एस्तोनिया का वित्तीय पर्यवेक्षण प्राधिकरण (Finantsinspektsioon, FSA), वित्तीय खुफिया इकाई (FIU) से क्रिप्टो उद्योग और विशेष रूप से क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं (CASP) का पर्यवेक्षण संभाल रहा है। यह हस्तांतरण क्रिप्टो-एसेट बाज़ार अधिनियम (Krüptovaraturu seadus) पर आधारित है, जो 1 जुलाई 2024 से लागू राष्ट्रीय कानून है, एस्तोनिया में EU क्रिप्टो-एसेट बाज़ार विनियमन (MiCA) को लागू करता है और क्षेत्र के वित्तीय पर्यवेक्षण को सुदृढ़ करने के उद्देश्य से बनाया गया है। अब से, एस्तोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने का अर्थ है सीधे वित्तीय पर्यवेक्षण प्राधिकरण को आवेदन करना।
Eesti Firma परामर्श और क्रिप्टो कंपनियों के लिए लेखांकन सेवाएँ प्रदान करता है, जिनमें CASP लाइसेंस आवेदन तैयार करने और नई आवश्यकताओं के अनुरूप ढलने में सहायता शामिल है।
क्या बदल रहा है: FIU से वित्तीय पर्यवेक्षण प्राधिकरण तक
वित्तीय खुफिया इकाई वर्चुअल मुद्रा सेवाएँ प्रदान करने के लिए लाइसेंस जारी करना बंद कर देती है। इसके बजाय, वित्तीय पर्यवेक्षण प्राधिकरण MiCA के तहत क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं को प्राधिकृत करना शुरू करता है। शक्तियों का हस्तांतरण क्रिप्टो-एसेट बाज़ार अधिनियम के अनुसार किया जाता है, जो नई आवश्यकताएँ और CASP प्राधिकरण प्रक्रिया निर्धारित करता है। इसके संक्रमणकालीन प्रावधानों के तहत, क्रिप्टो-एसेट सेवाएँ प्रदान करने के इच्छुक किसी भी व्यक्ति पर 30 दिसंबर 2024 से अधिनियम लागू होता है, जबकि मौजूदा वर्चुअल मुद्रा सेवा प्रदाताओं को अपनी गतिविधियों को इसके अनुरूप बनाने के लिए संक्रमण अवधि समाप्त होने तक का समय दिया जाता है।
व्यावहारिक रूप से VASP से CASP में परिवर्तन का अर्थ अलग नियामक, अलग कानूनी आधार और अलग प्रकार का परमिट है। FIU लाइसेंस केवल एस्तोनिया में वैध राष्ट्रीय, AML-आधारित परमिट है; FSA प्राधिकरण पूरे EU में मान्य MiCA लाइसेंस है। मौजूदा लाइसेंस को स्वचालित रूप से CASP प्राधिकरण में परिवर्तित नहीं किया जाता: सेवा जारी रखने के इच्छुक प्रत्येक प्रदाता को FSA में आवेदन करना होगा।
एस्तोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस के लिए संक्रमण अवधि: प्रमुख तिथियाँ
सेवा प्रदाता 1 जुलाई 2026 से वित्तीय पर्यवेक्षण प्राधिकरण के पूर्ण पर्यवेक्षण के अधीन होंगे, जब वित्तीय खुफिया इकाई द्वारा जारी लाइसेंस समाप्त हो जाएँगे। उस तिथि तक, मौजूदा लाइसेंस धारकों का पर्यवेक्षण FIU द्वारा जारी रहेगा।
| तिथि | क्या होता है |
|---|---|
| 1 जुलाई 2024 | क्रिप्टो-एसेट बाज़ार अधिनियम लागू होता है और एस्तोनिया में क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं के लिए वित्तीय पर्यवेक्षण प्राधिकरण को सक्षम प्राधिकरण नियुक्त करता है। |
| 30 दिसंबर 2024 | क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं के लिए MiCA नियम लागू होने लगते हैं। FIU नए लाइसेंस जारी करना बंद करता है; क्रिप्टो लाइसेंस के आवेदन वित्तीय पर्यवेक्षण प्राधिकरण को दिए जाते हैं। |
| 30 दिसंबर 2024 – 1 जुलाई 2026 | संक्रमण अवधि। मौजूदा लाइसेंस वैध रहते हैं, उनके धारक FIU पर्यवेक्षण में बने रहते हैं और वर्तमान लाइसेंसों में संशोधन अभी भी स्वीकार किए जाते हैं। |
| 1 जुलाई 2026 | FIU लाइसेंस समाप्त हो जाते हैं। केवल वित्तीय पर्यवेक्षण प्राधिकरण द्वारा प्राधिकृत कंपनियाँ ही एस्तोनिया में क्रिप्टो-एसेट सेवाएँ देना जारी रख सकती हैं। |
वैध लाइसेंस रखने वाले वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाता (VASP) इसलिए 1 जुलाई 2026 तक या Finantsinspektsioon से CASP प्राधिकरण प्राप्त होने तक, जो भी पहले हो, अपनी गतिविधियाँ जारी रख सकते हैं। एस्तोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस के नए आवेदन अब FSA को प्रस्तुत किए जाते हैं।
वित्तीय खुफिया इकाई में लंबित लाइसेंस आवेदन
30 दिसंबर 2024 से पहले वित्तीय खुफिया इकाई को प्रस्तुत किए गए आवेदन, जिन पर उस तिथि तक कार्रवाई नहीं हुई है, विचाराधीन नहीं रखे जाएँगे और दस्तावेज़ आवेदकों को लौटा दिए जाएँगे। हालांकि, FIU 1 जुलाई 2026 तक मौजूदा लाइसेंसों में संशोधन के आवेदन स्वीकार करना जारी रखेगा।
5 दिसंबर 2024 तक, एस्तोनिया में वर्चुअल एसेट सेवाएँ प्रदान करने के लिए FIU द्वारा जारी 43 लाइसेंस वैध हैं, जो वर्ष की शुरुआत में 54 और 2021 में क्षेत्र की सफाई शुरू होने पर 600 से अधिक थे। इन प्रत्येक कंपनियों को निर्णय लेना होगा कि संक्रमण अवधि समाप्त होने से पहले FSA से CASP प्राधिकरण माँगना है या नहीं।
AML और प्रतिबंध संबंधी दायित्व लागू रहते हैं
ये परिवर्तन यूरोपीय संसद और परिषद के विनियमन (EU) 2023/1114 (MiCA) के अनुसरण में हैं, जो क्षेत्र को वित्तीय पर्यवेक्षण के अधीन लाता है। क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाता धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण निवारण अधिनियम के तहत बाध्य इकाइयाँ बने रहते हैं और अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंध अधिनियम के तहत विशेष दायित्वों के भी अधीन हैं। इसलिए, संदिग्ध लेनदेन की सूचना वित्तीय खुफिया इकाई को देने का दायित्व जारी रहता है और लाइसेंस किस प्राधिकरण ने जारी किया हो, इससे स्वतंत्र रूप से इकाई इन क्षेत्रों में अपना नियंत्रण कार्य बनाए रखती है।
FSA का पर्यवेक्षण AML अनुपालन के ऊपर विवेकपूर्ण परत जोड़ता है: प्राधिकरण चरण में शासन, स्वयं के धन, ग्राहक क्रिप्टो-एसेटों की सुरक्षा और परिचालन लचीलापन का आकलन किया जाता है तथा निरंतर आधार पर निगरानी की जाती है। इसलिए एस्तोनिया में क्रिप्टो विनियमन का मानक बढ़ रहा है, और कोई कंपनी जितनी जल्दी अपना MiCA प्राधिकरण तैयार करना शुरू करती है, संक्रमण उतना ही सुचारु होगा।
लाइसेंसधारी प्रदाता को अब क्या करना चाहिए
1 जुलाई 2026 को दूर की समय-सीमा न मानें: FSA द्वारा प्राधिकरण रातोंरात नहीं दिया जाता, और उस तिथि पर इसके बिना कंपनी को सेवाएँ देना बंद करना होगा। एक विवेकपूर्ण पहला कदम है अपनी गतिविधि को MiCA सेवा श्रेणियों से मिलाना और अपनी AML/CFT नीतियों को नए पर्यवेक्षक की अपेक्षाओं के अनुरूप बनाना।
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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
वित्तीय पर्यवेक्षण प्राधिकरण (Finantsinspektsioon)। नए आवेदन MiCA के तहत क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाता के रूप में प्राधिकरण हेतु FSA को दिए जाते हैं; वित्तीय खुफिया इकाई अब वर्चुअल मुद्रा सेवा लाइसेंस नहीं देती।
नहीं। VASP लाइसेंस 1 जुलाई 2026 तक या कंपनी द्वारा FSA प्राधिकरण प्राप्त करने तक, जो भी पहले हो, वैध रहता है। प्रत्येक प्रदाता को अलग से FSA में आवेदन करना होगा।
30 दिसंबर 2024 तक जिन आवेदनों पर निर्णय नहीं हुआ है, उन्हें विचाराधीन नहीं रखा जाता और दस्तावेज़ लौटा दिए जाते हैं। केवल पहले से मौजूद लाइसेंसों में संशोधन के आवेदन ही वहाँ 1 जुलाई 2026 तक दिए जा सकते हैं।
हाँ। क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाता धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण निवारण अधिनियम तथा अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंध अधिनियम के तहत बाध्य इकाइयाँ बने रहते हैं, इसलिए FIU द्वारा AML और प्रतिबंध नियंत्रण FSA के विवेकपूर्ण पर्यवेक्षण के साथ जारी रहता है।
