LEI для криптоактивов: что требования бирж, MiCA и Travel Rule означают для компаний

Legal Entity Identifier — это глобальный 20-символьный код для компаний и других юридических лиц; на лицензированных в EU криптоплатформах он обычно является условием торговли через корпоративный счёт.

Компания, которой нужен код для торговли криптоактивами, может подать через нас заявку на LEI онлайн. Мы работаем с WM Datenservice, эмитентом, аккредитованным GLEIF — фондом, управляющим глобальной системой LEI.

Почему криптобиржи запрашивают у компаний LEI

В EU криптобиржи, брокеры и банки, самостоятельно предлагающие торговлю криптоактивами, считаются поставщиками услуг в сфере криптоактивов (CASP) согласно MiCA, Регламенту о рынках криптоактивов. MiCA требует от них вести учёт каждого поручения и операции. Статья 14 обязательного технического стандарта по ведению учёта, Делегированного регламента (EU) 2025/1140, добавляет, что клиент-компания или другое юридическое лицо должен быть указан в этих записях по LEI. Эстонский банк LHV объясняет собственное требование так же: как поставщик криптоуслуг, он должен идентифицировать клиентов-компании и при необходимости сообщать об их операциях с использованием LEI.

Если у клиента нет LEI, стандарт требует, чтобы поставщик либо получил его для клиента, либо использовал другой идентификатор уровня EU, отвечающий критериям стандарта. На практике платформы обычно просят компанию предоставить собственный код, при этом каждая определяет процедуру и сроки.

MiCA возлагает обязанность по LEI на поставщика, но она затрагивает каждую компанию, торгующую криптоактивами через лицензированную в EU платформу, независимо от места её регистрации. Глобальные платформы могут подключить компанию из-за пределов EU через организацию вне EU с собственными правилами, поэтому до подачи заявки проверьте, какая организация будет вести Ваш счёт и что она требует.

Для акций, ETFs и деривативов требование LEI установлено другими правилами EU — MiFIR и EMIR; о них мы рассказываем в статье почему брокеры запрашивают LEI.

Требования LEI у Kraken, Coinbase Prime, LHV и Revolut Business

Мы наблюдаем то же самое в своей работе. Несколько бирж запрашивали код при открытии счёта клиента, а один клиент не мог торговать криптоактивами через свой банк до выдачи LEI.

Проверка LEI до подачи заявки на криптоплатформу

Перед подачей заявки проведите три быстрые проверки.

1. Проверьте, есть ли у компании код. Выполните поиск в бесплатной базе данных GLEIF по названию или регистрационному номеру, особенно если компания когда-либо торговала акциями или облигациями через брокера.
2. Убедитесь, что код принадлежит владельцу счёта. LEI должен быть выдан компании, владеющей криптосчётом, а не её материнской компании или дочерней компании.
3. Поддерживайте код действующим и актуальным. Продлевайте его ежегодно и попросите эмитента LEI обновить запись после любого изменения в коммерческом регистре. Мы видели, как банки и брокеры приостанавливали операции клиента, пока не был продлён истёкший код.

Требует ли Travel Rule LEI?

Travel Rule обязывает CASP направлять сведения об отправителе и получателе вместе с выполняемыми ими переводами криптоактивов — подобно тому, как банковский перевод содержит имя плательщика. В EU оно установлено Регламентом (EU) 2023/1113.

Когда компания отправляет криптоактивы, перевод включает её наименование, юридический адрес и адрес кошелька или номер криптосчёта. LEI также включён в перечень, но только при двух условиях: компания предоставила код своему поставщику и формат данных, используемый поставщиками, предусматривает поле для него. Если у компании нет LEI, можно использовать другой эквивалентный официальный идентификатор.

Следовательно, сама по себе Travel Rule не обязывает компанию получать LEI. Требование возникает из правил MiCA по ведению учёта, и после того как компания предоставит LEI бирже по этой причине, код также может передаваться вместе с её переводами.

LEI для CASP: заявки на лицензию и постоянные обязанности

Бизнесу, желающему предоставлять криптоуслуги в EU, нужен LEI до подачи заявки на лицензию CASP. Технический стандарт по заявкам CASP, Делегированный регламент (EU) 2025/305, указывает LEI заявителя среди основных сведений, которые должна содержать каждая заявка. В нашей практике заявителям на лицензию он был нужен именно по этой причине. Если Вы готовите заявку, мы также можем помочь с лицензией MiCA для CASP.

LEI остаётся требованием и после выдачи лицензии. Согласно статье 17 стандарта по ведению учёта лицензированный CASP должен идентифицировать себя в записях собственным LEI и поддерживать код продлённым. Согласно DORA, правилам EU об IT-рисках в финансах, CASP также должен использовать LEI в реестре сведений об IT-договорах и в сообщениях о крупных IT-инцидентах.

Заказ LEI для торговли криптоактивами

Мы оформляем коды LEI для компаний из EU и многих других стран. Вы заполняете короткую онлайн-форму, мы берём данные компании из её национального коммерческого регистра, и код обычно поступает через один или два рабочих дня. Истёкший код другого эмитента можно перевести к нам и продлить. Если Вы не уверены, что именно требуется Вашей бирже или банку, напишите нам — мы проверим это бесплатно.

Отправить запрос

Часто задаваемые вопросы