Литва вводит новые правила регулирования криптоактивов

Литва внедрила новые правила, регулирующие деятельность операторов, работающих с криптоактивами, в соответствии с Регламентом Европейского союза 2023/1114 о рынках криптоактивов (MiCA). Эти изменения призваны усилить надзор в секторе криптовалют, повысить прозрачность операций и создать более безопасные условия для пользователей финансовых услуг.

Принятые меры представляют собой значительный шаг к упорядочению европейского рынка криптовалют, делая его более надёжным и безопасным как для частных инвесторов, так и для профессиональных участников рынка. Они также направлены на минимизацию рисков мошенничества и недобросовестных практик со стороны отдельных операторов. Таким образом, Литва подтверждает свою приверженность высоким европейским стандартам в сфере финансовых услуг и инновационных технологий. Для криптокомпаний в Литве практический результат прост: прежняя регистрация операторов виртуальных валют заменяется полноценной лицензией MiCA, выдаваемой Банком Литвы.

Банк Литвы отвечает за лицензирование CASP

С 30 декабря 2024 года, когда начали применяться положения MiCA, регулирующие поставщиков услуг, компании, оказывающие услуги, связанные с криптоактивами, обязаны получить лицензию поставщика услуг в сфере криптоактивов, выданную Банком Литвы. Это требование распространяется на широкий круг компаний, в частности:

• операторов обмена виртуальных валют (обмен криптовалюты на фиатные деньги и криптовалюты на криптовалюты);
• поставщиков кастодиальных криптокошельков и иных услуг хранения;
• компании, предлагающие платформы для торговли криптоактивами и работы с ними;
• операторов, участвующих в размещении токенов, услугах перевода и исполнении распоряжений;
• поставщиков услуг по управлению криптопортфелями и консультированию.

Введение обязательного лицензирования направлено на стандартизацию деятельности в этом быстрорастущем секторе. Статус, основанный только на регистрации, который ранее был достаточен для поставщиков услуг с виртуальными активами (VASP) в Литве, больше не даёт права предоставлять эти услуги.

Центральный банк, играющий ключевую роль в поддержании стабильности финансовой системы страны, является основным органом, отвечающим за выдачу таких лицензий CASP. Помимо административной функции, Центральный банк активно сотрудничает со Службой расследования финансовых преступлений (FNTT, также именуемой FCIS) — органом, который ранее надзирал за зарегистрированными VASP и продолжает контролировать соблюдение требований по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Такой двухуровневый надзор делает регулирование криптоактивов в Литве значительно строже прежнего режима регистрации и снижает вероятность использования криптоактивов в незаконных целях.

Сроки получения криптолицензии в Литве

Новые правила регулирования рынка криптоактивов вступили в силу в декабре 2024 года, приведя регулирование криптоактивов в Литве в соответствие с остальным Европейским союзом. Национальная система установлена литовским Законом о рынках криптоактивов, принятым 11 июля 2024 года, который определяет Банк Литвы как орган лицензирования и надзора.

Компании, желающие продолжать оказывать криптоуслуги в соответствии с законом, должны получить специальную лицензию CASP, выдаваемую Банком Литвы. На практике эта криптолицензия становится единственным законным основанием для услуг обмена, хранения и торговли в стране. Она подтверждает соблюдение строгих требований, направленных на обеспечение безопасности операций, защиту интересов потребителей и выполнение норм AML и CFT.

Кроме того, единые правила упрощают деятельность операторов на международном уровне, позволяя компаниям, работающим в Литве, получить доступ ко всему рынку Европейского союза по механизму паспортизации MiCA.

Сам MiCA позволяет государствам-членам разрешать существующим поставщикам работать по национальным правилам до 18 месяцев — до 1 июля 2026 года. Литва сознательно выбрала значительно более короткий путь: ссылаясь на риски отмывания денег, обхода санкций и мошенничества в секторе, власти ограничили переходное окно для ранее зарегистрированных операторов пятью месяцами.

Поэтому переходный период, который длится до 1 июня 2025 года, особенно важен для операторов, впервые столкнувшихся с необходимостью получить лицензию CASP Центрального банка, либо нуждающихся в обновлении процедур для полного соответствия новым требованиям. Компании, впервые выходящие на рынок, вообще не могут рассчитывать на переходный период: им необходимо разрешение до начала деятельности.

Основные цели и преимущества лицензирования MiCA в Литве

Введённые меры направлены на укрепление финансовой стабильности, обеспечение прозрачности рынка и защиту интересов инвесторов. Соблюдая новые стандарты ЕС, Литва становится привлекательной юрисдикцией для криптокомпаний, стремящихся получить лицензию MiCA: она даёт возможность обслуживать клиентов по всему ЕС на основании одной криптолицензии. Кроме того, гармонизация правил помогает создать единое правовое поле для всех государств-членов ЕС, способствуя развитию международного сотрудничества.

Эти изменения учитывают стремительный рост популярности криптовалют и необходимость создать эффективный механизм регулирования. Масштаб сектора объясняет срочность: по данным Банка Литвы, число криптокомпаний в стране выросло с 9 в 2020 году примерно до 850 к концу 2022 года, что уже привело к ужесточению правил AML для операторов виртуальных валют в 2022 году. С введением нового регулирования криптоактивов Литва демонстрирует готовность поддерживать новые технологии и укреплять свои позиции лидера в регулировании цифровых активов.

Что новые правила означают для действующих криптокомпаний

Для компаний, уже зарегистрированных в Литве как операторы обмена виртуальных валют или кошельков, ближайшие месяцы имеют решающее значение. Переходный период даёт время для получения лицензии MiCA, однако Банк Литвы ясно указал, что разрешение получат только компании, уделяющие должное внимание соблюдению требований, контролю AML и CFT, а также качеству услуг. Сейчас следует учесть три момента:

• Объём услуг. Сопоставьте текущую бизнес-модель с услугами в сфере криптоактивов, определёнными Регламентом: лицензия выдаётся на конкретные услуги, а не на криптодеятельность в целом.
• Корпоративное управление и контроль. Внутренние процедуры AML и CFT, управление рисками и защита активов клиентов должны соответствовать стандартам поднадзорного финансового учреждения.
• Сроки. Ранняя подача документов оставляет время для ответов на вопросы регулятора до окончания переходного периода.

Если вам нужна помощь с криптолицензированием в Литве

Компании, планирующие работать в секторе криптоуслуг Литвы, должны тщательно подготовиться к новым требованиям и обеспечить полное соблюдение установленных стандартов. Eesti Firma поможет вам: мы сопровождаем клиентов, получающих криптолицензию в Литве, помогаем с регистрацией компании в Литве и предоставляем консультационные и бухгалтерские услуги, необходимые лицензированному CASP на постоянной основе.

Свяжитесь с нами, чтобы обсудить, как мы можем помочь вашему бизнесу успешно адаптироваться к новым требованиям. Мы предоставляем профессиональное сопровождение, индивидуальные решения и консультации на всех этапах вашей деятельности.

Оставьте заявку на нашем сайте, и наши специалисты свяжутся с вами, чтобы подготовить ваш бизнес к новым вызовам и открыть возможности для роста и развития!

Оставить заявку

Часто задаваемые вопросы