Eesti Firma OÜ — ספקית מורשית של שירותי נאמנות וחברות באסטוניה (FIU000144)

Eesti Firma OÜ היא ספקית מורשית של שירותי נאמנות וחברות (TCSP), הפועלת מכוח רישיון פעילות מס’ FIU000144, שהונפק ונמצא בפיקוח היחידה למודיעין פיננסי של אסטוניה (Rahapesu Andmebüroo). משמעות הדבר היא שרישום חברות, חברות מדף, משרד וירטואלי (כתובת רשומה), הנהלת חשבונות ושירותים תאגידיים אחרים ניתנים לכם באופן חוקי, על ידי ספקית מוסדרת הנתונה לפיקוח המדינה — ולא על ידי מתווך בלתי מורשה.

אנו מפרסמים מידע זה מתוך מחויבות לשקיפות מלאה. כספקית מוסדרת, חשוב לנו שכל לקוח — וכן כל בנק, שותף או רשות העשויים לבדוק אותנו — יוכלו לראות בבירור מהו הרישיון שלנו, מהו הבסיס המשפטי לפעילותנו וכי שירותינו ניתנים כחוק. ידיעת הפרטים מראש הופכת את בדיקת הנאותות שלכם למהירה ומאפשרת לכם לקבל החלטה מושכלת.

להלן נסביר מהו הרישיון שלנו, איזה חוק מסדיר אותו, אילו שירותים הוא מסמיך אותנו לספק, אילו חובות הוא מטיל עלינו ומדוע כל אלה חשובים לכם כלקוחותינו.

רישיון הפעילות שלנו במבט חטוף

ספקית שירותי נאמנות וחברות (TCSP) היא עסק מוסדר אשר במסגרת פעילותו הכלכלית או המקצועית מקים חברות עבור לקוחות, מספק כתובות רשומות או מסדיר ייצוג בחברות. באסטוניה ניתן לעסוק בפעילות זו רק מכוח הרשאה רשמית. Eesti Firma OÜ מחזיקה בהרשאה כזו, וניתן לאמת אותה בכל עת במרשמים ציבוריים.

• בעלת הרישיון: Eesti Firma OÜ
• קוד רישום: 14164797
• רישיון פעילות (TCSP): FIU000144
• רשות מפקחת: היחידה למודיעין פיננסי (Rahapesu Andmebüroo)
• בסיס משפטי: החוק למניעת הלבנת הון ומימון טרור (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• משרד רשום: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia

החוק המסדיר את הרישיון שלנו

פעילותנו מוסדרת על ידי החוק המרכזי של אסטוניה למניעת הלבנת הון — החוק למניעת הלבנת הון ומימון טרור (באסטונית: Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, המקוצר לעיתים RahaPTS או MLTFPA), הנמצא בתוקף מאז 2017. מטרת החוק היא להגביר את אמינותה ושקיפותה של הסביבה העסקית ולמנוע שימוש במערכת הפיננסית ובמרחב הכלכלי של אסטוניה לצורך הלבנת הון או מימון טרור. החוק מיישם במלואן את הנחיות האיחוד האירופי למניעת הלבנת הון ועולה בקנה אחד עם המלצות כוח המשימה לפעולה פיננסית (FATF).

הגדרת ספקית שירותי נאמנות וחברות

לפי סעיף 8 לחוק, ספק שירותי נאמנות וחברות הוא אדם טבעי או משפטי אשר במסגרת פעילותו הכלכלית או המקצועית מספק לצד שלישי שירותים כגון: ייסוד חברה או אדם משפטי אחר (לרבות פעולות הקשורות להעברת החזקות במניות); כהונה — או הסדרת כהונתו של אדם אחר — כנושא משרה או כחבר דירקטוריון; מתן אפשרות להשתמש בכתובת המושב או מקום העסק (לרבות הזכות להשתמש בכתובת כפרט התקשרות או לצורך קבלת דואר); או פעולה כנאמן או כנציג. אלה בדיוק השירותים התאגידיים ש-Eesti Firma OÜ מורשית לספק.

חובת הרשאה ופיקוח

לפי סעיף 70 לחוק, ספקי שירותי נאמנות וחברות רשאים לפעול רק אם הם מחזיקים בהרשאה. הרישיון שלנו, FIU000144, עומד בדרישה זו. הפיקוח על עמידתנו בדרישות מתבצע על ידי היחידה למודיעין פיננסי של אסטוניה (FIU), רשות ממשלתית עצמאית הפועלת בתחום אחריותו של משרד האוצר. ל-FIU סמכות לפקח, לערוך ביקורות, להוציא צווים וכן — במקרה של הפרות חמורות — להשעות או לבטל הרשאה. הפעילות תחת פיקוח זה היא בדיוק מה שמבדיל ספקית מוסדרת מספקית שאינה מוסדרת.

מה הרישיון מאפשר לנו לעשות

הרישיון מגדיר את היקף השירותים התאגידיים והעסקיים שאנו רשאים לספק כחוק. בפועל, הוא מכסה את מלוא מחזור החיים של הקמת עסק באסטוניה והתמיכה בו:

• רישום חברות: הקמת חברות אסטוניות (חברה פרטית בערבון מוגבל / OÜ, חברה ציבורית בערבון מוגבל / AS וצורות משפטיות אחרות), לרבות הכנת מסמכי ההתאגדות והרישום במרשם המסחרי.
• חברות מוכנות (חברות מדף): מכירת חברות שנרשמו מראש והסדרת העברת מניות, כדי שתוכלו להתחיל לפעול ללא עיכוב.
• משרד וירטואלי וכתובת רשומה: מתן כתובת חוקית למושב החברה או למקום עסקיה, לרבות הזכות להשתמש בכתובת כחלק מפרטי ההתקשרות ולצורך קבלת תכתובת רשמית — שירות השמור במפורש לספקים מורשים.
• שירותי איש קשר וייצוג: הסדרת איש הקשר הנדרש על פי חוק עבור חברות שהדירקטוריון שלהן נמצא בחו״ל, וכן צורות אחרות של ייצוג מורשה.
• שירותים תאגידיים, חשבונאיים ומשפטיים נלווים: תמיכה שוטפת הנלווית להקמת החברה ולניהולה, בהתאם לרישיון שלנו ולדין החל.

מכיוון ששירותים אלה נכללים בפעילות מוסדרת, בחירה בספקית מורשית מבטיחה כי חברתכם תוקם ותתנהל תוך עמידה מלאה בדין האסטוני כבר מהיום הראשון.

מה הרישיון מחייב אותנו לעשות

רישיון אינו רק זכות — הוא מערך של חובות מחמירות. כישות מפוקחת החייבת בדיווח, Eesti Firma OÜ נדרשת ליישם מסגרת מקיפה למניעת הלבנת הון ומימון טרור (AML/CFT). חובות אלה מגינות עליכם, על שלמותה של הסביבה העסקית באסטוניה ועל המערכת הפיננסית הרחבה יותר.

• הכר את הלקוח (KYC) ובדיקת נאותות: אנו מזהים ומאמתים כל לקוח וכן, במקרים הרלוונטיים, את הנהנים הסופיים והנציגים, לפני יצירת קשר עסקי.
• הערכת סיכונים וגישה מבוססת סיכון: אנו מעריכים ומתעדים את סיכוני הלבנת ההון ומימון הטרור בכל קשר עסקי ומיישמים אמצעים מוגברים כאשר הסיכון גבוה יותר.
• נהלים פנימיים ובקרה פנימית: אנו מנהלים נהלי AML/CFT כתובים וממנים אדם אחראי ליישומם.
• בדיקות סנקציות ו-PEP: אנו בודקים לקוחות מול רשימות סנקציות בינלאומיות ומזהים אנשי ציבור בעלי חשיפה פוליטית (PEPs), תוך ביצוע בדיקה מוגברת כאשר הדבר נדרש.
• ניטור שוטף: אנו מנטרים קשרים עסקיים ושומרים על עדכניות פרטי הלקוחות כל עוד הקשר נמשך.
• דיווח ליחידה למודיעין פיננסי: כאשר אנו מזהים חשד להלבנת הון או למימון טרור, אנו נדרשים להודיע על כך ל-FIU בתוך המועד הקבוע בחוק.
• שמירת רשומות ושיתוף פעולה: אנו שומרים את המסמכים והנתונים הנדרשים למשך התקופה הקבועה בדין ומשתפים פעולה עם רשויות הפיקוח ואכיפת החוק.

מדוע חשוב שאנו מחזיקים ברישיון

עבודה עם ספקית מורשית ומפוקחת היא יתרון ממשי — ולא עניין פורמלי בלבד. היא משפיעה ישירות על חוקיות החברה שלכם, על יכולתה לעבוד עם בנקים ועל המוניטין שלה.

• שירות חוקי: הקמת חברות ומתן כתובת רשומה הן פעילויות השמורות לספקים מורשים — שימוש בספק מורשה מבטיח שתפעלו בהתאם לחוק.
• פיקוח מדינתי ואחריותיות: עבודתנו כפופה לפיקוח היחידה למודיעין פיננסי, המוסיף רובד עצמאי של אחריותיות.
• מעמד טוב יותר מול בנקים וספקי תשלומים: קל יותר לצרף לבנקים ולמוסדות תשלום חברה שהוקמה באמצעות גורם מוסדר ושמאחוריה הליך KYC תקין.
• סודיות והגנת מידע: אותה מסגרת המחייבת אותנו לאסוף את המידע שלכם מחייבת אותנו גם להגן עליו ולטפל בו בהתאם ל-GDPR.
• אישורים ניתנים לאימות: ניתן לבדוק באופן עצמאי את החברה ואת הרישיון שלנו במרשמים ציבוריים, כך שלעולם אינכם נדרשים להסתמך רק על דברינו.

כיצד לאמת את הרישיון שלנו

שקיפות היא חלק בלתי נפרד מפעילותה של ספקית מוסדרת. תוכלו לאמת את מעמדנו באופן עצמאי: פרטי החברה שלנו מתפרסמים במרשם העסקים האלקטרוני של אסטוניה תחת קוד הרישום 14164797, והרשאתנו כספקית שירותי נאמנות וחברות (FIU000144) נמצאת בפיקוח היחידה למודיעין פיננסי ורשומה במרשם הפעילויות הכלכליות של אסטוניה. המסגרת המשפטית עצמה זמינה לציבור בנוסח הרשמי של החוק למניעת הלבנת הון ומימון טרור.

סיכום: עבודה עם שותפה מורשית

רישיון הפעילות שלנו הוא הרבה יותר מאישור המוצג בעמוד — הוא הבסיס לכל מה שאנו עושים. הוא מגדיר אילו שירותים תאגידיים אנו רשאים לספק, מכפיף אותנו לפיקוחה של רשות מדינתית ומחייב אותנו לעמוד בתקנים ברורים למניעת הלבנת הון ולהגנת לקוחות. מבחינתכם, הדבר מתבטא בתועלת פשוטה ומעשית: כאשר אתם רושמים חברה, רוכשים חברת מדף או משתמשים במשרד הווירטואלי שלנו באמצעות Eesti Firma OÜ, הדבר נעשה כחוק, בשקיפות ובאופן שבו בנקים, שותפים ורשויות יכולים לתת אמון.

בתחום שבו עדיין פועלים מתווכים בלתי מורשים, עבודה עם ספקית מוסדרת שניתן לאמת את מעמדה מסירה שכבה שלמה של סיכון מהעסק שלכם עוד לפני תחילת פעילותו. אתם יודעים עם מי אתם עובדים, על איזה בסיס משפטי וכיצד לאמת זאת באופן עצמאי — וזוכים בשותפה שחובותיה עולות בקנה אחד עם שמירת עמידתה של חברתכם בדרישות לאורך זמן.

יש לכם שאלה בנוגע לרישיון שלנו, לשירותים שהוא מכסה או למסמכים שאנו עשויים לבקש מכם לספק במהלך תהליך ההצטרפות? צרו איתנו קשר בכתובת info@eestifirma.ee — נשמח להסביר כיצד התהליך פועל וכיצד מעמדנו המוסדר מגן עליכם.