धन शोधन-रोधी और आतंकवादी वित्तपोषण-रोधी नीति

Eesti Firma OÜ एस्टोनिया में एक लाइसेंसप्राप्त ट्रस्ट और कंपनी सेवा प्रदाता (TCSP) है। हमारा लाइसेंस नंबर FIU000144 है; लाइसेंस हमारी मूल कंपनी, Ühinenud Õigusbürood OÜ, को जारी किया गया है और Eesti Firma OÜ तक पूर्ण रूप से विस्तृत है। कंपनी की गतिविधियाँ एस्टोनिया गणराज्य की Financial Intelligence Unit (FIU) द्वारा विनियमित और पर्यवेक्षित हैं।

धन शोधन-रोधी

धन शोधन-रोधी और आतंकवादी वित्तपोषण-रोधी उपायों में आपराधिक आय के वैधीकरण तथा आतंकवादी संगठनों को वित्तीय सहायता से संबंधित अवैध गतिविधियों को रोकने और समाप्त करने के उद्देश्य से किए जाने वाले उपायों का एक समूह शामिल है।

धन शोधन का प्रतिरोध वैश्विक वित्तीय प्रणाली की स्थिरता और पारदर्शिता बनाए रखने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। ये उपाय आपराधिक गतिविधियों को रोकने, वित्तीय लेन-देन की वैधता सुनिश्चित करने तथा समग्र सार्वजनिक सुरक्षा और सामाजिक-आर्थिक कल्याण में योगदान देते हैं।

Eesti Firma OÜ के सामान्य AML/CFT सिद्धांत

कॉर्पोरेट सेवा प्रदाता के रूप में, Eesti Firma OÜ Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act और International Sanctions Act के अंतर्गत एक बाध्यकारी संस्था है। इसका अर्थ है कि ग्राहकों को सेवाएँ प्रदान करते समय हम ग्राहक पहचान (KYC) सिद्धांत का कड़ाई से पालन करते हैं और प्रभावी सम्यक् जाँच उपाय लागू करते हैं।

अपनी गतिविधियों में हम न केवल एस्टोनियाई कानून का पालन करते हैं, बल्कि धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने हेतु प्रासंगिक European Union ढाँचे को भी ध्यान में रखते हैं। इसमें उच्च-जोखिम वाले तृतीय देशों को परिभाषित करने वाला Regulation (EU) 2016/1675, और एस्टोनियाई कानून में लागू वर्तमान धन शोधन-रोधी निर्देश — AMLD IV (Directive (EU) 2015/849) तथा AMLD V (Directive (EU) 2018/843) — शामिल हैं। हम अपनी प्रक्रियाओं को नए EU AML पैकेज — AMLR (Regulation (EU) 2024/1624) और AMLD VI (Directive (EU) 2024/1640) — के अनुरूप भी रखते हैं, जो July 2027 से लागू होगा।

एस्टोनिया में कंपनी पंजीकरण और कॉर्पोरेट सेवाओं का कई वर्षों का अनुभव होने के कारण, हमारी टीम के पास AML/CFT विषयों में पर्याप्त विशेषज्ञता है। धन शोधन-रोधी और आतंकवादी वित्तपोषण-रोधी उपायों को लागू करने में हम पेशेवर मानकों और कानूनी आवश्यकताओं का कड़ाई से पालन करते हैं, जिसमें हमारे कार्य की पारदर्शिता, ग्राहकों के वित्तीय हितों की सुरक्षा, प्राप्त जानकारी की गोपनीयता और ग्राहक विश्वास निर्माण पर विशेष जोर दिया जाता है।

मुख्य AML/CFT उपाय

धन शोधन-रोधी और आतंकवादी वित्तपोषण-रोधी अनुपालन के उचित स्तर, तथा अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंध आवश्यकताओं के पालन को सुनिश्चित करने के लिए, Eesti Firma OÜ अन्य बातों के साथ निम्नलिखित प्रक्रियाएँ लागू करता है:

• ग्राहक और उसके प्रतिनिधियों की पहचान;
• ग्राहक और उसकी (नियोजित) गतिविधियों के बारे में जानकारी का संग्रह;
• ग्राहक की प्रोफ़ाइल की जाँच, जिसमें उसकी कॉर्पोरेट संरचना और हमारी सेवाओं के उपयोग के उद्देश्य शामिल हैं;
• अंतिम वास्तविक लाभार्थियों (UBOs) का निर्धारण;
• यह सत्यापित करना कि ग्राहक Politically Exposed Person (PEP) है या नहीं;
• अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंध सूचियों के विरुद्ध ग्राहक की जाँच।

आंतरिक AML/CFT प्रक्रियाएँ

इस सार्वजनिक नीति के अतिरिक्त, Eesti Firma OÜ ने AML/CFT कानूनी आवश्यकताओं के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए विस्तृत आंतरिक नियम और प्रक्रियाएँ विकसित व लागू की हैं। ये आंतरिक दस्तावेज़ केवल कंपनी कर्मचारियों के उपयोग के लिए हैं और अनुरोध पर पर्यवेक्षी प्राधिकारियों को प्रदान किए जाते हैं। हमारी विधियों की गोपनीयता की रक्षा और उनके प्रभावी अनुप्रयोग को सुनिश्चित करने हेतु आंतरिक प्रक्रियाओं तक सार्वजनिक पहुँच सीमित है।

निषिद्ध ग्राहक प्रकार और व्यावसायिक संबंध

Eesti Firma OÜ निम्नलिखित व्यक्तियों को सेवाएँ प्रदान नहीं करता या उनके साथ व्यावसायिक संबंध स्थापित नहीं करता:

• वे व्यक्ति जिनके लिए कानूनी रूप से अपेक्षित सम्यक् जाँच उपाय लागू नहीं किए जा सकते;
• वे व्यक्ति जिनके धन शोधन या आतंकवादी वित्तपोषण में संलिप्त होने के उचित संदेह हों;
• वे कानूनी संस्थाएँ जिनकी पूँजी के 10% से अधिक में वाहक शेयर शामिल हों;
• जहाँ व्यक्ति की गतिविधियाँ अवैध होने या हो सकने के उचित संदेह हों;
• यदि यह मानने का कारण हो कि व्यक्ति नाममात्र या काल्पनिक संस्था के रूप में कार्य कर रहा है;
• वे व्यक्ति जो उच्च-जोखिम अधिकारक्षेत्रों के नागरिक हैं या जिनके उनसे निकट संबंध हैं (ऐसे अधिकारक्षेत्रों की सूची EU Regulation 2016/1675 द्वारा परिभाषित है)।

ग्राहक डेटा का प्रतिधारण

लागू कानूनों के अनुसार, हमें ग्राहकों से प्राप्त सभी जानकारी को व्यावसायिक संबंध की पूरी अवधि और उसके समाप्त होने के बाद 5 years तक संरक्षित रखना आवश्यक है। पर्यवेक्षी प्राधिकारी द्वारा अपेक्षित होने पर, यह प्रतिधारण अवधि कानून के अनुसार बढ़ाई जा सकती है। एकत्रित सभी जानकारी गोपनीयता मानकों का कड़ाई से पालन करते हुए सुरक्षित और गोपनीय रूप से संग्रहीत की जाती है तथा किसी तृतीय पक्ष को प्रकट नहीं की जाती।

Eesti Firma OÜ के ग्राहकों की जानकारी केवल निम्न को प्रकट की जा सकती है: (a) केवल AML/CFT अनुपालन उद्देश्यों के लिए कंपनी के संविदात्मक साझेदारों को; (b) कानून में प्रावधानित मामलों में सरकारी प्राधिकारियों को; या (c) कानूनी रूप से बाध्यकारी न्यायालय निर्णय के अनुसार।

अद्यतन और कानूनी जानकारी

हम अपनी प्रथाओं में बदलाव या कानूनी और विनियामक आवश्यकताओं में बदलाव को दर्शाने के लिए किसी भी समय इस AML/CFT नीति को अद्यतन या संशोधित करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं। सभी परिवर्तन इस पृष्ठ पर प्रकाशित किए जाएँगे और “अंतिम अद्यतन” तिथि तदनुसार समायोजित की जाएगी। नवीनतम अद्यतनों से अवगत रहने के लिए हम इस दस्तावेज़ की समय-समय पर समीक्षा करने की सलाह देते हैं।

संपर्क जानकारी

यदि हमारी नीति या हमारे द्वारा लागू AML/CFT उपायों के बारे में आपके प्रश्न हैं, तो कृपया हमसे संपर्क करें। हम पारदर्शिता को महत्व देते हैं और आवश्यक जानकारी प्रदान करने के लिए तैयार हैं।

• कंपनी का नाम: Eesti Firma OÜ
• पंजीकरण कोड: 14164797
• VAT नंबर (KMKR): EE102081480
• गतिविधि लाइसेंस (TCSP): FIU000144
• पर्यवेक्षी प्राधिकारी: Financial Intelligence Unit (Rahapesu Andmebüroo)
• AML अधिकारी: इलिया निकिफोरोव — AML/CFT अनुपालन के लिए उत्तरदायी
• ईमेल: [email protected]
• फ़ोन: +372 641 7777
• पता: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia

हम आपके प्रश्नों का त्वरित उत्तर देने और उत्पन्न होने वाले सभी मुद्दों पर व्यापक जानकारी प्रदान करने का प्रयास करते हैं।