आपके बैंक या ब्रोकर ने LEI मांगा: इसका अर्थ और आगे क्या करें

LEI का अनुरोध अक्सर बहुत कम स्पष्टीकरण के साथ आता है: बैंक का ईमेल, ब्रोकर के ऑनबोर्डिंग फॉर्म में नया फ़ील्ड या Revolut Business ऐप में संदेश। इसका अर्थ यह नहीं है कि आपकी कंपनी में कुछ गलत है। यह पहचान की एक नियमित प्रक्रिया है और हमारे अनुभव में बैंक या ब्रोकर केवल कोड मांगता है। जिन कंपनियों के पास अभी कोड नहीं है, वे कुछ मिनटों में हमारे ऑनलाइन फॉर्म के माध्यम से LEI मंगा सकती हैं।

LEI क्या है?

LEI, अंतरराष्ट्रीय मानक ISO 17442 द्वारा परिभाषित 20 अक्षरों और अंकों का कोड है और वित्तीय जगत में कंपनी के लिए पासपोर्ट नंबर की तरह कार्य करता है। आप इसे LEI नंबर या LEI कोड भी कहे जाते देख सकते हैं। प्रत्येक कोड केवल एक कानूनी इकाई का होता है और किसी कंपनी के पास एक समय में दो कोड नहीं होते: वही LEI उसके सभी बैंकों और ब्रोकरों के लिए उपयोग होता है।

हर LEI एक सार्वजनिक रिकॉर्ड से जुड़ा होता है, जिसमें कंपनी का आधिकारिक नाम और पता, वह व्यावसायिक रजिस्टर जिसमें उसकी प्रविष्टि है तथा वहां उसका नंबर, और कोई भी मूल कंपनियां शामिल होती हैं। Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) इन रिकॉर्डों को निःशुल्क ऑनलाइन डेटाबेस में प्रकाशित करता है, जिसमें कोई भी खोज कर सकता है। उदाहरण के लिए, हमारी अपनी कंपनी Eesti Firma OÜ का LEI 2549006RA6TCO1KHOJ54 है।

LEI आपकी कंपनी के पंजीकरण नंबर या VAT नंबर का स्थान नहीं लेता। कंपनी पहचानकर्ताओं पर हमारी गाइड बताती है कि ये नंबर कैसे भिन्न हैं।

LEI कौन जारी करता है और GLEIF क्या करता है

LEI मान्यता-प्राप्त संगठनों द्वारा जारी किए जाते हैं, जिन्हें LEI जारीकर्ता कहा जाता है। इनमें वित्तीय डेटा प्रदाताओं से लेकर स्टॉक एक्सचेंज और राष्ट्रीय व्यावसायिक रजिस्टर तक शामिल हैं, और कंपनी सामान्यतः इनमें से कई को चुन सकती है।

कोड जारी करने से पहले, जारीकर्ता कंपनी के विवरण को व्यावसायिक रजिस्टर के विरुद्ध जांचता है। फिर वह हर वर्ष डेटा की फिर से जांच करता है, इसलिए LEI को शुल्क देकर प्रतिवर्ष नवीनीकृत करना होता है।

2008 के वित्तीय संकट के बाद, नियामकों ने पाया कि वे तुरंत नहीं देख सकते थे कि किसका किसके प्रति जोखिम था, और G20 ने एकल वैश्विक पहचानकर्ता का आह्वान किया। इसके बाद Financial Stability Board ने 2014 में इस प्रणाली को संचालित करने के लिए GLEIF बनाया। GLEIF, Basel, Switzerland स्थित गैर-लाभकारी फाउंडेशन है। यह स्वयं कभी कोड आवंटित नहीं करता, बल्कि जारीकर्ताओं को मान्यता देता है, उनके डेटा की गुणवत्ता की निगरानी करता है और सभी LEI को एक खोजे जा सकने वाले डेटाबेस में रखता है।

वित्तीय फर्में LEI क्यों मांगती हैं

यह अनुरोध लगभग हमेशा बैंक की अपनी नीति के बजाय विनियमों के कारण आता है। EU में, बैंक या ब्रोकर को सूचीबद्ध शेयरों, बॉन्ड या ETFs के हर व्यापार की सूचना अपने नियामक को देनी होती है और कंपनी ग्राहक को उसके LEI से पहचानना होता है। कोड के बिना, वह कंपनी के लिए नए व्यापार नहीं कर सकता।

डेरिवेटिव की रिपोर्टिंग भी प्रत्येक पक्ष के LEI के साथ होती है, इसलिए विनिमय दर को पहले से निश्चित करने वाले FX forward पर सहमति से पहले बैंक सामान्यतः LEI मांगता है। कई क्रिप्टो प्लेटफॉर्म भी कंपनी ग्राहकों से LEI मांगते हैं। ब्रोकर LEI क्यों मांगते हैं विषयक हमारा लेख निवेश नियमों को अधिक विस्तार से बताता है।

अपने स्वयं के बचत धन का निवेश करने वाले निजी व्यक्तियों को LEI की आवश्यकता नहीं होती, और भुगतान के लिए उपयोग होने वाला सामान्य व्यावसायिक खाता भी सामान्यतः इसके बिना काम करता है।

अनुरोध मिलने पर क्या करें

अपनी कंपनी के नाम या पंजीकरण नंबर से GLEIF डेटाबेस में खोज करके शुरू करें। हो सकता है कि कोई कोड पहले से मौजूद हो, जैसे किसी पुराने निवेश खाते या मुद्रा अनुबंध से। यदि रिकॉर्ड में स्थिति LAPSED दिखाई देती है, तो कंपनी वही कोड रखती है और केवल उसका नवीनीकरण करना होता है।

यदि कोई रिकॉर्ड नहीं है, तो कंपनी को नया LEI चाहिए। आवेदन का डेटा व्यावसायिक रजिस्टर की प्रविष्टि से बिल्कुल मेल खाना चाहिए, नाम और पते की वर्तनी तक, क्योंकि जारीकर्ता दोनों की तुलना करता है। कोड जारी होने पर इसे बैंक या ब्रोकर को भेज दें, और वे आगे बढ़ सकते हैं।

Eesti Firma के माध्यम से अपना LEI प्राप्त करना

हमारे LEI आवेदन फॉर्म में अपनी कंपनी का पंजीकरण नंबर दर्ज करें, और उसके विवरण व्यावसायिक रजिस्टर से स्वतः लोड हो जाएंगे, Estonia के बाहर पंजीकृत कंपनियों के लिए भी। फिर चुनें कि कोड कितने वर्षों तक सक्रिय रहना चाहिए और कार्ड, PayPal या चेकआउट पर उपलब्ध किसी अन्य विधि से भुगतान करें। हमारी टीम आवेदन की समीक्षा करती है और इसे Frankfurt के GLEIF-मान्यता-प्राप्त जारीकर्ता WM Datenservice को भेजती है। इसके बाद कोड आपको ईमेल से मिलता है, अधिकांश मामलों में एक या दो कार्यदिवस के भीतर।

यदि आपको निश्चित नहीं है कि बैंक का आशय वास्तव में LEI से है, तो उसका संदेश हमें भेजें और हम बताएंगे कि उसे कौन-सा नंबर चाहिए।

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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न