Eesti Firma OÜ — 에스토니아의 허가받은 신탁 및 회사 서비스 제공업체(FIU000144)

Eesti Firma OÜ는 허가받은 신탁 및 회사 서비스 제공업체(TCSP)로서 영업 허가 FIU000144호에 따라 운영됩니다. 이 허가를 발급하고 사업자를 감독하는 기관은 에스토니아 금융정보분석원(Rahapesu Andmebüroo)입니다. 따라서 회사 등록, 기성 회사, 등록 주소 및 관련 기업 서비스는 무허가 중개업체가 아닌 규제와 국가 감독을 받는 제공업체를 통해 제공됩니다.

허가는 고객이 직접 확인할 수 있을 때에만 의미가 있기에 당사는 이러한 세부 정보를 투명하게 공개합니다. 모든 고객은 물론 당사를 조회하는 은행, 협력사 또는 당국도 당사의 허가 범위와 사업 운영의 법적 근거, 이를 독립적으로 확인할 수 있는 곳을 알아볼 수 있어야 합니다. 덕분에 고객의 자체 실사도 5분이면 충분합니다.

아래에서는 이 허가의 내용과 근거 법률, 허가된 서비스, 당사가 준수해야 할 의무, 그리고 이 모든 사항이 실제로 고객에게 어떤 의미인지 설명합니다.

한눈에 보는 당사의 영업 허가

신탁 및 회사 서비스 제공업체란 경제 또는 전문 활동의 일환으로 고객을 위해 회사를 설립하거나 등록 주소를 제공하거나 회사 내 대리 업무를 주선하는 규제 대상 사업자를 말합니다. 에스토니아에서는 공식 허가를 받은 경우에만 이러한 활동을 수행할 수 있습니다. Eesti Firma OÜ는 해당 허가를 보유하고 있으며, 언제든 공개 등록부에서 확인할 수 있습니다.

• 허가 보유자: Eesti Firma OÜ
• 등록 코드: 14164797
• 영업 허가(TCSP): FIU000144
• 감독 기관: 금융정보분석원(Financial Intelligence Unit, Rahapesu Andmebüroo)
• 법적 근거: 자금세탁 및 테러자금조달 방지법(Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• 등록 사무소: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia

당사의 허가를 규율하는 법률

당사의 활동에는 2017년부터 시행 중인 에스토니아의 주요 자금세탁방지 법률인 자금세탁 및 테러자금조달 방지법(Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, 통상 RahaPTS 또는 MLTFPA로 약칭)이 적용됩니다. 이 법의 목적은 기업 환경의 투명성과 신뢰성을 강화하고 에스토니아 금융 시스템이 자금세탁이나 테러자금조달에 악용되지 않도록 하는 것입니다. 이 법은 유럽연합의 자금세탁방지 지침을 이행하고 국제자금세탁방지기구(FATF)의 권고를 따릅니다.

신탁 및 회사 서비스 제공업체의 정의

이 법 제8조에 따르면 신탁 및 회사 서비스 제공업체란 경제 또는 전문 활동의 일환으로 제3자에게 다음과 같은 서비스를 제공하는 자연인 또는 법인을 말합니다. 지분 이전 관련 절차를 포함한 회사 또는 기타 법인의 설립, 임원이나 경영이사회 구성원으로 활동하거나 다른 사람이 그렇게 활동하도록 주선하는 일, 연락처 기재 및 우편물 수령에 사용할 권리를 포함하여 주소를 본점 또는 사업장으로 사용하도록 하는 일, 수탁자 또는 대리인으로 활동하는 일 등이 이에 해당합니다. 이는 바로 Eesti Firma OÜ가 제공하도록 허가받은 기업 서비스입니다.

허가 의무 및 감독

이 법 제70조에 따라 신탁 및 회사 서비스 제공업체는 허가를 보유한 경우에만 영업할 수 있으며, 당사의 허가 FIU000144는 이 요건을 충족합니다. 규정 준수는 재무부 소관의 독립 정부기관인 에스토니아 금융정보분석원이 감독합니다. FIU는 감사를 실시하고 시정 명령을 내릴 수 있으며, 중대한 위반이 발생하면 허가를 정지하거나 취소할 수 있습니다. 이러한 지속적인 책임이 규제 대상 제공업체와 비규제 제공업체를 구분합니다.

허가에 따라 당사가 할 수 있는 일

이 허가는 당사가 합법적으로 제공할 수 있는 기업 서비스를 규정합니다. 실제로는 에스토니아에서 사업체를 설립하는 전 과정을 포괄합니다.

• 회사 등록: 설립 문서 작성과 상업등기부 등재를 포함한 에스토니아 회사(비공개 유한회사/OÜ, 공개 유한회사/AS 및 기타 법적 형태)의 설립.
• 기성 회사: 즉시 사업을 시작할 수 있도록 사전 등록된 회사를 판매하고 지분 이전을 주선합니다.
• 가상 사무실 및 등록 주소: 연락처 기재와 공식 서신 수령에 사용할 권리를 포함하여 회사의 본점 또는 사업장으로 사용할 법적 주소를 제공합니다. 이는 허가받은 제공업체에 명시적으로 한정된 서비스입니다.
• 연락 담당자 및 대리: 경영이사회가 해외에 있는 회사의 연락 담당자 역할 및 기타 형태의 적법한 대리 업무를 수행합니다.

당사는 이러한 허가 대상 활동과 함께 고객사에 회계 및 법률 지원도 제공합니다. 이 서비스들은 TCSP 허가 자체의 범위에는 포함되지 않으며 에스토니아에서 허가 대상 활동도 아닙니다. 다만 동일한 규제 대상 법인이 같은 자금세탁방지 체계 아래 제공하며, 회계 서비스 제공업체는 그 자체로 이 법에 따른 의무 대상자입니다.

허가에 따라 당사가 이행해야 하는 의무

허가는 권리일 뿐만 아니라 일련의 의무이기도 합니다. Eesti Firma OÜ는 의무 대상자로서 완전한 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CFT) 체계를 유지합니다. 이러한 의무는 고객과 에스토니아 기업 환경의 건전성, 더 나아가 금융 시스템 전반을 보호합니다.

• 고객확인(KYC) 및 실사: 거래 관계를 맺기 전에 모든 고객을 식별하고 신원을 확인하며, 해당하는 경우 실소유자와 대리인도 확인합니다.
• 위험 평가 및 위험 기반 접근법: 각 거래 관계의 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 평가하고 문서화하며, 위험이 높은 경우 강화된 조치를 적용합니다.
• 내부 규정 및 내부 통제: 서면으로 작성된 AML/CFT 절차를 유지하고 그 이행을 담당하는 지정 책임자를 둡니다.
• 제재 및 PEP 확인: 고객이 국제 제재 명단에 등재되어 있는지 확인하고 정치적 주요 인물을 식별하며, 필요한 경우 추가 심사를 시행합니다.
• 지속적인 모니터링: 당사는 사업 관계가 유지되는 동안 해당 관계를 모니터링하고 고객 정보를 최신 상태로 유지합니다.
• 금융정보분석원 보고: 자금세탁 또는 테러자금조달이 의심되면 법정 기한 내에 FIU에 신고해야 합니다.
• 기록 보관 및 협력: 법률에 규정된 기간 동안 필요한 문서와 데이터를 보관하고 감독기관 및 법 집행기관에 협조합니다.

당사가 허가받은 업체라는 사실이 중요한 이유

감독받는 제공업체와 협력하는 것은 형식적인 절차가 아니라 실질적인 이점입니다. 회사 설립이 얼마나 원활하게 진행되는지, 은행이 회사를 어떻게 평가하는지, 향후 심사에 얼마나 충실히 대응할 수 있는지에 영향을 미칩니다.

• 업무 수행 자격을 갖춘 제공업체: 회사 설립과 등록 주소 제공은 규제 대상 활동이므로, 허가받은 제공업체를 이용하면 법적으로 회사를 설립할 자격이 있는 당사자가 고객의 회사를 설립하게 됩니다.
• 국가 감독 및 책임: 당사의 업무는 금융정보분석원의 감독을 받으므로 비규제 중개업체에는 없는 독립적인 책임 체계가 더해집니다.
• 은행 및 결제 서비스 제공업체의 신뢰 향상: 적절한 KYC 자료를 갖추고 규제 대상 대리인을 통해 설립된 회사는 은행과 결제기관의 고객 등록 절차를 훨씬 수월하게 진행할 수 있습니다.
• 기밀 유지 및 개인정보 보호: 당사에 고객 정보 수집을 요구하는 동일한 체계는 해당 정보를 보호하고 GDPR에 따라 처리할 의무도 부과합니다.
• 직접 확인할 수 있는 자격: 당사의 회사 정보와 허가가 모두 공개 등록부에 게시되어 있으므로 당사의 설명만 믿을 필요가 없습니다.

당사의 허가를 확인하는 방법

몇 분이면 당사의 자격을 독립적으로 확인할 수 있습니다. 당사의 회사 정보는 등록 코드 14164797로 에스토니아 전자 기업등록부에 공개되어 있으며, 신탁 및 회사 서비스 제공업체 허가(FIU000144)는 금융정보분석원의 감독을 받는 에스토니아 경제활동등록부에 등재되어 있습니다. 관련 법률 체계는 자금세탁 및 테러자금조달 방지법 공식 법령문에서 확인할 수 있습니다.

결론: 허가받은 파트너와의 협력

당사의 영업 허가는 페이지에 표시되는 자격증명 이상의 의미를 지니며, 당사의 업무 방식 자체를 규정합니다. 제공 가능한 기업 서비스의 범위를 정하고 당사를 국가기관의 감독 아래 두며 명확한 자금세탁방지 및 고객 보호 기준을 준수하도록 합니다. 고객에게 이것은 간단한 의미입니다. 회사를 등록하거나 기성 회사를 구매하거나 당사의 등록 주소를 이용할 때 모든 절차가 합법적이고 투명하며 은행, 협력사 및 당국이 신뢰할 수 있는 방식으로 진행됩니다.

무허가 중개업체가 여전히 활동하는 시장에서 규제받고 검증 가능한 제공업체를 선택하면 사업을 시작하기도 전에 위험 요소 하나를 줄일 수 있습니다. 누구와 어떤 법적 근거로 거래하는지 알 수 있고 이를 직접 확인할 수 있으며, 자체 의무를 통해 고객사의 장기적인 규정 준수에 기여하는 협력사를 얻게 됩니다.

당사의 허가, 허가 대상 서비스 또는 고객 등록 과정에서 요청할 수 있는 서류에 관해 궁금한 점이 있으신가요? [email protected]로 문의해 주세요. 절차가 어떻게 진행되고 당사의 규제 대상 지위가 고객을 어떻게 보호하는지 기꺼이 설명해 드리겠습니다.