Jedes in Litauen nach dem EU-MiCA-Rahmenwerk tätige Kryptounternehmen benötigt eine namentlich benannte Person, die für seine AML/CFT-Kontrollen verantwortlich ist. Das litauische Recht bezeichnet diese Person als leitenden Mitarbeiter zur Verhinderung von Geldwäsche; auf dem Markt heißt sie Money Laundering Reporting Officer, MLRO, AML Officer oder Compliance Officer. Die Bestellung ist keine interne Formalität: Die Person wird im Zulassungsantrag benannt, der Aufsicht gemeldet und bei jeder Prüfung erneut beurteilt.
Ist ein MLRO für ein Kryptounternehmen in Litauen verpflichtend?
Ja. Das litauische Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung führt Kryptowerte-Dienstleister als Finanzinstitute auf. Artikel 22 des Gesetzes verpflichtet jedes Finanzinstitut, leitende Mitarbeiter zur Organisation seiner Maßnahmen zur Geldwäschebekämpfung und zur Zusammenarbeit mit dem Financial Crime Investigation Service (FNTT, im Englischen häufig FCIS) zu bestellen. Die einzige Ausnahme betrifft Anbieter, deren einzige Dienstleistung die Beratung zu Kryptowerten ist. Für alle anderen gilt die Pflicht ab dem ersten Betriebstag.
| Anforderung | Vorgabe des Gesetzes | In der Praxis |
|---|---|---|
| Leitender Mitarbeiter (MLRO) | Wird bestellt, um Maßnahmen zur Geldwäschebekämpfung zu organisieren und mit der FNTT zusammenzuarbeiten | Eine namentlich benannte Person in Leitungsfunktion mit Arbeitsvertrag und echter Befugnis über Onboarding, Monitoring und Meldungen |
| Verantwortliches Vorstandsmitglied | Wird das Unternehmen von einem Vorstand geleitet, wird ein Vorstandsmitglied zur Organisation des Rahmens bestellt | Trägt die Verantwortung für die Richtlinie auf Leitungsebene; bei wachsendem Geschäft eine andere Person als der MLRO |
| Mitteilung | Die FNTT wird innerhalb von sieben Arbeitstagen nach Bestellung oder Austausch einer der beiden Personen schriftlich informiert | Versäumte Fristen werden bei der ersten Prüfung sichtbar |
| Mitarbeiterschulung | Relevante Mitarbeiter nehmen an fortlaufenden Schulungsprogrammen zur Erkennung von Geldwäsche teil | Der MLRO leitet das Programm und führt die Teilnahmenachweise |
Seit Ablauf der nationalen Übergangsfrist arbeitet ein litauisches Kryptounternehmen mit einer CASP-Zulassung der Bank von Litauen (Lietuvos bankas), die es nach MiCA beaufsichtigt und die AML/CFT-Aufsicht mit der FNTT teilt (die Änderung des Regimes erläutert unser Beitrag zu den neuen litauischen Kryptowerte-Regeln). Der Compliance Officer ist daher zwei Aufsichtsbehörden gegenüber verantwortlich: Verdachtsmeldungen und die Bestellungsmitteilung gehen an die FNTT; Fragen zu Personal, Governance und der Gestaltung der Kontrollen kommen von der Zentralbank.
Muss der MLRO in Litauen ansässig sein?
Diese Frage stellen Gründer zuerst, und die meisten noch online kursierenden Antworten sind veraltet. Das frühere Registrierungsregime für Unternehmen mit virtuellen Vermögenswerten verlangte einen leitenden Manager mit dauerhaftem Wohnsitz in Litauen. Diese Bestimmungen wurden zusammen mit dem Regime mit Ende der Übergangsfrist aufgehoben; Artikel 22 des Gesetzes, der nun die Bestellung eines AML Officers in Litauen regelt, enthält keine Wohnsitzvoraussetzung.
An die Stelle der alten Regel trat eine Substanzprüfung. Das Erwartungsschreiben der Bank von Litauen an künftige Kryptowerte-Dienstleister nennt drei Punkte: Der Antragsteller darf keine leere Hülle sein; zentrale Betriebs- und Kontrollfunktionen dürfen nicht so weit ausgelagert werden, dass das Unternehmen die Kontrolle verliert; und zumindest ein Teil der entscheidungsbefugten Führungskräfte sollte in Litauen wohnen, oder das Unternehmen muss die Leitung und Erreichbarkeit für die Aufsicht auf andere überprüfbare Weise sicherstellen. Der EU-Technikstandard für CASP-Anträge ergänzt, dass der Standort jedes Leiters einer internen Kontrollfunktion im Antrag anzugeben ist. In der Praxis soll der Compliance Officer im litauischen Betriebszentrum tätig sein, den Transaktionsfluss sehen, ein Onboarding stoppen können und einen Prüfer kurzfristig treffen. Ein AML Officer, der anderswo lebt, mehrere unabhängige Unternehmen betreut und nur gelegentlich vorbeikommt, besteht diese Prüfung nicht.
Kapazität wird geprüft, nicht unterstellt
Die Zentralbank gleicht die Personalplanung mit dem Geschäftsplan ab. Rechnet eine Plattform mit Zehntausenden Kunden und benennt einen Teilzeit-Compliance-Officer, wird die Aufsicht fragen, wie Monitoring, Screening und Meldungen tatsächlich durchgeführt werden sollen. Stellen Sie für das geplante Volumen ein, nicht für das gerade noch vertretbare Minimum.
Anforderungen an einen AML Officer in einem litauischen Kryptounternehmen
Das Gesetz schreibt weder Diplom noch Zertifikat vor. Es verlangt einen leitenden Mitarbeiter, und die Bank von Litauen verlangt Qualifikationen, Kenntnisse und Zeit, die zum Geschäft passen und durch Auffrischungsschulungen aktuell gehalten werden. Der EU-Technikstandard zum Inhalt eines CASP-Antrags konkretisiert die Prüfung: Der Antrag muss die Identität der für AML-Compliance verantwortlichen Person sowie Nachweise ihrer Kenntnisse, Fähigkeiten und Erfahrung enthalten und zeigen, dass Kontrollfunktionen unabhängig von den kontrollierten Bereichen arbeiten. Die formelle Fit-and-Proper-Prüfung gilt für das Leitungsorgan; der MLRO wird anhand derselben Unterlagen beurteilt. Ein glaubwürdiger Kandidat verfügt über:
- eine Ausbildung in Recht, Finanzen, Wirtschaft oder Prüfung sowie Berufserfahrung in einer AML- oder Krypto-Compliance-Funktion, idealerweise in einem von der Bank von Litauen beaufsichtigten Unternehmen;
- praktische Kenntnisse des litauischen Gesetzes, von MiCA, der Travel-Rule-Verordnung, der EBA-Leitlinien zu Risikofaktoren und der FATF-Standards sowie Erfahrung mit Blockchain-Analytik;
- eine Leitungsposition im Unternehmen mit direktem Zugang zum Vorstand, nicht die aufgeblähte Bezeichnung eines Junior-Analysten;
- einen einwandfreien Ruf: keine Verurteilungen oder Sanktionen in den Bereichen, die die Zentralbank bei Mitgliedern des Leitungsorgans prüft;
- ausreichend Arbeitszeit für die Rolle, wobei alle weiteren Positionen vollständig offengelegt werden;
- die Fähigkeit, auf Englisch und idealerweise Litauisch zu arbeiten, da das Tätigkeitsprogramm und kundenbezogene Verfahren auf Litauisch eingereicht werden.
Kann der Geschäftsführer MLRO sein?
Nichts im Gesetz hindert einen Geschäftsführer daran, der bestellte leitende Mitarbeiter zu sein. Es gelten zwei Grenzen. Die Bank von Litauen erwartet, dass die Person, die eine Funktion ausübt, nicht dieselbe ist, die sie kontrolliert; daher ist ein Geschäftsführer, der Vertrieb oder Onboarding leitet, ein ungeeigneter MLRO. Außerdem gehört ein Geschäftsführer dem Leitungsorgan an: Jede Änderung dieses Organs muss von der Zentralbank bewertet und genehmigt werden, bevor die Person ihre Aufgaben übernimmt – ein Aufsichtsschritt, den ein dedizierter Compliance Officer nicht auslöst.
MLRO-Gehalt in Litauen
Ein qualifizierter Compliance Officer ist in Litauen auf dem Vilniuser Arbeitsmarkt eine Einstellung auf mittlerer bis höherer Ebene. Planen Sie ein monatliches Bruttogehalt im unteren Tausenderbereich in Euro, zusätzlich Arbeitgeber-Sozialabgaben sowie einen Aufschlag für Krypto-Erfahrung oder litauisch-englische Sprachkenntnisse ein; das sind die tatsächlichen Kosten eines internen MLRO. Wer für einen Bruchteil davon angeboten wird, ist ein Name auf einem Formular – genau das soll die Substanzprüfung aufdecken.
Aufgaben des Compliance Officers eines litauischen CASP
Die gesetzliche Beschreibung ist kurz: Maßnahmen zur Geldwäschebekämpfung organisieren und den Kontakt zum Financial Crime Investigation Service pflegen. Bei einem Kryptowerte-Dienstleister umfasst dies:
- Kunden-Sorgfaltspflichten (KYC) beim Onboarding, einschließlich wirtschaftlicher Eigentümer, politisch exponierter Personen und der höheren Risikokategorien der EBA-Leitlinien zu Risikofaktoren für Kryptounternehmen;
- Transaktionsmonitoring on-chain und off-chain, wobei Blockchain-Analytik ein Standardwerkzeug ist;
- die Travel Rule: Sicherstellung, dass Angaben zu Auftraggeber und Begünstigtem Kryptowerte-Transfers begleiten, sowie Bearbeitung von Transfers mit fehlenden Angaben;
- Sanktionsscreening und die internen Verfahren für internationale Finanzsanktionen, die das Gesetz für jeden Verpflichteten verlangt;
- Verdachtsmeldungen (STRs) an den Financial Crime Investigation Service, Aussetzung verdächtiger Vorgänge und Antworten auf Auskunftsersuchen;
- die unternehmensweite ML/TF-Risikobewertung, mindestens jährlich überprüft, die Überprüfung interner Kontrollen mindestens alle zwei Jahre, AML-Schulungen für Mitarbeiter und die Pflege interner Regeln;
- Vorbereitung auf und Nachbereitung von Prüfungen der Bank von Litauen.
Wann der MLRO ins Spiel kommt
Der Money Laundering Reporting Officer wird nicht erst nach der Zulassung eingestellt. Die Rolle tritt an vier Punkten im Leben eines CASP in Litauen auf, jeweils mit eigenen Unterlagen:
| Phase | Was mit dem MLRO geschieht |
|---|---|
| Unternehmensgründung | Der Kandidat wird parallel zur Registrierung des litauischen Unternehmens eingestellt, damit die Compliance-Funktion auf dem Papier und personell besteht, bevor etwas eingereicht wird |
| Zulassungsantrag | Identität, Lebenslauf und Standort des Officers, Beschreibung der Funktion und Berichtslinie, interne Regeln und die unternehmensweite Risikobewertung gehen mit dem MiCA-Antrag an die Bank von Litauen |
| Bestellung | Vorstandsbeschluss zur Benennung des Compliance Officers, Arbeitsvertrag, Anmeldung bei Steuerbehörde und Sodra, schriftliche Mitteilung an die FNTT binnen sieben Arbeitstagen |
| Austausch | Dieselbe Mitteilung an die FNTT; gehört der Officer dem Leitungsorgan an, bewertet und genehmigt die Zentralbank den Nachfolger vor Amtsantritt |
Wie Eesti Firma MLROs für litauische Kryptounternehmen rekrutiert und schult
Eesti Firma unterstützt Kryptoprojekte in Litauen seit den ersten Registrierungen nach dem Geldwäschegesetz. Unsere MLRO-Dienstleistungen in Litauen umfassen Suche, Prüfung, Anstellung und Schulung von AML-Spezialisten – vom ersten Compliance Officer bis zum Compliance-Leiter. Wir arbeiten mit Kryptobörsen, Verwahrern und anderen Kryptowerte-Dienstleistern sowie Antragstellern für eine MiCA-Lizenz. Ausgelagerte, anteilige und interimistische Modelle, soweit eine Lizenz sie erlaubt, werden auf unserer Seite zu MLRO- und Compliance-Officer-Dienstleistungen in der EU beschrieben; diese Seite behandelt die interne Bestellung, die von einem litauischen CASP erwartet wird.
Suche und Auswahl
Wir prüfen Kandidaten anhand der oben genannten Kriterien und der eigenen Vorgaben des Kunden zu Sprache, Branchenerfahrung und Eintrittstermin. Ausbildung und Beschäftigungsverlauf werden anhand von Dokumenten geprüft, der Ruf wird verifiziert, bevor ein Name vorgeschlagen wird, und die Verfügbarkeit für die Arbeit im litauischen Büro wird bestätigt statt vorausgesetzt. Der Kunde trifft eine engere Auswahl; sobald ein Kandidat ausgewählt ist, erstellen wir das Bestellungspaket und die Beschreibung der Compliance-Funktion für den Antrag.
Schulung und laufende Unterstützung
Ein neu bestellter Compliance Officer ist selten unmittelbar auf das konkrete Geschäft zugeschnitten. Wir bieten Onboarding-Schulungen auf Grundlage der Risikobewertung und internen Regeln des Kunden, Auffrischungskurse bei Änderungen von Gesetz oder Aufsichtshinweisen sowie das gesetzlich vorgeschriebene dokumentierte Schulungsprogramm für Mitarbeiter mit Kundenkontakt. Darüber hinaus unterstützen unsere Anwälte den AML Officer praktisch: bei der Überarbeitung interner Regeln, der Risikobewertung und des Sanktionsverfahrens, bei der Prüfung von Monitoring-Szenarien und bei der Vorbereitung der Korrespondenz mit FNTT oder Bank von Litauen. Verlässt ein Officer das Unternehmen kurzfristig, überbrücken wir die Lücke und informieren beide Aufsichtsbehörden.
Für wen ist diese Dienstleistung?
In Litauen zugelassene Kryptowerte-Dienstleister, Antragsteller, die einen Zulassungsantrag für die Bank von Litauen vorbereiten, EU-Finanzinstitute, die einer litauischen Gesellschaft Kryptowerte-Dienstleistungen hinzufügen, sowie Unternehmensgruppen, die für Kontinuität einen stellvertretenden MLRO benötigen.
Wenn Ihr litauisches Krypto-Unternehmen einen MLRO, AML Officer oder ein vollständiges Compliance-Team einstellen muss, beschreiben Sie Ihr Geschäftsmodell und die Dienstleistungen, die Sie erbringen oder für die Sie eine Zulassung anstreben. Wir melden uns mit Kandidatenprofilen und einem Plan.
Häufig gestellte Fragen
Externe Berater können Regeln entwerfen, Mitarbeiter schulen und den Officer unterstützen. Die Bank von Litauen betrachtet die Geldwäschebekämpfung jedoch als zentrale Kontrollfunktion, die nicht so weit ausgelagert werden darf, dass das Unternehmen die Kontrolle verliert; zudem muss der Antrag die verantwortliche Person benennen. Deshalb rekrutieren wir für litauische CASPs einen internen Spezialisten, statt nur einen Namen bereitzustellen.
Das Gesetz verbietet es nicht; innerhalb einer Gruppe mit gemeinsamer Compliance-Funktion kann es funktionieren. Bei unabhängigen Unternehmen besteht es selten die Kapazitätsprüfung, und jedes Unternehmen benötigt weiterhin einen eigenen bestellten Compliance Officer mit Vertrag und hinterlegter Mitteilung.
Das litauische AML-Gesetz schreibt kein Zertifikat vor. Anerkannte Zertifizierungen zur Geldwäschebekämpfung stärken die Unterlagen eines Kandidaten und verkürzen die Fragen der Aufsicht, ersetzen aber weder Erfahrung in einem beaufsichtigten Unternehmen noch Kenntnisse des litauischen Rahmens.
Das Unternehmen verstößt gegen das Gesetz und gegen seine Zulassungsbedingungen. Die Folgen reichen von einer aufsichtlichen Anweisung zur Behebung des Mangels bis zu Geldbußen nach dem Geldwäschegesetz; MiCA verpflichtet die Bank von Litauen zudem, die Zulassung eines Anbieters zu widerrufen, der keine wirksamen AML/CFT-Systeme und -Verfahren aufrechterhält.
