Может ли физическое лицо получить LEI? Что нужно частным инвесторам и индивидуальным предпринимателям

Инвестиционные платформы часто запрашивают у новых клиентов «LEI или национальный ID», и многие останавливаются на этом поле, задаваясь вопросом, существует ли вообще LEI для физических лиц. Это альтернативы: LEI предназначен для компаний и других юридических лиц, а национальный ID — для частных инвесторов. Если код нужен Вашей компании, Вы можете подать заявку на LEI онлайн через нас, независимо от страны регистрации компании.

Почему частное лицо не может иметь LEI

LEI, или идентификатор юридического лица, — это 20-значный код, идентифицирующий юридическое лицо в финансовых операциях. На вопрос, могут ли физические лица получить такой код, Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), которая контролирует систему, отвечает «в принципе, нет». Код показывает регуляторам, какая компания, фонд или траст стоит за сделкой, поэтому для лица, действующего в частном качестве, персонального LEI не существует.

Что Ваш брокер использует вместо LEI

Когда Вы покупаете акции, облигации или ETF от собственного имени, брокер из EU сообщает о сделке своему регулятору и идентифицирует Вас по национальному идентификатору клиента — именно этот «национальный ID» запрашивается в форме. Правила EU по отчётности о сделках устанавливают, какой идентификатор используется для каждой национальности.

Граждан многих стран EU идентифицируют по личному ID-коду, а лиц из-за пределов Европейской экономической зоны — обычно по номеру паспорта. Для граждан Германии и Франции правила предписывают брокеру формировать код из даты рождения и имени. Криптобиржи и другие поставщики услуг в сфере криптоактивов (CASP) в EU идентифицируют частных клиентов таким же образом, поэтому криптоактивы, приобретённые от собственного имени, также не требуют LEI.

Когда индивидуальный предприниматель может получить LEI

Заявление LEI Regulatory Oversight Committee разрешает лицу, ведущему бизнес от собственного имени, получить LEI. Бизнес должен быть внесён в коммерческий регистр, лицо может иметь только один код, а его данные, включая название и адрес бизнеса, должны допускать публикацию. Не каждый эмитент LEI обслуживает индивидуальных предпринимателей, поэтому уточните у эмитента из списка аккредитованных организаций GLEIF, принимает ли он таких клиентов.

Возможность получить код не означает, что он Вам необходим: страны по-разному толкуют правила. Финансовый регулятор Швеции указывает, что индивидуальному предпринимателю не нужен LEI для торговли акциями, но он требуется для торговли деривативами, например фьючерсами и опционами, согласно EMIR — регламенту EU о деривативах. Государственный бизнес-портал Нидерландов, напротив, сообщает, что предпринимателям нужен LEI для владения акциями, облигациями или деривативами. До подачи заявки уточните у брокера, какой идентификатор он ожидает.

Получение LEI для Вашей компании

Наша услуга LEI предназначена для компаний, фондов и других юридических лиц, зарегистрированных в любой стране, а не для индивидуальных предпринимателей. Мы работаем с WM Datenservice — эмитентом, аккредитованным GLEIF. Вы заполняете нашу форму заявки на LEI и оплачиваете заказ, а код обычно поступает в течение одного или двух рабочих дней. Если Вы не уверены, что требуется банку или брокеру Вашей компании, перешлите нам его запрос, и мы проверим его вместе с Вами.

Отправить запрос

Часто задаваемые вопросы