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反洗钱与反恐怖主义融资政策

Eesti Firma OÜ 在反洗钱和反恐怖主义融资方面的一般原则

Eesti Firma OÜ 是爱沙尼亚持牌信托与公司服务提供商（TCSP）。我们的许可证编号为 FIU000144；该许可证签发给我们的母公司 Ühinenud Õigusbürood OÜ，并完全涵盖 Eesti Firma OÜ。公司的活动由爱沙尼亚共和国金融情报机构（FIU）监管和监督。

简而言之

作为爱沙尼亚及欧盟反洗钱法律规定的义务主体，Eesti Firma OÜ 在建立任何业务关系之前，均会严格执行了解您的客户（KYC）原则和尽职调查措施，包括识别客户身份、核实受益所有人、核查 PEP 身份以及对照国际制裁名单进行筛查。我们不与无法得到适当核实的客户合作，所有客户信息均会严格保密，并且仅在法律要求的期限内予以保存。

反洗钱

反洗钱和反恐怖主义融资包括一系列旨在预防和制止与犯罪所得合法化及向恐怖组织提供资金支持有关的非法活动的措施。

打击洗钱活动对于维护全球金融体系的稳定性和透明度至关重要。这些措施有助于预防犯罪活动、确保金融交易的合法性，并促进整体公共安全和社会经济福祉。

Eesti Firma OÜ 的一般 AML/CFT 原则

作为企业服务提供商，Eesti Firma OÜ 是《反洗钱和反恐怖主义融资法》及《国际制裁法》规定的义务主体。这意味着，我们在为客户提供服务时，严格遵守了解您的客户（KYC）原则，并采取有效的尽职调查措施。

在开展业务时，我们不仅遵守爱沙尼亚法律，还会考虑欧盟打击洗钱和恐怖主义融资的相关法律框架。其中包括界定高风险第三国的（EU）2016/1675 号条例，以及已转化为爱沙尼亚国内法的现行反洗钱指令——AMLD IV（（EU）2015/849 号指令）和 AMLD V（（EU）2018/843 号指令）。我们的程序也与欧盟新的 AML 法规一揽子方案保持一致，包括 AMLR（（EU）2024/1624 号条例）和 AMLD VI（（EU）2024/1640 号指令）；这些法规将自 2027 年 7 月起适用。

凭借在爱沙尼亚公司注册和企业服务领域的多年经验，我们的团队在 AML/CFT 事务方面拥有丰富的专业知识。在实施反洗钱和反恐怖主义融资措施时，我们严格遵守专业标准和法律要求，尤其重视工作透明度、保障客户的财务利益、对所获信息保密以及建立客户信任。

主要 AML/CFT 措施

为确保达到适当的反洗钱和反恐怖主义融资合规水平，并遵守国际制裁要求，Eesti Firma OÜ 采取的程序包括但不限于：

  • 识别客户及其代表的身份；
  • 收集有关客户及其（计划开展的）活动的信息；
  • 审查客户资料，包括其公司结构以及使用我们服务的目的；
  • 确定最终受益所有人（UBO）；
  • 核实客户是否属于政治公众人物（PEP）；
  • 对照国际制裁名单筛查客户。
请注意

客户配合是我们 KYC 和 AML/CFT 程序不可或缺的一部分。提供完整、准确的信息，并愿意在我们开展尽职调查时与我们配合，有助于确保这些措施有效实施、增进相互信任，并营造透明、安全的经济环境。

内部 AML/CFT 程序

除本公开政策外，Eesti Firma OÜ 还制定并实施了详细的内部规则和程序，以确保遵守 AML/CFT 法律要求。这些内部文件仅供公司员工使用，并会应要求提供给监管机构。为保护我们方法的机密性并确保其有效实施，内部程序不对公众开放。

禁止合作的客户类型和业务关系

Eesti Firma OÜ 不向以下人士提供服务，也不与其建立业务关系：

  • 无法对其实施法律规定的尽职调查措施的人士；
  • 有合理理由怀疑其涉及洗钱或恐怖主义融资的人士；
  • 资本中超过 10% 由不记名股票构成的法人实体；
  • 有合理理由怀疑其活动属于或可能属于非法活动的人士；
  • 有理由认为其充当名义持有人或虚构实体的人士；
  • 属于高风险司法管辖区公民或与此类司法管辖区存在密切联系的人士（此类司法管辖区的名单由 EU 2016/1675 号条例规定）。

客户数据保存

根据适用法律，我们必须在整个业务关系存续期间以及业务关系终止后的 5 年内，保存从客户处收到的所有信息。如果监管机构提出要求，可依法延长该保存期限。所有收集的信息均会得到安全、保密的存储，严格遵守隐私标准，并且不会向任何第三方披露。

有关 Eesti Firma OÜ 客户的信息仅可披露给：(a) 公司的合同合作伙伴，且仅限于 AML/CFT 合规目的；(b) 法律规定情形下的政府机构；或 (c) 根据具有法律约束力的法院判决予以披露。

更新和法律信息

我们保留随时更新或修订本 AML/CFT 政策的权利，以反映我们的业务实践或法律及监管要求的变化。所有变更都将在本页面公布，“最后更新”日期也将相应调整。我们建议您定期查阅本文件，以了解最新更新。

联系信息

如果您对我们的政策或所采取的 AML/CFT 措施有任何疑问，请联系我们。我们重视透明度，并愿意提供必要的信息。

  • 公司名称： Eesti Firma OÜ
  • 注册代码： 14164797
  • 增值税号（KMKR）： EE102081480
  • 经营许可证（TCSP）： FIU000144
  • 监管机构：金融情报机构（Rahapesu Andmebüroo）
  • AML 负责人： Ilja Nikiforov — 负责 AML/CFT 合规工作
  • 电子邮箱： info@eestifirma.ee
  • 电话： +372 641 7777
  • 地址： Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia

我们致力于及时回复您的咨询，并就所有相关问题提供全面的信息。

本 AML 政策由 Eesti Firma OÜ 的律师、联合创始人兼内部 AML 负责人 Ilja Nikiforov 制定并批准；他负责监督 AML/CFT 法规的遵守情况，并在公司的业务活动中实施最佳合规实践。本政策的规定无一例外地适用于公司的每一位客户。如有任何疑问，请直接联系 Eesti Firma 的支持团队。

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