एस्टोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस

एस्टोनिया में क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस

2017 से हम क्रिप्टो परियोजनाओं को सहायता देने और कंपनियों को क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने में मदद करने में विशेषज्ञ हैं। हमें वाणिज्यिक कानून, वित्त और AML/CFT क्षेत्रों का व्यापक ज्ञान और दक्षता है।

एस्टोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करना आपके ब्लॉकचेन स्टार्टअप को EU के कानूनी ढांचे में प्रवेश दिलाने का प्रभावी समाधान है।

एस्टोनियाई वर्चुअल परिसंपत्ति सेवा प्रदाता लाइसेंस (VASP) प्राप्त करना

हम वाणिज्यिक कानून और वित्त में व्यापक अनुभव वाले पेशेवर परामर्शदाताओं, वकीलों और लेखाकारों की टीम हैं। 2017 से हम एस्टोनिया और EU में क्रिप्टो कंपनियों तथा ब्लॉकचेन परियोजनाओं को सहायता सेवाएं दे रहे हैं। तब से हमने अपने 300 से अधिक ग्राहकों को क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने में सहायता दी है और उनकी क्रिप्टो परियोजनाओं को EU के कानूनी ढांचे में प्रवेश दिलाया है। हम क्रिप्टोकरेंसी और ब्लॉकचेन क्षेत्रों की नवीनतम प्रवृत्तियों से हमेशा अद्यतन रहते हैं और सबसे जटिल समस्याओं के समाधान में सक्षम हैं।

• नियामक:
  • Financial Intelligence Unit (FIU)
• कानूनी अधिनियम:
  • Anti-Money Laundering and Prevention of Terrorism Financing (RahaPTS)
  • European Parliament का Directive 2015/849 (4th Anti-Money Laundering Directive, 4AMLD)
  • European Parliament का Directive 2018/843 (5th Anti-Money Laundering Directive, 5AMLD)
  • EP और EU Council मसौदा विनियमन 2020/593 (Cryptoasset Markets Regulation, MiCA)

एस्टोनिया में वर्चुअल परिसंपत्ति और क्रिप्टो विनियमन

27.11.2017 को एस्टोनिया ने European Parliament और EU Council के Directive 2015/849 पर आधारित Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act (RahaPTS) लागू किया। उपर्युक्त विधायी अधिनियम के अंतर्गत “वर्चुअल परिसंपत्तियों” की परिभाषा प्रस्तुत की गई:

ऊपर दी गई परिभाषा के अनुसार, क्रिप्टोकरेंसी और विभिन्न टोकन (सिक्योरिटी टोकन, परिसंपत्ति-समर्थित टोकन, कुछ यूटिलिटी टोकन और अद्वितीय गैर-फंजिबल टोकन) को वर्चुअल परिसंपत्तियों के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है।

क्रिप्टोकरेंसी परियोजना की आवश्यकताएं

वर्तमान एस्टोनियाई कानून क्रिप्टो कंपनियों और ब्लॉकचेन उद्योग के अन्य प्रतिनिधियों के लिए उच्च मानक रखता है तथा शेयर पूंजी, निदेशकों और अन्य कर्मचारियों की योग्यताओं, आंतरिक AML/CFT एल्गोरिदम, IT और भुगतान समाधानों, तथा अन्य आंतरिक प्रक्रियाओं और व्यवसाय-संबंधी गतिविधियों के लिए विशेष आवश्यकताएं निर्धारित करता है।

• क्रिप्टो कंपनी की शेयर पूंजी

  • 100 000 EURO, यदि दी जाने वाली सेवाएं “वर्चुअल मुद्रा विनिमय”, “वर्चुअल मुद्रा वॉलेट”, और/या “ICO तथा वर्चुअल मुद्रा प्रस्ताव की व्यवस्था” हैं;
  • 250 000 EURO, यदि दी जाने वाली सेवा केवल “वर्चुअल मुद्रा हस्तांतरण” है या उपर्युक्त सेवाओं के संयोजन में है।
• प्रबंधन और लाभार्थी

  • कंपनी का शासी निकाय होने के नाते बोर्ड एस्टोनिया में स्थित होना चाहिए;
  • कंपनी के निदेशकों, शेयरधारकों और लाभार्थियों (UBOs) की व्यावसायिक प्रतिष्ठा निष्कलंक और आपराधिक रिकॉर्ड साफ होना चाहिए;
  • सभी बोर्ड सदस्यों के पास उच्च शिक्षा (किसी भी क्षेत्र में) और वित्त, कानून, लेखांकन, ऑडिटिंग, IT, सार्वजनिक या प्रशासनिक प्रबंधन जैसे क्षेत्रों में कम-से-कम दो वर्ष का अनुभव होना चाहिए;
  • कोई बोर्ड सदस्य एक ही समय में दो से अधिक क्रिप्टो कंपनियों में यह पद नहीं रख सकता;
  • बोर्ड सदस्य AML अधिकारी हो सकता है, लेकिन केवल उन कंपनियों में जहां वह एक साथ बोर्ड सदस्य का पद रखता है।
• AML अधिकारी (अनुपालन अधिकारी)

  • AML अधिकारी की व्यावसायिक प्रतिष्ठा निष्कलंक तथा AML/CFT क्षेत्र में आवश्यक दक्षता, ज्ञान और अनुभव होना चाहिए;
  • AML अधिकारी की अभ्यर्थिता को नियामक (FIU) से जांचना आवश्यक है, जिसे अभ्यर्थी की दक्षता सत्यापित करने के लिए साक्षात्कार हेतु बुलाने का अधिकार है;
  • AML अधिकारी का पद केवल वे अभ्यर्थी ले सकते हैं जिनका स्थायी कार्यस्थल एस्टोनिया में है;
  • AML अधिकारी केवल एक क्रिप्टो कंपनी में अपना पद रख सकता है।
• गतिविधि स्थल और कार्यालय

  • क्रिप्टोकरेंसी कंपनी का व्यवसाय स्थल या मुख्य कार्यालय एस्टोनिया में होना चाहिए;
  • कंपनी का कार्यालय दी जाने वाली सेवाओं की प्रकृति और दायरे के अनुरूप होना चाहिए;
  • VASP कंपनी के कार्यालय में संग्रहीत डेटा और दस्तावेजों तक पर्यवेक्षी अधिकारियों की पहुंच सुनिश्चित करने के लिए बाध्य है।
• IT प्रणालियां और समाधान

  • VASP को नियामक को व्यावसायिक गतिविधियां करने और मुख्य सेवाएं देने के लिए आवश्यक IT प्रणालियों तथा अन्य तकनीकी उपकरणों और समाधानों की जानकारी देनी चाहिए; इसमें ग्राहक की परिसंपत्तियों की सुरक्षा सुनिश्चित करने वाले सुरक्षा उपायों का विवरण, साथ ही व्यवसाय निरंतरता सुनिश्चित करने वाले समाधानों और कंपनी के तकनीकी संगठन के स्तरों की सूची शामिल है;
  • उपर्युक्त जानकारी के अतिरिक्त, पर्यवेक्षी प्राधिकरण को IT प्रणालियों और अन्य तकनीकी समाधानों का विवरण देना चाहिए जिनसे VASP “Travel Rule” की आवश्यकताओं का अनुपालन सुनिश्चित करता है, ग्राहक और उसके वास्तविक लाभार्थियों की पहचान करता है; जोखिम स्तर निर्धारित करता है; गतिविधियों की स्क्रीनिंग और निगरानी करता है; अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंधों का पालन और लागू करता है, तथा ग्राहकों के साथ व्यावसायिक संबंधों की निगरानी करता है।
• ऑडिट नियंत्रण

  • क्रिप्टो कंपनियों को सार्वजनिक संस्थानों को दी गई वित्तीय जानकारी की विश्वसनीयता और पारदर्शिता सुनिश्चित करने के लिए अपनी वार्षिक रिपोर्ट का ऑडिट करना आवश्यक है;
  • कंपनी को शपथबद्ध ऑडिटरों में से एक ऑडिटर नियुक्त करना चाहिए या संबंधित सेवाएं देने के लिए अधिकृत ऑडिटिंग कंपनी से समझौता करना चाहिए।
• आंतरिक नियंत्रण और ऑडिट

  • VASP यह सुनिश्चित करने के लिए आंतरिक ऑडिट करने के लिए बाध्य है कि कंपनी, उसके प्रबंधकों और कर्मचारियों की गतिविधियां वर्तमान कानून, नियामक के निर्देशों, आंतरिक नियमों, प्रचलित अनुबंधों और समझौतों तथा सामान्य व्यावसायिक परंपराओं के विरुद्ध न हों;
  • आंतरिक ऑडिट करने के लिए कंपनी को आवश्यक दक्षता वाला आंतरिक ऑडिटर नियुक्त करना चाहिए। आंतरिक ऑडिटर का कंपनी का कर्मचारी होना आवश्यक नहीं है और वह तृतीय पक्ष हो सकता है।
• क्रिप्टो कंपनी व्यवसाय योजना

  • योजनाबद्ध गतिविधियां, सेवाएं, उत्पाद और उनकी अपेक्षित मात्राएं;
  • व्यावसायिक रणनीति, मुख्य प्रतिस्पर्धी और अनुमानित बाजार हिस्सेदारी;
  • संभावित ग्राहक, जिनमें एस्टोनिया और अन्य देशों के निवासियों की अनुमानित संख्या शामिल है;
  • कंपनी की गतिविधि के क्षेत्रों के अनुसार विभाजित अनुमानित आय और व्यय;
  • कंपनी की निजी निधियां और शेयर पूंजी;
  • सेवाएं देने की प्रक्रिया में उत्पन्न दायित्व;
  • योजनाबद्ध बैलेंस शीट और वित्तीय संकेतक, जिनमें आय, व्यय, लाभ और नकदी प्रवाह, तथा उक्त संकेतकों के औचित्य शामिल हैं;
  • जोखिम मूल्यांकन, तथा जोखिम प्रबंधन के मूल सिद्धांत और रणनीतियां;
  • कंपनी द्वारा अपनी व्यावसायिक गतिविधियों के अंतर्गत उपयोग किए जाने वाले भागीदार, मध्यस्थ या तृतीय-पक्ष सेवाएं;
  • अन्य महत्वपूर्ण बिंदु और अपवाद।

क्रिप्टोकरेंसी के साथ कार्य करने का लाइसेंस प्राप्त करने के चरण

किसी परियोजना को क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने और आवेदन स्वीकृत होने तक पूरी प्रक्रिया में सहायता पाने के लिए, नियामक को वर्तमान कानून में निर्दिष्ट कड़ी शर्तों के अधीन होना, नियामक प्राधिकरणों की आवश्यकताओं का पालन करना तथा विभिन्न विवरणों और बारीकियों पर ध्यान देना चाहिए।

क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया को निम्नलिखित चरणों में विभाजित किया जा सकता है:

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   एस्टोनिया में कंपनी गठन

   एस्टोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के उद्देश्य को पूरा करने की दिशा में कंपनी पंजीकरण पहला चरण है। कंपनी को व्यक्तिगत रूप से या पावर ऑफ अटॉर्नी अथवा e‑Residency कार्ड के माध्यम से दूरस्थ रूप से पंजीकृत किया जा सकता है। कानूनी इकाई स्थापना प्रक्रिया में अधिकतम 5 कार्यदिवस लगते हैं।

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   प्रशासनिक खाता स्थापित करना

   क्रिप्टो कंपनी को शेयर पूंजी जमा करने और व्यावसायिक गतिविधियां करने के लिए प्रशासनिक खाते (IBAN) की आवश्यकता होती है। आप इसे बैंक में या EU में पंजीकृत भुगतान प्रणाली (EMI या PSP) के माध्यम से स्थापित कर सकते हैं।

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   शेयर पूंजी का पंजीकरण और जमा

   शेयर पूंजी की राशि (€100 000 या €250 000) मालिकों द्वारा कंपनी के चालू खाते में जमा की जानी चाहिए। बैंक या भुगतान प्रणाली को हस्ताक्षर और मुहर वाले उपयुक्त दस्तावेज जारी करके धन हस्तांतरण की पुष्टि करनी चाहिए। अगला चरण एस्टोनियाई वाणिज्यिक रजिस्टर में शेयर पूंजी योगदान पंजीकृत करना है।

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   कार्यालय खोजना

   क्रिप्टो लाइसेंस के लिए आवेदन करते समय, नियामक को कार्यालय स्थान के पट्टा समझौते की प्रति देनी होती है जो क्रिप्टोकरेंसी परियोजना के व्यवसाय मॉडल और अपेक्षित सेवा मात्रा के अनुरूप हो।

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   स्थानीय निदेशक नियुक्त करना

   वर्तमान कानून के अनुसार क्रिप्टो कंपनी के बोर्ड सदस्य एस्टोनिया में स्थित होने चाहिए, अर्थात कम-से-कम एक स्थानीय सदस्य (निदेशक) होना चाहिए। यदि स्थानांतरण आपकी क्रिप्टो परियोजना के प्रबंधन के लिए तर्कसंगत निर्णय नहीं है, तो आपको एस्टोनिया का निवासी बोर्ड सदस्य शामिल करना चाहिए। हम नियामक की सभी आवश्यकताएं पूरा करने वाले उपयुक्त अभ्यर्थी को खोजने में सहायता करेंगे।

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   सभी आंतरिक दस्तावेजों की तैयारी और AML/CFT एल्गोरिदम का कार्यान्वयन

   VASP गतिविधि का मूल घटक अंतरराष्ट्रीय सिद्धांतों और AML/KYC मानकों का कड़ा पालन है। कंपनी को व्यवसाय मॉडल के अनुरूप नियमों और AML/СFT एल्गोरिदम का व्यापक समूह विकसित करना चाहिए। इन नियमों में ग्राहक पहचान प्रक्रिया, ग्राहक गतिविधियों की स्क्रीनिंग और निगरानी प्रक्रिया, जोखिम मूल्यांकन, जोखिम प्रबंधन नीति, कंपनी की जोखिम-स्वीकार्यता और आंतरिक नियंत्रण प्रक्रियाओं का विवरण आदि भी शामिल होना चाहिए। AML/CFT उपायों का प्रभावी और निर्बाध प्रयोग सुनिश्चित करने के लिए कंपनी को उपयुक्त IT समाधान लागू करने चाहिए, जो स्वचालित ग्राहक पहचान तथा कंपनी के ग्राहकों से संबंधित लेनदेन और परिस्थितियों की स्क्रीनिंग व निगरानी की अनुमति दें।

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   अवसंरचना की तैयारी

   व्यवसाय के संचालन और क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज लेनदेन निष्पादित करने के लिए उपयुक्त अवसंरचना तैयार और कॉन्फ़िगर करना आवश्यक है: बैंक में प्रशासनिक खाता स्थापित करें या भुगतान प्रणाली (SWIFT, SEPA) के माध्यम से बनाएं, विश्वसनीय क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज प्लेटफ़ॉर्म पर कॉर्पोरेट खाता बनाएं, लेनदेन का स्वचालित लेखांकन कॉन्फ़िगर करें, ग्राहकों और उनके लेनदेन की जानकारी का संग्रह तथा सुरक्षित भंडारण सुनिश्चित करें, कंपनी के व्यवसाय मॉडल के अनुरूप CRM प्रणाली लागू करें और ग्राहकों के साथ संचार चैनल स्थापित करें। साथ ही कंपनी के अपेक्षित व्यवसाय प्रवाह से संबंधित अन्य पहलुओं पर कार्य करें।

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   विशेषज्ञों की भर्ती

   कानून की आवश्यकताएं पूरी करने और ब्लॉकचेन परियोजना की गतिविधियों की पारदर्शिता सुनिश्चित करने के लिए कंपनी को प्रमाणित ऑडिटर/ऑडिटिंग कंपनी और तृतीय-पक्ष आंतरिक ऑडिटर नियुक्त करना चाहिए। एस्टोनियाई निवासी जूनियर कार्यालय कर्मचारियों (AML विशेषज्ञ, ग्राहक सहायता आदि) की भर्ती पर विचार करना भी उचित है।

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   लाइसेंस आवेदन और नियामक प्राधिकरण

   एस्टोनिया में क्रिप्टोकरेंसी कंपनी स्थापित करने का अंतिम चरण Financial Intelligence Unit में लाइसेंस के लिए आवेदन करना और समीक्षा प्रक्रिया की निकट निगरानी करना है।

हमारे परामर्शदाता और वकील उपर्युक्त प्रत्येक चरण में आपका समर्थन और सहायता करेंगे, लाइसेंस प्राप्त करने के लिए आपके क्रिप्टो स्टार्टअप को अंतिम रूप देंगे और पूरी प्रक्रिया में आपकी सहायता जारी रखेंगे।