पिछले पाँच वर्षों में लिथुआनिया में वित्तीय और भुगतान सेवा क्षेत्र का तेज़ी से विकास हुआ है और आज देश यूरोप के अग्रणी फिनटेक केंद्रों में मजबूती से स्थापित है। आधुनिक वित्तीय प्रौद्योगिकी की कल्पना क्रिप्टोकरेंसी और अन्य ब्लॉकचेन-आधारित उत्पादों के बिना कठिन है, इसलिए क्रमशः लिथुआनिया क्रिप्टो एक्सचेंजों और वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं (VASP) के प्रमुख यूरोपीय केंद्रों में से एक भी बन गया है।
30.06.2022 को लिथुआनिया गणराज्य के Seimas ने धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण की रोकथाम संबंधी कानून (AML Act) में संशोधनों का एक पैकेज अपनाया। AML Act संशोधनों का उद्देश्य वर्चुअल एसेट्स के कानूनी ढाँचे को व्यवस्थित करना और कुछ हद तक क्रिप्टोकरेंसी सेवा प्रदाताओं के लिए प्रवेश सीमा बढ़ाना है, जिससे देश में क्रिप्टो एक्सचेंज और कस्टडी सेवाओं की गुणवत्ता, पारदर्शिता और विश्वसनीयता बेहतर होनी चाहिए।
सबसे पहले, संशोधनों ने वर्चुअल मुद्रा की परिभाषा को परिष्कृत किया। लिथुआनियाई धन शोधन-रोधी कानून के तहत, इस शब्द में सभी क्रिप्टोकरेंसी और अधिकांश प्रकार के टोकन शामिल हैं तथा इसे इस प्रकार परिभाषित किया गया है:
वर्चुअल मुद्रा – AML Act के तहत परिभाषा
वर्चुअल मुद्रा एक ऐसा साधन है जिसका डिजिटल मूल्य होता है, लेकिन जिसे मुद्रा या धन का कानूनी दर्जा प्राप्त नहीं होता, जो किसी केंद्रीय बैंक या अन्य सरकारी एजेंसी द्वारा अधिकृत या गारंटीकृत नहीं होता और जो आवश्यक रूप से मुद्रा से संबंधित नहीं होता, किंतु व्यक्तियों या संस्थाओं द्वारा विनिमय के माध्यम के रूप में मान्यता प्राप्त होता है तथा जिसे इलेक्ट्रॉनिक माध्यम से हस्तांतरित, संग्रहीत, बेचा, विनिमय, निवेश और निपटान के लिए उपयोग किया जा सकता है।
लिथुआनिया में क्रिप्टो कंपनियों और VASP के लिए नई आवश्यकताएँ
AML Act संशोधनों ने क्रिप्टो-एसेट विनिमय और कस्टडी सेवाएँ प्रदान करने वाली क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों के लिए भी अतिरिक्त आवश्यकताएँ लागू कीं—अर्थात VASP की दोनों श्रेणियों के लिए: वर्चुअल मुद्रा विनिमय ऑपरेटर और वर्चुअल मुद्रा डिपॉजिटरी (कस्टोडियन) वॉलेट ऑपरेटर। मुख्य प्रावधान नीचे दिए गए हैं।
लिथुआनिया में क्रिप्टो कंपनी की वैधानिक पूंजी
लिथुआनिया गणराज्य में स्थापित कोई कानूनी इकाई, जो वर्चुअल मुद्रा विनिमय ऑपरेटर और/या डिपॉजिटरी वॉलेट ऑपरेटर के रूप में कार्य करना चाहती है, उसके पास कम से कम EUR 125,000 की पंजीकृत शेयर पूंजी होनी चाहिए।
लिथुआनियाई VASP के लिए स्थानीय AML अधिकारी / MLRO
वर्चुअल मुद्रा विनिमय ऑपरेटर और/या डिपॉजिटरी वॉलेट ऑपरेटर के रूप में कार्य शुरू कर चुकी कानूनी इकाई के पास लिथुआनिया का स्थायी निवासी एक वरिष्ठ प्रबंधक होना चाहिए और उसे धन शोधन-रोधी अनुपालन के लिए उत्तरदायी स्थानीय AML अधिकारी (MLRO) नियुक्त करना चाहिए।
लिथुआनियाई बाजार को सेवाएँ देना
लिथुआनियाई VASP को अपनी सेवाएँ केवल किसी अन्य देश के ग्राहकों को प्रदान नहीं करनी चाहिए, न ही किसी अन्य देश के बाजार पर इस सीमा तक केंद्रित होना चाहिए कि कंपनी के व्यवसाय मॉडल के आधार पर लिथुआनिया गणराज्य में उसकी गतिविधियाँ औपचारिक और महत्वहीन मानी जा सकें।
नई FNTT आवश्यकताओं के अनुरूप क्रिप्टो कंपनी को कैसे लाएँ
लिथुआनियाई VASP की निगरानी करने वाली FNTT (Financial Crime Investigation Service) ने एक संक्रमणकालीन अवधि निर्धारित की। जिन क्रिप्टो कंपनियों ने 01.11.2022 से पहले लिथुआनिया में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त किया था—अर्थात वर्चुअल मुद्रा विनिमय ऑपरेटर और/या डिपॉजिटरी वॉलेट ऑपरेटर के रूप में पंजीकरण कराया था—उन्हें 31.12.2022 तक नई आवश्यकताओं का अनुपालन करना होगा, और वे संक्रमणकालीन अवधि में बिना प्रतिबंध कार्य जारी रख सकती हैं।
शेयर पूंजी पंजीकरण
क्षेत्राधिकार में कार्यरत क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों को धन कंपनी के चालू खाते में जमा करके कम से कम EUR 125,000 की शेयर पूंजी बनानी होगी, जिसके बाद अधिकृत पूंजी में वृद्धि को Lithuanian Register of Legal Entities के साथ पंजीकृत किया जाना चाहिए और कंपनी के रजिस्टर कार्ड पर दर्शाया जाना चाहिए।
लिथुआनियाई कंपनी कानून शेयर पूंजी अंशदान को चरणों में देने की अनुमति देता है: घोषित राशि का 25% प्रारंभिक चरण में दिया जाता है और शेष 75% का भुगतान एक कैलेंडर वर्ष के भीतर करना अनिवार्य है।
स्थानीय MLRO की नियुक्ति
सभी सक्रिय लिथुआनियाई क्रिप्टो एक्सचेंजों और कस्टोडियन वॉलेट प्रदाताओं को 31.12.2022 तक अपने कर्मचारियों में स्थानीय AML अधिकारी / MLRO जोड़ना, उसके साथ रोजगार अनुबंध पर हस्ताक्षर करना और नियुक्ति की सूचना FNTT को देनी होगी। हमारी टीम स्थानीय निवासियों में से आपके अनुपालन कार्य के लिए योग्य MLRO की भर्ती, रोजगार संबंध को औपचारिक बनाने, उसे कर प्राधिकरण और SODRA के साथ पंजीकृत करने तथा FNTT को सूचित करने में HR सहायता प्रदान कर सकती है।
यदि FNTT आवश्यकताओं की अनदेखी की जाए तो क्या होगा?
अनुपालन न करने के परिणाम
जो क्रिप्टो कंपनी 31.12.2022 तक AML Act की नई आवश्यकताएँ पूरी नहीं करती, उसे वर्चुअल मुद्रा विनिमय ऑपरेटरों और/या डिपॉजिटरी वॉलेट ऑपरेटरों की FNTT सूची से हटा दिया जाएगा और वह 01.01.2023 से क्रिप्टो सेवाएँ प्रदान करने का अधिकार खो देगी।
नई FNTT आवश्यकताओं के अनुरूप ढलने में सहायता
हमारे विशेषज्ञ आपके क्रिप्टो प्रोजेक्ट को अनुकूलित करने और आपकी क्रिप्टोकरेंसी कंपनी को नई FNTT आवश्यकताओं के अनुरूप लाने में सहायता के लिए तैयार हैं: शेयर पूंजी का योगदान और पंजीकरण, योग्य MLRO को ढूँढना और नियुक्त करना, तथा संशोधित AML Act के अनुरूप ढलते समय कंपनी के सामने आने वाले अन्य मुद्दों का समाधान।
क्या लिथुआनिया अभी भी क्रिप्टो प्रोजेक्टों के लिए आकर्षक क्षेत्राधिकार है?
हाँ। लिथुआनिया क्रिप्टो-केंद्रित गतिविधियों तथा क्रिप्टो-एसेट विनिमय और कस्टडी सेवाओं के लिए सबसे प्रासंगिक और कुशल क्षेत्राधिकारों में से एक बना हुआ है, और लंबे समय तक ऐसा बने रहने की संभावना है।
इसका कारण यह है कि स्थानीय क्रिप्टो विनियमन यूरोप में सबसे सरल, स्पष्ट और उदार विनियमनों में से एक बना हुआ है। AML Act क्रिप्टोकरेंसी बाजार सहभागियों पर कोई अतिरिक्त AML/KYC दायित्व लागू नहीं करता, जो क्रिप्टो कंपनी की आंतरिक प्रक्रियाओं पर अनावश्यक बोझ डालें या उन्हें नौकरशाहीपूर्ण बनाएँ। इस अर्थ में, क्रिप्टो-एसेट्स के प्रति लिथुआनियाई राज्य नीति, उसका AML/CFT कानून और FNTT की प्रथा अन्य यूरोपीय राज्यों के लिए संदर्भ बिंदु मानी जा सकती है।
ऊपर वर्णित बदलाव—बढ़ी हुई अधिकृत पूंजी (जिसमें आवश्यक EUR 125,000 का केवल 25% प्रारंभिक चरण में भुगतान किया जाता है) और स्थानीय MLRO की भागीदारी (लिथुआनिया में पर्याप्त योग्य AML विशेषज्ञ हैं)—न तो अत्यधिक हैं और न ही बोझिल, तथा स्थानीय क्रिप्टो सेवा बाजार का औसत सहभागी इन्हें बिना अधिक कठिनाई के लागू कर सकता है।
यदि आप लिथुआनिया में क्रिप्टो कंपनी पंजीकृत करने और VASP लाइसेंस प्राप्त करने में रुचि रखते हैं, या लिथुआनियाई AML कानून में बदलावों के बारे में अधिक जानना चाहते हैं, तो कृपया फोन, ई-मेल या हमारी वेबसाइट के फीडबैक फॉर्म के माध्यम से हमारे सलाहकारों से संपर्क करें। लिथुआनिया में क्रिप्टो लाइसेंस के बारे में अधिक जानकारी हमारी वेबसाइट के समर्पित पृष्ठ पर उपलब्ध है।
