爱沙尼亚加密货币许可证

爱沙尼亚加密货币许可证

自2017年以来，我们一直专注于支持加密货币项目并协助公司取得加密货币许可证。我们在商法、金融及AML/CFT领域拥有丰富的知识和专业能力。

在爱沙尼亚 取得加密货币许可证， 是帮助您的区块链初创企业进入EU法律框架的有效解决方案。

取得爱沙尼亚虚拟资产服务提供商许可证（VASP）

我们的团队由专业顾问、律师和会计师组成，在商法和金融领域拥有丰富经验。自2017年以来，我们一直为爱沙尼亚及EU的加密货币公司和区块链项目提供支持服务。此后，我们已协助超过300位客户取得加密货币许可证，并帮助他们的加密货币项目进入EU法律框架。我们始终紧跟加密货币和区块链领域的最新趋势，并有能力解决最复杂的问题。

• 监管机构：
  • 金融情报部门（FIU）
• 法律法规：
  • 《反洗钱和防止恐怖主义融资法》（RahaPTS）
  • 欧洲议会第2015/849号指令（第4项反洗钱指令，4AMLD）
  • 欧洲议会第2018/843号指令（第5项反洗钱指令，5AMLD）
  • 欧洲议会和EU理事会第2020/593号法规草案（加密资产市场监管法规，MiCA）

爱沙尼亚虚拟资产与加密货币监管

2017年11月27日，爱沙尼亚根据欧洲议会和EU理事会第2015/849号指令颁布了《反洗钱和防止恐怖主义融资法》（RahaPTS）。上述法律引入了“虚拟资产”的定义：

根据上述定义，加密货币和各种通证（证券型通证、资产支持型通证、部分实用型通证及独特的非同质化通证）均可归类为虚拟资产。

加密货币项目要求

爱沙尼亚现行法律对加密货币公司及区块链行业的其他参与者设定了严格标准，并对股本、董事及其他员工的资质、内部AML/CFT算法、IT和支付解决方案，以及其他内部流程和业务相关活动提出了特别要求。

• 加密货币公司的股本如提供“虚拟货币兑换”“虚拟货币钱包”和/或“ICO 及组织虚拟货币发行”服务，股本为 100 000 EURO；如仅提供“虚拟货币转账”服务，或将其与上述服务组合提供，股本为 250 000 EURO。

• 管理层与受益人作为公司治理机构的董事会必须设在爱沙尼亚；公司的董事、股东和受益人（UBOs）必须具有无瑕疵的商业信誉和无犯罪记录；所有董事会成员必须接受过高等教育（专业不限），并在金融、法律、会计、审计、IT、公共或行政管理等领域拥有至少两年经验；董事会成员无权同时在两家以上的加密货币公司担任该职务；董事会成员有权担任 AML 官，但仅限于其同时担任董事会成员的公司。

• AML 官（合规官）AML 官必须具有无瑕疵的商业信誉，以及 AML/CFT 领域所需的能力、知识和经验；AML 官候选人必须接受监管机构（FIU）的审查，监管机构有权邀请候选人参加面试，以核实其能力；只有长期工作地点位于爱沙尼亚的候选人才能担任 AML 官；AML 官只能在一家加密货币公司担任该职务。

• 营业地点和办公室加密货币公司的营业地点或主要办公室必须位于爱沙尼亚；公司办公室必须与所提供服务的性质和规模相符；VASP 有义务确保监管机构能够在公司办公室查阅所存储的数据和文件。

• IT 系统和解决方案VASP 必须向监管机构提供开展业务活动和核心服务所需的 IT 系统及其他技术工具和解决方案的相关信息；其中包括保障客户资产安全的措施说明，以及确保业务连续性和公司技术组织水平的解决方案清单；除上述信息外，还须向监管机构提供 IT 系统及其他技术解决方案的说明，说明 VASP 如何借此满足“Travel Rule”的要求、识别客户及其实际受益人、确定风险等级、筛查和监控活动、遵循并实施国际制裁，以及监控与客户的业务关系。

• 审计监督加密货币公司必须对年度报告进行审计，以确保向公共机构提供的财务信息可靠且透明；公司必须从法定审计师中任命一名审计师，或与获准提供相关服务的审计公司签订协议。

• 内部控制和审计VASP 有义务开展内部审计，以确保公司及其管理人员和员工的活动不违反现行法律、监管机构指示、内部规则、现行合同和协议以及一般商业惯例；为开展内部审计，公司必须任命一名具备必要能力的内部审计师。内部审计师无须是公司员工，可以由第三方担任。

• 加密货币公司商业计划计划开展的活动、服务、产品及其预期规模；商业战略、主要竞争对手和预计市场份额；潜在客户，包括预计属于爱沙尼亚及其他国家居民的客户人数；按公司业务领域划分的预计收入和支出；公司的自有资金和股本；提供服务过程中产生的义务；预计资产负债表和财务指标，包括收入、支出、利润和现金流，以及上述指标的依据；风险评估及风险管理的基本原则和策略；公司在业务活动中使用的合作伙伴、中介机构或第三方服务；其他重要事项和例外情况。

取得加密货币业务许可证的各个阶段

项目若要取得加密货币许可证，并在申请获批前的整个过程中获得支持，就必须严格遵守现行法律规定的条件，满足监管机构的要求，并留意各种细节和具体事项。

取得加密货币许可证的流程可分为以下阶段：

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   在爱沙尼亚成立公司

   公司注册是实现在爱沙尼亚取得加密货币许可证这一目标的第一步。公司可由本人现场注册，也可通过授权委托书或 e‑Residency 卡远程注册。法人实体设立程序最长需要 5 个工作日。

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   开设管理账户

   加密货币公司需要一个管理账户（IBAN），用于存入股本和开展业务活动。您可以在银行开设该账户，也可通过在 EU 注册的支付系统（EMI 或 PSP）开设。

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   股本登记与缴存

   所有者必须将股本金额（€100 000 或 €250 000）存入公司的活期账户。银行或支付系统必须签发带有签名和印章的相应文件，以确认资金转账。下一步是在爱沙尼亚商业登记处登记股本出资。

4. 4

   寻找办公室

   申请加密货币许可证时，必须向监管机构提供办公室租赁协议副本，该办公场所应符合加密货币项目的商业模式和预计服务规模。

5. 5

   任命当地董事

   现行法律要求加密货币公司的董事会成员必须位于爱沙尼亚，这意味着至少要有一名当地成员（董事）。如果管理层搬迁对您的加密货币项目而言并非合理选择，则应聘请一名爱沙尼亚居民担任董事会成员。我们将协助寻找符合监管机构所有要求的合适候选人。

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   准备所有内部文件并实施 AML/CFT 算法

   VASP 活动的基本要素是严格遵守国际原则及 AML/KYC 标准。公司必须制定一套符合其商业模式的综合规则和 AML/CFT 算法。这些规则还应包括客户身份识别程序、客户活动筛查和监控程序、风险评估、风险管理政策、公司风险偏好说明和内部控制程序等。为确保 AML/CFT 措施得到有效且持续的实施，公司必须部署适当的 IT 解决方案，以实现客户身份自动识别，并对交易及与公司客户相关的情况进行筛查和监控。

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   基础设施准备

   为确保业务运营和执行加密货币兑换交易，需要准备并配置适当的基础设施：在银行开设管理账户，或通过支付系统（SWIFT、SEPA）创建账户；在信誉良好的加密货币交易平台上注册企业账户；配置交易自动记账功能；确保收集并安全存储客户及其交易信息；实施符合公司商业模式的 CRM 系统；以及建立与客户的沟通渠道。此外，还需完善与公司预期业务流程相关的其他方面。

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   招聘专业人员

   为满足法律要求并确保区块链项目活动的透明度，公司需要聘用认证审计师/审计公司及第三方内部审计师。此外，还值得考虑聘用爱沙尼亚居民担任初级办公室员工（AML 专员、客户支持人员等）。

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   许可证申请与监管机构

   在爱沙尼亚成立加密货币公司的最后一步，是向金融情报部门申请许可证并密切跟进审核流程。

我们的顾问和律师将在上述每个步骤中为您提供支持和协助，帮助您的加密货币初创企业做好取得许可证的充分准备，并在整个流程中持续为您提供协助。