Η Eesti Firma OÜ είναι αδειοδοτημένος πάροχος υπηρεσιών καταπιστευμάτων και εταιρικών υπηρεσιών (TCSP) στην Εσθονία. Ο αριθμός της άδειάς μας είναι FIU000144· η άδεια έχει εκδοθεί στη μητρική μας εταιρεία, Ühinenud Õigusbürood OÜ, και καλύπτει πλήρως την Eesti Firma OÜ. Οι δραστηριότητες της εταιρείας ρυθμίζονται και εποπτεύονται από τη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU) της Δημοκρατίας της Εσθονίας.
Εν συντομία
Ως υπόχρεη οντότητα βάσει της νομοθεσίας της Εσθονίας και της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η Eesti Firma OÜ εφαρμόζει αυστηρά μέτρα Γνώρισε τον Πελάτη σου (KYC) και δέουσας επιμέλειας πριν από τη σύναψη οποιασδήποτε επιχειρηματικής σχέσης — ταυτοποιώντας τον πελάτη, επαληθεύοντας τους πραγματικούς δικαιούχους, ελέγχοντας το καθεστώς PEP και πραγματοποιώντας ελέγχους βάσει διεθνών καταλόγων κυρώσεων. Δεν συνεργαζόμαστε με πελάτες των οποίων τα στοιχεία δεν μπορούν να επαληθευτούν επαρκώς, ενώ όλες οι πληροφορίες των πελατών τηρούνται εμπιστευτικές και διατηρούνται μόνο για όσο χρονικό διάστημα απαιτεί ο νόμος.
Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες
Η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας περιλαμβάνει ένα σύνολο μέτρων που αποσκοπούν στην πρόληψη και την παύση παράνομων δραστηριοτήτων σχετικών με τη νομιμοποίηση προϊόντων εγκλήματος και την οικονομική υποστήριξη τρομοκρατικών οργανώσεων.
Η αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες διαδραματίζει καθοριστικό ρόλο στη διατήρηση της σταθερότητας και της διαφάνειας του παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού συστήματος. Τα μέτρα αυτά συμβάλλουν στην πρόληψη εγκληματικών δραστηριοτήτων, διασφαλίζουν τη νομιμότητα των χρηματοοικονομικών συναλλαγών και συνεισφέρουν στη συνολική δημόσια ασφάλεια και την κοινωνικοοικονομική ευημερία.
Γενικές αρχές AML/CFT της Eesti Firma OÜ
Ως πάροχος εταιρικών υπηρεσιών, η Eesti Firma OÜ αποτελεί υπόχρεη οντότητα βάσει του Νόμου για την Πρόληψη της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας και του Νόμου περί Διεθνών Κυρώσεων. Αυτό σημαίνει ότι, κατά την παροχή υπηρεσιών στους πελάτες, τηρούμε αυστηρά την αρχή Γνώρισε τον Πελάτη σου (KYC) και εφαρμόζουμε αποτελεσματικά μέτρα δέουσας επιμέλειας.
Στις δραστηριότητές μας συμμορφωνόμαστε όχι μόνο με τη νομοθεσία της Εσθονίας, αλλά λαμβάνουμε επίσης υπόψη το σχετικό πλαίσιο της Ευρωπαϊκής Ένωσης που αποσκοπεί στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Σε αυτό περιλαμβάνονται ο Κανονισμός (ΕΕ) 2016/1675, ο οποίος καθορίζει τις τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου, καθώς και οι ισχύουσες οδηγίες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες — AMLD IV (Οδηγία (ΕΕ) 2015/849) και AMLD V (Οδηγία (ΕΕ) 2018/843) — όπως έχουν ενσωματωθεί στο εσθονικό δίκαιο. Εναρμονίζουμε επίσης τις διαδικασίες μας με τη νέα δέσμη μέτρων AML της ΕΕ — AMLR (Κανονισμός (ΕΕ) 2024/1624) και AMLD VI (Οδηγία (ΕΕ) 2024/1640) — η οποία τίθεται σε εφαρμογή από τον Ιούλιο του 2027.
Χάρη στην πολυετή εμπειρία μας στην εγγραφή εταιρειών και την παροχή εταιρικών υπηρεσιών στην Εσθονία, η ομάδα μας διαθέτει σημαντική τεχνογνωσία σε θέματα AML/CFT. Τηρούμε αυστηρά τα επαγγελματικά πρότυπα και τις νομικές απαιτήσεις κατά την εφαρμογή μέτρων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, δίνοντας ιδιαίτερη έμφαση στη διαφάνεια της εργασίας μας, την προστασία των οικονομικών συμφερόντων των πελατών, την εμπιστευτικότητα των πληροφοριών που λαμβάνουμε και την οικοδόμηση σχέσεων εμπιστοσύνης με τους πελάτες.
Βασικά μέτρα AML/CFT
Για να διασφαλίσει το κατάλληλο επίπεδο συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, καθώς και με τις απαιτήσεις περί διεθνών κυρώσεων, η Eesti Firma OÜ εφαρμόζει, μεταξύ άλλων, τις ακόλουθες διαδικασίες:
- ταυτοποίηση του πελάτη και των εκπροσώπων του·
- συλλογή πληροφοριών σχετικά με τον πελάτη και τις (προγραμματισμένες) δραστηριότητές του·
- εξέταση του προφίλ του πελάτη, συμπεριλαμβανομένης της εταιρικής δομής του και των σκοπών για τους οποίους χρησιμοποιεί τις υπηρεσίες μας·
- προσδιορισμός των τελικών πραγματικών δικαιούχων (UBOs)·
- επαλήθευση του κατά πόσον ο πελάτης είναι Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο (PEP)·
- έλεγχος του πελάτη βάσει διεθνών καταλόγων κυρώσεων.
Σημείωση
Η συνεργασία του πελάτη αποτελεί αναπόσπαστο μέρος των διαδικασιών μας KYC και AML/CFT. Η παροχή πλήρων και ακριβών πληροφοριών και η προθυμία συνεργασίας μαζί μας κατά τη διενέργεια της δέουσας επιμέλειας καθιστούν τα μέτρα αυτά αποτελεσματικά, ενισχύουν την αμοιβαία εμπιστοσύνη και συμβάλλουν στη δημιουργία ενός διαφανούς και ασφαλούς οικονομικού περιβάλλοντος.
Εσωτερικές διαδικασίες AML/CFT
Εκτός από την παρούσα δημόσια πολιτική, η Eesti Firma OÜ έχει καταρτίσει και εφαρμόσει λεπτομερείς εσωτερικούς κανόνες και διαδικασίες για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τις νομικές απαιτήσεις AML/CFT. Τα εσωτερικά αυτά έγγραφα προορίζονται αποκλειστικά για χρήση από τους υπαλλήλους της εταιρείας και παρέχονται στις εποπτικές αρχές κατόπιν αιτήματος. Η δημόσια πρόσβαση στις εσωτερικές διαδικασίες είναι περιορισμένη, ώστε να προστατεύεται η εμπιστευτικότητα των μεθόδων μας και να διασφαλίζεται η αποτελεσματική εφαρμογή τους.
Απαγορευμένοι τύποι πελατών και επιχειρηματικών σχέσεων
Η Eesti Firma OÜ δεν παρέχει υπηρεσίες ούτε συνάπτει επιχειρηματικές σχέσεις με τα ακόλουθα πρόσωπα:
- πρόσωπα στα οποία δεν μπορούν να εφαρμοστούν τα μέτρα δέουσας επιμέλειας που απαιτούνται από τον νόμο·
- πρόσωπα για τα οποία υπάρχουν βάσιμες υποψίες συμμετοχής σε νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας·
- νομικά πρόσωπα στα οποία περισσότερο από το 10% του κεφαλαίου αποτελείται από ανώνυμες μετοχές·
- περιπτώσεις στις οποίες υπάρχουν βάσιμες υποψίες ότι οι δραστηριότητες του προσώπου είναι ή ενδέχεται να είναι παράνομες·
- πρόσωπα για τα οποία υπάρχουν λόγοι να θεωρείται ότι ενεργούν ως παρένθετα πρόσωπα ή εικονικές οντότητες·
- πρόσωπα που είναι πολίτες δικαιοδοσιών υψηλού κινδύνου ή έχουν στενούς δεσμούς με αυτές (ο κατάλογος των εν λόγω δικαιοδοσιών καθορίζεται από τον Κανονισμό της ΕΕ 2016/1675).
Διατήρηση δεδομένων πελατών
Σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία, υποχρεούμαστε να διατηρούμε όλες τις πληροφορίες που λαμβάνουμε από τους πελάτες καθ’ όλη τη διάρκεια της επιχειρηματικής σχέσης και για 5 έτη μετά τη λήξη της. Όπου απαιτείται από την εποπτική αρχή, η περίοδος διατήρησης μπορεί να παραταθεί σύμφωνα με τον νόμο. Όλες οι συλλεγόμενες πληροφορίες αποθηκεύονται με ασφάλεια και εμπιστευτικότητα, με αυστηρή τήρηση των προτύπων προστασίας της ιδιωτικής ζωής, και δεν γνωστοποιούνται σε τρίτους.
Πληροφορίες σχετικά με τους πελάτες της Eesti Firma OÜ μπορούν να γνωστοποιηθούν μόνο: (α) στους συμβατικούς συνεργάτες της εταιρείας αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις AML/CFT· (β) σε κρατικές αρχές στις περιπτώσεις που προβλέπονται από τον νόμο· ή (γ) βάσει νομικά δεσμευτικής δικαστικής απόφασης.
Ενημερώσεις και νομικές πληροφορίες
Διατηρούμε το δικαίωμα να επικαιροποιούμε ή να τροποποιούμε την παρούσα πολιτική AML/CFT ανά πάσα στιγμή, ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές στις πρακτικές μας ή στις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις. Όλες οι αλλαγές θα δημοσιεύονται σε αυτή τη σελίδα και η ημερομηνία «τελευταίας ενημέρωσης» θα προσαρμόζεται αναλόγως. Συνιστούμε να επανεξετάζετε περιοδικά το παρόν έγγραφο, ώστε να ενημερώνεστε για τις τελευταίες αλλαγές.
Στοιχεία επικοινωνίας
Εάν έχετε ερωτήσεις σχετικά με την πολιτική μας ή τα μέτρα AML/CFT που εφαρμόζουμε, επικοινωνήστε μαζί μας. Δίνουμε ιδιαίτερη αξία στη διαφάνεια και είμαστε έτοιμοι να σας παράσχουμε τις απαραίτητες πληροφορίες.
- Επωνυμία εταιρείας: Eesti Firma OÜ
- Κωδικός εγγραφής: 14164797
- Αριθμός ΦΠΑ (KMKR): EE102081480
- Άδεια δραστηριότητας (TCSP): FIU000144
- Εποπτική αρχή: Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (Rahapesu Andmebüroo)
- Υπεύθυνος AML: Ίλια Νικιφόροφ — υπεύθυνος για τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις AML/CFT
- Email: info@eestifirma.ee
- Τηλέφωνο: +372 641 7777
- Διεύθυνση: Vesivärava 50-301, 10152 Τάλιν, Εσθονία
Καταβάλλουμε κάθε προσπάθεια να απαντάμε άμεσα στα ερωτήματά σας και να παρέχουμε ολοκληρωμένες πληροφορίες για όλα τα ζητήματα που προκύπτουν.
Η παρούσα πολιτική AML καταρτίστηκε και εγκρίθηκε από τον δικηγόρο, συνιδρυτή και εσωτερικό υπεύθυνο AML της Eesti Firma OÜ, Ίλια Νικιφόροφ, ο οποίος είναι υπεύθυνος για την παρακολούθηση της συμμόρφωσης με τη νομοθεσία AML/CFT και την εφαρμογή βέλτιστων πρακτικών συμμόρφωσης στο πλαίσιο των δραστηριοτήτων της εταιρείας. Οι διατάξεις της παρούσας πολιτικής εφαρμόζονται ανεξαιρέτως σε κάθε πελάτη της εταιρείας. Εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις, επικοινωνήστε απευθείας με την ομάδα υποστήριξης της Eesti Firma.