Краткий ответ
LEI, или идентификатор юридического лица, — это 20-символьный код, который финансовые организации и регуляторы по всему миру используют для идентификации компании. Банки и брокеры запрашивают его, поскольку регулирование обязывает их фиксировать LEI клиента-компании перед предоставлением инвестиций, деривативов и некоторых других услуг. Сначала проверьте бесплатную публичную базу данных LEI: у Вашей компании уже может быть код. Если нет, новый код можно заказать онлайн; через нас он обычно готов в течение одного или двух рабочих дней.
Запрос LEI часто поступает без подробных объяснений: в письме от банка, новом поле в анкете брокера при регистрации или сообщении в приложении Revolut Business. Это не означает, что с Вашей компанией что-то не так. Это стандартный шаг идентификации, и, по нашему опыту, банк или брокер просто запрашивает код. Компании, у которых ещё нет кода, могут заказать LEI через нашу онлайн-форму за несколько минут.
Что такое LEI?
LEI — это код из 20 букв и цифр, определённый международным стандартом ISO 17442; в финансовом мире он действует как номер паспорта компании. Его также могут называть номером LEI или кодом LEI. Каждый код принадлежит только одному юридическому лицу, и компания никогда не имеет одновременно два кода: один и тот же LEI используется во всех её банках и у брокеров.
Каждый LEI связан с публичной записью, содержащей официальное наименование и адрес компании, коммерческий регистр, в котором имеется её запись, и её номер в нём, а также сведения о материнских компаниях. Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) публикует эти записи в бесплатной онлайн-базе данных, доступной для поиска каждому. Например, у нашей компании Eesti Firma OÜ имеется LEI 2549006RA6TCO1KHOJ54.
LEI не заменяет регистрационный номер Вашей компании или номер НДС (KMKR). В нашем руководстве по идентификаторам компаний объясняется разница между этими номерами.
Кто выдаёт LEI и чем занимается GLEIF
LEI выдаются аккредитованными организациями, известными как эмитенты LEI. Среди них поставщики финансовых данных, фондовые биржи и национальные коммерческие регистры; обычно компания может выбрать из нескольких таких организаций.
Перед выдачей кода эмитент сверяет данные компании с коммерческим регистром. Затем он повторно проверяет данные каждый год, поэтому LEI необходимо ежегодно продлевать за плату.
После финансового кризиса 2008 года регуляторы обнаружили, что не могут быстро определить, кто перед кем несёт риски, и G20 призвала создать единый глобальный идентификатор. Затем Financial Stability Board создал GLEIF в 2014 году для управления этой системой. GLEIF — некоммерческий фонд, расположенный в Базеле, Швейцария. Он никогда не присваивает коды сам, но аккредитует эмитентов, контролирует качество их данных и хранит все LEI в единой базе данных с возможностью поиска.
Почему финансовые организации запрашивают LEI
Запрос почти всегда обусловлен регулированием, а не собственной политикой банка. В ЕС банк или брокер обязан сообщать своему регулятору о каждой сделке с котируемыми акциями, облигациями или ETF и указывать клиента-компанию по её LEI. Без кода он не вправе проводить для компании новые сделки.
Деривативы также отражаются в отчётности с LEI каждой стороны, поэтому банк обычно запрашивает его до согласования валютного форварда, фиксирующего обменный курс заранее. Многие криптоплатформы также запрашивают LEI у клиентов-компаний. В нашей статье о том, почему брокеры запрашивают LEI, инвестиционные правила рассмотрены подробнее.
Физическим лицам, инвестирующим собственные сбережения, LEI не требуется; обычный корпоративный счёт для платежей, как правило, также работает без него.
Что делать при получении запроса
Начните с поиска в базе данных GLEIF по названию или регистрационному номеру Вашей компании. Код уже может существовать, например после открытия инвестиционного счёта или заключения валютного контракта. Если в записи указан статус LAPSED, компания сохраняет этот код и должна лишь продлить его.
Если записи нет, компании нужен новый LEI. Данные заявления должны в точности совпадать с записью в коммерческом регистре, включая написание наименования и адреса, поскольку эмитент сопоставляет их. После выдачи кода передайте его банку или брокеру, и они смогут продолжить работу.
Получение LEI через Eesti Firma
Введите регистрационный номер Вашей компании в нашей форме заявления на LEI, и её данные автоматически загрузятся из коммерческого регистра, в том числе для компаний, зарегистрированных за пределами Эстонии. Затем выберите, на сколько лет код должен оставаться активным, и оплатите картой, PayPal или другим способом, предложенным при оформлении. Наша команда проверит заявление и направит его в WM Datenservice — аккредитованному GLEIF эмитенту во Франкфурте. Затем код поступит Вам по электронной почте, в большинстве случаев в течение одного или двух рабочих дней.
Если Вы не уверены, что банк вообще имеет в виду LEI, отправьте нам его сообщение, и мы сообщим, какой номер ему нужен.
Часто задаваемые вопросы
Некоторые банки и брокеры предлагают заказать код от имени компании, но это не единственный вариант. Компания может получить LEI у аккредитованного эмитента, обслуживающего её страну, или через такой сервис, как наш.
Да. LEI — это глобальный код, поэтому банки и брокеры за рубежом принимают его независимо от того, какой аккредитованный эмитент его присвоил.
