोई निवास आवश्यकता नहीं है, इसलिए EU के बाहर रहने वाला e-Residency धारक आवेदन कर सकता है। वयस्क सामग्री, हथियार, मल्टी-लेवल मार्केटिंग तथा आवश्यक लाइसेंस के बिना दी जाने वाली जुआ या वित्तीय सेवाएँ असमर्थित उद्योगों में हैं। इन सभी शर्तों को पूरा करना भी स्वीकृति की गारंटी नहीं देता, क्योंकि प्रत्येक आवेदन जोखिम समीक्षा से भी गुजरता है।

Airwallex व्यावसायिक खाता आपके OÜ को क्या देता है

खाते का मुख्य भाग Global Accounts का एक समूह है, जो 20 से अधिक मुद्राओं में स्थानीय खाता विवरण हैं। यूरो खाते के साथ SEPA हस्तांतरण के लिए IBAN मिलता है, जो यूरोप के भीतर यूरो भेजने का मानक तरीका है, लेकिन इसमें विदेश से SWIFT भुगतान प्राप्त नहीं होते। Airwallex एस्टोनिया को उन देशों में सूचीबद्ध करता है जहाँ वह यूरो खाता विवरण जारी करता है, और कुछ e-Residency धारकों ने एस्टोनियाई IBAN मिलने की सूचना दी है, हालांकि Airwallex किसी विशेष देश कोड का वादा नहीं करता। आप US डॉलर विवरण जोड़ सकते हैं, जिनसे अमेरिकी ग्राहक अंतरराष्ट्रीय वायर के बजाय ACH, अर्थात US का सामान्य घरेलू बैंक हस्तांतरण, से आपकी कंपनी को भुगतान कर सकता है। पाउंड विवरण UK के ग्राहकों के लिए यही काम करते हैं।

धन उस मुद्रा में रहता है जिसमें वह आया था, जब तक आप उसे इंटरबैंक दर से ऊपर निश्चित मार्जिन पर रूपांतरित नहीं करते; इंटरबैंक दर वह थोक दर है जिस पर बैंक मुद्राओं का विनिमय करते हैं। Airwallex 120 से अधिक देशों में स्थानीय हस्तांतरण भेजता है, इसलिए ऑस्ट्रेलिया या सिंगापुर के आपूर्तिकर्ता को रास्ते में कटने वाले शुल्कों वाले अंतरराष्ट्रीय SWIFT हस्तांतरण के बजाय घरेलू भुगतान मिलता है।

खाते में Apple Pay और Google Pay के साथ काम करने वाले वर्चुअल कंपनी कार्ड तथा वर्चुअल या भौतिक कर्मचारी कार्ड शामिल हैं। आप भुगतान लिंक या ऑनलाइन दुकान प्लगइन के माध्यम से कार्ड भुगतान स्वीकार कर सकते हैं, खर्च ट्रैक कर सकते हैं, आपूर्तिकर्ता बिलों का भुगतान कर सकते हैं और खाते को Xero या QuickBooks से जोड़ सकते हैं।

जहाँ धन मुद्राओं और सीमाओं के पार जाता है, वहाँ Airwallex सबसे उपयोगी है:

यदि Airwallex उपयुक्त नहीं है, तो एस्टोनियाई कंपनियों के लिए भुगतान खातों का हमारा अवलोकन और Wise Business तथा Revolut Business पर हमारे मार्गदर्शक विकल्पों को कवर करते हैं।

Airwallex खाते के लिए आवेदन कैसे करें

कंपनी के एस्टोनियाई वाणिज्यिक रजिस्टर में होने के बाद आप ऑनलाइन आवेदन करते हैं, चाहे उसका गठन e-Residency के साथ हुआ हो या नोटरी के माध्यम से।

1. व्यावसायिक ईमेल पते से Airwallex वेबसाइट पर साइन अप करें और पंजीकरण देश के रूप में एस्टोनिया चुनें।
2. कंपनी का विवरण ठीक उसी तरह दर्ज करें जैसा वाणिज्यिक रजिस्टर में है: नाम, रजिस्ट्री कोड, पंजीकृत पता और पंजीकरण तिथि।
3. बताएँ कि कंपनी क्या करती है, उसके ग्राहक कहाँ हैं और आप खाते से कितना धन स्थानांतरित करने की अपेक्षा करते हैं, तथा सुनिश्चित करें कि आपकी वेबसाइट पर वही व्यवसाय दिखे।
4. कंपनी के वास्तविक लाभार्थियों, अर्थात उसके मालिक या नियंत्रण करने वाले लोगों, और खाते का प्रबंधन करने वाले व्यक्ति का नाम दें, फिर लाइव सेल्फ़ी के साथ पहचान जाँच पूरी करें।
5. कंपनी के दस्तावेज़ अपलोड करें और Airwallex द्वारा निर्धारित समय-सीमा से पहले किसी भी अनुवर्ती प्रश्न का उत्तर दें।

Airwallex द्वारा माँगे जाने वाले दस्तावेज़

Airwallex का यूरोप के लिए सत्यापन मार्गदर्शक निजी सीमित कंपनी से उसका संविधान दस्तावेज़ और या तो कंपनी स्थापना प्रमाणपत्र या रजिस्टर उद्धरण माँगता है। इसे आवेदक और प्रत्येक वास्तविक लाभार्थी का फोटो ID तथा आवासीय पता भी चाहिए। जो आवेदक निदेशक नहीं है, जिसे एस्टोनिया में बोर्ड सदस्य कहा जाता है, उसे कंपनी का प्राधिकरण पत्र भी जोड़ना होगा।

एस्टोनियाई कंपनी के पास अपलोड करने के लिए कोई कंपनी स्थापना प्रमाणपत्र नहीं होता। इसके समकक्ष रजिस्ट्री कार्ड है, जिसे आप e-Business Register से निःशुल्क और अंग्रेज़ी में डाउनलोड कर सकते हैं। यदि Airwallex बोर्ड सदस्यों और शेयरधारकों की सूची वाला अंग्रेज़ी में हस्ताक्षरित दस्तावेज़ भी माँगे, तो लाइसेंसधारी कॉर्पोरेट सेवा प्रदाता द्वारा जारी पदधारिता प्रमाणपत्र उस उद्देश्य की पूर्ति कर सकता है। नई पंजीकृत कंपनी से इनवॉइस, अनुबंध या व्यावसायिक योजना भी माँगी जा सकती है।

इसमें कितना समय लगता है और आवेदन क्यों अस्वीकृत होते हैं

Airwallex के पास माँगी गई सभी चीज़ें पहुँचने के बाद आवेदन सामान्यतः 1 से 3 कार्य दिवसों में संसाधित होते हैं। अनुवर्ती प्रश्नों की समय-सीमा चूकना आवेदन अस्वीकार करने के लिए Airwallex द्वारा बताए गए कारणों में से एक है।

अस्वीकृति बिना स्पष्टीकरण के आ सकती है, क्योंकि Airwallex आंतरिक समीक्षा से निकले निर्णय का विवरण प्रकट नहीं कर सकता। कंपनी में कुछ बदलने पर आप पुनः आवेदन कर सकते हैं, जैसे नई वेबसाइट, अधिक स्पष्ट व्यवसाय मॉडल या लंबा व्यापारिक इतिहास।

एस्टोनियाई कंपनी के लिए Airwallex शुल्क

आप मासिक प्लान शुल्क तथा कुछ लेनदेन पर शुल्क देते हैं, और पात्र ग्राहकों को Explore या Grow का पहला महीना निःशुल्क मिलता है। VAT से पहले Airwallex के EU मूल्य पृष्ठ के ये मुख्य आंकड़े हैं:

यदि आपको डॉलर या पाउंड में भुगतान मिलता है और आप उन्हें यूरो में बदलते हैं, तो रूपांतरण मार्जिन अक्सर आपकी सबसे बड़ी लागत है: 0.5% मार्जिन पर $10,000 बदलने में लगभग $50 खर्च होते हैं। इसकी तुलना अन्य प्रदाताओं के शुल्क से करें।

क्या Airwallex सुरक्षित है, और क्या यह आपका एकमात्र खाता हो सकता है?

Airwallex एक विनियमित ई-मनी संस्था है, बैंक नहीं। ग्राहक धन सुरक्षित रखा जाता है, अर्थात यह Airwallex के अपने धन से अलग रखा जाता है, और Airwallex विफल होने पर ग्राहकों को उसके अन्य लेनदारों से पहले भुगतान किया जाता है। चूँकि शेष राशि बैंक जमा नहीं है, इसलिए उस पर कोई जमा गारंटी योजना लागू नहीं होती, जो ई-मनी संस्थाओं की सामान्य स्थिति है।

एस्टोनियाई कानून कंपनी के लिए एस्टोनिया में बैंकिंग अनिवार्य नहीं करता। यूरो खाते से आप SEPA हस्तांतरण द्वारा आपूर्तिकर्ताओं, वेतन और एस्टोनियाई करों का भुगतान कर सकते हैं, इसलिए कंपनी तकनीकी रूप से केवल Airwallex पर चल सकती है। फिर भी हम कहीं और दूसरा खाता रखेंगे, क्योंकि कोई भी प्रदाता समीक्षा के लिए खाता रोक सकता है और अपने इच्छित दस्तावेज़ मिलने तक भुगतान रोक सकता है। दूसरा खाता इस बीच वेतन और करों को चलते रहने देता है। यदि खाता पूरी तरह बंद हो जाए, तो जब बैंक आपकी कंपनी का खाता बंद करे तब क्या करें पर हमारा मार्गदर्शक अगले कदम बताता है।

लेखांकन और अपने OÜ से धन निकालना

Airwallex खाते में जो भी है, वह कंपनी का धन है। कंपनी कार्ड से निजी चीज़ के लिए भुगतान करना या अपने व्यक्तिगत खाते में धन स्थानांतरित करना OÜ से धन निकालता है। उचित तरीके बोर्ड सदस्य शुल्क, वेतन या लाभांश हैं, प्रत्येक के अपने कर नियम हैं, और अन्य किसी चीज़ पर गैर-व्यावसायिक खर्च या अनुषंगी लाभ के रूप में कर लगता है। OÜ अपने बोर्ड सदस्यों या 5% से अधिक हिस्सेदारी रखने वाले शेयरधारकों को धन उधार नहीं दे सकती, जैसा कि शेयरधारक ऋण पर हमारा लेख समझाता है।

आपके लेखाकार को आपके पास मौजूद प्रत्येक मुद्रा के मासिक Airwallex विवरण चाहिए होंगे, ताकि प्रत्येक रूपांतरण, कार्ड भुगतान और शुल्क सही विनिमय दर पर पुस्तकों में दर्ज हो।

मुद्राओं के पार काम करने वाली एस्टोनियाई कंपनी स्थापित करना

यदि आपके पास अभी एस्टोनियाई कंपनी नहीं है, तो हम e-Residency धारकों और विदेश में अन्य संस्थापकों के लिए कंपनी गठन संभालते हैं। हम वे कॉर्पोरेट दस्तावेज़ भी जारी करते हैं जो भुगतान प्रदाता माँग सकते हैं, जिनमें पदधारिता प्रमाणपत्र शामिल हैं। कंपनी व्यापार शुरू करने पर हमारी लेखांकन टीम उसकी पुस्तकें रख सकती है, तब भी जब वह कई मुद्राओं में भुगतान करती और प्राप्त करती हो।

चाहे आप एस्टोनियाई कंपनी की योजना बना रहे हों या पहले से चलाई जा रही कंपनी के लिए Airwallex आवेदन तैयार कर रहे हों, हमें संक्षेप में बताएँ कि आपका व्यवसाय क्या करता है। हम बताएँगे कि कौन-से दस्तावेज़ तैयार रखने हैं।

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