Ντμίτρι Μάλισεφ

Εν συντομία

Ο Ντμίτρι Μάλισεφ είναι πιστοποιημένος δικηγόρος με επτά χρόνια νομικής πρακτικής. Βοηθά τους ιδρυτές να αποφασίσουν πού θα εγκαταστήσουν την εταιρεία τους και πώς θα λάβουν την απαιτούμενη άδεια — αναλαμβάνοντας την εγγραφή επιχειρήσεων στην Εσθονία, τη Λιθουανία, την Πολωνία και την Τσεχική Δημοκρατία, διεκπεραιώνοντας την αδειοδότηση CASP βάσει του MiCA και συντάσσοντας τις νομικές γνωμοδοτήσεις που ζητούν οι τράπεζες και οι συνεργάτες. Παρέχει συμβουλές στα αγγλικά, τα εσθονικά και τα ρωσικά.

Νομική πρακτική

7 έτη

Εγγραφή εταιρειών

τέσσερις δικαιοδοσίες

Επαγγελματικό προφίλ

Οι περισσότεροι πελάτες έρχονται με τις ίδιες δύο ερωτήσεις: πού πρέπει να εδρεύει η εταιρεία και αν η επιχείρηση θα χρειαστεί άδεια για να κάνει όσα σχεδιάζει. Ο Ντμίτρι απαντά και στις δύο πριν πραγματοποιηθεί οποιαδήποτε εγγραφή — αξιολογώντας την Εσθονία, τη Λιθουανία, την Πολωνία και την Τσεχική Δημοκρατία με βάση το πραγματικό επιχειρηματικό μοντέλο, την αλυσίδα ιδιοκτησίας και τις προοπτικές τραπεζικής συνεργασίας και, στη συνέχεια, προσδιορίζοντας ποιες δραστηριότητες απαιτούν αδειοδότηση.

Από εκεί και πέρα αναλαμβάνει την ίδια την υλοποίηση: τη σύσταση, τα εταιρικά έγγραφα, τις προσλήψεις και τις εσωτερικές διαδικασίες που αναμένει να βρει μια εποπτική αρχή, καθώς και τις γραπτές γνωμοδοτήσεις που ζητούν στην πορεία οι τράπεζες και οι συνεργάτες. Το κριτήριο που εφαρμόζει είναι κατά πόσον το σχέδιο αντέχει στην καθημερινή λειτουργία — στην ένταξη πελατών, στις συμβάσεις, στις συζητήσεις με τράπεζες και στην ίδια την ικανότητα της εταιρείας να το διατηρεί σε λειτουργία.

Βασικά στοιχεία και ιστορικό επιτευγμάτων

Ο ρόλος, οι βασικοί τομείς εξειδίκευσης και τα προσόντα με μια ματιά.

Ο συνδετικός κρίκος όλων αυτών είναι ο συνδυασμός νομικής κατάρτισης και εμπορικού ρόλου. Ο Ντμίτρι αντιλαμβάνεται τόσο τι απαιτούν οι κανόνες όσο και ποιους πόρους μπορεί πράγματι να διαθέσει ένας πελάτης — και το επισημαίνει στην αρχή ενός έργου, όχι στο τέλος του.

Πώς βοηθά ο Ντμίτρι τους πελάτες

Ο Ντμίτρι συνεργάζεται με ιδρυτές, στελέχη και ομάδες συμμόρφωσης, συνήθως στο στάδιο κατά το οποίο υπάρχει ήδη επιχειρηματικό σχέδιο, αλλά δεν έχουν ακόμη οριστικοποιηθεί η δικαιοδοσία, η δομή ή η διαδικασία αδειοδότησης.

Στην πράξη, βοηθά τους πελάτες με:

• την επιλογή μεταξύ Εσθονίας, Λιθουανίας, Πολωνίας και Τσεχικής Δημοκρατίας — και, στη συνέχεια, την εγγραφή της εταιρείας εκεί·
• την υποστήριξη σε θέματα εταιρικού δικαίου: διαδικασίες διακυβέρνησης, εσωτερικές αποφάσεις και έγγραφα που διατηρούν την εταιρεία σε καλή νομική κατάσταση·
• τη στρατηγική αδειοδότησης για μοντέλα κρυπτονομισμάτων, blockchain και fintech, συμπεριλαμβανομένης της αδειοδότησης CASP βάσει του MiCA·
• έργα πληρωμών, συμπεριλαμβανομένης της δημιουργίας δομών EMI και PSP και της λογικής συμμόρφωσης στην οποία βασίζονται·
• νομικές γνωμοδοτήσεις σχετικά με κρυπτοστοιχεία και το MiCA για τράπεζες, συνεργάτες πληρωμών, επενδυτές και αντισυμβαλλομένους·
• επενδυτικές δομές: ρόλους, μηχανισμούς ελέγχου και τεκμηρίωση που παραμένει λειτουργική και μετά την έναρξη των δραστηριοτήτων.

Κανένα από αυτά τα ζητήματα δεν διευθετείται μεμονωμένα. Η δικαιοδοσία διαμορφώνει τη διαδικασία αδειοδότησης, η διαδικασία αδειοδότησης καθορίζει πώς πρέπει να οργανωθεί η εταιρεία και μια απόφαση σε έναν από αυτούς τους τομείς περιορίζει τις επιλογές στους άλλους δύο.

Σχετικές υπηρεσίες

Αυτές είναι οι υπηρεσίες της Eesti Firma στις οποίες εργάζεται άμεσα ο Ντμίτρι, είτε καθορίζοντας το αντικείμενό τους στην αρχή είτε αναλαμβάνοντας ο ίδιος την εκτέλεσή τους:

• Σύσταση εταιρείας στην Εσθονία — η δομή, το μετοχικό κεφάλαιο και η οργάνωση της διοίκησης, συμπεριλαμβανομένων ομίλων με αλλοδαπή μητρική εταιρεία.
• Εγγραφή εταιρείας στη Λιθουανία — για μοντέλα που ταιριάζουν καλύτερα στο λιθουανικό καθεστώς, συμπεριλαμβανομένων επιχειρήσεων που σκοπεύουν να λάβουν εκεί άδεια CASP.
• Νομικές υπηρεσίες — εταιρικά έγγραφα, εσωτερικές αποφάσεις και γραπτές συμβουλές σχετικά με το εσθονικό εταιρικό δίκαιο.
• Άδεια MiCA για CASP — προσδιορισμός των υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που απαιτούν αδειοδότηση και διαχείριση της διαδικασίας υποβολής της αίτησης.
• Πακέτο πολιτικών MiCA και προσυμπληρωμένη αίτηση CASP — ένα έτοιμο σύνολο πολιτικών ευθυγραμμισμένων με το MiCA και ένας οδικός χάρτης τεκμηρίωσης ως βάση για περαιτέρω ανάπτυξη.

Ενδεικτικές υποθέσεις

Ένα δείγμα των έργων που έχει αναλάβει ο Ντμίτρι. Τα ονόματα των πελατών και τα στοιχεία ταυτοποίησης παραλείπονται, καθώς οι εργασίες είναι εμπιστευτικές, όμως το εύρος είναι αντιπροσωπευτικό των υποθέσεων που συνήθως αναλαμβάνει.

• Δημιουργία επιχείρησης με άδεια MiCA στη Λιθουανία. Μετέτρεψε ένα έργο κρυπτονομισμάτων από μια κενή εταιρική δομή σε μια λειτουργική αδειοδοτημένη επιχείρηση: συνέστησε τη λιθουανική εταιρεία, προσέλαβε το τοπικό προσωπικό που αναμένει να δει η ρυθμιστική αρχή — στελέχη διοίκησης, συμμόρφωσης και AML με το κατάλληλο υπόβαθρο — και διαμόρφωσε την ουσιαστική παρουσία, τις εσωτερικές διαδικασίες και τη διακυβέρνηση που απαιτούνται για την αίτηση CASP.
• Εγγραφή MSB στον Καναδά. Καθοδήγησε έναν πελάτη στη διαδικασία ομοσπονδιακής εγγραφής ως Money Services Business στη FINTRAC — καλύπτοντας το πρόγραμμα συμμόρφωσης, τις υποχρεώσεις αναφοράς και τήρησης αρχείων, καθώς και τις πρακτικές διαφορές μεταξύ του καναδικού καθεστώτος και των ευρωπαϊκών αντίστοιχών του.
• Εγγραφή εταιρειών σε τέσσερις δικαιοδοσίες. Συνέστησε εταιρείες στην Εσθονία, τη Λιθουανία, την Πολωνία και την Τσεχική Δημοκρατία — σε αρκετές περιπτώσεις αφού πρώτα προσδιόρισε ποια από τις τέσσερις χώρες ταίριαζε πραγματικά στο μοντέλο, την αλυσίδα ιδιοκτησίας και τις προοπτικές τραπεζικής συνεργασίας του πελάτη.
• Επιχειρηματικές συμβουλές για εταιρείες κρυπτονομισμάτων. Συμβούλεψε ιδρυτές σχετικά με το πώς να μετατρέψουν μια ιδέα προϊόντος σε δομή που μπορεί να αδειοδοτηθεί, να αποκτήσει τραπεζική υποστήριξη και να λειτουργήσει: ποια οντότητα κατέχει τι, πού εντάσσεται η ρυθμιζόμενη δραστηριότητα και ποια πρέπει να είναι η σειρά των βημάτων.
• Νομικές γνωμοδοτήσεις για κρυπτοστοιχεία και το MiCA. Συνέταξε γραπτές γνωμοδοτήσεις σχετικά με την ταξινόμηση κρυπτοστοιχείων και υπηρεσιών βάσει του MiCA — για τράπεζες, συνεργάτες πληρωμών, επενδυτές και αντισυμβαλλομένους που χρειάζονται τεκμηριωμένη απάντηση πριν προχωρήσουν.

Ένα κοινό μοτίβο διατρέχει σχεδόν όλες αυτές τις υποθέσεις. Το αίτημα συνήθως διατυπώνεται ως “πώς θα λάβουμε άδεια”, όμως η χρήσιμη απάντηση ξεκινά ένα βήμα νωρίτερα — από το πού πρέπει να εδρεύει η εταιρεία και ποιες από τις δραστηριότητές της απαιτούν πράγματι αδειοδότηση. Η επίλυση αυτού του ζητήματος εξαρχής είναι εκείνη που συνήθως εξοικονομεί μήνες από το έργο αργότερα.

Ο ρόλος στην Eesti Firma

Ο Ντμίτρι είναι συνήθως το πρώτο πρόσωπο με το οποίο συνομιλεί ένας πελάτης. Αξιοποιεί αυτό το αρχικό στάδιο για να προσδιορίσει τι πραγματικά περιλαμβάνει το έργο — τον στόχο, τους περιορισμούς, ένα ρεαλιστικό χρονοδιάγραμμα και το κόστος κάθε διαδρομής — προτού ξεκινήσει οποιαδήποτε εργασία. Στους ρυθμιζόμενους κλάδους, ένα ασαφές αντικείμενο σπάνια παραμένει ασαφές για πολύ· επανέρχεται ως καθυστέρηση.

Στη συνέχεια παραμένει υπεύθυνος για την υπόθεση αντί να την παραδίδει σε άλλον, συντονίζοντας τα επιμέρους σκέλη της αδειοδότησης, των εταιρικών θεμάτων και της συμμόρφωσης, ώστε οι προσδοκίες, οι προθεσμίες και οι απαιτήσεις τεκμηρίωσης να παραμένουν ευθυγραμμισμένες.

Η Eesti Firma OÜ δραστηριοποιείται στο Τάλιν από το 2016 ως αδειοδοτημένος πάροχος υπηρεσιών καταπιστευμάτων και εταιρικών υπηρεσιών.

Επαγγελματική εμπειρία

Ο Ντμίτρι ασκεί τη δικηγορία εδώ και επτά χρόνια. Η εργασία του επικεντρώνεται στο σημείο όπου το εταιρικό δίκαιο συναντά τη χρηματοοικονομική ρύθμιση: εταιρικές δομές από τη μία πλευρά και απαιτήσεις αδειοδότησης από την άλλη. Η εμπορική διάσταση του ρόλου του προσθέτει έναν διαρκή έλεγχο και στα δύο — κατά πόσον ο πελάτης μπορεί πράγματι να υλοποιήσει το σχέδιο εντός του προϋπολογισμού και του χρονοδιαγράμματός του και με την ομάδα που διαθέτει.

Ρυθμιζόμενες και διασυνοριακές υποθέσεις

Η εργασία του σε ρυθμιζόμενους τομείς επικεντρώνεται στα κρυπτονομίσματα και το blockchain, το fintech, τις υπηρεσίες πληρωμών (EMI και PSP) και τις επενδυτικές δομές — κυρίως στην ΕΕ, αν και η εγγραφή MSB στον Καναδά εμπίπτει στην ίδια κατηγορία. Το καθοριστικό ερώτημα είναι σε μεγάλο βαθμό το ίδιο ανεξάρτητα από το πού εγκαθίσταται ο πελάτης: ποιες δραστηριότητες απαιτούν αδειοδότηση και τι πρέπει να υπάρχει τόσο στα έγγραφα όσο και στο γραφείο προτού η εποπτική αρχή αποδεχθεί τον φάκελο.

Για την ουσιαστική νομική ανάλυση συνεργάζεται με τη νομική ομάδα της εταιρείας· ο ίδιος αναλαμβάνει τον καθορισμό της σειράς των ενεργειών, τις προθεσμίες και την επικοινωνία.

Εκπαίδευση

Ο Ντμίτρι είναι κάτοχος πτυχίου Αστικού Δικαίου από το Financial University (FinU). Αυτή η κατάρτιση αποτυπώνεται στον τρόπο με τον οποίο προσεγγίζει εταιρικά και ρυθμιζόμενα έργα: προσεκτική τεκμηρίωση, διορατικότητα ως προς τα σημεία από τα οποία θα μπορούσε να προκύψει μελλοντική διαφορά και σαφής κατανομή ευθυνών μεταξύ των μερών.

Επαγγελματικές αξίες και τρόπος εργασίας

Οι πελάτες του Ντμίτρι ακούν όχι μόνο το συμπέρασμα αλλά και τη συλλογιστική: γιατί απαιτείται ένα βήμα, πόσο κοστίζει και ποιες είναι οι συνέπειες αν παραλειφθεί. Όταν υπάρχουν περισσότερες βιώσιμες διαδρομές, ο Ντμίτρι τις παρουσιάζει μαζί με τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματά τους, αντί να εμφανίζει μία ως τη μοναδική επιλογή.

Προτιμά να θέσει ένα δύσκολο ζήτημα την πρώτη εβδομάδα ενός έργου παρά να χρειαστεί να το εξηγήσει την τελευταία και επιλέγει λύσεις που εξακολουθούν να λειτουργούν όταν η εταιρεία έχει πλέον ξεπεράσει το πρώτο έτος λειτουργίας της.

Επικοινωνήστε μαζί μας

Ο Ντμίτρι εργάζεται στα γραφεία της Eesti Firma στο Τάλιν και συνεργάζεται εξ αποστάσεως με πελάτες σε όλη την Ευρώπη και πέρα από αυτήν. Για εγγραφή εταιρείας, εταιρική διάρθρωση, έργο αδειοδότησης ή γραπτή γνωμοδότηση σχετικά με ένα μοντέλο κρυπτονομισμάτων, γράψτε στο dmitri.malyshev@eestifirma.ee ή καλέστε στο +372 641 7777.