Vielen Dank!
Ihre Anfrage ist erfolgreich eingegangen. Unsere Berater melden sich in Kürze bei Ihnen.
Der gesetzliche und regulatorische Rahmen der Europäischen Union ermöglicht die Entwicklung effizienter Unternehmenslösungen für Kryptobörsen, Krypto-Asset-Projekte, NFT-Plattformen, ICO-Kampagnen und andere Blockchain-Start-ups.
Virtuelle Vermögenswerte und Kryptowährungen
Kryptoregulierung in der EU
Kryptolizenz in Europa
VASP-Lizenz in der Europäischen Union
Umfassende Unterstützung für Kryptoprojekte
Erwerben Sie eine Lizenz für kryptobezogene Tätigkeiten und integrieren Sie Ihr Blockchain-Unternehmen in den EU-Rechtsrahmen.
Die Kosten einer europäischen Unternehmenslösung für ein Blockchain-Projekt beginnen bei 3500 €
Seit 2017 sind wir auf die Beratung und rechtliche Unterstützung von Kryptounternehmen und Blockchain-Projekten spezialisiert und bieten Dienstleistungen zur Erlangung von Kryptolizenzen sowie VASP- oder CASP-Zulassungen in Europa an.
Beginnen Sie mit dem Verfahren zur Erlangung einer Kryptolizenz in Europa
Unser Team ist seit 2017 auf die Betreuung von Kryptoprojekten und Blockchain-Start-ups in der Europäischen Union spezialisiert. In dieser Zeit haben wir den erforderlichen Rechtsrahmen geschaffen, die interne Finanz- und IT-Infrastruktur eingerichtet, effiziente AML/KYC-Algorithmen entwickelt und implementiert, Kryptolizenzen oder Zulassungen erworben und mehr als 300 unserer Kunden dabei unterstützt, Blockchain-Projekte erfolgreich innerhalb des EU-Rechtsrahmens zu starten.
Wir verfolgen stets aufmerksam die neuesten Nachrichten aus der Kryptobranche und die Entwicklungen der Blockchain-Technologie und beobachten sorgfältig Änderungen von Rechtsvorschriften und internationalen AML/CFT-Standards. Unsere Berater, Rechtsanwälte und Finanzexperten sind in der Lage, selbst komplexeste und ungewöhnlichste Aufgaben zu lösen, und sind jederzeit bereit für neue Herausforderungen.
Wenn Sie ein Blockchain-Projekt aufbauen und Ihren Kunden in Europa – insbesondere in der Europäischen Union – Dienstleistungen zum Umtausch von Kryptowährungen anbieten möchten, sollten Sie sich unbedingt mit der Regulierung von Kryptowährungen und virtuellen Vermögenswerten sowie mit der Notwendigkeit befassen, für Ihr Projekt in einer bestimmten europäischen Jurisdiktion eine Kryptolizenz zur Ausübung von VASP- oder CASP-Tätigkeiten zu erwerben.
Derzeit haben noch nicht alle europäischen Staaten Grundsätze zur Regulierung und Kontrolle der Tätigkeiten von Krypto-Wechselstuben und Kryptobörsen entwickelt und umgesetzt, und in vielen EU-Ländern befindet sich die Kryptowährungsbranche weiterhin in einer rechtlichen Grauzone. Bislang wurden die Regulierung von VASP- oder CASP-Tätigkeiten für den Umtausch und die Verwahrung von Kryptowährungen sowie die Möglichkeit, die entsprechende Registrierung oder Lizenz auf gesetzlicher Grundlage zu erhalten, in folgenden europäischen Ländern umgesetzt: Bulgarien, Deutschland, Irland, Litauen, Polen, Portugal, Slowakei, Tschechien, Estland.
Unser Unternehmen bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihr Kryptounternehmen zu registrieren und den gewerblichen Umtausch von Kryptowährungen in verschiedenen europäischen Staaten aufzunehmen. Wir beraten Sie individuell, analysieren die erwarteten Geschäftsabläufe und die Besonderheiten Ihres Blockchain-Projekts und bieten Ihnen die beste und zweckmäßigste Lösung, um eine Kryptolizenz oder VASP- bzw. CASP-Registrierung zu erhalten und Ihr Kryptowährungsgeschäft in der EU erfolgreich zu starten.
Nach einem starken Anstieg des Interesses an Kryptowerten, der durch den ICO-Boom und die zunehmende Bedeutung von Kryptowährungen im modernen Finanzsystem ausgelöst wurde, ergänzte die unabhängige zwischenstaatliche Organisation FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) im Oktober 2018 ihre AML/CFT-Leitlinien und -Empfehlungen erheblich. Dadurch wurde die AML/CFT-Komponente zu einem festen Bestandteil finanzieller Tätigkeiten mit virtuellen Vermögenswerten und Kryptowährungen.
Im selben Jahr verabschiedete das Europäische Parlament die 5. AML-Richtlinie (2018/843), die die bestehenden Finanz- und AML/CFT-Vorschriften der EU um den Begriff der virtuellen Währung ergänzte.
Auf dieser Grundlage können virtuelle Vermögenswerte digitale Anlageklassen wie Kryptowährungen und Token umfassen, darunter Security-Token, Asset-Backed-Token, bestimmte Utility-Token und einzigartige NFT (Non-Fungible Token); diese Aufzählung lässt sich fortsetzen.
Gemäß der FATF-Klassifikation und den Definitionen der 5. AML-Richtlinie ist ein Virtual Asset Service Provider (VASP) jede natürliche oder juristische Person, die in den folgenden Bereichen gewerblich tätig ist, Dienstleistungen anbietet oder Transaktionen zugunsten einer anderen natürlichen oder juristischen Person durchführt:
Umtausch zwischen virtuellen Vermögenswerten (Kryptowährungen, Token usw.) und Fiatwährungen (klassischem Geld)
Umtausch einer oder mehrerer Formen virtueller Vermögenswerte in andere virtuelle Vermögenswerte
Der Transfer virtueller Vermögenswerte wird als eine Transaktion im Auftrag einer anderen natürlichen oder juristischen Person definiert, bei der ein virtueller Vermögenswert von einer Adresse oder einem Konto für virtuelle Vermögenswerte an eine andere Adresse oder ein anderes Konto übertragen wird.
Bereitstellung von Dienstleistungen zur Verwahrung und/oder Verwaltung von Kryptowährungen und anderen virtuellen Vermögenswerten mithilfe einer geeigneten IT-Lösung oder eines anderen technologischen Mechanismus, wobei die vollständige Kontrolle und Verfügungsbefugnis über die virtuellen Vermögenswerte für die Kunden erhalten bleibt.
Bereitstellung von Finanzdienstleistungen im Zusammenhang mit dem erstmaligen Angebot und/oder der Platzierung virtueller Vermögenswerte (Kryptowährungen, Token usw.) im Auftrag des Kunden (Emittenten).
Auf dieser Grundlage ist es mit einer VASP- oder CASP-Lizenz möglich, sowohl eine eng spezialisierte Krypto-Wechselstube oder einen Dienst mit Verwahrungs-Wallet als auch eine vollwertige Kryptobörse mit umfangreichen Funktionen aufzubauen.
Die FATF-Empfehlungen legten Anforderungen fest, nach denen Virtual Asset Service Provider (VASPs) zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) reguliert sowie lizenziert oder registriert werden müssen und ihre Tätigkeiten wirksamen staatlichen Kontroll- und Aufsichtssystemen unterliegen sollen.
Die 5. AML-Richtlinie (2018/843) verpflichtete alle EU-Mitgliedstaaten, virtuelle Vermögenswerte und Kryptowährungen auf nationaler gesetzlicher Ebene zu regulieren und die Registrierung oder Lizenzierung von VASPs, Krypto-Wechselstuben und anderen Akteuren der Kryptowährungsbranche sicherzustellen. Dadurch begannen die EU-Mitgliedstaaten schrittweise, Blockchain-Unternehmen die formelle Registrierung ihrer Tätigkeiten und den Erwerb von Lizenzen für den Umtausch oder die Verwahrung von Kryptowährungen (Kryptowährungslizenzen und VASP-Lizenzen) zu ermöglichen.
Im Jahr 2022 hatten noch nicht alle EU-Mitgliedstaaten die Richtlinie umgesetzt und die Möglichkeit geschaffen, eine Lizenz für Tätigkeiten mit Kryptowährungen zu erwerben. Unter den europäischen Jurisdiktionen, die VASPs bereits regulieren, bestehen keine einheitlichen Standards für die Regulierung und Aufsicht des Kryptowährungsgeschäfts: So werden Krypto-Wechselstuben in Deutschland von der Finanzaufsichtsbehörde BaFin reguliert und unterliegen sehr strengen Anforderungen, während die Registrierung von Kryptotätigkeiten in Tschechien über das Gewerberegister erfolgt und für VASPs faktisch kaum besondere Anforderungen gelten.
Am 20. April 2023 verabschiedete das Europäische Parlament den Entwurf der Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) und beendete damit einen mehrjährigen Verhandlungsprozess über diesen Rechtsakt. Das Hauptziel von MiCA besteht darin, wirksame Maßnahmen in die einheitliche EU-Gesetzgebung aufzunehmen, die das Potenzial und die innovative Entwicklung der digitalen Finanzbranche fördern. Die Umsetzung der MiCA-Verordnung soll einen fairen Wettbewerb zwischen Kryptowährungsunternehmen gewährleisten und zugleich Finanz- und AML/CFT-Risiken minimieren. Ab Januar 2025 werden die MiCA-Bestimmungen zur Regulierung der Tätigkeiten von Kryptowährungsunternehmen für alle Marktteilnehmer verbindlich.
Die 5. AML-Richtlinie (2018/843) legte die grundlegenden Anforderungen an Virtual Asset Service Provider (VASPs) fest, definierte die Bedingungen für die Erbringung von Dienstleistungen und verpflichtete Krypto-Wechselstuben, Kryptobörsen und andere Kryptowährungsprojekte zur Einhaltung von AML/KYC-Maßnahmen.
Die Anforderungen an Kryptounternehmen können je nach Jurisdiktion in gewissem Umfang variieren, meistens müssen Anbieter von Kryptowährungsdienstleistungen jedoch die folgenden Kriterien erfüllen:
Geschäftsführer, Gründer und wirtschaftlich Berechtigte eines Kryptowährungsunternehmens müssen einen einwandfreien geschäftlichen Leumund haben und dürfen nicht strafrechtlich verurteilt worden sein, was durch ein Führungszeugnis nachzuweisen ist. In einigen Jurisdiktionen muss der Geschäftsführer vor Ort ansässig sein.
Ein Kryptowährungsunternehmen muss einen qualifizierten AML-Beauftragten (Compliance Officer) oder MLRO (Money Laundering Reporting Officer) einsetzen, der mit der Aufsichtsbehörde kommuniziert und verdächtige Transaktionen meldet.
Kryptounternehmen müssen wirksame AML/CFT-Maßnahmen in ihren internen Prozessen entwickeln und umsetzen, die unter anderem folgende Sachverhalte umfassen und regeln müssen:
Kryptounternehmen sind verpflichtet, die Aufsichtsbehörden über verdächtige und ungewöhnliche Transaktionen zu informieren und aktiv zur Identifizierung von Umständen beizutragen, die auf kriminelle Aktivitäten oder Versuche der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie auf die Umgehung internationaler Sanktionen hindeuten.
Alle VASP oder CASP, Kryptobörsen und Krypto-Wechselstuben müssen Daten über ihre Kunden und Informationen über deren Transaktionen für einen bestimmten Zeitraum aufbewahren, der durch das AML-Gesetz der jeweiligen Jurisdiktion festgelegt wird (in der Regel mindestens 5 Jahre).
Auf Ebene der jeweiligen europäischen Jurisdiktion können die nationalen Rechtsvorschriften für VASP oder CASP außerdem zusätzliche Anforderungen an das Mindeststammkapital vorsehen, ein lokales Büro verlangen oder vorschreiben, dass der Geschäftsführer und/oder MLRO des Unternehmens im Gründungsstaat ansässig sein muss.
Der erfolgreiche Betrieb eines VASP oder CASP, einer Kryptobörse oder einer Krypto-Wechselstube erfordert ein Geschäftskonto zur Begleichung laufender Kosten, ein operatives Girokonto für Transaktionen mit Kunden und ein Unternehmenskonto bei einer großen und vertrauenswürdigen Kryptobörse, um die Liquidität Ihres Projekts sicherzustellen.
Da die Kryptowährungsbranche im Kontext von AML/KYC als Hochrisikobereich gilt, ist nicht jede Bank oder jedes Zahlungssystem bereit, Unternehmen dieser Branche Dienstleistungen für den Empfang und Versand von Zahlungen anzubieten. Unsere Berater und Spezialisten unterstützen Sie jederzeit gerne beim Aufbau einer effizienten Zahlungsinfrastruktur für Ihr Krypto-Start-up. Wir helfen Ihnen bei der Eröffnung von Girokonten bei Banken und EMI/PSP-Zahlungsinstituten und richten für Sie Unternehmensprofile bei den gängigsten Kryptobörsen ein.
Die Pflicht zur Einhaltung von AML/CFT-Maßnahmen ist für jedes europäische Kryptowährungsunternehmen und jeden VASP oder CASP von grundlegender Bedeutung. Neben der Entwicklung und Umsetzung wirksamer interner AML/CFT-Regeln und -Algorithmen in der Unternehmenstätigkeit (theoretische Komponente) sind auch die Instrumente und Kanäle entscheidend, mit denen ein Unternehmen in der Praxis seinen Verpflichtungen zur Identifizierung und Überprüfung von Kunden und deren Transaktionen nachkommt (praktische Komponente).
Wenn Ihr Krypto-Start-up seine Dienstleistungen einem breiten Kundenkreis anbieten und erfolgreich auf dem EU-Markt für Kryptowährungsdienstleistungen konkurrieren möchte, ist die Integration moderner IT-Systeme in die Unternehmensabläufe unerlässlich. Dadurch lassen sich die Prozesse zur Überprüfung der Kundenidentität, zur Prüfung von Kunden auf Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen (PEP), zur Umsetzung von Screening- und Überwachungsverfahren sowie zur Überprüfung von Kryptowährungstransaktionen und Krypto-Wallets Ihrer Kunden (SumSub, Crystal, Chainalysis und andere) automatisieren und effizienter gestalten.
Unsere Berater und Rechtsanwälte bieten Ihnen qualifizierte Unterstützung bei der Erstellung von AML/CFT-Dokumentationen und internen Vorschriften für Ihr Kryptounternehmen sowie bei der Implementierung modernster IT-Lösungen, die sämtliche gesetzlichen Anforderungen erfüllen und das spezifische Geschäftsmodell Ihres Kryptoprojekts abbilden.
