Eesti Firma OÜ היא ספקית מורשית של שירותי נאמנות ושירותים לחברות (TCSP) באסטוניה. מספר הרישיון שלנו הוא FIU000144; הרישיון הונפק לחברת האם שלנו, Ühinenud Õigusbürood OÜ, וחל במלואו גם על Eesti Firma OÜ. פעילות החברה מוסדרת ומפוקחת על ידי היחידה למודיעין פיננסי (FIU) של רפובליקת אסטוניה.
בקצרה
כישות מחויבת על פי דיני מניעת הלבנת ההון של אסטוניה ושל האיחוד האירופי, Eesti Firma OÜ מיישמת אמצעי הכר את הלקוח (KYC) ובדיקת נאותות מחמירים לפני יצירת קשר עסקי כלשהו — לרבות זיהוי הלקוח, אימות בעלי השליטה הסופיים, בדיקת מעמד PEP ובדיקה מול רשימות סנקציות בינלאומיות. איננו עובדים עם לקוחות שלא ניתן לאמת את זהותם כנדרש, וכל פרטי הלקוחות נשמרים בסודיות ורק למשך התקופה הנדרשת על פי חוק.
מניעת הלבנת הון
מניעת הלבנת הון ומימון טרור כוללת מערך אמצעים שנועד למנוע ולעצור פעילויות בלתי חוקיות הקשורות להכשרת כספים שמקורם בפשיעה ולתמיכה כספית בארגוני טרור.
המאבק בהלבנת הון ממלא תפקיד מכריע בשמירה על יציבותה ושקיפותה של המערכת הפיננסית העולמית. אמצעים אלה מסייעים במניעת פעילות פלילית, מבטיחים את חוקיותן של עסקאות פיננסיות ותורמים לביטחון הציבור ולרווחה החברתית־כלכלית הכוללת.
עקרונות AML/CFT הכלליים של Eesti Firma OÜ
כספקית שירותים לחברות, Eesti Firma OÜ היא ישות מחויבת מכוח החוק למניעת הלבנת הון ומימון טרור ומכוח חוק הסנקציות הבינלאומיות. משמעות הדבר היא שבעת מתן שירותים ללקוחות אנו מקפידים הקפדה יתרה על עקרון הכר את הלקוח (KYC) ומיישמים אמצעי בדיקת נאותות יעילים.
בפעילותנו אנו מצייתים לא רק לחקיקה האסטונית, אלא גם מביאים בחשבון את המסגרת הרלוונטית של האיחוד האירופי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור. מסגרת זו כוללת את תקנה (EU) 2016/1675, המגדירה מדינות שלישיות בסיכון גבוה, ואת הדירקטיבות הנוכחיות למניעת הלבנת הון — AMLD IV (דירקטיבה (EU) 2015/849) ו-AMLD V (דירקטיבה (EU) 2018/843) — כפי שהוטמעו בחוק האסטוני. אנו גם מתאימים את נהלינו לחבילת ה-AML החדשה של האיחוד האירופי — AMLR (תקנה (EU) 2024/1624) ו-AMLD VI (דירקטיבה (EU) 2024/1640) — אשר תחול החל מיולי 2027.
לצוות שלנו ניסיון רב־שנים ברישום חברות ובמתן שירותים לחברות באסטוניה, והוא מחזיק במומחיות נרחבת בנושאי AML/CFT. ביישום אמצעים למניעת הלבנת הון ומימון טרור אנו מקפידים הקפדה יתרה על הסטנדרטים המקצועיים ועל דרישות החוק, תוך דגש מיוחד על שקיפות בעבודתנו, הגנה על האינטרסים הפיננסיים של הלקוחות, שמירת סודיות המידע שהתקבל ובניית אמון הלקוחות.
אמצעי AML/CFT מרכזיים
כדי להבטיח רמה נאותה של עמידה בדרישות למניעת הלבנת הון ומימון טרור, וכן בדרישות הסנקציות הבינלאומיות, Eesti Firma OÜ מיישמת, בין היתר, את ההליכים הבאים:
- זיהוי הלקוח ונציגיו;
- איסוף מידע על הלקוח ועל פעילותו (המתוכננת);
- בחינת פרופיל הלקוח, לרבות המבנה התאגידי שלו ומטרות השימוש בשירותינו;
- קביעת זהותם של בעלי השליטה הסופיים (UBOs);
- בדיקה אם הלקוח הוא אדם חשוף פוליטית (PEP);
- בדיקת הלקוח מול רשימות סנקציות בינלאומיות.
הערה
שיתוף הפעולה מצד הלקוח הוא חלק בלתי נפרד מהליכי KYC ו-AML/CFT שלנו. מסירת מידע מלא ומדויק ונכונות לשתף עמנו פעולה בזמן שאנו מבצעים בדיקת נאותות הופכות אמצעים אלה ליעילים, מחזקות את האמון ההדדי ומסייעות ליצור סביבה כלכלית שקופה ובטוחה.
נהלי AML/CFT פנימיים
בנוסף למדיניות ציבורית זו, Eesti Firma OÜ פיתחה ויישמה כללים ונהלים פנימיים מפורטים כדי להבטיח עמידה בדרישות החוק בנושא AML/CFT. מסמכים פנימיים אלה מיועדים לשימושם הבלעדי של עובדי החברה ונמסרים לרשויות הפיקוח לפי דרישה. הגישה הציבורית לנהלים הפנימיים מוגבלת כדי להגן על סודיות שיטותינו ולהבטיח את יישומן היעיל.
סוגי לקוחות וקשרים עסקיים אסורים
Eesti Firma OÜ אינה מספקת שירותים ואינה יוצרת קשרים עסקיים עם האנשים והישויות הבאים:
- אנשים שלא ניתן להחיל לגביהם את אמצעי בדיקת הנאותות הנדרשים על פי חוק;
- אנשים שקיים לגביהם חשד סביר למעורבות בהלבנת הון או במימון טרור;
- ישויות משפטיות שבהן יותר מ-10% מההון מורכב ממניות למוכ"ז;
- מקרים שבהם קיים חשד סביר שפעילותו של האדם אינה חוקית או עלולה להיות בלתי חוקית;
- מקרים שבהם יש יסוד להאמין שהאדם פועל כאיש קש או כישות פיקטיבית;
- אנשים שהם אזרחי תחומי שיפוט בסיכון גבוה או בעלי קשרים הדוקים עמם (רשימת תחומי השיפוט הללו מוגדרת בתקנת EU 2016/1675).
שמירת נתוני לקוחות
בהתאם לדין החל, אנו נדרשים לשמור את כל המידע שהתקבל מלקוחות לאורך כל תקופת הקשר העסקי ובמשך 5 שנים לאחר סיומו. כאשר רשות הפיקוח דורשת זאת, ניתן להאריך תקופת שמירה זו בהתאם לחוק. כל המידע שנאסף מאוחסן באופן מאובטח וסודי, תוך הקפדה יתרה על תקני הפרטיות, ואינו נמסר לצדדים שלישיים כלשהם.
מידע על לקוחותיה של Eesti Firma OÜ ניתן למסור אך ורק: (א) לשותפיה החוזיים של החברה, ורק לצורך עמידה בדרישות AML/CFT; (ב) לרשויות ממשלתיות במקרים הקבועים בחוק; או (ג) מכוח החלטת בית משפט מחייבת מבחינה משפטית.
עדכונים ומידע משפטי
אנו שומרים לעצמנו את הזכות לעדכן או לתקן מדיניות AML/CFT זו בכל עת כדי לשקף שינויים בנהלים שלנו או בדרישות החוק והרגולציה. כל שינוי יפורסם בעמוד זה, ותאריך ה"עדכון האחרון" יעודכן בהתאם. אנו ממליצים לעיין במסמך זה מעת לעת כדי להתעדכן בשינויים האחרונים.
פרטי קשר
אם יש לכם שאלות בנוגע למדיניות שלנו או לאמצעי AML/CFT שאנו מיישמים, אנא צרו עמנו קשר. אנו מייחסים חשיבות לשקיפות ונכונים לספק את המידע הנדרש.
- שם החברה: Eesti Firma OÜ
- מספר רישום: 14164797
- מספר VAT (KMKR): EE102081480
- רישיון פעילות (TCSP): FIU000144
- רשות הפיקוח: היחידה למודיעין פיננסי (Rahapesu Andmebüroo)
- ממונה AML: איליה ניקיפורוב — אחראי לעמידה בדרישות AML/CFT
- דוא"ל: [email protected]
- טלפון: +372 641 7777
- כתובת: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
אנו שואפים להשיב במהירות לפניותיכם ולספק מידע מקיף על כל הסוגיות המתעוררות.
מדיניות AML זו פותחה ואושרה על ידי עורך הדין, המייסד השותף וממונה ה-AML הפנימי של Eesti Firma OÜ – איליה ניקיפורוב, האחראי לפיקוח על העמידה בחקיקת AML/CFT וליישום שיטות העבודה המיטביות בתחום הציות בפעילות החברה. הוראות מדיניות זו חלות על כל לקוח של החברה ללא יוצא מן הכלל. אם יש לכם שאלות, אנא פנו ישירות לצוות התמיכה של Eesti Firma.