Selama lima tahun terakhir, sektor layanan keuangan dan pembayaran di Lithuania berkembang pesat, dan kini negara tersebut kokoh sebagai salah satu pusat fintech terkemuka di Eropa. Teknologi keuangan modern sulit dibayangkan tanpa mata uang kripto dan produk berbasis blockchain lainnya; karena itu, secara bertahap Lithuania juga menjadi salah satu pusat utama Eropa bagi bursa kripto dan penyedia layanan aset virtual (VASP).
Pada 30.06.2022, Seimas Republik Lithuania mengadopsi paket perubahan terhadap Undang-Undang tentang Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme (UU AML). Tujuan perubahan UU AML adalah merapikan kerangka hukum bagi aset virtual dan, hingga tingkat tertentu, menaikkan ambang masuk bagi penyedia layanan mata uang kripto, yang diharapkan meningkatkan kualitas, transparansi, dan keandalan layanan bursa serta kustodi kripto di negara tersebut.
Pertama-tama, perubahan tersebut menyempurnakan definisi mata uang virtual. Berdasarkan hukum anti pencucian uang Lithuania, istilah ini mencakup seluruh mata uang kripto dan sebagian besar jenis token, serta didefinisikan sebagai berikut:
Mata uang virtual – definisi berdasarkan UU AML
Mata uang virtual adalah instrumen yang memiliki nilai digital, tetapi tidak memiliki status hukum sebagai mata uang atau uang, tidak diotorisasi atau dijamin oleh bank sentral atau lembaga pemerintah lainnya, dan tidak harus terkait dengan mata uang, tetapi diakui oleh individu atau entitas sebagai alat tukar serta dapat dialihkan, disimpan, dijual, ditukarkan, diinvestasikan, dan digunakan untuk penyelesaian melalui sarana elektronik.
Persyaratan baru bagi perusahaan kripto dan VASP di Lithuania
Perubahan UU AML juga memperkenalkan persyaratan tambahan bagi perusahaan mata uang kripto yang menyediakan layanan pertukaran dan kustodi aset kripto – yaitu bagi kedua kategori VASP: operator bursa mata uang virtual dan operator dompet kustodi (penyimpanan) mata uang virtual. Ketentuan utamanya dijelaskan di bawah ini.
Modal saham menurut undang-undang bagi perusahaan kripto di Lithuania
Entitas hukum yang didirikan di Republik Lithuania dan bermaksud beroperasi sebagai operator bursa mata uang virtual dan/atau operator dompet penyimpanan wajib memiliki modal saham terdaftar sekurang-kurangnya EUR 125,000.
Pejabat AML lokal / MLRO untuk VASP Lithuania
Entitas hukum yang telah mulai beroperasi sebagai operator bursa mata uang virtual dan/atau operator dompet penyimpanan wajib memiliki manajer senior yang merupakan penduduk tetap Lithuania dan wajib menunjuk pejabat AML lokal (MLRO) yang bertanggung jawab atas kepatuhan anti pencucian uang.
Melayani pasar Lithuania
VASP Lithuania tidak boleh menyediakan layanannya secara eksklusif kepada pelanggan dari negara lain, atau berfokus pada pasar negara lain sedemikian rupa sehingga kegiatannya di Republik Lithuania dapat dianggap formal dan tidak material berdasarkan model bisnis perusahaan.
Cara memastikan perusahaan kripto mematuhi persyaratan FNTT yang baru
FNTT (Financial Crime Investigation Service), yang mengawasi VASP Lithuania, menetapkan masa transisi. Perusahaan kripto yang memperoleh lisensi kripto di Lithuania – yaitu terdaftar sebagai operator bursa mata uang virtual dan/atau operator dompet penyimpanan – sebelum 01.11.2022 wajib mematuhi persyaratan baru paling lambat 31.12.2022, dan dapat terus beroperasi tanpa pembatasan selama masa transisi.
Pendaftaran modal saham
Perusahaan mata uang kripto yang beroperasi di yurisdiksi tersebut wajib membentuk modal saham sekurang-kurangnya EUR 125,000 dengan menyetorkan uang ke rekening giro perusahaan, setelah itu peningkatan modal dasar wajib didaftarkan pada Daftar Entitas Hukum Lithuania dan dicantumkan pada kartu registrasi perusahaan.
Hukum perusahaan Lithuania mengizinkan setoran modal saham dilakukan bertahap: 25% dari jumlah yang dinyatakan dibayarkan pada tahap awal, dan sisa 75% wajib dibayarkan dalam satu tahun kalender.
Mempekerjakan MLRO lokal
Semua bursa kripto Lithuania dan penyedia dompet kustodi yang aktif wajib menambahkan pejabat AML lokal / MLRO ke dalam staf mereka paling lambat 31.12.2022, menandatangani kontrak kerja dengan mereka, dan memberi tahu FNTT mengenai penunjukan tersebut. Tim kami dapat memberikan dukungan HR untuk merekrut MLRO yang berkualifikasi bagi fungsi kepatuhan Anda dari kalangan penduduk lokal, meresmikan hubungan kerja, mendaftarkannya pada otoritas pajak dan SODRA, serta memberi tahu FNTT.
Apa yang terjadi jika persyaratan FNTT diabaikan?
Konsekuensi ketidakpatuhan
Perusahaan kripto yang tidak memenuhi persyaratan baru UU AML pada 31.12.2022 akan dihapus dari daftar FNTT sebagai operator bursa mata uang virtual dan/atau operator dompet penyimpanan, serta kehilangan hak untuk menyediakan layanan kripto mulai 01.01.2023.
Bantuan untuk menyesuaikan diri dengan persyaratan FNTT yang baru
Para ahli kami siap membantu Anda menyesuaikan proyek kripto dan memastikan perusahaan mata uang kripto Anda memenuhi persyaratan FNTT yang baru: menyetor dan mendaftarkan modal saham, menemukan serta mempekerjakan MLRO berkualifikasi, dan menyelesaikan persoalan lain yang muncul saat perusahaan menyesuaikan diri dengan UU AML yang telah diubah.
Apakah Lithuania masih merupakan yurisdiksi menarik bagi proyek kripto?
Ya. Lithuania tetap menjadi salah satu yurisdiksi yang paling relevan dan efisien untuk kegiatan berorientasi kripto serta layanan pertukaran dan kustodi aset kripto, dan kemungkinan akan tetap demikian dalam waktu lama.
Alasannya adalah regulasi kripto lokal tetap termasuk yang paling sederhana, jelas, dan liberal di Eropa. UU AML tidak memberlakukan kewajiban AML/KYC tambahan kepada peserta pasar mata uang kripto yang secara tidak perlu membebani atau membirokratisasi proses internal perusahaan kripto. Dalam hal ini, kebijakan negara Lithuania terhadap aset kripto, perundang-undangan AML/CFT-nya, dan praktik FNTT dapat dianggap sebagai acuan bagi negara-negara Eropa lainnya.
Perubahan yang dijelaskan di atas – modal dasar yang lebih tinggi (dengan hanya 25% dari EUR 125,000 yang diwajibkan dibayarkan pada tahap awal) dan keterlibatan MLRO lokal (Lithuania memiliki banyak spesialis AML yang berkualifikasi) – tidak berlebihan maupun memberatkan, dan peserta rata-rata di pasar layanan kripto lokal dapat menerapkannya tanpa banyak kesulitan.
Jika Anda tertarik mendaftarkan perusahaan kripto di Lithuania dan memperoleh lisensi VASP, atau ingin mengetahui lebih lanjut tentang perubahan perundang-undangan AML Lithuania, silakan hubungi konsultan kami melalui telepon, e-mail, atau formulir umpan balik di situs web kami. Rincian lebih lanjut tentang lisensi kripto di Lithuania tersedia pada halaman khusus di situs web kami.
