MiCA-Richtlinienpaket & vorausgefüllter CASP-Antrag – sofort einsatzbereit für 3.900 €

Vorgefertigte MiCA-Richtlinien und -Dokumente für ein klares und effizientes CASP-Zulassungsverfahren

Die EU-Verordnung über Märkte für Kryptowerte (MiCA) schafft ein einheitliches Regelwerk für die Zulassung und Beaufsichtigung von Anbietern von Kryptowerte-Dienstleistungen (CASPs) in der gesamten EU. Um eine CASP-Lizenz zu erhalten, müssen Unternehmen einen detaillierten Antrag einreichen, der genau nach den Vorgaben der Delegierten Verordnung (EU) 2025/305 der Kommission strukturiert ist.

25 an MiCA ausgerichtete Richtlinien

Bevor Sie sich die Liste ansehen, sollten Sie die zugrunde liegende Logik berücksichtigen: Die Richtlinien bilden Ihren MiCA-Compliance-Rahmen, die ergänzenden Dokumente dienen als operative Nachweise und die Roadmap sowie das Antragsformular führen Sie Punkt für Punkt durch die aufsichtsrechtliche Vorlage.

Sie erhalten 25 vollständig ausgearbeitete Richtlinien in englischer Sprache, die alle wesentlichen MiCA-Bereiche abdecken. Dazu gehören unter anderem:

• Unternehmensführung, interne Kontrolle und Interessenkonflikte
• Aufsichtsrechtliche Sicherungsmaßnahmen und Kapitalplanung
• AML/CFT, Sanktionen und Betrugsprävention
• Risikomanagement, Geschäftskontinuität und Vorfallbearbeitung
• Sicherheit der ICT- und DLT-Infrastruktur
• Schutz der Kryptowerte und Gelder von Kunden
• Beschwerdebearbeitung und Schutz von Hinweisgebern
• Dienstleistungsspezifische Richtlinien für die Annahme und Übermittlung von Aufträgen sowie für Tausch-, Verwahrungs-, Ausführungs- und Transferdienstleistungen

Jede Richtlinie ist so strukturiert, dass sie den entsprechenden Abschnitten der Delegierten Verordnung (EU) 2025/305 der Kommission und der Verordnung (EU) 2023/1114 zugeordnet werden kann.

10 ergänzende Dokumente, Vorlagen und Beschreibungen

Zusätzlich zu den Richtlinien erhalten Sie 10 praktische ergänzende Dokumente, beispielsweise:

• Stellenbeschreibungen und ein Organigramm
• Verfahren für die Krisenkommunikation
• Beschreibungen der Pläne zur Geschäftskontinuität und ICT-Kontinuität
• Beschreibung der Vorfallkommunikation, Vorfallprotokoll und Vorlage für Vorfallberichte
• Unternehmensweite ML/TF-Risikobewertung
• Leitlinien für Mitarbeiter zur Durchführung der Kundensorgfaltspflichten

Diese Dokumente dienen als sofort einsetzbare operative Nachweise, die Aufsichtsbehörden als Anlagen zum Antrag erwarten und nicht nur theoretisch beschrieben sehen möchten.

MiCA-Dokumentations-Roadmap & Matrix der erforderlichen Daten

Zusammen mit den Dokumenten erhalten Sie eine MiCA-Dokumentations-Roadmap – eine strukturierte „Übersicht“ der gesamten Antragsakte auf Grundlage der Delegierten Verordnung (EU) 2025/305 der Kommission.

Die Roadmap:

• Folgt den Artikeln und Abschnitten 1 bis 17 sowie Anhang 5 der Delegierten Verordnung;
• Zeigt, welche Dokumente bereits im Paket enthalten sind;
• Hebt hervor, welche Unterlagen Sie selbst vorbereiten müssen, beispielsweise:
  • Geschäftsplan und Finanzprognosen für drei Jahre
  • Historische Jahresabschlüsse des Antragstellers
  • Auf Ihre Zahlen zugeschnittene Berechnungen der Eigenmittel bzw. aufsichtsrechtlichen Sicherungsmaßnahmen
  • Auszüge aus Unternehmensregistern, Angaben zu Anteilseignern, Lebensläufe und ähnliche unternehmensspezifische Unterlagen

Mit anderen Worten: Die Tabelle trennt eindeutig, was Sie bereits von uns erhalten, von dem, was noch intern erstellt werden muss, damit zwischen Gesetzestext und Antragsformular nichts verloren geht.

Vorausgefülltes CASP-Lizenzantragsformular

Abschließend erhalten Sie ein vorausgefülltes Lizenzantragsformular für die Zulassung als CASP, das entsprechend den offiziellen Struktur- und Inhaltsanforderungen der Delegierten Verordnung erstellt wurde.

Das Formular:

• Folgt derselben Abschnittsreihenfolge wie die Rechtsvorschriften;
• Enthält bereits Standardformulierungen und Querverweise auf die Richtlinien aus dem Paket;
• Bietet eindeutige Platzhalter für Ihre unternehmensspezifischen Angaben (Namen, Zahlen, Werte, lokale Details usw.).

Sie behalten die vollständige Kontrolle über die Inhalte, während Struktur und regulatorische Sprache bereits vorhanden sind.

Aufbau der Dokumentation

Aufsichtsbehörden prüfen Ihre Akte nach Themen und nicht Dokument für Dokument. Deshalb sind alle Materialien im Paket in logische Blöcke gegliedert, die der Delegierten Verordnung entsprechen:

• Unternehmensführung & interne Kontrolle – interne Unternehmensführung, interne Kontrolle, Interessenkonflikte, Eignung, Hinweisgebersystem, Auslagerung, Schulungen, Aufzeichnungen und Rechnungslegung.
• Aufsichtsrechtlicher & Kapitalrahmen – aufsichtsrechtliche Richtlinie gemäß den MiCA-Sicherungsmaßnahmen, Eigenmittelplanung sowie Verknüpfungen mit Ihren zukünftigen aufsichtsrechtlichen Berechnungen und Prognosen.
• Geschäftskontinuität & Vorfallmanagement – Richtlinie zur Geschäftskontinuität, Krisenkommunikation, Kontinuitätsbeschreibungen, Vorfallprotokolle und -berichte.
• AML/CFT, Sanktionen & Betrug – interne und externe AML-Richtlinien, Sanktionsrichtlinie, Abschnitte der Risikomanagementrichtlinie, ML/TF-Risikobewertung, Betrugsprävention und praktische Leitlinien für Mitarbeiter.
• ICT- & DLT-Sicherheit – Richtlinie zur DLT-Infrastruktur und -Sicherheit sowie zugehörige Beschreibungen für Anhang 5 zum ICT-Risikomanagement.
• Kundenvermögen, Verwahrung & Schutz – Richtlinien zum Schutz von Kundengeldern und Kryptowerten, zur Verwahrung und Verwaltung sowie zur Wallet-Architektur und zu Grundsätzen des Schlüsselmanagements.
• Beschwerdebearbeitung & Wohlverhaltensregeln – CASP-Richtlinie zur Beschwerdebearbeitung sowie verknüpfte Verfahren für einen fairen und transparenten Umgang mit Kunden.
• Dienstleistungsspezifische MiCA-Richtlinien – Annahme und Übermittlung von Aufträgen sowie Tausch-, Ausführungs- und Transferdienstleistungen, jeweils mit einem eigenen Richtlinientext gemäß den entsprechenden MiCA-Artikeln.

Diese Struktur macht es Ihnen und der Aufsichtsbehörde leicht, zu erkennen, dass jeder regulatorische Bereich abgedeckt ist.

Was Sie noch selbst erledigen müssen (und wie wir Sie dabei unterstützen)

Das Paket wurde bewusst so gestaltet, dass Sie möglichst viele Texte wiederverwenden können und gleichzeitig klar erkennen, was Ihr Team noch erledigen muss.

Typische Beispiele für Dokumente, die Sie selbst vorbereiten, sind:

• Geschäftsplan und Tätigkeitsprogramm;
• Historische Jahresabschlüsse und Finanzprognosen für drei Jahre;
• Berechnungen der Eigenmittel und aufsichtsrechtlichen Sicherungsmaßnahmen auf Grundlage Ihrer tatsächlichen Zahlen;
• Offizielle Registerauszüge, Angaben zu Anteilseignern, Lebensläufe und personenbezogene Daten der Geschäftsleiter;
• Alle nach dem lokalen Recht Ihrer Rechtsordnung erforderlichen Gesellschaftsdokumente.

So nutzen Sie das Paket in der Praxis

Nachdem Sie den Ordner erhalten haben, läuft ein typisches Projekt wie folgt ab:

1. 1

   Legen Sie den Umfang Ihrer MiCA-Dienstleistungen fest

   Bestätigen Sie, welche Kryptowerte-Dienstleistungen Sie anbieten möchten (Tausch, Verwahrung, Ausführung, Transfer usw.). Die Roadmap zeigt, welche Richtlinien und Abschnitte für die einzelnen Dienstleistungsarten relevant sind.

2. 2

   Arbeiten Sie die Roadmap durch

   Nutzen Sie die MiCA-Dokumentations-Roadmap & Matrix der erforderlichen Daten als zentrale Checkliste: Öffnen Sie jede Zeile, prüfen Sie die verknüpfte Richtlinie oder Vorlage, wenn sie mit DONE gekennzeichnet ist, und bestimmen Sie interne Verantwortliche für die mit TO DO gekennzeichneten Punkte.

3. 3

   Passen Sie die Richtlinien und ergänzenden Dokumente an

   Fügen Sie Ihren Unternehmensnamen, lokale Verweise, Prozessdetails und technische Spezifikationen ein. Die Texte enthalten bereits die regulatorische Struktur; Ihre Aufgabe besteht darin, sie sachlich korrekt an Ihre Organisation anzupassen.

4. 4

   Vervollständigen Sie das vorausgefüllte CASP-Antragsformular

   Übertragen Sie die angepassten Inhalte, ergänzen Sie Ihre Zahlen und unternehmensspezifischen Daten und vervollständigen Sie die verbleibenden Abschnitte, deren Angaben stets vom Antragsteller stammen müssen (beispielsweise Geschäftsplan und Finanzinformationen).

5. 5

   Prüfen, abstimmen und einreichen

   Führen Sie interne und externe Prüfungen durch, stellen Sie sicher, dass jeder Artikel der Delegierten Verordnung (EU) 2025/305 der Kommission mindestens einmal in den Dokumenten abgedeckt ist, und reichen Sie den Antrag bei Ihrer zuständigen Behörde ein.