Jawaban singkat
Perusahaan biasanya memerlukan LEI untuk membeli atau menjual kripto melalui platform berlisensi UE, di mana pun perusahaan tersebut terdaftar. Berdasarkan MiCA, regulasi kripto UE, platform harus mencatat klien perusahaan berdasarkan LEI mereka, sehingga bursa dan bank meminta kode tersebut sebelum perusahaan dapat berdagang. Bisnis kripto yang mengajukan lisensi MiCA sebagai penyedia layanan aset kripto (CASP) juga memerlukan LEI sendiri, tetapi Travel Rule untuk transfer kripto tidak dengan sendirinya mewajibkannya.
Legal Entity Identifier adalah kode global 20 karakter untuk perusahaan dan badan hukum lainnya, dan pada platform kripto berlisensi UE, kode ini biasanya merupakan syarat untuk berdagang melalui akun perusahaan.
Perusahaan yang memerlukan kode untuk perdagangan kripto dapat mengajukan LEI secara online melalui kami. Kami bekerja sama dengan WM Datenservice, penerbit yang diakreditasi oleh GLEIF, yayasan yang mengelola sistem LEI global.
Mengapa Bursa Kripto Meminta LEI dari Perusahaan
Di UE, bursa kripto, pialang, dan bank yang sendiri menawarkan perdagangan kripto semuanya dianggap sebagai penyedia layanan aset kripto (CASP) berdasarkan MiCA, Regulasi Pasar Aset Kripto. MiCA mewajibkan mereka menyimpan catatan setiap order dan transaksi. Pasal 14 dari standar teknis tentang pencatatan yang mengikat, Delegated Regulation (EU) 2025/1140, menambahkan bahwa klien yang merupakan perusahaan atau badan hukum lain harus diidentifikasi dalam catatan tersebut berdasarkan LEI-nya. Bank Estonia LHV menjelaskan persyaratannya sendiri dengan cara yang sama: sebagai penyedia layanan kripto, bank tersebut harus mengidentifikasi klien perusahaan dan, jika perlu, melaporkan transaksi mereka menggunakan LEI.
Jika klien tidak memiliki LEI, standar tersebut mewajibkan penyedia untuk memperolehkannya bagi klien atau menggunakan pengenal lain yang berlaku di seluruh UE dan memenuhi kriteria standar. Dalam praktiknya, platform biasanya meminta perusahaan menyediakan kode sendiri, dan masing-masing menentukan prosedur serta tenggat waktunya.
MiCA menempatkan kewajiban LEI pada penyedia, tetapi hal itu memengaruhi setiap perusahaan yang memperdagangkan kripto melalui platform berlisensi UE, di mana pun perusahaan tersebut terdaftar. Platform global dapat menerima perusahaan dari luar UE melalui entitas non-UE dengan aturannya sendiri, jadi periksa entitas mana yang akan memegang akun Anda dan persyaratannya sebelum mengajukan permohonan.
Untuk saham, ETF, dan derivatif, persyaratan LEI berasal dari aturan UE lain, MiFIR dan EMIR, yang kami bahas dalam artikel kami tentang mengapa pialang meminta LEI.
Persyaratan LEI di Kraken, Coinbase Prime, LHV, dan Revolut Business
| Platform | Kapan LEI diperlukan | Tanpa LEI yang valid |
|---|---|---|
| Kraken | Membuka akun perusahaan untuk perusahaan yang berbasis di EEA (UE, Islandia, Liechtenstein, Norwegia) | Tidak ada akun perusahaan |
| Coinbase Prime (platform untuk klien bisnis besar) | Berdagang melalui entitas UE-nya, Coinbase Luxembourg; tidak diperlukan untuk akun yang hanya menyimpan kripto (kustodi) | Akun dapat dibatasi |
| LHV (bank Estonia) | Membeli dan menjual kripto melalui bank | Pembelian baru dibatasi sejak 3 Maret 2025; tidak ada perdagangan kripto yang dilakukan sejak 1 April 2026 |
| Revolut Business | Membeli kripto (berdasarkan pengalaman klien kami) | Tidak ada pembelian kripto |
Kami melihat hal yang sama dalam pekerjaan kami sendiri. Lebih dari satu bursa telah meminta kode tersebut saat akun klien sedang dibuka, dan satu klien tidak dapat memperdagangkan kripto di banknya hingga LEI-nya diterbitkan.
Memeriksa LEI Anda Sebelum Mengajukan ke Platform Kripto
Sebelum mengajukan permohonan, lakukan tiga pemeriksaan singkat.
- Periksa apakah perusahaan sudah memiliki kode. Cari di basis data GLEIF gratis berdasarkan nama atau nomor pendaftaran, terutama jika perusahaan pernah memperdagangkan saham atau obligasi melalui pialang.
- Pastikan kode tersebut milik pemegang akun. LEI harus diterbitkan untuk perusahaan yang memegang akun kripto, bukan untuk perusahaan induknya atau anak perusahaan.
- Jaga agar kode tetap valid dan mutakhir. Perbarui setiap tahun dan minta penerbit LEI Anda memperbarui catatan setelah setiap perubahan dalam daftar usaha. Kami pernah melihat bank dan pialang menghentikan perdagangan klien sampai kode yang kedaluwarsa diperbarui.
Apakah Travel Rule Mewajibkan LEI?
Travel Rule mewajibkan CASP mengirimkan informasi tentang pengirim dan penerima bersama transfer kripto yang mereka lakukan, seperti transfer bank yang memuat nama pembayar. Di UE, ketentuan ini ditetapkan oleh Regulation (EU) 2023/1113.
Saat perusahaan mengirim kripto, transfer tersebut mencakup namanya, alamat terdaftarnya, serta alamat dompet atau nomor akun kriptonya. LEI juga termasuk dalam daftar, tetapi hanya dengan dua syarat: perusahaan telah memberikan kode tersebut kepada penyedianya, dan format data yang digunakan penyedia memiliki kolom untuknya. Jika perusahaan tidak memiliki LEI, pengenal resmi setara lainnya dapat digunakan.
Oleh karena itu, Travel Rule saja tidak mewajibkan perusahaan memperoleh LEI. Persyaratan tersebut berasal dari aturan pencatatan MiCA, dan setelah perusahaan memberikan LEI kepada bursa karena alasan itu, kode tersebut juga dapat menyertai transfernya.
LEI untuk CASP: Pengajuan Lisensi dan Kewajiban Berkelanjutan
Bisnis yang ingin menyediakan layanan kripto di UE memerlukan LEI sebelum mengajukan lisensi CASP. Standar teknis tentang permohonan CASP, Delegated Regulation (EU) 2025/305, mencantumkan LEI pemohon di antara data dasar yang harus dimuat dalam setiap permohonan. Dalam praktik kami, pemohon lisensi memerlukannya tepat karena alasan ini. Jika Anda sedang menyiapkan permohonan, kami juga dapat membantu dengan lisensi MiCA untuk CASP.
LEI tetap menjadi persyaratan setelah lisensi diberikan. Berdasarkan Pasal 17 standar pencatatan, CASP berlisensi harus mengidentifikasi dirinya dengan LEI miliknya sendiri dalam catatannya dan menjaga agar kode tersebut diperbarui. Berdasarkan DORA, aturan UE mengenai risiko IT di bidang keuangan, CASP juga harus menggunakan LEI-nya dalam daftar informasi tentang kontrak IT dan dalam laporannya tentang insiden IT besar.
Memesan LEI untuk Perdagangan Kripto
Kami mengurus kode LEI untuk perusahaan dari UE dan banyak negara lain. Anda mengisi formulir online singkat, kami mengambil data perusahaan dari daftar usaha nasionalnya, dan kode biasanya tiba dalam satu atau dua hari kerja. Kode kedaluwarsa dari penerbit lain dapat dialihkan kepada kami dan diperbarui. Jika Anda tidak yakin apa yang sebenarnya diperlukan bursa atau bank Anda, hubungi kami dan kami akan memeriksanya tanpa biaya.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Tidak. Platform kripto UE mengidentifikasi klien individu dengan pengenal nasional, seperti nomor ID pribadi atau nomor paspor, bukan dengan LEI. Artikel kami tentang LEI untuk individu menjelaskan kasus terpisah bagi pedagang perorangan yang terdaftar dalam daftar usaha.
Biasanya tidak, karena platform mencatat penjualan berdasarkan LEI perusahaan seperti halnya pembelian. LHV, misalnya, mula-mula hanya membatasi pembelian baru agar perusahaan tidak membeli kripto lalu kemudian mendapati bahwa mereka memerlukan LEI untuk menjualnya. Selanjutnya, bank tersebut menghentikan semua perdagangan kripto bagi perusahaan tanpa kode.
Ya, ketika perusahaan membelinya melalui platform berlisensi UE. Berdasarkan MiCA, stablecoin, termasuk token uang elektronik, dianggap sebagai aset kripto, sehingga platform mencatat pembelian ini berdasarkan LEI perusahaan seperti perdagangan kripto lainnya.
