Kriptoengedély Litvániában

Kriptotőzsdei engedély Litvániában

Bontakoztassa ki lehetőségeit az EU kriptoengedélyével

A kriptovalutákra vonatkozó litván szabályozási keretrendszer átlátható és a blokkláncipar számára vállalkozásbarát, egyértelmű iránymutatást és követelményeket biztosítva a VASP-kérelmezőknek. Litvánia emellett kedvező adókörnyezetet és fejlett pénzügyi infrastruktúrát kínál, ami tovább növeli vonzerejét a kriptovállalkozók és -befektetők körében.

2017 óta szakosodtunk kriptoprojektek teljes körű jogi támogatására, valamint pénzügyi és AML/CFT-tanácsadási szolgáltatások nyújtására. Munkánk során több mint 300 ügyfelünk számára szereztünk sikeresen engedélyt kriptovalutákkal kapcsolatos tevékenységekhez az EU-ban, beleértve nagy kriptotőzsdéket és más típusú blokkláncprojekteket.

Európai kriptoeszköz-szolgáltatói engedély megszerzése

Vállalatunk 2017 óta szakosodott az EU-ban működő, kriptovalutákhoz kapcsolódó vállalkozásokengedélyezésére, tanácsadására és teljes körű jogi támogatására. Szakértői csapatunk sikeresen eligazodik a blokklánc összetett szabályozási környezetében, biztosítva ügyfeleink megfelelőségét és működésük optimalizálását.

Számos blokkláncvállalkozásnak segítettünk sikeresen megszerezni a szükséges engedélyeket, személyre szabott tanácsadást és folyamatos jogi támogatást kínálva, hogy boldogulhassanak a virtuális eszközök folyamatosan változóiparágában.

Kriptoengedélyezési lehetőségek Litvániában

A litván kriptoengedély megszerzéséhez ismerni kell a szabályozási környezetet, és szigorúan be kell tartani az előírásokat. Szakértőink a konzultációtól a végső jóváhagyásig minden lépésen végigvezetik, és az uniós szabályozás terén szerzett tapasztalatukkal zökkenőmentes engedélyezési folyamatot biztosítanak.

Szerezzen litván kriptoengedélyt

E javaslat keretében azt ajánljuk, hogy a virtuáliseszköz-szolgáltatói (VASP) vagy kriptoeszköz-szolgáltatói (CASP) tevékenységhez szükséges kriptoengedély megszerzésének joghatóságaként fontolja meg Litvániát. Ez az európai ország kedvező kriptoszabályozási környezetet,valamint gyors és egyszerű engedélyezési folyamatotkínál, így vonzó lehetőség a blokklánc-startupokszámára.

Átfogó jogi hátteret dolgoztunk ki az AML/CFT-kérdésekhez, hatékony algoritmusokat fejlesztettünk ki és vezettünk be a szabályozó hatóságokkal való együttműködéshez, továbbá világszerte számos partnerre tettünk szert, köztük fizetésirendszerekre, kriptotőzsdékreés más szakosodott szolgáltatásokra. Kiterjedt hálózatunk és a szabályozási követelmények mélyreható ismerete ideális partnerré tesz bennünket az európai piacon jelenlétet kialakítani kívánó vállalatok számára.

A blokklánc szabályozása Litvániában

Litván kriptoszabályozás: milyen jogszabályok szabályozzák a VASP-tevékenységeket?

Litvánia a blokklánc és a kriptovaluták területének jelentős szereplőjévé vált, és a digitális innováció előremutató központjaként pozicionálta magát. A blokkláncipar litvániai szabályozása úgy támogatja a növekedést, hogy közben biztonságot és megfelelőséget garantál. A helyi kormányzat szilárd jogi keretrendszert vezetett be, amely nemcsak támogatja a blokklánc-technológiát, hanem a hozzá kapcsolódó kihívásokat is kezeli.

Litvánia proaktív szabályozási megközelítése a blokklánc és a virtuális eszközök területén

A kriptotőzsdékre vonatkozó engedélyezési követelményektől az átfogó pénzmosás elleni (AML) szabályzatokig Litvánia szabályozási megközelítésének célja olyan kiegyensúlyozott környezet kialakítása, amely a felhasználók és a befektetők védelme mellett ösztönzi az innovációt. Az ország átláthatóság és jogi egyértelműség iránti elkötelezettsége számos blokklánc-startupot és már működő vállalatot vonzott, amelyek szeretnék kihasználni Litvánia támogató ökoszisztémáját.

• Szabályozó hatóság
  • Pénzügyi Bűncselekményeket Vizsgáló Szolgálat (FCIS)
• Jogszabályok
  • Litvánia pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről szóló törvénye
  • Az EU 2015/849 irányelve (4. pénzmosás elleni irányelv, 4AMLD)
  • Az EU 2018/843 irányelve (5. pénzmosás elleni irányelv, 5AMLD)
  • Az EP és az EU Tanácsának 2023/1114 rendelete (Kriptoeszközök piacai, MiCA)

Litvánia továbbra is a fejlődés élvonalában marad, és folyamatosan finomítja szabályozását, alkalmazkodva a blokklánc-technológia gyorsan változó környezetéhez. Ez a proaktív hozzáállás biztosítja, hogy Litvánia versenyképes és vonzó célpont maradjon a blokkláncvállalkozások számára, és elősegítse az innovátorok és vállalkozók virágzó közösségének kialakulását.

Miért érdemes közelebbről megvizsgálni Litvániát kriptovállalata bejegyzéséhez?

Litvánia egyszerű kriptovaluta-szabályozásával, valamint a pénzügyi innováció és a fintech-startupok európai központjaként szerzett hírnevével az EU egyik legvonzóbb joghatóságát kínálja a kriptovalutákkal és virtuális eszközökkel kapcsolatos üzleti tevékenységekhez.

Szerezzen virtuáliseszköz-szolgáltatói engedélyt Litvániában

A litván VASP-engedély a legjobb megoldás az induló tőzsdék és más startupok számára, emellett megbízható eszköz a szabályozási vagy joghatósági kockázatok csökkentésére, illetve diverzifikálására a már működő kriptotőzsdék, kriptováltók és eltérő profilú blokkláncprojektek esetében.

Vállalatunk lehetőséget kínál kriptovaluta-engedély kulcsrakész megszerzésére Litvániában 30–45 napon belül. Munkatársaink minden feladatot közvetítők és külső szakértők bevonása nélkül végeznek el.

A litván kriptoengedély nyújtotta lehetőségek

A Litvániában VASP-engedéllyel rendelkező kriptovállalat által nyújtható szolgáltatások

A hatályos jogszabályok szerint a virtuális eszközök cseréjével és forgalmazásával foglalkozni kívánó szolgáltatóknak be kell jegyeztetniük tevékenységüket, és „virtuálisvaluta-váltó szolgáltató” vagy „letéti kriptovaluta-pénztárca szolgáltató” engedélyt kell szerezniük.

A litván kriptoengedély lehetőségek széles körét nyitja meg a virtuális eszközök területén működni kívánó vállalatok előtt. VASP-engedéllyel a vállalkozások különféle, kriptovalutákkal és digitális eszközökkel kapcsolatos szolgáltatásokat kínálhatnak, beleértve a váltást, a tárolást és az átutalást. Ez az átfogó engedély lehetővé teszi, hogy a vállalatok jól meghatározott jogi keretek között elégítsék ki a kriptovalutákhoz kapcsolódó szolgáltatások iránti növekvő keresletet.

VASP/CASP-engedély Litvániában

A kriptoszolgáltatók, más néven virtuáliseszköz-szolgáltatók (VASPs), a szabályozási és engedélyezési követelmények betartása mellett az alábbi szolgáltatásokat nyújthatják:

• Virtuálisvaluta-váltó szolgáltatóOlyan jogi személy, amely díjazás ellenében virtuális valuták váltásával, vásárlásával és/vagy értékesítésével kapcsolatos szolgáltatásokat nyújt, beleértve:Kripto fiat valutára váltásaFiat valuta kriptóra váltásaKripto kriptóra váltása

• Letéti virtuálisvaluta-pénztárca szolgáltatóOlyan jogi személy, amely ügyfelei nevében letéti virtuálisvaluta-pénztárcák kezelésével kapcsolatos szolgáltatásokat nyújt, beleértve:Virtuális eszközök és kriptovaluták tárolásaKriptovaluták átutalása

A litvániai VASP-engedély megszerzésének egyik fő előnye, hogy az ügyfeleknek kriptovaluta-szolgáltatások teljes köre nyújtható. Ez magában foglalja a virtuális valuták fiat pénzre és fordítva történő átváltását, valamint a kripto–kripto kereskedési párok biztosítását.

Az engedéllyel rendelkező vállalatok emellett biztonságos letétkezelési szolgáltatásokat kínálhatnak digitális eszközökhöz, biztosítva az ügyfelek pénzeszközeinek biztonságos tárolását és szükség szerinti hozzáférhetőségét. A VASP-engedély alapján működő litván blokkláncvállalkozások bizalmat építhetnek ügyfeleik körében, és bizonyíthatják a szabályozási megfelelőség iránti elkötelezettségüket.

A Litvániában működő kriptovállalatokra vonatkozó követelmények

Eligazodás a virtuális valutákkal foglalkozó vállalkozások jogi környezetében

A virtuáliseszköz-szolgáltatóként (VASPs) ismert blokkláncvállalkozásokkal szemben magas követelményeket támasztanak a kriptovaluta-ipar sajátos jellemzői és fokozott kockázatai miatt, különösen a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem területén.

A jogszerű litvániai működéshez a VASPs szolgáltatóknak működésük integritását és átláthatóságát biztosító, átfogó követelményrendszert kell betartaniuk. Ezek a követelmények a vállalkozás különböző területeire terjednek ki, a pénzügyi kötelezettségektől a kulcsfontosságú munkatársak képesítésén át a szilárd belső szabályzatok és eljárások bevezetéséig. E szigorú feltételek teljesítésével a VASPs szolgáltatók bizonyíthatják a szabályozási megfelelőség iránti elkötelezettségüket, és bizalmat építhetnek ki mind az ügyfelek, mind a litván hatóságok körében.

• Jegyzett tőkeA litván jogszabályok előírják, hogy az engedéllyel rendelkező vállalat jegyzett tőkéjének legalább 125 000 eurónak kell lennie. A helyi kereskedelmi törvénykönyv ugyanakkor lehetővé teszi a jegyzett tőke olyan módon történő rendelkezésre bocsátását, hogy a bejelentett pénzbeli összeg 25%-át a kezdeti szakaszban, a fennmaradó 75%-ot pedig egy naptári éven belül fizessék be.

• Igazgatók, részvényesek és kedvezményezettekAz engedéllyel rendelkező vállalatban érintett valamennyi személynek kifogástalan üzleti hírnévvel és büntetlen előélettel kell rendelkeznie, beleértve a pénzügyi vagy adóügyi bűncselekményeket is.

• Belső AML/CFT-szabályzat és kockázatkezelésAz engedéllyel rendelkező vállalatoknak hatékony AML/CFT-intézkedéseket kell kidolgozniuk és bevezetniük belső működésükbe, amelyeknek az alábbi eseteket kell magukban foglalniuk és szabályozniuk:az ügyfél azonosításának és a biztonsági intézkedések alkalmazásának eljárása;az üzleti kapcsolatok nyomon követésének és az ügyféladatok rendszeres frissítésének eljárása;a tranzakciók és az ügyféltevékenységek szűrésének és ellenőrzésének eljárása;a nemzetközi pénzügyi szankciók és korlátozó intézkedések alkalmazásának eljárása;a vállalati tevékenységekkel kapcsolatos kockázatok értékelésének eljárása és az azonosított kockázatok kezelésére vonatkozó szabályzat;az értesítések és információk FCIS részére történő benyújtásának eljárása;a belső ellenőrzés és az AML/CFT-intézkedések munkavállalók általi betartásának eljárása.

• Képesített MLRO/AML-tisztviselőAz engedéllyel rendelkező vállalatnak képesített AML-tisztviselőt (Compliance Officer), más néven MLRO-t (Money Laundering Reporting Officer) kell alkalmaznia az FCIS-szel való kapcsolattartás és a gyanús tranzakciók szabályozó hatóságnak történő bejelentése érdekében. Az AML-tisztviselői pozíció jelöltjének megfelelő AML/CFT-ismeretekkel és -kompetenciával kell rendelkeznie, megfelelő szinten kell beszélnie litvánul, és ismernie kell a litván jogszabályokat.

• A gyanús tranzakciók bejelentésének és a szabályozó hatóság tájékoztatásának kötelezettségeA litván engedély alapján működő vállalatoknak értesíteniük kell az FCIS-t a gyanús vagy szokatlan tranzakciókról, továbbá tájékoztatniuk kell az FCIS-t a jogszabályokban és a szabályozó hatóság iránymutatásaiban meghatározott egyéb esetekről és körülményekről. A litván AML-jogszabályok egyik sajátossága, hogy minden teljesített virtuáliseszköz-tranzakcióról tájékoztatni kell az FCIS-t, ha annak értéke eléri vagy meghaladja a 15 000 eurót, illetve azzal egyenértékű összeget más külföldi vagy virtuális valutában.

• Ügyfél- és tranzakciós adatok megőrzésének kötelezettségeMinden engedéllyel rendelkező litván vállalat köteles betartani az AML/CFT-intézkedéseket, ezért az ügyféladatokat, az ügyfelek által végrehajtott tranzakciókra vonatkozó információkat és más jelentős adatokat az ügyféllel fennálló üzleti kapcsolat teljes időtartama alatt, valamint annak megszűnésétől számított 8 évig meg kell őrizniük.

Gondosan elemezzük projektje minden részletét és üzleti folyamatát, közreműködünk a hatékony AML/KYC-elvek kidolgozásában és bevezetésében, továbbá a legészszerűbb szervezeti megoldásokat kínáljuk a kriptovalutákkal végzett munkához szükséges engedély lehető leggyorsabb megszerzéséhez.

Kriptoengedély kérelmezése Litvániában

A litván kriptoengedély megszerzésének fő lépései

A litvániai VASP-engedély megszerzésének folyamata több lépésből áll: értesíteni kell az állami hatóságokat a virtuális eszközök cseréjére vagy tárolására irányuló tevékenység végzésének szándékáról, be kell jegyezni a megfelelő tevékenységeket Litvánia Jogi Személyek Nyilvántartásába, továbbá el kell végezni az alábbiakban tájékoztatásul felsorolt egyéb eljárásokat és formaságokat:

1. 1

   Cégalapítás Litvániában

   A kriptoengedély megszerzéséhez vezető út legelső lépése egy vállalat bejegyzése Litvániában. Kriptovalutákkal kapcsolatos tevékenység folytatásához és litván engedély megszerzéséhez a legjobb megoldás egy korlátolt felelősségű társaság (litvánul Uždaroji akcinė bendrovė vagy UAB) bejegyzése. A bejegyzési folyamat részeként a vállalatnak legalább 125 000 euró jegyzett tőkével kell rendelkeznie egy helyi banknál vagy fizetési rendszeren (EMI vagy PSP) keresztül létrehozott adminisztratív számlán.Litvánia szabályozási keretrendszere lehetővé teszi, hogy a jegyzett tőkét 1 év alatt részletekben fizessék be – a jegyzett tőke kezdeti bejegyzéséhez csupán a bejelentett összeg 25%-át kell befizetni.

2. 2

   Átfogó belső AML/CFT-dokumentáció kidolgozása

   A litván kriptoengedély megszerzésének alapvető feltétele hatékony AML/CFT-intézkedések kidolgozása és bevezetése a vállalat belső működésébe, a kockázatok értékelése és az azonosított kockázatok kezelése.

3. 3

   Kriptovaluta- és virtuáliseszköz-váltási tevékenységek bejegyzése

   A litván kriptoengedélyt megszerezni kívánó vállalatnak tájékoztatnia kell az állami hatóságokat szándékáról, továbbá „virtuálisvaluta-váltó szolgáltatóként” és/vagy „letéti kriptovaluta-pénztárca szolgáltatóként” be kell jegyeztetnie magát a Jogi Személyek Nyilvántartásába, és a megfelelő bejegyzést fel kell tüntetni a vállalat nyilvántartási adatlapján. A bejegyzés kérelmezésével az engedéllyel rendelkező vállalat és a hozzá kapcsolódó személyek megerősítik, hogy ismerik az AML/CFT-jogszabályokat, és vállalják azok betartását.

4. 4

   Fizetési számla létrehozása

   Minden virtuáliseszköz-szolgáltatói engedéllyel rendelkező vállalatnak megbízható fizetési megoldásra van szüksége az ügyfelekkel való elszámoláshoz. Különböző lehetőségeket kínálunk blokkláncprojektek adminisztratív számláinak bankokon vagy EMI/PSP fizetési rendszereken keresztüli megnyitásához, amelyek elfogadják a magas kockázatú ügyfeleket és a blokkláncipar képviselőit.

5. 5

   MLRO és AML-tisztviselő bevonása

   Az MLRO/AML-tisztviselő fő feladata a szervezet érdekeinek képviselete a szabályozó hatóság (FCIS) előtt, valamint a gyanús tranzakciókról szóló értesítések benyújtása a szabályozó hatóságokhoz. Segítünk megfelelő jelöltet találni vállalata MLRO-pozíciójára.

6. 6

   A szabályozó hatóság értesítése

   A virtuális eszközök cseréjével vagy tárolásával kapcsolatos szolgáltatásokat nyújtó vállalatoknak írásban értesíteniük kell az FCIS-t, és meg kell adniuk az MLRO, az igazgató, valamint a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni intézkedések végrehajtásáért felelős egyéb személyek elérhetőségeit.

Vállalatunk szakemberei a legjobb megoldásokat kínálják a VASP-engedély lehető legrövidebb időn belüli megszerzéséhez.

Teljesen távoli ügyintézés

Litván jogi személy alapításához és az engedély megszerzéséhez nincs szükség személyes litvániai látogatásra, mivel minden elintézhető meghatalmazott útján.

Valamennyi említett tevékenység elvégezhető személyesen a vállalat képviselőjével vagy távolról, meghatalmazás alapján.