Управление финансового надзора Эстонии (Finantsinspektsioon, FSA) принимает надзор за криптоиндустрией, в частности за поставщиками услуг в сфере криптоактивов (CASP), у Подразделения финансовой разведки (FIU). Передача основана на Законе о рынке криптоактивов (Krüptovaraturu seadus) — национальном законе, действующем с 1 июля 2024 года, который вводит в Эстонии Регламент ЕС о рынках криптоактивов (MiCA) и направлен на усиление финансового надзора за сектором. Теперь получение криптолицензии в Эстонии означает подачу заявления непосредственно в Управление финансового надзора.
Eesti Firma предоставляет консультационные услуги и бухгалтерские услуги для криптокомпаний, включая помощь в подготовке заявления на лицензию CASP и адаптации к новым требованиям.
Что меняется: от FIU к Управлению финансового надзора
Подразделение финансовой разведки прекращает выдачу лицензий на оказание услуг с виртуальными валютами. Вместо этого Управление финансового надзора начинает авторизовывать поставщиков услуг в сфере криптоактивов по MiCA. Передача полномочий осуществляется в соответствии с Законом о рынке криптоактивов, устанавливающим новые требования и процедуру авторизации CASP. Согласно его переходным положениям, лица, желающие оказывать услуги в сфере криптоактивов, подпадают под действие закона с 30 декабря 2024 года, а действующим поставщикам услуг с виртуальными валютами предоставлен срок до конца переходного периода для приведения деятельности в соответствие с ним.
На практике переход от VASP к CASP означает другого регулятора, иную правовую основу и другой вид разрешения. Лицензия FIU — это национальное разрешение, основанное на AML и действующее только в Эстонии; разрешение FSA — лицензия MiCA, признаваемая по всему ЕС. Действующая лицензия не преобразуется в разрешение CASP автоматически: каждый поставщик, желающий продолжить работу, должен подать заявление в FSA.
Переходный период для криптолицензий в Эстонии: ключевые даты
Поставщики услуг полностью перейдут под надзор Управления финансового надзора с 1 июля 2026 года, когда истекает срок действия лицензий, выданных Подразделением финансовой разведки. До этой даты надзор за владельцами действующих лицензий продолжает осуществлять FIU.
| Дата | Что происходит |
|---|---|
| 1 июля 2024 года | Вступает в силу Закон о рынке криптоактивов, назначающий Управление финансового надзора компетентным органом для поставщиков услуг в сфере криптоактивов в Эстонии. |
| 30 декабря 2024 года | Начинают применяться правила MiCA для поставщиков услуг в сфере криптоактивов. FIU прекращает выдачу новых лицензий; заявления на криптолицензию подаются в Управление финансового надзора. |
| 30 декабря 2024 года — 1 июля 2026 года | Переходный период. Действующие лицензии сохраняют силу, их владельцы остаются под надзором FIU, а изменения в действующие лицензии по-прежнему принимаются. |
| 1 июля 2026 года | Лицензии FIU прекращают действие. Продолжать оказывать услуги в сфере криптоактивов в Эстонии смогут только компании, авторизованные Управлением финансового надзора. |
Таким образом, поставщики услуг с виртуальными активами (VASP), имеющие действующие лицензии, могут продолжать деятельность до 1 июля 2026 года или до получения разрешения CASP от Finantsinspektsioon — в зависимости от того, что наступит раньше. Новые заявления на криптолицензию в Эстонии теперь подаются в FSA.
Незавершённые заявления на лицензию в Подразделении финансовой разведки
Заявления, поданные в Подразделение финансовой разведки до 30 декабря 2024 года и не рассмотренные к этой дате, будут оставлены без рассмотрения, а документы возвращены заявителям. Однако FIU продолжит принимать заявления об изменении действующих лицензий до 1 июля 2026 года.
По состоянию на 5 декабря 2024 года действительными остаются 43 лицензии FIU на оказание услуг с виртуальными активами в Эстонии — по сравнению с 54 в начале года и более чем 600, когда в 2021 году началась очистка сектора. Каждая из этих компаний должна решить, получать ли разрешение CASP от FSA до окончания переходного периода.
Обязательства по AML и санкциям сохраняются
Эти изменения следуют из Регламента (ЕС) 2023/1114 Европейского парламента и Совета (MiCA), который переводит сектор под финансовый надзор. Поставщики услуг в сфере криптоактивов остаются обязанными лицами по Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, а также подпадают под специальные обязанности Закона о международных санкциях. Поэтому обязанность сообщать о подозрительных сделках в Подразделение финансовой разведки сохраняется, и подразделение продолжает выполнять контрольную функцию в этих сферах независимо от того, какой орган выдал лицензию.
Надзор FSA добавляет пруденциальный уровень к соблюдению AML: на этапе авторизации оцениваются и затем постоянно контролируются корпоративное управление, собственные средства, защита криптоактивов клиентов и операционная устойчивость. Поэтому требования к регулированию криптодеятельности в Эстонии повышаются, и чем раньше компания начнёт подготовку к авторизации MiCA, тем более плавным будет переход.
Что следует сделать лицензированному поставщику сейчас
Не считайте 1 июля 2026 года отдалённым сроком: авторизация FSA не выдаётся мгновенно, и компания без неё на эту дату должна будет прекратить оказание услуг. Разумный первый шаг — сопоставить свою деятельность с категориями услуг MiCA и привести политики AML/CFT в соответствие с ожиданиями нового надзорного органа.
Нужна помощь?
Свяжитесь с нами, чтобы обсудить, как мы можем помочь вашему бизнесу успешно адаптироваться к новым требованиям. Мы предлагаем профессиональную поддержку, индивидуальные решения и сопровождение на каждом этапе перехода от VASP к CASP — от первичной оценки до самой авторизации MiCA.
Оставьте заявку на нашем сайте, и наши специалисты свяжутся с вами, чтобы подготовить вашу компанию к новому режиму надзора и обеспечить непрерывное оказание услуг в сфере криптоактивов в Эстонии после окончания переходного периода.
FAQ
Управление финансового надзора (Finantsinspektsioon). Новые заявления подаются в FSA для авторизации в качестве поставщика услуг в сфере криптоактивов по MiCA; Подразделение финансовой разведки больше не выдаёт лицензии на услуги с виртуальными валютами.
Нет. Лицензия VASP остаётся действительной до 1 июля 2026 года или до получения компанией разрешения FSA — в зависимости от того, что наступит раньше. Каждый поставщик должен отдельно подать заявление в FSA.
Заявления, по которым не принято решение до 30 декабря 2024 года, оставляются без рассмотрения, а документы возвращаются. До 1 июля 2026 года туда можно подавать только заявления об изменении уже существующих лицензий.
Да. Поставщики услуг в сфере криптоактивов остаются обязанными лицами по Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и Закону о международных санкциях, поэтому контроль FIU в сфере AML и санкций продолжается наряду с пруденциальным надзором FSA.
