MiCA पॉलिसी पैक और पूर्व-भरा CASP आवेदन – €3,900 में उपयोग के लिए तैयार

स्पष्ट और कुशल CASP प्राधिकरण प्रक्रिया के समर्थन हेतु तैयार MiCA पॉलिसियाँ और दस्तावेज़

EU का Markets in Crypto‑Assets Regulation (MiCA) पूरे EU में crypto‑asset service providers (CASPs) को प्राधिकृत और पर्यवेक्षित करने के लिए एक एकीकृत नियमावली बनाता है। CASP license प्राप्त करने के लिए, फर्मों को एक विस्तृत आवेदन प्रस्तुत करना होगा, जिसकी संरचना ठीक वैसी ही हो जैसी Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305 में निर्धारित है।

25 MiCA-अनुरूप पॉलिसियाँ

सूची से पहले, इसके तर्क को समझना उपयोगी है: नीतियाँ आपका MiCA अनुपालन ढाँचा प्रदान करती हैं, सहायक दस्तावेज़ परिचालन साक्ष्य हैं, और रोडमैप + आवेदन फॉर्म आपको पर्यवेक्षी टेम्पलेट में पंक्ति-दर-पंक्ति मार्गदर्शन देते हैं।

आपको अंग्रेज़ी में तैयार की गई 25 पूर्ण पॉलिसियाँ मिलती हैं, जो सभी प्रमुख MiCA क्षेत्रों को कवर करती हैं। इनमें अन्य के साथ शामिल हैं:

• गवर्नेंस, आंतरिक नियंत्रण और हितों के टकराव
• विवेकपूर्ण सुरक्षा उपाय और पूंजी नियोजन
• AML/CFT, प्रतिबंध और धोखाधड़ी रोकथाम
• जोखिम प्रबंधन, व्यवसाय निरंतरता और घटना प्रबंधन
• ICT और DLT अवसंरचना सुरक्षा
• ग्राहक एसेट और निधियों की सुरक्षा
• शिकायत निपटान और व्हिसलब्लोअर संरक्षण
• ऑर्डर प्राप्ति और प्रेषण, एक्सचेंज, कस्टडी, निष्पादन और ट्रांसफर सेवाओं के लिए सेवा-विशिष्ट पॉलिसियाँ

प्रत्येक पॉलिसी इस प्रकार संरचित है कि उसे Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305 और Regulation (EU) 2023/1114 के संबंधित अनुभागों से मैप किया जा सके।

10 सहायक दस्तावेज़, टेम्पलेट और विवरण

पॉलिसियों के अतिरिक्त, आपको 10 व्यावहारिक सहायक दस्तावेज़ मिलते हैं, उदाहरण के लिए:

• नौकरी विवरण और संगठनात्मक संरचना चार्ट
• संकट संचार प्रक्रिया
• व्यवसाय निरंतरता और ICT निरंतरता योजनाओं के विवरण
• घटना संचार विवरण, घटना लॉग और घटना रिपोर्ट टेम्पलेट
• व्यवसाय-व्यापी ML/TF जोखिम आकलन
• ग्राहक उचित परिश्रम लागू करने हेतु कर्मचारी दिशानिर्देश

ये दस्तावेज़ उपयोग-के-लिए-तैयार परिचालन प्रमाण के रूप में कार्य करते हैं, जिन्हें पर्यवेक्षक आवेदन के साथ संलग्न देखना चाहते हैं, केवल सैद्धांतिक वर्णन के रूप में नहीं।

MiCA दस्तावेज़ीकरण रोडमैप और आवश्यक डेटा मैट्रिक्स

दस्तावेज़ों के साथ आपको MiCA दस्तावेज़ीकरण रोडमैप मिलता है – Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305 पर आधारित संपूर्ण आवेदन फाइल का एक संरचित “मानचित्र”।

रोडमैप:

• Delegated Regulation के अनुच्छेद 1 से 17 और Annex 5 के अनुभागों का अनुसरण करता है;
• दिखाता है कि पैक में कौन से दस्तावेज़ पहले से दिए गए हैं;
• उन मदों को चिह्नित करता है जिन्हें आपकी ओर से तैयार किया जाना चाहिए, जैसे:
  • व्यवसाय योजना और तीन-वर्षीय वित्तीय पूर्वानुमान
  • आवेदक के ऐतिहासिक वित्तीय विवरण
  • आपकी संख्याओं के लिए विशिष्ट स्वयं के फंड / विवेकपूर्ण सुरक्षा उपाय गणनाएँ
  • कंपनी रजिस्टरों के उद्धरण, शेयरधारक जानकारी, CVs और ऐसी ही फर्म-विशिष्ट सामग्री

दूसरे शब्दों में, तालिका स्पष्ट रूप से अलग करती है कि आपके पास हमसे पहले से क्या है और क्या अभी आंतरिक रूप से तैयार किया जाना है, ताकि कानून और आवेदन फॉर्म के बीच कुछ भी छूट न जाए।

पूर्व-भरा CASP लाइसेंस आवेदन फॉर्म

अंत में, आपको CASP के रूप में प्राधिकरण के लिए पूर्व-भरा लाइसेंस आवेदन फॉर्म मिलता है, जिसे Delegated Regulation की आधिकारिक संरचना और सामग्री आवश्यकताओं के अनुरूप तैयार किया गया है।

फॉर्म:

• कानून के समान अनुभाग क्रम का अनुसरण करता है;
• पहले से मानक शब्दावली और पैक की पॉलिसियों के पार-संदर्भ शामिल करता है;
• आपकी फर्म-विशिष्ट जानकारी (नाम, संख्याएँ, आंकड़े, स्थानीय विवरण आदि) के लिए स्पष्ट प्लेसहोल्डर छोड़ता है।

आप विषय-वस्तु पर पूर्ण नियंत्रण रखते हैं, जबकि संरचना और नियामकीय भाषा पहले से मौजूद है।

दस्तावेज़ीकरण कैसे व्यवस्थित है

पर्यवेक्षक आपकी फाइल की समीक्षा दस्तावेज़-दर-दस्तावेज़ नहीं, बल्कि विषय-दर-विषय करते हैं। इसलिए पैक की सभी सामग्री Delegated Regulation के अनुरूप तार्किक ब्लॉकों में व्यवस्थित है:

• गवर्नेंस & आंतरिक नियंत्रण – आंतरिक गवर्नेंस, आंतरिक नियंत्रण, हितों के टकराव, उपयुक्तता, व्हिसलब्लोइंग, आउटसोर्सिंग, प्रशिक्षण, रिकॉर्ड-रखना, लेखांकन।
• विवेकपूर्ण & पूंजी ढाँचा – MiCA सुरक्षा उपायों के अनुरूप विवेकपूर्ण पॉलिसी, स्वयं के फंड नियोजन, आपकी भविष्य की विवेकपूर्ण गणनाओं और पूर्वानुमानों से संबंध।
• व्यवसाय निरंतरता & घटना प्रबंधन – व्यवसाय निरंतरता पॉलिसी, संकट संचार, निरंतरता विवरण, घटना लॉग और रिपोर्ट।
• AML/CFT, प्रतिबंध & धोखाधड़ी – आंतरिक और बाहरी AML पॉलिसियाँ, प्रतिबंध पॉलिसी, जोखिम प्रबंधन पॉलिसी अनुभाग, ML/TF जोखिम आकलन, धोखाधड़ी रोकथाम और व्यावहारिक कर्मचारी दिशानिर्देश।
• ICT & DLT सुरक्षा – DLT अवसंरचना और सुरक्षा पॉलिसी तथा ICT जोखिम प्रबंधन के Annex 5 हेतु प्रयुक्त संबंधित विवरण।
• ग्राहक एसेट, कस्टडी & सुरक्षा – ग्राहक निधियों और क्रिप्टो-एसेट की सुरक्षा, कस्टडी और प्रशासन, वॉलेट संरचना तथा कुंजी-प्रबंधन सिद्धांतों की पॉलिसियाँ।
• शिकायत निपटान & आचरण – CASP शिकायत-निपटान पॉलिसी तथा ग्राहकों के साथ निष्पक्ष, पारदर्शी ढंग से व्यवहार की संबद्ध प्रक्रियाएँ।
• सेवा-विशिष्ट MiCA पॉलिसियाँ – ऑर्डर प्राप्ति और प्रेषण, एक्सचेंज, निष्पादन और ट्रांसफर सेवाएँ, प्रत्येक के लिए संबंधित MiCA अनुच्छेदों के अनुरूप अलग पॉलिसी पाठ।

यह संरचना आपके और पर्यवेक्षक, दोनों के लिए यह देखना सरल बनाती है कि प्रत्येक नियामकीय क्षेत्र संबोधित है।

आपकी ओर से क्या शेष है (और हम इसमें कैसे सहायता करते हैं)

पैक को जानबूझकर इस प्रकार बनाया गया है कि आप यथासंभव अधिक पाठ का पुन: उपयोग कर सकें, साथ ही यह स्पष्ट रूप से पहचान सकें कि आपकी टीम को क्या करना है।

ऐसे दस्तावेज़ों के सामान्य उदाहरण, जिन्हें आप स्वयं तैयार करते हैं, में शामिल हैं:

• व्यवसाय योजना और परिचालन कार्यक्रम;
• ऐतिहासिक वित्तीय विवरण और तीन-वर्षीय वित्तीय पूर्वानुमान;
• आपकी वास्तविक संख्याओं पर आधारित स्वयं के फंड और विवेकपूर्ण सुरक्षा उपाय गणनाएँ;
• आधिकारिक रजिस्ट्री उद्धरण, शेयरधारक जानकारी, CVs और प्रबंधकों का व्यक्तिगत डेटा;
• आपके क्षेत्राधिकार द्वारा आवश्यक कोई भी स्थानीय-कानून कॉर्पोरेट दस्तावेज़।

आप पैक का व्यावहारिक उपयोग कैसे करते हैं

फोल्डर प्राप्त होने के बाद, एक सामान्य परियोजना इस प्रकार होती है:

1. 1

   अपना MiCA सेवा दायरा निर्धारित करें

   पुष्टि करें कि आप कौन-सी क्रिप्टो-एसेट सेवाएँ प्रदान करने की योजना रखते हैं (एक्सचेंज, कस्टडी, निष्पादन, ट्रांसफर आदि)। रोडमैप दर्शाता है कि प्रत्येक सेवा प्रकार के लिए कौन-सी पॉलिसियाँ और अनुभाग प्रासंगिक हैं।

2. 2

   रोडमैप का क्रमवार अध्ययन करें

   MiCA दस्तावेज़ीकरण रोडमैप & आवश्यक डेटा मैट्रिक्स को अपनी मुख्य चेकलिस्ट के रूप में उपयोग करें: प्रत्येक पंक्ति खोलें, यदि संबद्ध पॉलिसी या टेम्पलेट DONE चिह्नित है तो उसकी समीक्षा करें, और TO DO चिह्नित मदों के लिए आंतरिक जिम्मेदार व्यक्ति नियुक्त करें।

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   पॉलिसियों और सहायक दस्तावेज़ों को अनुकूलित करें

   अपनी कंपनी का नाम, स्थानीय संदर्भ, प्रक्रिया विवरण और तकनीकी विशिष्टताएँ दर्ज करें। पाठों में नियामकीय संरचना पहले से है; आपका कार्य उन्हें अपने संगठन के लिए तथ्यात्मक रूप से सटीक बनाना है।

4. 4

   पूर्व-भरे CASP आवेदन फॉर्म को भरें

   अनुकूलित सामग्री कॉपी करें, अपने आंकड़े और कंपनी-विशिष्ट डेटा जोड़ें, तथा शेष अनुभाग पूरे करें जो हमेशा आवेदक से आने चाहिए (उदाहरण के लिए, व्यवसाय योजना और वित्तीय जानकारी)।

5. 5

   समीक्षा, संरेखण और प्रस्तुति

   आंतरिक और बाहरी समीक्षाएँ करें, सुनिश्चित करें कि Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305 का प्रत्येक अनुच्छेद दस्तावेज़ों में कम-से-कम एक बार शामिल है, और आवेदन अपनी सक्षम प्राधिकरण संस्था को प्रस्तुत करें।