Eesti Firma OÜ — litsentseeritud usaldus- ja äriühinguteenuste pakkuja Eestis (FIU000144)

Eesti Firma OÜ on litsentseeritud usaldus- ja äriühinguteenuste pakkuja (TCSP), kes tegutseb tegevusloa nr FIU000144 alusel. Loa on väljastanud ja teenusepakkuja üle teostab järelevalvet Eesti finantsluureüksus (Rahapesu Andmebüroo). Seega osutab teile äriühingu registreerimise, valmisfirmade, registrijärgse aadressi ja nendega seotud äriühinguteenuseid reguleeritud ning riikliku järelevalve all olev teenusepakkuja, mitte litsentsimata vahendaja.

Avaldame need andmed avalikult, sest tegevusloa väärtus sõltub võimalusest seda kontrollida. Igal kliendil ning pangal, partneril või ametiasutusel, kes võib meie tausta kontrollida, peab olema võimalik näha, mida meie tegevusluba hõlmab, millisel õiguslikul alusel tegutseme ja kus saab seda sõltumatult kontrollida. Nii võtab teie enda taustakontroll vaid viis minutit.

Allpool selgitame, mis tegevusluba see on, millisel seadusel see põhineb, milliseid teenuseid see lubab osutada, milliseid kohustusi see meile paneb ja mida see kõik teie jaoks praktikas tähendab.

Meie tegevusluba lühidalt

Usaldus- ja äriühinguteenuste pakkuja on reguleeritud ettevõtja, kes asutab oma majandus- või kutsetegevuses klientidele äriühinguid, annab nende kasutusse registrijärgse aadressi või korraldab äriühingus esindamise. Eestis võib seda tegevust teostada üksnes ametliku tegevusloa alusel. Eesti Firma OÜ-l on selline tegevusluba ning seda saab igal ajal avalikest registritest kontrollida.

• Tegevusloa omaja: Eesti Firma OÜ
• Registrikood: 14164797
• Tegevusluba (TCSP): FIU000144
• Järelevalveasutus: Rahapesu Andmebüroo (FIU)
• Õiguslik alus: rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Registrijärgne asukoht: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Eesti

Meie tegevusluba reguleeriv seadus

Meie tegevust reguleerib Eesti peamine rahapesuvastane õigusakt — rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus (Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act, üldkasutatavad lühendid RahaPTS või MLTFPA), mis kehtib alates 2017. aastast. Selle eesmärk on suurendada ettevõtluskeskkonna läbipaistvust ja usaldusväärsust ning takistada Eesti finantssüsteemi kasutamist rahapesuks või terrorismi rahastamiseks. Seadusega võetakse üle Euroopa Liidu rahapesuvastased direktiivid ja järgitakse rahapesuvastase töökonna (FATF) soovitusi.

Usaldus- ja äriühinguteenuste pakkuja määratlus

Seaduse § 8 kohaselt on usaldus- ja äriühinguteenuste pakkuja füüsiline või juriidiline isik, kes osutab oma majandus- või kutsetegevuses kolmandale isikule muu hulgas järgmisi teenuseid: äriühingu või muu juriidilise isiku asutamine, sealhulgas osaluse võõrandamisega seotud toimingud; tegutsemine ametiisiku või juhatuse liikmena või selle korraldamine teise isiku kaudu; aadressi võimaldamine asukoha või tegevuskohana, sealhulgas õigus kasutada seda kontaktandmetes ja posti vastuvõtmiseks; või tegutsemine usaldushalduri või esindajana. Need on täpselt need äriühinguteenused, mida Eesti Firma OÜ-l on lubatud osutada.

Tegevusloa kohustus ja järelevalve

Seaduse § 70 kohaselt võivad usaldus- ja äriühinguteenuste pakkujad tegutseda üksnes tegevusloa alusel; meie tegevusluba FIU000144 vastab sellele nõudele. Nõuete täitmise üle teeb järelevalvet Rahapesu Andmebüroo, mis on Rahandusministeeriumi valitsemisalas tegutsev sõltumatu valitsusasutus. FIU võib korraldada kontrolle, teha ettekirjutusi ning tõsiste rikkumiste korral tegevusloa peatada või kehtetuks tunnistada. Just selline pidev vastutus eristab reguleeritud teenusepakkujat reguleerimata pakkujast.

Mida tegevusluba lubab meil teha

Tegevusloaga määratakse kindlaks äriühinguteenused, mida võime seaduslikult osutada. Praktikas hõlmab see kogu Eestis ettevõtte asutamise protsessi:

• Äriühingu registreerimine: Eesti äriühingute (osaühingu ehk OÜ, aktsiaseltsi ehk AS-i ja muude õiguslike vormide) asutamine, sealhulgas asutamisdokumentide koostamine ja äriregistrisse kandmine.
• Valmisfirmad: eelregistreeritud äriühingute müük ja osaluse üleandmise korraldamine, et saaksite viivitamata tegevust alustada.
• Virtuaalkontor ja registrijärgne aadress: juriidilise aadressi võimaldamine äriühingu asukoha või tegevuskohana, sealhulgas õigus kasutada seda kontaktandmetes ja ametliku kirjavahetuse vastuvõtmiseks — see teenus on sõnaselgelt ette nähtud litsentseeritud teenusepakkujatele.
• Kontaktisik ja esindamine: kontaktisikuna tegutsemine äriühingutele, mille juhatus asub välisriigis, ning muud volitatud esindamise vormid.

Lisaks neile litsentseeritud tegevustele pakume teenindatavatele äriühingutele ka raamatupidamis- ja õigusabi. Need teenused ei kuulu TCSP tegevusloa kohaldamisalasse — Eestis ei ole need litsentseeritud tegevused —, kuid neid osutab sama reguleeritud ettevõtja ning nende suhtes kehtib sama rahapesuvastane raamistik, sest raamatupidamisteenuse pakkujad on seaduse alusel iseseisvalt kohustatud isikud.

Mida tegevusluba kohustab meid tegema

Tegevusluba ei anna üksnes õigusi, vaid toob kaasa ka kohustusi. Kohustatud isikuna rakendab Eesti Firma OÜ terviklikku rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise (AML/CFT) raamistikku. Need kohustused kaitsevad teid, Eesti ettevõtluskeskkonna usaldusväärsust ja laiemat finantssüsteemi.

• Kliendi tundmine (KYC) ja hoolsusmeetmed: enne ärisuhte loomist tuvastame ja kontrollime iga kliendi ning vajaduse korral tegelike kasusaajate ja esindajate isikusamasust.
• Riskihindamine ja riskipõhine lähenemine: hindame ja dokumenteerime iga ärisuhte rahapesu ja terrorismi rahastamise riski ning rakendame suurema riski korral tugevdatud meetmeid.
• Sise-eeskirjad ja sisekontroll: meil on kirjalikud AML/CFT protseduurid ning nende rakendamise eest vastutav määratud isik.
• Sanktsioonide ja PEP-staatuse kontroll: kontrollime kliente rahvusvahelistest sanktsiooninimekirjadest, tuvastame riikliku taustaga isikud ning rakendame vajaduse korral täiendavat kontrolli.
• Pidev seire: jälgime ärisuhteid ja hoiame kliendiandmeid ajakohasena kogu ärisuhte kestel.
• Rahapesu Andmebüroole teatamine: rahapesu või terrorismi rahastamise kahtluse tekkimisel peame teavitama FIU-d seaduses sätestatud tähtaja jooksul.
• Andmete säilitamine ja koostöö: säilitame nõutavaid dokumente ja andmeid seadusega ette nähtud aja jooksul ning teeme koostööd järelevalve- ja õiguskaitseasutustega.

Miks on meie tegevusluba oluline

Järelevalve all oleva teenusepakkujaga töötamine on praktiline eelis, mitte pelk formaalsus. See mõjutab nii teie äriühingu asutamise sujuvust, pankade suhtumist sellesse kui ka äriühingu valmisolekut hilisemaks kontrolliks.

• Tööks õigustatud teenusepakkuja: äriühingu asutamine ja registrijärgse aadressi pakkumine on reguleeritud tegevused. Tegevusloaga teenusepakkuja kasutamine tähendab, et teie äriühingu asutab isik, kellel on selleks seaduslik õigus.
• Riiklik järelevalve ja vastutus: meie töö üle teeb järelevalvet Rahapesu Andmebüroo, mis lisab sõltumatu vastutuskihi, mida reguleerimata vahendajal lihtsalt ei ole.
• Parem usaldusväärsus pankade ja makseteenuse pakkujate silmis: reguleeritud esindaja kaudu asutatud äriühingut, millel on nõuetekohane KYC toimik, on pankadel ja makseasutustel märgatavalt lihtsam kliendiks võtta.
• Konfidentsiaalsus ja andmekaitse: sama raamistik, mis kohustab meid teie andmeid koguma, kohustab meid neid ka kaitsma ja töötlema kooskõlas GDPR-iga.
• Kontrollitavad andmed: nii meie äriühingu kui ka tegevusloa andmed on avalikes registrites, seega ei pea te kunagi tuginema üksnes meie sõnadele.

Kuidas meie tegevusluba kontrollida

Saate meie staatust paari minutiga iseseisvalt kontrollida. Meie äriühingu andmed on avaldatud Eesti e-äriregistris registrikoodi 14164797 all ning meie usaldus- ja äriühinguteenuste osutamise tegevusluba (FIU000144) on Rahapesu Andmebüroo järelevalve all registreeritud Eesti majandustegevuse registris. Õigusraamistikuga saate tutvuda rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse ametlikus tekstis.

Kokkuvõte: koostöö litsentseeritud partneriga

Meie tegevusluba on enamat kui veebilehel esitatud pädevustunnistus — see kujundab meie tööviisi. Tegevusluba määrab kindlaks äriühinguteenused, mida võime osutada, allutab meid riigiasutuse järelevalvele ning kohustab järgima selgeid rahapesu tõkestamise ja klientide kaitsmise nõudeid. Teie jaoks tähendab see lihtsat asja: kui registreerite äriühingu, ostate valmisfirma või kasutate meie registrijärgset aadressi, tehakse seda seaduslikult, läbipaistvalt ning pankadele, partneritele ja ametiasutustele usaldusväärsel viisil.

Turul, kus tegutsevad endiselt litsentsimata vahendajad, vähendab reguleeritud ja kontrollitava teenusepakkuja valimine teie äririski juba enne tegevuse algust. Teate, kellega ja millisel õiguslikul alusel asju ajate ning kuidas seda ise kontrollida. Ühtlasi saate partneri, kelle kohustused toetavad teie äriühingu pikaajalist nõuetele vastavust.

Kas teil on küsimusi meie tegevusloa, sellega hõlmatud teenuste või liitumisprotsessis küsitavate dokumentide kohta? Kirjutage aadressil [email protected] — selgitame hea meelega, kuidas protsess toimib ja kuidas meie reguleeritud staatus teid kaitseb.