Lühivastus
Ei, eraisik ei saa LEI-d ega vaja seda. Kui investeerite enda nimel, tuvastab pank või maakler Teid riikliku klienditunnuse alusel, tavaliselt isikukoodi või passinumbriga. Erand on äriregistrisse kantud FIE, kes võib saada LEI ja vajada seda teatud investeeringute puhul.
Investeerimisplatvormid küsivad uutelt klientidelt sageli „LEI või riiklik ID“ ning paljud jäävad selle välja juures mõtlema, kas eraisikutele mõeldud LEI üldse olemas on. Need on alternatiivid: LEI on ettevõtetele ja muudele juriidilistele isikutele, riiklik ID eraisikuna investeerijatele. Kui vajate koodi oma ettevõttele, saate meie kaudu LEI-d veebis taotleda, olenemata ettevõtte registreerimiskohast.
Miks eraisik ei saa LEI-d
LEI ehk Legal Entity Identifier on 20-kohaline kood, mis tuvastab juriidilise isiku finantstehingutes. Küsimusele, kas eraisikud saavad selle, vastab süsteemi üle järelevalvet tegev Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) „põhimõtteliselt ei“. Kood näitab järelevalveasutustele, milline ettevõte, fond või trust tehingu taga on, mistõttu eraisikuna tegutsevale inimesele isiklikku LEI-d ei ole.
Mida Teie maakler LEI asemel kasutab
Kui ostate aktsiaid, võlakirju või ETF-e enda nimel, teatab ELi maakler tehingust järelevalveasutusele ja tuvastab Teid riikliku klienditunnusega ehk vormil küsitava „riikliku ID-ga“. ELi tehinguaruandluse reeglid määravad, millist tunnust iga kodakondsuse puhul kasutatakse.
Paljude ELi riikide kodanikud tuvastatakse isikukoodi järgi ning Euroopa Majanduspiirkonnast väljaspoolt pärit inimesed tavaliselt passinumbri järgi. Saksamaa ja Prantsusmaa kodanike puhul näevad reeglid maaklerile ette koodi koostamise sünnikuupäeva ja nime põhjal. ELis tegutsevad krüptovarateenuse osutajad (CASP) ja muud tuvastavad eraisikutest kliente samal viisil, mistõttu enda nimel ostetud krüptovara ei vaja samuti LEI-d.
Millal FIE saab LEI-d
LEI Regulatory Oversight Committee’i seisukoht lubab enda nimel ettevõtlusega tegeleval isikul saada LEI. Ettevõte peab olema kantud äriregistrisse, isikul võib olla ainult üks kood ning tema andmete, sealhulgas ettevõtte nime ja aadressi, avaldamine peab olema võimalik. Kõik LEI väljastajad ei teeninda FIE-sid, seega küsige mõnelt GLEIFi akrediteeritud organisatsioonide loendis olevalt väljastajalt, kas ta neid aktsepteerib.
Võimalus koodi saada ei tähenda, et seda vaja läheb, ning riigid tõlgendavad reegleid erinevalt. Rootsi finantsjärelevalve ütleb, et FIE ei vaja aktsiatega kauplemiseks LEI-d, kuid peab seda omama tuletisinstrumentidega, näiteks futuuride ja optsioonidega, kauplemiseks EMIRi ehk ELi tuletisinstrumentide määruse alusel. Madalmaade valitsuse ettevõtlusportaal seevastu ütleb, et ettevõtjad vajavad LEI-d aktsiate, võlakirjade või tuletisinstrumentide hoidmiseks. Enne taotlemist küsige maaklerilt, millist tunnust ta ootab.
| Kes Te olete | Kuidas Teid tuvastatakse | Kas saate LEI-d? |
|---|---|---|
| Enda nimel investeeriv eraisik | Riiklik klienditunnus: isikukood, passinumber või nimest ja sünnikuupäevast moodustatud kood | Ei |
| Äriregistrisse kantud FIE | Riiklik klienditunnus või LEI, olenevalt riigist ja investeeringust | Jah |
| Ettevõte, fond või trust | LEI | Jah, ja ELi maaklerid nõuavad seda |
LEI hankimine oma ettevõttele
Meie LEI teenus on mõeldud mis tahes riigis registreeritud ettevõtetele, fondidele ja muudele juriidilistele isikutele, mitte FIE-dele. Teeme koostööd GLEIFi akrediteeritud väljastaja WM Datenservice’iga. Täidate meie LEI taotlusvormi ja tasute kassas ning kood saabub tavaliselt ühe või kahe tööpäeva jooksul. Kui Te pole kindel, mida Teie ettevõtte pank või maakler vajab, saatke meile selle päring edasi ja kontrollime selle koos Teiega üle.
Korduma kippuvad küsimused
Ei. LEI tuvastab ühe juriidilise isiku, seega toimib see ainult ettevõtte nimel hoitavate kontode puhul. Isikliku konto puhul kasutab maakler Teie riiklikku klienditunnust.
Tavaliselt seepärast, et sama vormi kasutatakse ettevõtete kontode puhul. Kui konto on Teie enda nimel, sisestage selle asemel oma riiklik klienditunnus ning kinnitage maakleriga, et tegemist on isikliku kontoga. Registreeritud FIE võib siiski vajada LEI-d olenevalt riigist ja investeeringust.
