Краткий ответ
Просроченный LEI — это идентификатор юридического лица, не продлённый к ежегодной дате продления. Он по-прежнему принадлежит Вашей компании и сохраняет тот же код, но многие банки и брокеры перестают его принимать до продления. Его можно продлить в любое время, пока компания существует: у управляющего им эмитента или после переноса к другому эмитенту.
LEI необходимо продлевать ежегодно, и многие компании узнают о его просрочке лишь тогда, когда банк или брокер перестаёт принимать их код. Вы можете продлить LEI онлайн через нас, даже если сейчас им управляет другой эмитент. Если Вы впервые сталкиваетесь с LEI, в нашем руководстве что такое LEI и почему его запрашивают банки изложены основы.
Что означает просроченный LEI
Каждый LEI имеет публичную запись в базе данных Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), где указаны его статус регистрации и следующая дата продления. Пока код актуален, его статус — ISSUED. Если дата продления проходит без продления, статус LEI меняется на LAPSED.
GLEIF использует этот статус, только пока по данным публичных источников компания продолжает деятельность. Запись не удаляется, а код никогда не передаётся другому лицу. Просрочена ежегодная проверка данных компании. Эмитент — организация, аккредитованная GLEIF для управления кодом, — не подтвердил, что сведения в записи всё ещё соответствуют коммерческому регистру.
LAPSED — один из нескольких статусов, которые может иметь запись:
| Статус в GLEIF | Что это означает | Что делать |
|---|---|---|
| ISSUED | Код актуален, а его данные были проверены в течение последнего года | Ничего до следующей даты продления |
| LAPSED | Дата продления прошла без продления | Продлите его у текущего эмитента или после переноса к другому |
| PENDING_TRANSFER | Код переносится к другому эмитенту | Дождитесь завершения переноса |
| RETIRED | Компания больше не существует, например после ликвидации или слияния | Ничего: выведенный из обращения код нельзя продлить |
| DUPLICATE or ANNULLED | Для той же компании выдан второй код либо код выдан по ошибке | Используйте действительный код компании |
Что происходит, когда Ваш LEI становится просроченным
При просроченном коде банк или брокер уже не может полагаться на актуальность данных компании. Может ли он всё ещё принять код, зависит от правил отчётности по сделкам перед регулирующими органами и его собственной политики; многие финансовые организации предпочитают этого не делать.
Клиенты, обращающиеся к нам с просроченным LEI, обычно узнают об этом от банка или брокера. Некоторых просят продлить код к установленному сроку. Другим блокировали новые сделки до продления кода либо приостанавливали их заявку на инвестиционный счёт.
За пределами инвестиций и других финансовых договоров, например валютного хеджирования, просроченный LEI обычно ничего не меняет: запись компании в регистре, её налоги и повседневные платежи от него не зависят.
Почему коды LEI становятся просроченными
Для каждого LEI устанавливается дата продления через год после его выдачи, и каждое своевременное продление переносит её ещё на год. Если компания не оплатила несколько лет вперёд и не выбрала автоматическое продление, код сам не продлевается, поэтому кто-то в компании должен помнить об этом.
Ежеквартальные бизнес-отчёты GLEIF показывают, что фактически продлевается лишь немногим более половины кодов, подлежащих продлению. Среди наших клиентов самая частая причина просрочки — напоминание от прежнего поставщика, которое не пришло или осталось незамеченным. Другим клиентам код долго не требовался, поскольку их инвестиционный счёт не использовался, либо они не знали, что LEI необходимо продлевать ежегодно.
Как продлить просроченный LEI
Просроченный LEI можно продлить в любое время, пока компания существует. Продление вновь активирует код и возвращает ему статус ISSUED.
Проверьте запись в GLEIF
Найдите название, регистрационный номер или LEI Вашей компании в базе данных GLEIF. В записи указаны текущий статус и эмитент, управляющий кодом. Перед продлением убедитесь, что название и адрес компании в коммерческом регистре актуальны, поскольку эмитент сверяет данные LEI с регистром.
Продлите у текущего эмитента или перенесите LEI
Вы можете продлить LEI у эмитента, указанного в записи, обычно через поставщика, услугами которого пользовались изначально. Если Вы предпочитаете другого поставщика, можно перенести код к другому эмитенту и продлить его там в той же заявке. Такой перенос называется переносом LEI: меняется только управляющий эмитент, но не код и не его история. Во время переноса запись может иметь статус PENDING_TRANSFER.
Не подавайте заявку на новый код
Компания может иметь только один LEI, поэтому эмитент обычно отклонит вторую заявку, а код, выданный по ошибке, позднее будет отмечен как дубликат. У Вашего банка или брокера также уже указан прежний код.
Как не допустить просрочки LEI
Самая простая защита — пакет на три или пять лет, по которому код продлевается ежегодно в течение оплаченного срока, пока данные компании остаются актуальными. В записи GLEIF при этом сохраняется статус ISSUED с датой продления примерно через год. Если Вы оплачиваете по одному году, при заказе кода можно выбрать автоматическое продление, и он будет продлён до наступления даты.
Если Вы предпочитаете продлевать вручную, внесите дату продления в календарь компании и назначьте одного ответственного. Эмитенты обычно принимают продление за 60 дней до даты. Раннее продление всё равно добавляет полный год к прежней дате, поэтому не нужно оставлять это на последний день.
Продление и перенос LEI через Eesti Firma
Мы работаем с WM Datenservice, эмитентом, аккредитованным GLEIF, и продлеваем LEI для компаний из большинства стран. В нашей форме заявки на LEI выберите продление или перенос. Если Вашим кодом управляет другой эмитент, мы перенесём его и продлим в той же заявке без отдельной платы за перенос. По нашему опыту, просроченный код обычно возвращается к статусу ISSUED в течение одного или двух рабочих дней.
Если Ваш банк или брокер установил срок либо Вы не уверены в статусе кода, отправьте нам LEI, и мы проверим его для Вас.
Часто задаваемые вопросы
Только если этого всё ещё требует банк, брокер или правило отчётности. Неиспользуемый код может оставаться в статусе LAPSED и быть продлён позднее, даже через несколько лет, пока компания существует.
На практике — да. «Истёкший» — обычное слово для этой ситуации, тогда как LAPSED — официальный статус в базе данных GLEIF. Сам код не истекает: GLEIF по-прежнему считает его идентификатором Вашей компании, но данные по нему ожидают подтверждения.
По нашему опыту, обычно один или два рабочих дня, даже если код переносится от другого эмитента. В отдельных случаях перенос занимает до недели, а любое продление может занять больше времени, если данные компании изменились или эмитент запросит документы, например доверенность.
