LEI krüpto jaoks: mida börsid, MiCA ja Travel Rule ettevõtetele tähendavad

Legal Entity Identifier on ettevõtete ja muude juriidiliste isikute 20-kohaline ülemaailmne kood ning ELis litsentsitud krüptoplatvormidel on see tavaliselt ettevõttekonto kaudu kauplemise tingimus.

Ettevõte, kes vajab krüptovaraga kauplemiseks koodi, saab meie kaudu LEI-d veebis taotleda. Teeme koostööd GLEIFi akrediteeritud väljastaja WM Datenservice’iga; GLEIF on ülemaailmset LEI süsteemi haldav sihtasutus.

Miks krüptobörsid ettevõtetelt LEI-d küsivad

ELis käsitatakse krüptobörse, maaklereid ja pankasid, kes ise krüptovaraga kauplemist pakuvad, krüptovarateenuse osutajatena (CASP) vastavalt MiCAle ehk krüptovaraturgude määrusele. MiCA nõuab, et nad säilitaksid andmed iga korralduse ja tehingu kohta. Selle siduva andmete säilitamise tehnilise standardi artikli 14 kohaselt, delegeeritud määrus (EL) 2025/1140, tuleb ettevõttest või muust juriidilisest isikust klient nendes andmetes tuvastada LEI abil. Eesti pank LHV selgitab oma nõuet samamoodi: krüptoteenuste osutajana peab ta tuvastama ettevõttest kliendid ja vajaduse korral esitama tehingute kohta aruanded LEI abil.

Kui kliendil LEI puudub, nõuab standard, et teenuseosutaja hangiks selle kliendile või kasutaks muud standardi kriteeriumidele vastavat üle-ELilist tunnust. Praktikas paluvad platvormid ettevõttel tavaliselt oma kood ise esitada ning igaüks määrab menetluse ja tähtajad.

MiCA paneb LEI kohustuse teenuseosutajale, kuid see mõjutab iga ettevõtet, kes kaupleb krüptovaraga ELis litsentsitud platvormi kaudu, olenemata ettevõtte registreerimiskohast. Ülemaailmsed platvormid võivad võtta ELi-välise ettevõtte kliendiks ELi-välise üksuse kaudu, millel on oma reeglid, seega kontrollige enne taotlemist, milline üksus Teie kontot haldab ja mida see nõuab.

Aktsiate, ETFide ja tuletisinstrumentide puhul tuleneb LEI nõue muudest ELi reeglitest, MiFIRist ja EMIRist, mida käsitleme artiklis miks maaklerid LEI-d küsivad.

LEI nõuded Krakenis, Coinbase Prime’is, LHV-s ja Revolut Businessis

Näeme seda ka oma töös. Rohkem kui üks börs on kliendi konto avamise ajal koodi nõudnud ning üks klient ei saanud oma pangas krüptovaraga kaubelda enne, kui tema LEI väljastati.

Kontrollige LEI-d enne krüptoplatvormile taotlemist

Tehke enne taotlemist kolm kiiret kontrolli.

1. Kontrollige, kas ettevõttel on juba kood. Otsige tasuta GLEIFi andmebaasist nime või registrinumbri järgi, eelkõige kui ettevõte on kunagi maakleri kaudu aktsiate või võlakirjadega kaubelnud.
2. Veenduge, et kood kuulub kontoomanikule. LEI peab olema väljastatud ettevõttele, kellele krüptokonto kuulub, mitte emaettevõttele ega tütarettevõttele.
3. Hoidke kood kehtiv ja ajakohane. Uuendage seda igal aastal ning paluge LEI väljastajal pärast igat äriregistri muudatust kanne ajakohastada. Oleme näinud, et pangad ja maaklerid peatavad kliendi tehingud, kuni aegunud kood on uuendatud.

Kas Travel Rule nõuab LEI-d?

Travel Rule kohustab CASPe edastama tehtavate krüptoülekannetega teavet saatja ja saaja kohta, samamoodi nagu pangaülekandega kaasneb maksja nimi. ELis sätestab selle määrus (EL) 2023/1113.

Kui ettevõte saadab krüptovara, sisaldab ülekanne selle nime, registrijärgset aadressi ning rahakoti aadressi või krüptokonto numbrit. LEI on samuti loetelus, kuid ainult kahel tingimusel: ettevõte on koodi oma teenuseosutajale andnud ja teenuseosutajate kasutatavas andmevormingus on selle jaoks väli. Kui ettevõttel LEI puudub, saab kasutada muud samaväärset ametlikku tunnust.

Seega ei kohusta Travel Rule üksi ettevõtet LEI-d hankima. Nõue tuleneb MiCA andmete säilitamise reeglitest ning kui ettevõte on sel põhjusel oma LEI börsile andnud, võib kood liikuda kaasa ka selle ülekannetega.

LEI CASPidele: litsentsitaotlused ja jätkuvad kohustused

Ettevõte, kes soovib ELis krüptoteenuseid osutada, vajab LEI-d enne CASP litsentsi taotlemist. CASP taotluste tehniline standard, delegeeritud määrus (EL) 2025/305, loetleb taotleja LEI põhiandmete seas, mis peavad sisalduma igas taotluses. Meie praktikas on litsentsitaotlejad seda vajanud just sel põhjusel. Kui valmistate taotlust ette, saame aidata ka CASPide MiCA litsentsiga.

LEI jääb nõudeks ka pärast litsentsi väljastamist. Andmete säilitamise standardi artikli 17 kohaselt peab litsentsitud CASP end oma andmetes tuvastama enda LEI abil ja hoidma koodi uuendatuna. DORA alusel, mis on ELi finantssektori IT-riski reeglistik, peab CASP kasutama LEI-d ka oma IT-lepingute teaberegistris ja oluliste IT-intsidentide aruannetes.

LEI tellimine krüptovaraga kauplemiseks

Korraldame LEI koode ELi ja paljude teiste riikide ettevõtetele. Täidate lühikese veebivormi, võtame ettevõtte andmed selle riiklikust äriregistrist ning kood saabub tavaliselt ühe või kahe tööpäeva jooksul. Teise väljastaja aegunud koodi saab meile üle kanda ja uuendada. Kui Te pole kindel, mida Teie börs või pank tegelikult vajab, kirjutage meile ja kontrollime seda tasuta.

Saatke päring

Korduma kippuvad küsimused