Eesti Firma OÜ — лицензированный поставщик трастовых и корпоративных услуг в Эстонии (FIU000144)

Eesti Firma OÜ — лицензированный поставщик трастовых и корпоративных услуг (TCSP), действующий на основании лицензии на деятельность № FIU000144, выданной эстонским Бюро финансовой разведки (Rahapesu Andmebüroo) и находящейся под его надзором. Поэтому регистрацию компаний, готовые компании, юридический адрес и сопутствующие корпоративные услуги вам предоставляет регулируемый поставщик под государственным надзором, а не нелицензированный посредник.

Мы открыто публикуем эти сведения, поскольку ценность лицензии определяется возможностью её проверить. Каждый клиент, а также любой банк, партнёр или государственный орган, который захочет проверить нас, должен иметь возможность узнать, что охватывает наше разрешение, на каком правовом основании мы работаем и где независимо подтвердить эти сведения. Благодаря этому вы сможете провести собственную комплексную проверку за пять минут.

Ниже мы расскажем, что представляет собой лицензия, каким законом она регулируется, какие услуги разрешает предоставлять, какие обязанности налагает на нас и что всё это означает для вас на практике.

Краткие сведения о нашей лицензии

Поставщик трастовых и корпоративных услуг — это регулируемая организация, которая в рамках своей хозяйственной или профессиональной деятельности учреждает компании для клиентов, предоставляет им юридический адрес либо организует представительство в компании. В Эстонии такая деятельность разрешена только при наличии официальной лицензии. У Eesti Firma OÜ она есть, и её в любое время можно проверить в публичных реестрах.

• Владелец лицензии: Eesti Firma OÜ
• Регистрационный код: 14164797
• Лицензия на деятельность (TCSP): FIU000144
• Надзорный орган: Бюро финансовой разведки (Rahapesu Andmebüroo)
• Правовое основание: Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Юридический адрес: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia

Законодательство, регулирующее нашу лицензию

Наша деятельность регулируется основным эстонским нормативным актом в сфере противодействия отмыванию денег — Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, обычно сокращённо RahaPTS или MLTFPA), действующим с 2017 года. Его цель — повысить прозрачность и надёжность деловой среды и предотвратить использование финансовой системы Эстонии для отмывания денег или финансирования терроризма. Закон реализует директивы Европейского союза по противодействию отмыванию денег и следует рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Определение поставщика трастовых и корпоративных услуг

Согласно § 8 Закона, поставщик трастовых и корпоративных услуг — это физическое или юридическое лицо, которое в рамках своей хозяйственной или профессиональной деятельности предоставляет третьим лицам такие услуги, как: учреждение компании или другого юридического лица, включая действия, связанные с передачей доли участия; исполнение обязанностей должностного лица или члена правления либо организация их исполнения другим лицом; предоставление возможности использовать адрес в качестве местонахождения или места ведения деятельности, в том числе указывать его в контактных данных и получать по нему корреспонденцию; исполнение функций доверительного управляющего или представителя. Именно эти корпоративные услуги вправе предоставлять Eesti Firma OÜ.

Обязанность получить разрешение и надзор

Согласно § 70 Закона, поставщики трастовых и корпоративных услуг могут работать только при наличии разрешения; наша лицензия FIU000144 соответствует этому требованию. Соблюдение законодательства контролирует эстонское Бюро финансовой разведки — независимое государственное ведомство в сфере управления Министерства финансов. FIU вправе проводить проверки, выдавать предписания, а при серьёзных нарушениях — приостанавливать или отзывать разрешение. Именно эта постоянная подотчётность отличает регулируемого поставщика от нерегулируемого.

Что позволяет нам делать лицензия

Разрешение определяет, какие корпоративные услуги мы вправе предоставлять на законных основаниях. На практике оно охватывает весь цикл создания бизнеса в Эстонии:

• Регистрация компаний: учреждение эстонских компаний (частное общество с ограниченной ответственностью / OÜ, публичное акционерное общество / AS и другие организационно-правовые формы), включая подготовку учредительных документов и внесение записи в Коммерческий регистр.
• Готовые (полочные) компании: продажа предварительно зарегистрированных компаний и организация передачи долей, чтобы вы могли без промедления приступить к работе.
• Виртуальный офис и юридический адрес: предоставление юридического адреса в качестве местонахождения или места ведения деятельности компании, включая право указывать его в контактных данных и получать по нему официальную корреспонденцию. Эта услуга прямо закреплена за лицензированными поставщиками.
• Контактное лицо и представительство: выполнение функций контактного лица для компаний, правление которых находится за рубежом, а также другие формы уполномоченного представительства.

Наряду с этой лицензируемой деятельностью мы также оказываем обслуживаемым компаниям бухгалтерскую и юридическую поддержку. Эти услуги не входят в сферу действия самой лицензии TCSP и не относятся в Эстонии к лицензируемым видам деятельности, однако их оказывает то же регулируемое юридическое лицо в рамках той же системы противодействия отмыванию денег, поскольку поставщики бухгалтерских услуг сами по себе являются обязанными субъектами согласно Закону.

Какие обязанности возлагает на нас лицензия

Лицензия — это не только право, но и совокупность обязанностей. В качестве обязанного субъекта Eesti Firma OÜ поддерживает комплексную систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT). Эти обязательства защищают вас, целостность деловой среды Эстонии и финансовую систему в целом.

• Идентификация клиента (KYC) и комплексная проверка: до установления деловых отношений мы устанавливаем и проверяем личность каждого клиента, а при необходимости — бенефициарных владельцев и представителей.
• Оценка рисков и риск-ориентированный подход: мы оцениваем и документируем риск отмывания денег и финансирования терроризма для каждых деловых отношений, применяя усиленные меры при повышенном риске.
• Внутренние правила и внутренний контроль: мы поддерживаем письменные процедуры AML/CFT и назначаем ответственное за их выполнение лицо.
• Проверка по санкционным спискам и на статус PEP: мы сверяем клиентов с международными санкционными списками и выявляем политически значимых лиц, при необходимости применяя дополнительные меры проверки.
• Постоянный мониторинг: мы контролируем деловые отношения и поддерживаем информацию о клиентах в актуальном состоянии на протяжении всего срока отношений.
• Направление сообщений в Бюро финансовой разведки: при возникновении подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма мы обязаны уведомить FIU в установленный законом срок.
• Хранение документов и сотрудничество: мы храним необходимые документы и данные в течение установленного законом срока и сотрудничаем с надзорными и правоохранительными органами.

Почему важно, что у нас есть лицензия

Работа с поставщиком под надзором — это практическое преимущество, а не формальность. От неё зависят удобство учреждения вашей компании, отношение к ней банков и её способность успешно проходить последующие проверки.

• Поставщик, имеющий право выполнять работу: учреждение компаний и предоставление юридического адреса относятся к регулируемым видам деятельности. Обращаясь к уполномоченному поставщику, вы поручаете учреждение компании стороне, которая по закону вправе это делать.
• Государственный надзор и подотчётность: наша работа контролируется Бюро финансовой разведки, что обеспечивает независимый уровень подотчётности, отсутствующий у нерегулируемого посредника.
• Более высокая репутация у банков и поставщиков платёжных услуг: компанию, учреждённую через регулируемого агента и имеющую надлежащим образом оформленное досье KYC, значительно проще подключить к услугам банков и платёжных учреждений.
• Конфиденциальность и защита данных: та же нормативная система, которая требует от нас собирать ваши данные, обязывает нас защищать их и обрабатывать в соответствии с GDPR.
• Сведения, которые можно проверить: данные о нашей компании и лицензии опубликованы в публичных реестрах, поэтому вам не придётся верить нам на слово.

Как проверить нашу лицензию

Вы можете самостоятельно подтвердить наш статус за пару минут. Сведения о нашей компании опубликованы в эстонском электронном Коммерческом регистре под регистрационным кодом 14164797, а наше разрешение на деятельность в качестве поставщика трастовых и корпоративных услуг (FIU000144) внесено в эстонский Регистр экономической деятельности под надзором Бюро финансовой разведки. С самой нормативно-правовой базой можно ознакомиться в официальном тексте Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.

Заключение: работа с лицензированным партнёром

Наша лицензия на деятельность — это не просто реквизит на странице: она определяет, как мы работаем. Она устанавливает перечень корпоративных услуг, которые мы вправе предоставлять, ставит нас под надзор государственного органа и обязывает соблюдать чёткие стандарты противодействия отмыванию денег и защиты клиентов. Для вас это означает простую вещь: регистрация компании, покупка готовой компании или использование нашего юридического адреса осуществляются законно, прозрачно и так, чтобы банки, партнёры и государственные органы могли на это полагаться.

На рынке, где по-прежнему работают нелицензированные посредники, выбор регулируемого поставщика с проверяемым статусом устраняет один из рисков для вашего бизнеса ещё до начала его деятельности. Вы знаете, с кем имеете дело, на каком правовом основании он работает и как самостоятельно это подтвердить, а также получаете партнёра, чьи собственные обязательства способствуют долгосрочному соблюдению требований вашей компанией.

У вас есть вопрос о нашей лицензии, охватываемых ею услугах или документах, которые мы можем запросить при подключении к обслуживанию? Напишите на [email protected] — мы с удовольствием расскажем, как проходит процесс и каким образом наш регулируемый статус защищает вас.