Eesti Firma OÜ ist ein lizenzierter Anbieter von Treuhand- und Unternehmensdienstleistungen (TCSP) in Estland. Unsere Lizenznummer lautet FIU000144; die Lizenz wurde unserer Muttergesellschaft Ühinenud Õigusbürood OÜ erteilt und gilt uneingeschränkt auch für Eesti Firma OÜ. Die Tätigkeit des Unternehmens wird von der Financial Intelligence Unit (FIU) der Republik Estland reguliert und beaufsichtigt.
Kurz gesagt
Als Verpflichtete nach estnischem und EU-Recht zur Bekämpfung von Geldwäsche wendet Eesti Firma OÜ vor Aufnahme einer Geschäftsbeziehung strenge Know Your Customer (KYC)- und Sorgfaltsmaßnahmen an. Dazu gehören die Identifizierung des Kunden, die Überprüfung der wirtschaftlich Berechtigten, die Prüfung des PEP-Status und der Abgleich mit internationalen Sanktionslisten. Wir arbeiten nicht mit Kunden zusammen, deren Identität nicht ordnungsgemäß überprüft werden kann. Sämtliche Kundeninformationen werden vertraulich behandelt und nur so lange aufbewahrt, wie es gesetzlich vorgeschrieben ist.
Bekämpfung von Geldwäsche
Die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung umfasst eine Reihe von Maßnahmen, die darauf abzielen, illegale Aktivitäten im Zusammenhang mit der Legalisierung kriminell erlangter Vermögenswerte und der finanziellen Unterstützung terroristischer Organisationen zu verhindern und zu unterbinden.
Die Bekämpfung von Geldwäsche spielt eine entscheidende Rolle für die Stabilität und Transparenz des globalen Finanzsystems. Diese Maßnahmen tragen dazu bei, kriminelle Aktivitäten zu verhindern, die Rechtmäßigkeit von Finanztransaktionen sicherzustellen sowie die öffentliche Sicherheit und das sozioökonomische Wohlergehen insgesamt zu fördern.
Allgemeine AML/CFT-Grundsätze von Eesti Firma OÜ
Als Anbieter von Unternehmensdienstleistungen ist Eesti Firma OÜ eine Verpflichtete im Sinne des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und des Gesetzes über internationale Sanktionen. Das bedeutet, dass wir bei der Erbringung von Dienstleistungen für Kunden den Grundsatz Know Your Customer (KYC) strikt einhalten und wirksame Sorgfaltsmaßnahmen anwenden.
Bei unserer Tätigkeit halten wir nicht nur die estnischen Rechtsvorschriften ein, sondern berücksichtigen auch den einschlägigen Rechtsrahmen der Europäischen Union zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dazu gehören die Verordnung (EU) 2016/1675 zur Festlegung von Drittländern mit hohem Risiko sowie die geltenden Geldwäscherichtlinien AMLD IV (Richtlinie (EU) 2015/849) und AMLD V (Richtlinie (EU) 2018/843) in ihrer Umsetzung in estnisches Recht. Darüber hinaus richten wir unsere Verfahren an dem neuen AML-Paket der EU aus – AMLR (Verordnung (EU) 2024/1624) und AMLD VI (Richtlinie (EU) 2024/1640) –, das ab Juli 2027 Anwendung findet.
Dank unserer langjährigen Erfahrung in der Unternehmensregistrierung und der Erbringung von Unternehmensdienstleistungen in Estland verfügt unser Team über umfassende Fachkenntnisse in AML/CFT-Angelegenheiten. Bei der Umsetzung von Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung halten wir uns strikt an professionelle Standards und gesetzliche Anforderungen. Besonderen Wert legen wir dabei auf die Transparenz unserer Arbeit, den Schutz der finanziellen Interessen unserer Kunden, die Vertraulichkeit der erhaltenen Informationen und den Aufbau von Kundenvertrauen.
Wesentliche AML/CFT-Maßnahmen
Um ein angemessenes Niveau bei der Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie der Anforderungen internationaler Sanktionen sicherzustellen, wendet Eesti Firma OÜ unter anderem die folgenden Verfahren an:
- Identifizierung des Kunden und seiner Vertreter;
- Einholung von Informationen über den Kunden und seine (geplanten) Tätigkeiten;
- Prüfung des Kundenprofils einschließlich seiner Unternehmensstruktur und der Zwecke, für die unsere Dienstleistungen genutzt werden;
- Feststellung der letztlich wirtschaftlich Berechtigten (UBOs);
- Überprüfung, ob der Kunde eine politisch exponierte Person (PEP) ist;
- Abgleich des Kunden mit internationalen Sanktionslisten.
Hinweis
Die Mitwirkung des Kunden ist ein wesentlicher Bestandteil unserer KYC- und AML/CFT-Verfahren. Die Bereitstellung vollständiger und korrekter Informationen sowie die Bereitschaft, während der Durchführung unserer Sorgfaltsprüfung mit uns zusammenzuarbeiten, gewährleisten die Wirksamkeit dieser Maßnahmen, stärken das gegenseitige Vertrauen und tragen zur Schaffung eines transparenten und sicheren wirtschaftlichen Umfelds bei.
Interne AML/CFT-Verfahren
Zusätzlich zu dieser öffentlichen Richtlinie hat Eesti Firma OÜ detaillierte interne Regeln und Verfahren entwickelt und umgesetzt, um die Einhaltung der gesetzlichen AML/CFT-Anforderungen sicherzustellen. Diese internen Dokumente sind ausschließlich für die Nutzung durch die Mitarbeiter des Unternehmens bestimmt und werden den Aufsichtsbehörden auf Anfrage zur Verfügung gestellt. Der öffentliche Zugang zu den internen Verfahren ist beschränkt, um die Vertraulichkeit unserer Methoden zu schützen und deren wirksame Anwendung sicherzustellen.
Unzulässige Kundentypen und Geschäftsbeziehungen
Eesti Firma OÜ erbringt für die folgenden Personen keine Dienstleistungen und geht mit ihnen keine Geschäftsbeziehungen ein:
- Personen, bei denen die gesetzlich vorgeschriebenen Sorgfaltsmaßnahmen nicht angewendet werden können;
- Personen, bei denen ein begründeter Verdacht auf Beteiligung an Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung besteht;
- juristische Personen, bei denen mehr als 10% des Kapitals aus Inhaberaktien bestehen;
- Personen, bei denen ein begründeter Verdacht besteht, dass ihre Tätigkeiten rechtswidrig sind oder sein könnten;
- Personen, bei denen Grund zu der Annahme besteht, dass sie als Strohmänner oder Scheingebilde handeln;
- Personen, die Staatsangehörige von Hochrisikostaaten sind oder enge Verbindungen zu solchen Staaten haben (die Liste dieser Staaten wird durch die EU-Verordnung 2016/1675 festgelegt).
Aufbewahrung von Kundendaten
Gemäß den geltenden Gesetzen sind wir verpflichtet, alle von Kunden erhaltenen Informationen während der gesamten Dauer der Geschäftsbeziehung und für 5 Jahre nach deren Beendigung aufzubewahren. Sofern die Aufsichtsbehörde dies verlangt, kann diese Aufbewahrungsfrist nach Maßgabe des Gesetzes verlängert werden. Alle erhobenen Informationen werden unter strikter Einhaltung der Datenschutzstandards sicher und vertraulich gespeichert und nicht gegenüber Dritten offengelegt.
Informationen über die Kunden von Eesti Firma OÜ dürfen ausschließlich gegenüber folgenden Stellen offengelegt werden: (a) den Vertragspartnern des Unternehmens ausschließlich zum Zweck der Einhaltung der AML/CFT-Vorschriften; (b) staatlichen Behörden in den gesetzlich vorgesehenen Fällen; oder (c) aufgrund einer rechtsverbindlichen gerichtlichen Entscheidung.
Aktualisierungen und rechtliche Informationen
Wir behalten uns das Recht vor, diese AML/CFT-Richtlinie jederzeit zu aktualisieren oder zu ändern, um Änderungen unserer Praktiken oder der gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen Rechnung zu tragen. Sämtliche Änderungen werden auf dieser Seite veröffentlicht und das Datum der „letzten Aktualisierung“ entsprechend angepasst. Wir empfehlen, dieses Dokument regelmäßig zu prüfen, um über die neuesten Aktualisierungen informiert zu bleiben.
Kontaktinformationen
Wenn Sie Fragen zu unserer Richtlinie oder den von uns angewandten AML/CFT-Maßnahmen haben, kontaktieren Sie uns bitte. Wir legen Wert auf Transparenz und sind bereit, Ihnen die erforderlichen Informationen bereitzustellen.
- Unternehmensname: Eesti Firma OÜ
- Registrierungsnummer: 14164797
- Umsatzsteuer-Identifikationsnummer (KMKR): EE102081480
- Tätigkeitslizenz (TCSP): FIU000144
- Aufsichtsbehörde: Financial Intelligence Unit (Rahapesu Andmebüroo)
- AML-Beauftragter: Ilja Nikiforov — verantwortlich für die Einhaltung der AML/CFT-Vorschriften
- E-Mail: info@eestifirma.ee
- Telefon: +372 641 7777
- Adresse: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estland
Wir bemühen uns, Ihre Anfragen zeitnah zu beantworten und umfassende Informationen zu allen auftretenden Fragen bereitzustellen.
Diese AML-Richtlinie wurde von dem Juristen, Mitgründer und internen AML-Beauftragten von Eesti Firma OÜ, Ilja Nikiforov, ausgearbeitet und genehmigt. Er ist für die Überwachung der Einhaltung der AML/CFT-Rechtsvorschriften und die Umsetzung bewährter Compliance-Praktiken im Rahmen der Unternehmenstätigkeit verantwortlich. Die Bestimmungen dieser Richtlinie gelten ausnahmslos für jeden Kunden des Unternehmens. Bei Fragen wenden Sie sich bitte direkt an das Support-Team von Eesti Firma.