암호화폐 거래용 LEI

간단한 답변

기업은 등록 국가와 관계없이 EU 인가 플랫폼을 통해 암호화폐를 매수하거나 매도하려면 일반적으로 LEI가 필요합니다. EU 암호화폐 규정인 MiCA에 따라 플랫폼은 기업 고객을 LEI로 기록해야 하므로, 거래소와 은행은 기업이 거래하기 전에 이 코드를 요구합니다. 암호자산 서비스 제공자(CASP)로 MiCA 라이선스를 신청하는 암호화폐 사업자도 자체 LEI가 필요하지만, 암호화폐 이전에 관한 트래블 룰만으로는 LEI가 요구되지 않습니다.

LEI가 필요하신가요? 온라인 신청

Legal Entity Identifier는 기업 및 기타 법인을 위한 20자 글로벌 코드이며, EU 인가 암호화폐 플랫폼에서는 일반적으로 법인 계좌를 통한 거래의 조건입니다.

암호화폐 거래용 코드가 필요한 기업은 당사를 통해 온라인으로 LEI를 신청할 수 있습니다. 당사는 글로벌 LEI 시스템을 운영하는 재단인 GLEIF의 공인 발급기관 WM Datenservice와 협력합니다.

암호화폐 거래소가 기업에 LEI를 요구하는 이유

EU에서 직접 암호화폐 거래를 제공하는 암호화폐 거래소, 브로커 및 은행은 모두 Markets in Crypto-Assets Regulation인 암호자산 서비스 제공자(CASP)로서 MiCA의 적용을 받습니다. MiCA는 이들에게 모든 주문과 거래 기록을 보관하도록 요구합니다. 기록 보관에 관한 구속력 있는 기술 표준인 Delegated Regulation (EU) 2025/1140 제14조는 기업 또는 기타 법인인 고객을 해당 기록에서 LEI로 식별해야 한다고 추가로 규정합니다. 에스토니아 은행 LHV도 암호화폐 서비스 제공자로서 기업 고객을 식별하고, 필요 시 LEI를 사용해 거래를 보고해야 한다는 방식으로 자체 요건을 설명합니다.

고객에게 LEI가 없으면 표준은 제공자가 고객을 위해 LEI를 취득하거나 표준 기준을 충족하는 다른 EU 전역 식별자를 사용하도록 요구합니다. 실무상 플랫폼은 대체로 기업이 자체 코드를 제출하도록 요구하며, 절차와 기한은 각각 정합니다.

MiCA는 제공자에게 LEI 의무를 부과하지만, 기업의 등록 국가와 관계없이 EU 인가 플랫폼을 통해 암호화폐를 거래하는 모든 기업에 영향을 미칩니다. 글로벌 플랫폼은 자체 규정을 적용하는 비EU 법인을 통해 EU 외 기업을 등록시킬 수 있으므로, 신청 전에 어느 법인이 귀사의 계좌를 보유하는지와 그 요건을 확인해야 합니다.

주식, ETF 및 파생상품의 LEI 요건은 MiFIR 및 EMIR 등 다른 EU 규정에서 비롯되며, 이는 브로커가 LEI를 요구하는 이유에 관한 글에서 다룹니다.

Kraken, Coinbase Prime, LHV 및 Revolut Business의 LEI 요건

플랫폼	LEI가 필요한 시점	유효한 LEI가 없을 경우
Kraken	EEA(EU, 아이슬란드, 리히텐슈타인, 노르웨이) 소재 기업의 법인 계좌 개설 시	법인 계좌 개설 불가
Coinbase Prime(대형 기업 고객용 플랫폼)	EU 법인 Coinbase Luxembourg를 통한 거래 시. 암호화폐만 보관하는 계좌에는 불필요(custody)	계좌가 제한될 수 있음
LHV(에스토니아 은행)	은행을 통한 암호화폐 매수 및 매도	2025년 3월 3일부터 신규 매수 제한, 2026년 4월 1일부터 암호화폐 거래 미체결
Revolut Business	암호화폐 매수(당사 고객 경험 기준)	암호화폐 매수 불가

당사의 업무에서도 동일한 사례를 봅니다. 여러 거래소가 고객 계좌 개설 중에 코드를 요청했으며, 한 고객은 LEI가 발급될 때까지 은행에서 암호화폐를 거래할 수 없었습니다.

암호화폐 플랫폼 신청 전 LEI 확인

신청 전에 다음 세 가지를 빠르게 확인하십시오.

기업에 이미 코드가 있는지 확인하십시오. 특히 기업이 브로커를 통해 주식이나 채권을 거래한 적이 있다면, 무료 GLEIF 데이터베이스에서 명칭 또는 등록번호로 검색하십시오.
코드가 계좌 보유자에게 속하는지 확인하십시오. LEI는 모회사나 자회사가 아니라 암호화폐 계좌를 보유한 기업에 발급되어야 합니다.
코드를 유효하고 최신 상태로 유지하십시오. 매년 갱신하고 사업자 등록부 변경 후 LEI 발급기관에 기록 업데이트를 요청하십시오. 은행과 브로커가 만료된 코드가 갱신될 때까지 고객의 거래를 중단한 사례를 보았습니다.

트래블 룰은 LEI를 요구하나요?

트래블 룰은 CASP가 은행 이체에 지급인 이름이 포함되는 것처럼, 수행하는 암호화폐 이전에 송금인과 수취인 정보를 함께 전송하도록 의무화합니다. EU에서는 Regulation (EU) 2023/1113에서 이를 정합니다.

기업이 암호화폐를 전송할 때 이전에는 기업명, 등록 주소 및 지갑 주소 또는 암호화폐 계좌번호가 포함됩니다. LEI도 목록에 포함되지만 두 조건이 충족되는 경우에만 해당합니다. 기업이 제공자에게 코드를 제공했고, 제공자가 사용하는 데이터 형식에 이를 위한 필드가 있어야 합니다. 기업에 LEI가 없으면 그 밖의 동등한 공식 식별자를 사용할 수 있습니다.

따라서 트래블 룰만으로는 기업이 LEI를 취득할 의무가 없습니다. 이 요건은 MiCA의 기록 보관 규정에서 비롯되며, 기업이 그 이유로 거래소에 LEI를 제공한 경우 그 코드는 이전 거래에도 함께 전송될 수 있습니다.

CASP용 LEI: 라이선스 신청 및 지속 의무

EU에서 암호화폐 서비스를 제공하려는 사업자는 CASP 라이선스를 신청하기 전에 LEI가 필요합니다. Delegated Regulation (EU) 2025/305인 CASP 신청에 관한 기술 표준은 모든 신청서에 포함해야 하는 기본 정보 중 하나로 신청인의 LEI를 열거합니다. 당사의 실무에서 라이선스 신청자들은 정확히 이 이유로 LEI가 필요했습니다. 신청을 준비 중이시면 CASP를 위한 MiCA 라이선스도 지원할 수 있습니다.

라이선스가 부여된 뒤에도 LEI는 계속 요건입니다. 기록 보관 표준 제17조에 따라 인가된 CASP는 기록에서 자체 LEI로 자신을 식별하고 코드를 갱신된 상태로 유지해야 합니다. 금융 IT 위험에 관한 EU 규정인 DORA에 따라 CASP는 IT 계약 정보 등록부 및 중대 IT 사고 보고에도 LEI를 사용해야 합니다.