Ευχαριστούμε!
Το αίτημά σας ελήφθη με επιτυχία. Οι σύμβουλοί μας θα επικοινωνήσουν σύντομα μαζί σας.
Το νομοθετικό και κανονιστικό πλαίσιο της Ευρωπαϊκής Ένωσης επιτρέπει τη δημιουργία αποτελεσματικών εταιρικών λύσεων για ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, έργα κρυπτοστοιχείων, πλατφόρμες NFT, εκστρατείες ICO και άλλες νεοφυείς επιχειρήσεις blockchain.
Εικονικά περιουσιακά στοιχεία και κρυπτονομίσματα
Ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων στην ΕΕ
Άδεια κρυπτονομισμάτων στην Ευρώπη
Άδεια VASP στην Ευρωπαϊκή Ένωση
Πλήρης υποστήριξη για έργα κρυπτονομισμάτων
Αποκτήστε άδεια για δραστηριότητες σχετικές με κρυπτονομίσματα και εντάξτε την επιχείρηση blockchain σας στο νομικό πλαίσιο της ΕΕ.
Το κόστος μιας ευρωπαϊκής εταιρικής λύσης για έργο blockchain ξεκινά από 3500 €
Ειδικευόμαστε στη συμβουλευτική και την παροχή νομικής υποστήριξης σε εταιρείες κρυπτονομισμάτων και έργα blockchain από το 2017 και προσφέρουμε υπηρεσίες για την απόκτηση αδειών κρυπτονομισμάτων και εγκρίσεων VASP ή CASP στην Ευρώπη.
Ξεκινήστε τη διαδικασία απόκτησης άδειας κρυπτονομισμάτων στην Ευρώπη
Η ομάδα μας ειδικεύεται στην υποστήριξη έργων κρυπτονομισμάτων και νεοφυών επιχειρήσεων blockchain στην Ευρωπαϊκή Ένωση από το 2017. Κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, δημιουργήσαμε το απαραίτητο νομικό πλαίσιο, οργανώσαμε την εσωτερική χρηματοοικονομική και IT υποδομή, αναπτύξαμε και εφαρμόσαμε αποτελεσματικούς αλγόριθμους AML/KYC, αποκτήσαμε άδειες ή εγκρίσεις κρυπτονομισμάτων και βοηθήσαμε περισσότερους από 300 πελάτες μας να ξεκινήσουν επιτυχώς έργα blockchain εντός του νομικού πλαισίου της ΕΕ.
Παρακολουθούμε πάντοτε στενά τις τελευταίες ειδήσεις στον κλάδο των κρυπτονομισμάτων και τις εξελίξεις στην τεχνολογία blockchain, ενώ παράλληλα ελέγχουμε προσεκτικά τις αλλαγές στις νομοθετικές πράξεις και στα διεθνή πρότυπα AML/CFT. Οι σύμβουλοι, οι δικηγόροι και οι οικονομικοί μας ειδικοί διαθέτουν την τεχνογνωσία για την επίλυση των πιο σύνθετων και ασυνήθιστων προβλημάτων και είναι πάντοτε έτοιμοι για νέες προκλήσεις.
Εάν θέλετε να δημιουργήσετε ένα έργο blockchain και να αρχίσετε να παρέχετε υπηρεσίες ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων στους πελάτες σας στην Ευρώπη (κυρίως στην Ευρωπαϊκή Ένωση), θα πρέπει οπωσδήποτε να εξετάσετε τη ρύθμιση των κρυπτονομισμάτων και των εικονικών περιουσιακών στοιχείων, καθώς και την ανάγκη του έργου σας να αποκτήσει άδεια κρυπτονομισμάτων για την άσκηση δραστηριοτήτων VASP ή CASP σε συγκεκριμένη ευρωπαϊκή δικαιοδοσία.
Επί του παρόντος, δεν έχουν αναπτύξει και εφαρμόσει όλα τα ευρωπαϊκά κράτη αρχές για τη ρύθμιση και τον έλεγχο των δραστηριοτήτων των ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων, ενώ σε πολλές χώρες της ΕΕ ο κλάδος των κρυπτονομισμάτων εξακολουθεί να βρίσκεται σε γκρίζα ζώνη. Μέχρι σήμερα, η ρύθμιση των δραστηριοτήτων VASP ή CASP για την ανταλλαγή και φύλαξη κρυπτονομισμάτων και η δυνατότητα απόκτησης της αντίστοιχης εγγραφής ή άδειας σε νομοθετικό επίπεδο έχουν εφαρμοστεί στις ακόλουθες ευρωπαϊκές χώρες: Βουλγαρία, Γερμανία, Ιρλανδία, Λιθουανία, Πολωνία, Πορτογαλία, Σλοβακία, Τσεχία, Εσθονία.
Η εταιρεία μας σας προσφέρει τη δυνατότητα να εγγράψετε την επιχείρηση κρυπτονομισμάτων σας και να ξεκινήσετε δραστηριότητες ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων σε διάφορα ευρωπαϊκά κράτη. Θα σας συμβουλεύσουμε εξατομικευμένα, θα αναλύσουμε τις αναμενόμενες επιχειρηματικές ροές και τις ιδιαιτερότητες του έργου blockchain σας και θα σας προτείνουμε την καλύτερη και πιο ορθολογική λύση για την απόκτηση άδειας κρυπτονομισμάτων ή εγγραφής VASP ή CASP και την επιτυχή έναρξη της επιχείρησης κρυπτονομισμάτων σας στην ΕΕ.
Μετά την απότομη αύξηση του ενδιαφέροντος για τα κρυπτοστοιχεία, η οποία προκλήθηκε από την άνθηση των ICO, και την ενίσχυση του ρόλου των κρυπτονομισμάτων στο σύγχρονο χρηματοπιστωτικό σύστημα, ο ανεξάρτητος διακυβερνητικός οργανισμός FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) προχώρησε τον Οκτώβριο του 2018 σε σημαντικές προσθήκες στις κατευθυντήριες γραμμές και τις συστάσεις του για AML/CFT, καθιστώντας τη συνιστώσα AML/CFT αναπόσπαστο μέρος των χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων που αφορούν εικονικά περιουσιακά στοιχεία και κρυπτονομίσματα.
Το ίδιο έτος, το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο ενέκρινε την 5η Οδηγία AML (2018/843), η οποία συμπλήρωσε τους υφιστάμενους χρηματοπιστωτικούς κανονισμούς και τους κανονισμούς AML/CFT της ΕΕ με την έννοια του εικονικού νομίσματος.
Με βάση τα παραπάνω, τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία μπορούν να περιλαμβάνουν κατηγορίες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, όπως κρυπτονομίσματα και token, συμπεριλαμβανομένων των token κινητών αξιών, των token που υποστηρίζονται από περιουσιακά στοιχεία, ορισμένων token χρησιμότητας και των μοναδικών token NFT (μη ανταλλάξιμα token), ενώ ο κατάλογος αυτός μπορεί να συνεχιστεί.
Σύμφωνα με την ταξινόμηση της FATF και τους ορισμούς που προβλέπονται στην 5η Οδηγία AML, πάροχος υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP) είναι κάθε φυσικό ή νομικό πρόσωπο που ασκεί επιχειρηματική δραστηριότητα, παρέχει υπηρεσίες ή διενεργεί συναλλαγές προς όφελος άλλου φυσικού ή νομικού προσώπου στους ακόλουθους τομείς:
Ανταλλαγή μεταξύ εικονικών περιουσιακών στοιχείων (κρυπτονομίσματα, token κ.λπ.) και παραστατικών νομισμάτων (συμβατικό χρήμα)
Ανταλλαγή μίας ή περισσότερων μορφών εικονικών περιουσιακών στοιχείων με άλλα εικονικά περιουσιακά στοιχεία
Η μεταφορά εικονικών περιουσιακών στοιχείων ορίζεται ως συναλλαγή για λογαριασμό άλλου φυσικού ή νομικού προσώπου, κατά την οποία ένα εικονικό περιουσιακό στοιχείο μετακινείται από μία διεύθυνση ή έναν λογαριασμό εικονικών περιουσιακών στοιχείων σε άλλον.
Παροχή υπηρεσιών φύλαξης και/ή διαχείρισης κρυπτονομισμάτων και άλλων εικονικών περιουσιακών στοιχείων μέσω κατάλληλης λύσης IT ή άλλου τεχνολογικού μηχανισμού, διατηρώντας παράλληλα το πλήρες δικαίωμα ελέγχου και διάθεσης των εικονικών περιουσιακών στοιχείων για λογαριασμό των πελατών.
Παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που σχετίζονται με την αρχική προσφορά και/ή τοποθέτηση εικονικών περιουσιακών στοιχείων (κρυπτονομίσματα, token κ.λπ.) για λογαριασμό του πελάτη (εκδότη).
Με βάση τα παραπάνω, με άδεια VASP ή CASP είναι δυνατή η δημιουργία τόσο ενός εξειδικευμένου ανταλλακτηρίου ή μιας υπηρεσίας κρυπτονομισμάτων που παρέχει τη δυνατότητα χρήσης πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων θεματοφυλακής όσο και ενός ολοκληρωμένου ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων με ευρεία λειτουργικότητα.
Οι συστάσεις της FATF θέσπισαν απαιτήσεις σύμφωνα με τις οποίες οι πάροχοι υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASPs) θα πρέπει να υπόκεινται σε ρύθμιση για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT), καθώς και σε αδειοδότηση ή εγγραφή, ενώ οι δραστηριότητές τους θα πρέπει να υπόκεινται σε αποτελεσματικά συστήματα κρατικού ελέγχου και εποπτείας.
Η 5η Οδηγία AML (2018/843) καθόρισε την υποχρέωση όλων των κρατών μελών της ΕΕ να ρυθμίζουν τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία και τα κρυπτονομίσματα σε επίπεδο εθνικής νομοθεσίας και να διασφαλίζουν την εγγραφή ή την αδειοδότηση των VASPs, των ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων και άλλων συμμετεχόντων στον κλάδο των κρυπτονομισμάτων. Έτσι, τα κράτη μέλη της ΕΕ άρχισαν σταδιακά να επιτρέπουν στις επιχειρήσεις blockchain να εγγράφουν επίσημα τις δραστηριότητές τους και να αποκτούν άδειες για την ανταλλαγή ή τη φύλαξη κρυπτονομισμάτων (άδειες κρυπτονομισμάτων και άδειες VASP).
Από το 2022, δεν είχαν συμμορφωθεί όλα τα κράτη μέλη της ΕΕ με την οδηγία ούτε είχαν προβλέψει τη δυνατότητα απόκτησης άδειας για δραστηριότητες με κρυπτονομίσματα. Μεταξύ των ευρωπαϊκών δικαιοδοσιών που ρυθμίζουν ήδη τους VASPs, δεν υπάρχουν ενιαία πρότυπα ρύθμισης και εποπτείας των επιχειρήσεων κρυπτονομισμάτων: για παράδειγμα, τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων στη Γερμανία ρυθμίζονται από τη χρηματοπιστωτική ρυθμιστική αρχή BaFin και ισχύουν πολύ αυστηρές απαιτήσεις για τις εταιρείες αυτές, ενώ στην Τσεχική Δημοκρατία η εγγραφή δραστηριοτήτων κρυπτονομισμάτων διεκπεραιώνεται από το Μητρώο Εμπορικών Αδειών και, στην πράξη, δεν υπάρχουν σχεδόν καθόλου ειδικές απαιτήσεις για τους VASPs.
Στις 20 Απριλίου 2023, το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο ενέκρινε το σχέδιο κανονισμού για τις Αγορές Κρυπτοστοιχείων (MiCA), ολοκληρώνοντας μια πολυετή διαδικασία διαπραγμάτευσης αυτής της νομικής πράξης. Κύριος στόχος του MiCA είναι η ενσωμάτωση στην ενιαία νομοθεσία της ΕΕ ενός συνόλου αποτελεσματικών μέτρων που αποσκοπούν στην υποστήριξη των δυνατοτήτων και της καινοτόμου ανάπτυξης του κλάδου της ψηφιακής χρηματοδότησης. Η εφαρμογή του κανονισμού MiCA αποσκοπεί στη διασφάλιση θεμιτού ανταγωνισμού μεταξύ των εταιρειών κρυπτονομισμάτων, ελαχιστοποιώντας παράλληλα τους χρηματοοικονομικούς κινδύνους και τους κινδύνους AML/CFT. Από τον Ιανουάριο του 2025, οι διατάξεις του MiCA που αφορούν τη ρύθμιση των δραστηριοτήτων των εταιρειών κρυπτονομισμάτων θα καταστούν υποχρεωτικές για όλους τους συμμετέχοντες στην αγορά.
Η 5η Οδηγία AML (2018/843) θέσπισε τις βασικές απαιτήσεις για τους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASPs), καθόρισε τις προϋποθέσεις παροχής υπηρεσιών και τις υποχρεώσεις των ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων και άλλων έργων κρυπτονομισμάτων ως προς τη συμμόρφωση με τα μέτρα AML/KYC.
Οι απαιτήσεις που επιβάλλονται στις εταιρείες κρυπτονομισμάτων ενδέχεται να διαφέρουν σε κάποιο βαθμό ανάλογα με τη συγκεκριμένη δικαιοδοσία, αλλά συνήθως οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων πρέπει να πληρούν τα ακόλουθα κριτήρια:
Οι γενικοί διευθυντές, οι ιδρυτές και οι πραγματικοί δικαιούχοι μιας εταιρείας κρυπτονομισμάτων πρέπει να διαθέτουν άψογο επιχειρηματικό ιστορικό και να μην έχουν καταδικαστεί βάσει του ποινικού δικαίου, όπως αποδεικνύεται με πιστοποιητικό ποινικού μητρώου. Σε ορισμένες δικαιοδοσίες απαιτείται ο γενικός διευθυντής να είναι κάτοικος της χώρας.
Μια εταιρεία κρυπτονομισμάτων πρέπει να απασχολεί αρμόδιο υπεύθυνο AML (Compliance Officer) ή MLRO (Money Loundering Reporting Officer), ο οποίος θα επικοινωνεί με τη ρυθμιστική αρχή και θα αναφέρει ύποπτες συναλλαγές.
Οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων υποχρεούνται να αναπτύσσουν και να εφαρμόζουν αποτελεσματικά μέτρα AML/CFT στις εσωτερικές τους διαδικασίες, τα οποία, μεταξύ άλλων, πρέπει να περιλαμβάνουν και να ρυθμίζουν τα ακόλουθα:
Οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων υποχρεούνται να ενημερώνουν τις εποπτικές αρχές για ύποπτες και ασυνήθιστες συναλλαγές και να συμβάλλουν ενεργά στον εντοπισμό περιστάσεων που υποδηλώνουν εγκληματική δραστηριότητα ή απόπειρες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, καθώς και παράκαμψη διεθνών κυρώσεων.
Όλοι οι VASP ή CASP, τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων και οι υπηρεσίες ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων υποχρεούνται να τηρούν τα δεδομένα των πελατών τους και πληροφορίες σχετικά με τις συναλλαγές που αυτοί πραγματοποίησαν για συγκεκριμένο χρονικό διάστημα, το οποίο καθορίζεται από τον νόμο AML της εκάστοτε δικαιοδοσίας (συνήθως τουλάχιστον 5 έτη).
Σε επίπεδο συγκεκριμένης ευρωπαϊκής δικαιοδοσίας, η εθνική νομοθεσία για VASP ή CASP μπορεί επίσης να επιβάλλει πρόσθετες απαιτήσεις ελάχιστου μετοχικού κεφαλαίου, να ορίζει την ανάγκη ύπαρξης τοπικού γραφείου ή να προβλέπει ότι ο γενικός διευθυντής και/ή ο MLRO της εταιρείας πρέπει να είναι κάτοικος του κράτους σύστασής της.
Η επιτυχής λειτουργία ενός VASP ή CASP, ενός ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων ή μιας υπηρεσίας ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων απαιτεί έναν λογαριασμό δραστηριότητας για την πληρωμή των τρεχουσών δαπανών, έναν λειτουργικό τρεχούμενο λογαριασμό για τη διενέργεια συναλλαγών με πελάτες και έναν εταιρικό λογαριασμό σε κάποιο μεγάλο και αξιόπιστο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων, ώστε να διασφαλίζεται η ρευστότητα του έργου σας.
Καθώς ο κλάδος των κρυπτονομισμάτων αποτελεί τομέα δραστηριότητας υψηλού κινδύνου στο πλαίσιο του AML/KYC, δεν είναι κάθε τράπεζα ή σύστημα πληρωμών έτοιμο να παρέχει υπηρεσίες λήψης και αποστολής πληρωμών σε εκπροσώπους αυτού του κλάδου. Οι σύμβουλοι και οι ειδικοί μας είναι πάντοτε έτοιμοι να σας βοηθήσουν στη δημιουργία μιας αποτελεσματικής υποδομής πληρωμών για τη νεοφυή επιχείρηση κρυπτονομισμάτων σας — θα σας βοηθήσουμε να ανοίξετε τρεχούμενους λογαριασμούς σε τράπεζες και ιδρύματα πληρωμών EMI/PSP, καθώς και να δημιουργήσετε εταιρικά προφίλ στα πιο διαδεδομένα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων.
Η υποχρέωση συμμόρφωσης με τα μέτρα AML/CFT αποτελεί θεμελιώδη παράγοντα για κάθε ευρωπαϊκή εταιρεία κρυπτονομισμάτων και VASP ή CASP. Εκτός από την ανάπτυξη και εφαρμογή αποτελεσματικών εσωτερικών κανόνων και αλγορίθμων AML/CFT στις δραστηριότητες της εταιρείας (το θεωρητικό σκέλος), κρίσιμη σημασία έχουν επίσης τα εργαλεία και τα κανάλια μέσω των οποίων η εταιρεία θα εκπληρώνει στην πράξη τις υποχρεώσεις της για την ταυτοποίηση και επαλήθευση των πελατών και των συναλλαγών τους (το πρακτικό σκέλος).
Εάν η νεοφυής επιχείρηση κρυπτονομισμάτων σας σχεδιάζει να προσφέρει τις υπηρεσίες της σε ευρύ φάσμα πελατών και να ανταγωνιστεί επιτυχώς στην αγορά υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων της ΕΕ, είναι ζωτικής σημασίας να ενσωματώσει σύγχρονα συστήματα IT στις εργασίες της εταιρείας, ώστε να αυτοματοποιήσει και να αυξήσει την αποτελεσματικότητα των διαδικασιών επαλήθευσης ταυτότητας πελατών, του ελέγχου των πελατών ως προς την παρουσία τους σε καταλόγους κυρώσεων και καταλόγους πολιτικώς εκτεθειμένων προσώπων (PEP), της εφαρμογής διαδικασιών ελέγχου και παρακολούθησης, καθώς και της επαλήθευσης των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων και των πορτοφολιών κρυπτονομισμάτων των πελατών της εταιρείας σας (SumSub, Crystal, Chainalysis και άλλα).
Οι σύμβουλοι και οι δικηγόροι μας είναι έτοιμοι να σας παράσχουν εξειδικευμένη βοήθεια για την ανάπτυξη τεκμηρίωσης AML/CFT και εσωτερικών κανονισμών για την εταιρεία κρυπτονομισμάτων σας, καθώς και για την εφαρμογή των πιο καινοτόμων λύσεων IT, οι οποίες θα ανταποκρίνονται πλήρως σε όλες τις νομικές απαιτήσεις και θα αντικατοπτρίζουν το συγκεκριμένο επιχειρηματικό μοντέλο του έργου κρυπτονομισμάτων σας.
