Eesti Firma OÜ היא ספקית מורשית של שירותי נאמנות וחברות (TCSP), הפועלת מכוח רישיון פעילות מס’ FIU000144, שהונפק ונמצא בפיקוח היחידה למודיעין פיננסי של אסטוניה (Rahapesu Andmebüroo). לפיכך, רישום חברות, חברות מדף, מען רשום ושירותים תאגידיים נלווים ניתנים לכם בידי ספקית מפוקחת הנתונה לפיקוח המדינה — ולא בידי מתווך בלתי מורשה.
אנו מפרסמים את הפרטים האלה בגלוי, משום שערכו של רישיון תלוי ביכולתכם לבדוק אותו. כל לקוח — וכן כל בנק, שותף או רשות שיבדקו את פרטינו — צריכים להיות מסוגלים לראות מה כוללת ההרשאה שלנו, מכוח איזה בסיס משפטי אנו פועלים והיכן ניתן לאמת אותה באופן עצמאי. כך תוכלו להשלים את בדיקת הנאותות שלכם בתוך חמש דקות.
להלן נסביר מהו הרישיון, מהו החוק שעליו הוא מבוסס, אילו שירותים הוא מתיר, אילו חובות הוא מטיל עלינו ומהי המשמעות המעשית של כל אלה עבורכם.
בקצרה
אנו מחזיקים ברישיון פעילות אסטוני רשמי כספקית שירותי נאמנות וחברות. פעילותנו מוסדרת בחוק למניעת הלבנת הון ומימון טרור ונמצאת בפיקוח היחידה למודיעין פיננסי. הרישיון מתיר לנו להקים חברות, למכור חברות מדף ולספק מען רשום — ומחייב אותנו להחיל הליכי הכרת הלקוח (KYC) ומניעת הלבנת הון מחמירים. מבחינתכם, משמעות הדבר היא שירות חוקי, שקוף וניתן לאימות.
רישיון הפעילות שלנו במבט חטוף
ספקית שירותי נאמנות וחברות היא עסק מפוקח אשר במסגרת פעילותו הכלכלית או המקצועית מקים חברות עבור לקוחות, מספק להן מען רשום או מסדיר ייצוג בחברה. באסטוניה מותר לעסוק בפעילות זו רק מכוח הרשאה רשמית. Eesti Firma OÜ מחזיקה בהרשאה כזו, וניתן לבדוק אותה בכל עת במרשמים ציבוריים.
- בעלת הרישיון: Eesti Firma OÜ
- קוד רישום: 14164797
- רישיון פעילות (TCSP): FIU000144
- רשות מפקחת: היחידה למודיעין פיננסי (Rahapesu Andmebüroo)
- בסיס משפטי: החוק למניעת הלבנת הון ומימון טרור (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
- משרד רשום: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
החוק המסדיר את הרישיון שלנו
פעילותנו מוסדרת בחוק המרכזי של אסטוניה למניעת הלבנת הון — החוק למניעת הלבנת הון ומימון טרור (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, המקוצר בדרך כלל RahaPTS או MLTFPA), הנמצא בתוקף מאז 2017. מטרתו לחזק את השקיפות והאמינות של הסביבה העסקית ולמנוע שימוש במערכת הפיננסית של אסטוניה לצורך הלבנת הון או מימון טרור. החוק מיישם את ההנחיות של האיחוד האירופי למניעת הלבנת הון ותואם את המלצות כוח המשימה לפעולה פיננסית (FATF).
הגדרת ספקית שירותי נאמנות וחברות
לפי סעיף 8 לחוק, ספק שירותי נאמנות וחברות הוא אדם טבעי או משפטי אשר במסגרת פעילותו הכלכלית או המקצועית מספק לצד שלישי שירותים כגון: הקמת חברה או ישות משפטית אחרת, לרבות פעולות הקשורות להעברת החזקות; כהונה כנושא משרה או כחבר דירקטוריון — או הסדרת כהונתו של אדם אחר בתפקיד כזה; מתן אפשרות להשתמש בכתובת כמען החברה או כמקום עסקיה, לרבות הזכות להשתמש בה בפרטי קשר ולקבלת דברי דואר; או פעולה כנאמן או כנציג. אלה בדיוק השירותים התאגידיים ש-Eesti Firma OÜ מורשית לספק.
חובת הרשאה ופיקוח
לפי סעיף 70 לחוק, ספקי שירותי נאמנות וחברות רשאים לפעול רק אם הם מחזיקים בהרשאה; הרישיון שלנו, FIU000144, ממלא דרישה זו. העמידה בדרישות נמצאת בפיקוח היחידה למודיעין פיננסי של אסטוניה, רשות ממשלתית עצמאית בתחום אחריותו של משרד האוצר. ה-FIU רשאית לערוך ביקורות, להוציא צווים, ובמקרה של הפרות חמורות — להתלות או לבטל הרשאה. אחריות מתמשכת זו היא שמבדילה ספק מפוקח מספק שאינו מפוקח.
מה הרישיון מאפשר לנו לעשות
ההרשאה מגדירה אילו שירותים תאגידיים אנו רשאים לספק כחוק. בפועל, היא מכסה את כל מחזור ההקמה של עסק באסטוניה:
- רישום חברה: התאגדות של חברות אסטוניות (חברה פרטית בערבון מוגבל / OÜ, חברה ציבורית בערבון מוגבל / AS וצורות משפטיות אחרות), לרבות הכנת מסמכי הייסוד ורישום במרשם המסחרי.
- חברות מוכנות (חברות מדף): מכירת חברות שנרשמו מראש והסדרת העברת המניות, כדי שתוכלו להתחיל לפעול ללא דיחוי.
- משרד וירטואלי ומען רשום: מתן כתובת משפטית כמען החברה או כמקום עסקיה, לרבות הזכות להשתמש בה בפרטי קשר ולקבלת תכתובת רשמית — שירות השמור במפורש לספקים מורשים.
- איש קשר וייצוג: פעולה כאיש הקשר של חברות שהדירקטוריון שלהן נמצא מחוץ לאסטוניה, וכן צורות אחרות של ייצוג מורשה.
לצד פעילויות מורשות אלה, אנו מספקים גם תמיכה חשבונאית ומשפטית לחברות שאנו משרתים. שירותים אלה אינם נכללים כשלעצמם בהיקף הרשאת ה-TCSP — באסטוניה הם אינם פעילויות הטעונות רישיון — אך הם ניתנים בידי אותה ישות מפוקחת ובכפוף לאותה מסגרת למניעת הלבנת הון, שכן ספקי שירותי חשבונאות הם ישויות מחויבות מכוח החוק בזכות עצמם.
מה הרישיון מחייב אותנו לעשות
רישיון אינו רק זכות; הוא גם מערך של חובות. כישות מחויבת, Eesti Firma OÜ מקיימת מסגרת מלאה למניעת הלבנת הון ומימון טרור (AML/CFT). חובות אלה מגינות עליכם, על שלמותה של הסביבה העסקית באסטוניה ועל המערכת הפיננסית הרחבה יותר.
- הכרת הלקוח (KYC) ובדיקת נאותות: אנו מזהים ומאמתים כל לקוח, ובמקרים הרלוונטיים גם את הנהנים הסופיים והנציגים, לפני יצירת קשר עסקי.
- הערכת סיכונים וגישה מבוססת סיכון: אנו מעריכים ומתעדים את הסיכון להלבנת הון ולמימון טרור בכל קשר עסקי, ומחילים אמצעים מוגברים כאשר הסיכון גבוה יותר.
- נהלים פנימיים ובקרה פנימית: אנו מקיימים נוהלי AML/CFT כתובים וממנים אדם האחראי ליישומם.
- בדיקת סנקציות ואנשי ציבור (PEP): אנו בודקים לקוחות מול רשימות סנקציות בינלאומיות ומזהים אנשי ציבור, תוך החלת בדיקה מוגברת כנדרש.
- ניטור שוטף: אנו מנטרים קשרים עסקיים ושומרים על עדכניות פרטי הלקוחות כל עוד הקשר נמשך.
- דיווח ליחידה למודיעין פיננסי: כאשר מתעורר חשד להלבנת הון או למימון טרור, אנו מחויבים להודיע ל-FIU בתוך המועד הקבוע בחוק.
- שמירת רשומות ושיתוף פעולה: אנו שומרים את המסמכים והנתונים הנדרשים למשך התקופה הקבועה בדין ומשתפים פעולה עם רשויות הפיקוח ואכיפת החוק.
מדוע חשוב שאנו מחזיקים ברישיון
עבודה עם ספק מפוקח היא יתרון מעשי ולא עניין פורמלי בלבד. היא משפיעה על יעילות הקמת החברה שלכם, על האופן שבו בנקים מתייחסים אליה ועל יכולתה לעמוד בבדיקות בהמשך.
- ספק הרשאי לבצע את העבודה: הקמת חברות ומתן מען רשום הן פעילויות מפוקחות, והסתייעות בספק מורשה מבטיחה שהחברה שלכם מוקמת בידי גורם הרשאי להקימה על פי חוק.
- פיקוח מדינתי ואחריות: עבודתנו כפופה לפיקוח היחידה למודיעין פיננסי, המוסיף רובד עצמאי של אחריות שאינו קיים אצל מתווך בלתי מפוקח.
- מעמד טוב יותר מול בנקים וספקי תשלומים: קל משמעותית לצרף לבנקים ולמוסדות תשלום חברה שהתאגדה באמצעות סוכן מפוקח ושמאחוריה תיק KYC תקין.
- סודיות והגנת מידע: אותה מסגרת המחייבת אותנו לאסוף את הנתונים שלכם מחייבת אותנו גם להגן עליהם ולטפל בהם בהתאם ל-GDPR.
- אישורים שניתן לאמת: הן החברה והן הרישיון שלנו מפורסמים במרשמים ציבוריים, כך שלעולם אינכם נדרשים להסתמך רק על דברינו.
כיצד לאמת את הרישיון שלנו
תוכלו לאמת את מעמדנו באופן עצמאי בתוך דקות ספורות. פרטי החברה שלנו מתפרסמים במרשם העסקים המקוון של אסטוניה תחת קוד הרישום 14164797, והרשאתנו כספקית שירותי נאמנות וחברות (FIU000144) רשומה במרשם הפעילויות הכלכליות של אסטוניה, בפיקוח היחידה למודיעין פיננסי. המסגרת המשפטית עצמה זמינה בנוסח הרשמי של החוק למניעת הלבנת הון ומימון טרור.
הערה לבחירת ספק
אם ספק מציע הקמת חברה או מען רשום ללא הרשאה מהיחידה למודיעין פיננסי, שאלו מדוע. החריגים הם משרדי עורכי דין ונוטריונים, המספקים שירותים אלה בפיקוח הגופים המקצועיים שלהם. למעט מקרים אלה, רישיון תקף הוא האישור לכך שהחברה שלכם מוקמת בידי גורם הרשאי לעשות זאת — ושהתיק העומד מאחוריה יעמוד בבדיקה מעמיקה של בנק או רשות.
סיכום: עבודה עם שותפה מורשית
רישיון הפעילות שלנו הוא יותר מאישור המוצג בעמוד — הוא מעצב את אופן עבודתנו. הוא מגדיר אילו שירותים תאגידיים אנו רשאים לספק, מכפיף אותנו לפיקוח של רשות מדינתית ומחייב אותנו לעמוד בתקנים ברורים למניעת הלבנת הון ולהגנת לקוחות. עבורכם המשמעות פשוטה: כאשר אתם רושמים חברה, רוכשים חברת מדף או משתמשים במען הרשום שלנו, הדבר נעשה כחוק, בשקיפות ובאופן שבנקים, שותפים ורשויות יכולים להסתמך עליו.
בשוק שבו עדיין פועלים מתווכים בלתי מורשים, בחירה בספק מפוקח שניתן לאמת את מעמדו מסירה שכבת סיכון מהעסק שלכם עוד לפני שהחל לפעול. אתם יודעים עם מי אתם מתקשרים, מכוח איזה בסיס משפטי וכיצד לאמת זאת בעצמכם — וזוכים בשותף שחובותיו תואמות את הצורך לשמור על עמידת החברה שלכם בדרישות לאורך זמן.
השורה התחתונה
Eesti Firma OÜ מחזיקה ברישיון אסטוני רשמי (FIU000144) כספקית שירותי נאמנות וחברות, בפיקוח היחידה למודיעין פיננסי. הקמת החברה שלכם, המען הרשום והשירותים הנלווים ניתנים כחוק, תחת פיקוח המדינה, ובאפשרותכם לאמת זאת בכל עת.
יש לכם שאלה בנוגע לרישיון שלנו, לשירותים שהוא מכסה או למסמכים שאנו עשויים לבקש בתהליך הצירוף? כתבו אל [email protected] — נשמח להסביר כיצד התהליך פועל וכיצד מעמדנו המפוקח מגן עליכם.
