MiCA szabályzatcsomag és előre kitöltött CASP-kérelem – használatra készen, 3900 euróért

Kész MiCA-szabályzatok és -dokumentumok az átlátható és hatékony CASP-engedélyezési eljárás támogatásához

Az EU kriptoeszközök piacairól szóló rendelete (MiCA) egységes szabálykönyvet hoz létre a kriptoeszköz-szolgáltatók (CASP-k) engedélyezésére és felügyeletére az egész EU-ban. A CASP-engedély megszerzéséhez a vállalkozásoknak pontosan az (EU) 2025/305 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendeletben meghatározott szerkezetű, részletes kérelmet kell benyújtaniuk.

25, a MiCA követelményeihez igazodó szabályzat

Mielőtt rátérnénk a listára, érdemes megérteni a mögöttes logikát: a szabályzatok biztosítják az Ön MiCA-megfelelési keretrendszerét, a kiegészítő dokumentumok működési bizonyítékként szolgálnak, az ütemterv és a kérelem pedig sorról sorra végigvezeti Önt a felügyeleti sablonon.

Ön 25 teljesen kidolgozott, angol nyelvű szabályzatot kap, amelyek a MiCA valamennyi kulcsfontosságú területét lefedik. Többek között az alábbiakat:

• Vállalatirányítás, belső kontroll és összeférhetetlenség
• Prudenciális biztosítékok és tőketervezés
• AML/CFT, szankciók és csalásmegelőzés
• Kockázatkezelés, üzletmenet-folytonosság és incidenskezelés
• Az ICT- és DLT-infrastruktúra biztonsága
• Az ügyfelek eszközeinek és pénzeszközeinek védelme
• Panaszkezelés és a visszaélést bejelentők védelme
• Szolgáltatásspecifikus szabályzatok megbízások fogadására és továbbítására, átváltásra, letétkezelésre, végrehajtásra és átutalási szolgáltatásokra

Minden szabályzat úgy épül fel, hogy megfeleltethető legyen az (EU) 2025/305 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet és az (EU) 2023/1114 rendelet vonatkozó szakaszainak.

10 kiegészítő dokumentum, sablon és leírás

A szabályzatokon kívül 10 gyakorlati kiegészítő dokumentumot is kap, például:

• Munkaköri leírások és szervezeti ábra
• Válságkommunikációs eljárás
• Az üzletmenet-folytonossági és ICT-folytonossági tervek leírásai
• Incidenskommunikációs leírás, incidensnapló és incidensjelentés-sablon
• A teljes vállalkozásra kiterjedő ML/TF-kockázatértékelés
• Munkavállalói iránymutatások az ügyfél-átvilágítás végrehajtásához

Ezek a dokumentumok azonnal használható működési bizonyítékként szolgálnak, amelyeket a felügyeleti hatóságok nem csupán elméleti leírásként, hanem a kérelem mellékleteként várnak el.

MiCA dokumentációs ütemterv és szükséges adatok mátrixa

A dokumentumok mellett egy MiCA dokumentációs ütemtervet is kap, amely az (EU) 2025/305 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet alapján a teljes kérelmi dokumentáció strukturált „térképe”.

Az ütemterv:

• Követi a felhatalmazáson alapuló rendelet 1–17. cikkét és szakaszait, valamint az 5. mellékletet;
• Megmutatja, mely dokumentumokat tartalmazza már a csomag;
• Kiemeli az Ön által elkészítendő elemeket, például:
  • Üzleti terv és hároméves pénzügyi előrejelzések
  • A kérelmező korábbi pénzügyi kimutatásai
  • Az Ön számadataira szabott szavatolótőke-/prudenciálisbiztosíték-számítások
  • Cégnyilvántartási kivonatok, tulajdonosi információk, önéletrajzok és hasonló, vállalkozásspecifikus anyagok

Más szóval a táblázat egyértelműen elkülöníti a tőlünk már megkapott anyagokat a még házon belül elkészítendőktől, így semmi sem vész el a jogszabály és a kérelem között.

Előre kitöltött CASP-engedélykérelem

Végül egy előre kitöltött CASP-engedélykérelmet kap, amelyet a felhatalmazáson alapuló rendelet hivatalos szerkezeti és tartalmi követelményeinek megfelelően dolgoztunk ki.

Az űrlap:

• A jogszabállyal azonos szakaszsorrendet követ;
• Már tartalmazza a szabványos megfogalmazásokat és a csomag szabályzataira mutató kereszthivatkozásokat;
• Egyértelmű helyőrzőket hagy a vállalkozásspecifikus információknak (nevek, számok, összegek, helyi adatok stb.).

A tartalom felett teljes körű ellenőrzést gyakorolhat, miközben a szerkezet és a szabályozási nyelvezet már rendelkezésére áll.

A dokumentáció felépítése

A felügyeleti hatóságok témánként, nem pedig dokumentumonként vizsgálják a benyújtott anyagot. Ezért a csomag valamennyi eleme a felhatalmazáson alapuló rendeletnek megfelelő logikai blokkokba rendeződik:

• Vállalatirányítás és belső kontroll – belső irányítás, belső kontroll, összeférhetetlenség, alkalmasság, visszaélés-bejelentés, kiszervezés, képzés, nyilvántartás és számvitel.
• Prudenciális és tőkekeretrendszer – a MiCA biztosítékaihoz igazodó prudenciális politika, szavatolótőke-tervezés, valamint kapcsolódás az Ön jövőbeli prudenciális számításaihoz és előrejelzéseihez.
• Üzletmenet-folytonosság és incidenskezelés – üzletmenet-folytonossági szabályzat, válságkommunikáció, folytonossági leírások, incidensnaplók és jelentések.
• AML/CFT, szankciók és csalás – belső és külső AML-szabályzatok, szankciós szabályzat, a kockázatkezelési szabályzat vonatkozó részei, ML/TF-kockázatértékelés, csalásmegelőzés és gyakorlati munkavállalói iránymutatások.
• ICT- és DLT-biztonság – DLT-infrastruktúra- és biztonsági szabályzat, valamint az ICT-kockázatkezelésről szóló 5. melléklethez használt kapcsolódó leírások.
• Ügyféleszközök, letétkezelés és védelem – az ügyfelek pénzeszközeinek és kriptoeszközeinek védelmére, a letétkezelésre és adminisztrációra, a tárcaarchitektúrára és a kulcskezelési alapelvekre vonatkozó szabályzatok.
• Panaszkezelés és magatartás – a CASP panaszkezelési szabályzata, valamint az ügyfelekkel való tisztességes és átlátható bánásmód kapcsolódó eljárásai.
• Szolgáltatásspecifikus MiCA-szabályzatok – megbízások fogadása és továbbítása, átváltás, végrehajtás és átutalási szolgáltatások, egyenként a megfelelő MiCA-cikkekhez igazodó saját szabályzatszöveggel.

Ez a struktúra Ön és a felügyeleti hatóság számára egyaránt egyértelművé teszi, hogy minden szabályozási terület megfelelően lefedett.

Mi marad az Ön feladata (és hogyan segítünk benne)?

A csomagot szándékosan úgy alakítottuk ki, hogy a lehető legtöbb szöveget újra felhasználhassa, ugyanakkor egyértelműen lássa, milyen feladatokat kell a csapatának elvégeznie.

Az Ön által elkészítendő dokumentumok jellemző példái:

• Üzleti terv és működési program;
• Korábbi pénzügyi kimutatások és hároméves pénzügyi előrejelzések;
• A tényleges számadatokon alapuló szavatolótőke- és prudenciálisbiztosíték-számítások;
• Hivatalos cégnyilvántartási kivonatok, tulajdonosi információk, önéletrajzok és a vezetők személyes adatai;
• Az Ön joghatóságában a helyi jog által előírt társasági dokumentumok.

A csomag gyakorlati használata

A mappa kézhezvételét követően egy tipikus projekt a következőképpen alakul:

1. 1

   Határozza meg MiCA-szolgáltatásainak körét

   Erősítse meg, mely kriptoeszköz-szolgáltatásokat tervezi nyújtani (átváltás, letétkezelés, végrehajtás, átutalás stb.). Az ütemterv megmutatja, mely szabályzatok és szakaszok vonatkoznak az egyes szolgáltatástípusokra.

2. 2

   Haladjon végig az ütemterven

   Használja fő ellenőrzőlistaként a MiCA dokumentációs ütemtervet és a szükséges adatok mátrixát: nyisson meg minden sort, tekintse át a hivatkozott szabályzatot vagy sablont, ha az KÉSZ jelölést kapott, és jelöljön ki belső felelősöket a TEENDŐ állapotú tételekhez.

3. 3

   Igazítsa vállalkozásához a szabályzatokat és a kiegészítő dokumentumokat

   Illessze be cége nevét, a helyi hivatkozásokat, a folyamatok részleteit és a műszaki sajátosságokat. A szövegek már tartalmazzák a szabályozási struktúrát; az Ön feladata, hogy azok tényszerűen pontosan tükrözzék szervezete működését.

4. 4

   Töltse ki az előre kitöltött CASP-kérelmet

   Másolja be a testre szabott tartalmat, adja meg a számadatokat és a vállalkozásspecifikus információkat, majd töltse ki azokat a fennmaradó szakaszokat, amelyeknek minden esetben a kérelmezőtől kell származniuk (például az üzleti tervet és a pénzügyi információkat).

5. 5

   Ellenőrzés, összehangolás és benyújtás

   Végezzen belső és külső felülvizsgálatot, győződjön meg arról, hogy az (EU) 2025/305 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet minden cikkét legalább egyszer lefedik a dokumentumok, majd nyújtsa be a kérelmet az illetékes hatósághoz.