立陶宛出台加密资产监管新规

立陶宛已根据欧盟《加密资产市场条例》（MiCA）2023/1114号条例实施新规，监管加密资产运营商的活动。这些更新旨在加强对加密货币行业的监管、提升交易透明度，并为金融服务用户创造更安全的环境。

所采取的措施是规范欧洲加密货币市场的重要一步，使其对个人投资者和专业市场参与者而言都更可靠、更安全。这些措施还旨在最大限度降低个别运营商欺诈和不道德行为的风险。因此，立陶宛再次表明其致力于遵循金融服务和创新技术领域的高标准欧洲规范。对在立陶宛经营的加密货币公司而言，实际结果很明确：原先针对虚拟货币运营商的登记制度，已被由立陶宛银行签发的完整MiCA 许可所取代。

立陶宛银行负责签发 CASP 许可

自2024年12月30日起，随着 MiCA 中有关服务提供商的规定开始适用，提供加密资产相关服务的公司必须取得加密资产服务提供商许可，该许可由立陶宛银行签发。该要求适用于广泛的公司类型，尤其包括：

• 虚拟货币兑换运营商（加密货币与法币、加密货币与加密货币之间的兑换）；
• 托管型加密钱包及其他托管服务提供商；
• 提供加密资产交易及相关操作平台的企业；
• 参与代币配售、转移服务及订单执行的运营商；
• 提供加密资产投资组合管理和咨询服务的机构。

引入强制许可制度旨在规范这一快速增长行业的运营。此前在立陶宛，虚拟资产服务提供商（VASP）仅凭登记即可开展业务；如今，单纯登记已不再赋予其提供这些服务的权利。

作为维护国家金融体系稳定关键机构的中央银行，是负责签发此类 CASP 许可的主要主管机关。除行政职能外，中央银行还与金融犯罪调查局（FNTT，亦称 FCIS）积极合作；该机构此前监管已登记的 VASP，并继续监测其是否遵守反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）规定。这种双层监管使立陶宛的加密资产监管显著严于此前的登记制度，并降低加密资产被用于非法目的的可能性。

在立陶宛取得加密许可的期限

加密资产市场监管新规于2024年12月生效，使立陶宛的加密资产监管与欧盟其他地区保持一致。国家框架载于2024年7月11日通过的立陶宛《加密资产市场法》，该法指定立陶宛银行为许可和监管机构。

希望依法继续提供加密服务的公司，必须取得由立陶宛银行签发的特别CASP 许可。在实践中，该加密许可成为在该国提供兑换、托管和交易服务的唯一合法依据。它确认企业符合严格要求，以确保交易安全、保护消费者利益，并遵守 AML 和 CFT 规定。

此外，统一规则简化了运营商在国际层面的活动，使在立陶宛经营的公司可通过 MiCA 护照机制进入整个欧盟市场。

MiCA 本身允许成员国让现有服务提供商在本国规则下继续运营最长18个月，即至2026年7月1日。立陶宛则有意选择了更短的路径：鉴于该行业存在洗钱、规避制裁和欺诈风险，当局将此前已登记运营商的过渡期限制为五个月。

因此，持续至2025年6月1日的过渡期，对首次面临中央银行 CASP 许可要求的运营商，或需要更新程序以完全符合新要求的运营商尤为重要。首次进入市场的公司完全不能依赖过渡期：必须在开始运营前取得许可。

立陶宛 MiCA 许可的主要目标与优势

新措施旨在增强金融稳定性、确保市场透明度并保护投资者利益。通过遵循新的欧盟标准，立陶宛正成为寻求 MiCA 许可的加密公司颇具吸引力的司法管辖区：企业凭一项加密许可即可服务整个欧盟的客户。此外，规则协调有助于为所有欧盟成员国建立统一法律框架，促进国际合作的发展。

这些变化考虑到加密货币日益普及，以及建立有效监管机制的必要性。行业规模说明了紧迫性：据立陶宛银行数据，该国加密公司数量从2020年的9家增长至2022年底约850家，这已促使当局于2022年收紧虚拟货币运营商的 AML 规则。随着新的加密资产监管落地，立陶宛展现出支持新技术的意愿，并巩固其在数字资产监管领域的领先地位。

新规对现有加密公司的影响

对于已在立陶宛登记为虚拟货币兑换商或钱包运营商的公司，未来数月至关重要。过渡期为其取得 MiCA 许可留出了时间，但立陶宛银行已明确表示，只有充分重视合规、AML 和 CFT 控制以及服务质量的公司才会获得许可。目前应关注以下三点：

• 服务范围。将现有商业模式映射至条例定义的加密资产服务；许可针对具体服务签发，而非笼统的加密业务活动。
• 治理与控制。内部 AML 和 CFT 程序、风险管理及客户资产保护须达到受监管金融机构的标准。
• 时间安排。尽早提交申请材料，可在过渡期结束前为监管机构的问询预留处理空间。

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