Az Eesti Firma OÜ Észtországban engedéllyel rendelkező bizalmi vagyonkezelési és vállalati szolgáltató (TCSP). Engedélyünk száma: FIU000144; az engedélyt anyavállalatunk, az Ühinenud Õigusbürood OÜ részére állították ki, és az teljes mértékben kiterjed az Eesti Firma OÜ-re. A vállalat tevékenységét az Észt Köztársaság Pénzügyi Információs Egysége (FIU) szabályozza és felügyeli.
Röviden
Az észt és uniós pénzmosás elleni jogszabályok hatálya alá tartozó kötelezett szolgáltatóként az Eesti Firma OÜ minden üzleti kapcsolat létesítése előtt szigorú Know Your Customer (KYC) és átvilágítási intézkedéseket alkalmaz — azonosítja az ügyfelet, ellenőrzi a tényleges tulajdonosokat és a PEP-státuszt, valamint összeveti az adatokat a nemzetközi szankciós listákkal. Nem dolgozunk olyan ügyfelekkel, akiknek a személyazonossága nem ellenőrizhető megfelelően, és minden ügyféladatot bizalmasan kezelünk, illetve csak a jogszabályok által előírt ideig őrzünk meg.
Pénzmosás elleni küzdelem
A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem olyan intézkedések összessége, amelyek célja a bűncselekményből származó jövedelmek legalizálásával és a terrorista szervezetek pénzügyi támogatásával kapcsolatos jogellenes tevékenységek megelőzése és megakadályozása.
A pénzmosás elleni fellépés kulcsfontosságú a globális pénzügyi rendszer stabilitásának és átláthatóságának fenntartásában. Ezek az intézkedések segítenek megelőzni a bűncselekményeket, biztosítják a pénzügyi tranzakciók jogszerűségét, valamint hozzájárulnak a közbiztonsághoz és a társadalmi-gazdasági jóléthez.
Az Eesti Firma OÜ általános AML/CFT alapelvei
Vállalati szolgáltatóként az Eesti Firma OÜ a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről szóló törvény, valamint a nemzetközi szankciókról szóló törvény hatálya alá tartozó kötelezett szolgáltató. Ez azt jelenti, hogy az ügyfeleknek nyújtott szolgáltatásaink során szigorúan betartjuk a Know Your Customer (KYC) elvet, és hatékony átvilágítási intézkedéseket alkalmazunk.
Tevékenységünk során nemcsak az észt jogszabályoknak felelünk meg, hanem figyelembe vesszük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet szolgáló vonatkozó európai uniós keretrendszert is. Ide tartozik a magas kockázatú harmadik országokat meghatározó 2016/1675/EU rendelet, valamint az észt jogba átültetett, jelenleg hatályos pénzmosás elleni irányelvek — az AMLD IV (2015/849/EU irányelv) és az AMLD V (2018/843/EU irányelv). Eljárásainkat az új uniós AML-csomaghoz — az AMLR-hez (2024/1624/EU rendelet) és az AMLD VI-hoz (2024/1640/EU irányelv) — is hozzáigazítjuk, amely 2027 júliusától alkalmazandó.
Az észtországi cégbejegyzés és vállalati szolgáltatások területén szerzett sokéves tapasztalatának köszönhetően csapatunk jelentős szakértelemmel rendelkezik az AML/CFT kérdéseiben. A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni intézkedések végrehajtása során szigorúan betartjuk a szakmai normákat és a jogszabályi követelményeket, különös hangsúlyt helyezve munkánk átláthatóságára, ügyfeleink pénzügyi érdekeinek védelmére, a megszerzett információk bizalmas kezelésére és az ügyfelek bizalmának kiépítésére.
Főbb AML/CFT intézkedések
A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni követelményeknek, valamint a nemzetközi szankciókra vonatkozó előírásoknak való megfelelő szintű megfelelés biztosítása érdekében az Eesti Firma OÜ többek között az alábbi eljárásokat alkalmazza:
- az ügyfél és képviselőinek azonosítása;
- információgyűjtés az ügyfélről és annak (tervezett) tevékenységeiről;
- az ügyfél profiljának vizsgálata, beleértve vállalati struktúráját és szolgáltatásaink igénybevételének célját;
- a végső tényleges tulajdonosok (UBO-k) meghatározása;
- annak ellenőrzése, hogy az ügyfél kiemelt közszereplőnek (PEP) minősül-e;
- az ügyfél ellenőrzése a nemzetközi szankciós listákon.
Megjegyzés
Az ügyfél együttműködése KYC- és AML/CFT-eljárásaink szerves része. A teljes körű és pontos információk megadása, valamint az átvilágítás során velünk való együttműködés hatékonnyá teszi ezeket az intézkedéseket, erősíti a kölcsönös bizalmat, és elősegíti egy átlátható és biztonságos gazdasági környezet kialakítását.
Belső AML/CFT-eljárások
E nyilvános politika mellett az Eesti Firma OÜ részletes belső szabályokat és eljárásokat dolgozott ki és vezetett be az AML/CFT jogszabályi követelményeinek való megfelelés biztosítására. Ezek a belső dokumentumok kizárólag a vállalat munkavállalói számára készültek, és kérésre a felügyeleti hatóságok rendelkezésére bocsátjuk őket. A belső eljárások nyilvános hozzáférése korlátozott módszereink bizalmas jellegének védelme és hatékony alkalmazásuk biztosítása érdekében.
Tiltott ügyféltípusok és üzleti kapcsolatok
Az Eesti Firma OÜ nem nyújt szolgáltatásokat, és nem létesít üzleti kapcsolatot az alábbi személyekkel:
- olyan személyek, akik esetében a jogszabályban előírt átvilágítási intézkedések nem alkalmazhatók;
- olyan személyek, akiknek a pénzmosásban vagy terrorizmusfinanszírozásban való részvételével kapcsolatban megalapozott gyanú merül fel;
- olyan jogi személyek, amelyek tőkéjének több mint 10%-át bemutatóra szóló részvények teszik ki;
- olyan személyek, akiknek a tevékenysége a megalapozott gyanú szerint jogellenes vagy jogellenes lehet;
- olyan személyek, akikről okkal feltételezhető, hogy névleges képviselőként vagy fiktív jogalanyként járnak el;
- olyan személyek, akik magas kockázatú joghatóságok állampolgárai, vagy azokkal szoros kapcsolatban állnak (e joghatóságok listáját a 2016/1675/EU rendelet határozza meg).
Az ügyféladatok megőrzése
Az alkalmazandó jogszabályoknak megfelelően kötelesek vagyunk az ügyfelektől kapott valamennyi információt az üzleti kapcsolat teljes időtartama alatt, valamint annak megszűnését követően 5 évig megőrizni. A felügyeleti hatóság előírása esetén ez a megőrzési időszak a jogszabályokkal összhangban meghosszabbítható. Minden összegyűjtött információt biztonságosan és bizalmasan, az adatvédelmi normák szigorú betartásával tárolunk, és harmadik fél számára nem adunk át.
Az Eesti Firma OÜ ügyfeleire vonatkozó információk kizárólag az alábbiak részére adhatók át: (a) a vállalat szerződéses partnereinek, kizárólag az AML/CFT-megfelelés céljából; (b) állami hatóságoknak a jogszabályban meghatározott esetekben; vagy (c) jogerős bírósági határozat alapján.
Frissítések és jogi információk
Fenntartjuk a jogot arra, hogy ezt az AML/CFT-politikát bármikor frissítsük vagy módosítsuk gyakorlatunk, illetve a jogszabályi és szabályozási követelmények változásainak megfelelően. Minden változtatást közzéteszünk ezen az oldalon, és ennek megfelelően módosítjuk az „utolsó frissítés” dátumát. Javasoljuk, hogy rendszeresen tekintse át ezt a dokumentumot, hogy értesüljön a legújabb frissítésekről.
Kapcsolattartási adatok
Ha kérdése van politikánkkal vagy az általunk alkalmazott AML/CFT-intézkedésekkel kapcsolatban, kérjük, lépjen kapcsolatba velünk. Fontosnak tartjuk az átláthatóságot, és készek vagyunk megadni a szükséges tájékoztatást.
- Vállalat neve: Eesti Firma OÜ
- Cégjegyzékszám: 14164797
- ÁFA-szám (KMKR): EE102081480
- Tevékenységi engedély (TCSP): FIU000144
- Felügyeleti hatóság: Pénzügyi Információs Egység (Rahapesu Andmebüroo)
- AML-tisztviselő: Ilja Nikiforov — az AML/CFT-megfelelésért felelős személy
- E-mail: info@eestifirma.ee
- Telefon: +372 641 7777
- Cím: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Észtország
Arra törekszünk, hogy megkereséseire gyorsan válaszoljunk, és minden felmerülő kérdésben átfogó tájékoztatást nyújtsunk.
Ezt az AML-politikát az Eesti Firma OÜ ügyvédje, társalapítója és belső AML-tisztviselője, Ilja Nikiforov dolgozta ki és hagyta jóvá, aki az AML/CFT-jogszabályoknak való megfelelés ellenőrzéséért és a legjobb megfelelési gyakorlatoknak a vállalat tevékenységében történő bevezetéséért felel. E politika rendelkezései kivétel nélkül a vállalat minden ügyfelére vonatkoznak. Ha bármilyen kérdése van, forduljon közvetlenül az Eesti Firma ügyfélszolgálati csapatához.